點(diǎn)擊查看：2018年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》測(cè)試題匯總

　　1、在金融市場(chǎng)的主要構(gòu)成要素中，以主要資金供應(yīng)者身份參與金融市場(chǎng)的是()。

　　A.企業(yè)

　　B.居民

　　C.政府

　　D.金融機(jī)構(gòu)

　　B

　　解析：金融市場(chǎng)的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、個(gè)人和企業(yè)居民。其中，居民是金融市場(chǎng)上主要的資金居民為了預(yù)防未來(lái)支出的不確定性或出于節(jié)儉等目的，將收入的一部分用于儲(chǔ)蓄。不少居民動(dòng)用儲(chǔ)蓄資金投資于股票、債券、基金等資本市場(chǎng)工具，投資于保險(xiǎn)市場(chǎng)或參與黃金市場(chǎng)交易，結(jié)合其金融資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)和收益的最佳匹配。居民投資者是金融市場(chǎng)供求均衡的重要力量。

　　2、下列對(duì)另類投資基金的描述中，正確的是()。

　　A.基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)，追求高收益

　　B.依照利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來(lái)委托專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資

　　C.投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)

　　D.以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)

　　C

　　解析：另類投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對(duì)沖基金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等。A項(xiàng)屬于對(duì)沖基金，B項(xiàng)屬于證券投資基金，D項(xiàng)屬于創(chuàng)業(yè)基金。

　　3、基金業(yè)協(xié)會(huì)根據(jù)()的特點(diǎn)將我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)的范圍進(jìn)行了界定。

　　A.資金來(lái)源、投資范圍、管理方式和權(quán)利義務(wù)

　　B.資金來(lái)源、投資規(guī)模、管理方式和權(quán)利義務(wù)

　　C.資金流向、投資范圍、管理方式和權(quán)利義務(wù)

　　D.資金流向、投資規(guī)模、管理方式和權(quán)利義務(wù)

　　A

　　解析：中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)(簡(jiǎn)稱基金業(yè)協(xié)會(huì))從我國(guó)金融業(yè)實(shí)踐出發(fā)，根據(jù)資金來(lái)源、投資范圍、管理方式和權(quán)利義務(wù)四方面特點(diǎn)，將我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)的范圍進(jìn)行了界定。

　　4、按照運(yùn)作方可以將投資基金分為()。

　　A.公募基金和私募基金

　　B.對(duì)沖基金和風(fēng)險(xiǎn)投資基金

　　C.開(kāi)放式基金和封閉式基金

　　D.契約型基金和公司型基金

　　C

　　解析：

　　按照運(yùn)作方式，投資基金可以分為開(kāi)放式、封閉式基金。

　　按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金。

　　按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式。

　　5、與其他金融工具相比較，開(kāi)放式基金是一種()。

　　A.債權(quán)憑證

　　B.收益憑證

　　C.信用憑證

　　D.受益憑證

　　D

　　解析：開(kāi)放式基金是向不特定投資者公開(kāi)發(fā)行受益憑證進(jìn)行資金募集的基金。

　　6、()是指以期限在一年以上的有價(jià)證券為交易工具進(jìn)行長(zhǎng)期資金交易的市場(chǎng)。

　　A.債券市場(chǎng)

　　B.貨幣市場(chǎng)

　　C.資本市場(chǎng)

　　D.股票市場(chǎng)

　　C

　　解析：按照交易工具的期限，金融市場(chǎng)分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。

　　貨幣市場(chǎng)又稱短期金融市場(chǎng)，是指專門(mén)融通一年以內(nèi)短期資金的場(chǎng)所。

　　資本市場(chǎng)又稱長(zhǎng)期金融市場(chǎng)，是指以期限在一年以上的有價(jià)證券為交易工具進(jìn)行長(zhǎng)期資金交易的市場(chǎng)。

　　7、()負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管。

　　A.基金投資者

　　B.基金份額持有人

　　C.基金管理人

　　D.基金托管人

　　D

　　解析：基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方向。

　　8、證券投資基金是指通過(guò)發(fā)售基金份額、集中投資者的資金形成()，由基金管理人管理、基金托管人托管，以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。

　　A.發(fā)行人的財(cái)產(chǎn)

　　B.托管人的財(cái)產(chǎn)

　　C.獨(dú)立的財(cái)產(chǎn)

　　D.管理人的財(cái)產(chǎn)

　　C

　　解析：證券投資基金是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金集中起來(lái)，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，委托基金管理人進(jìn)行投資管理，基金托管人進(jìn)行財(cái)產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益，共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的集合投資方式。

　　9、證券投資基金在()被稱為共同基金。

　　A.美國(guó)

　　B.英國(guó)

　　C.中國(guó)香港

　　D.日本

　　A

　　解析：世界各國(guó)和地區(qū)對(duì)投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在美國(guó)被稱為“共同基金”，在英國(guó)和我國(guó)香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在日本和我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”等。

　　10、在封閉式基金成功試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，()年10月8日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布并實(shí)施了《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》，由此揭開(kāi)了我國(guó)開(kāi)放式基金發(fā)展的序幕。

　　A.1998

　　B.1999

　　C.2000

　　D.2001

　　C

　　解析：在封閉式基金成功試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，2000年10月8日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布并實(shí)施了《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》，由此揭開(kāi)了我國(guó)開(kāi)放式基金發(fā)展的序幕。

　　11、在風(fēng)險(xiǎn)程度上，按照理論推測(cè)和以往的投資實(shí)踐，證券投資中風(fēng)險(xiǎn)最大的是()。

　　A.基金投資

　　B.債券投資

　　C.股票投資

　　D.國(guó)債投資

　　C

　　解析：通常情況下，

　　股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種;

　　債券可以給投資者帶來(lái)較為確定的利息收入，波動(dòng)性也較股票要小，是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種;

　　基金投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種;

　　國(guó)債是國(guó)家信用的主要形式，故風(fēng)險(xiǎn)最小。

　　12、處于探索階段的基金在運(yùn)作過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題不包括()。

　　A.由于缺乏基本的法律規(guī)范，基金普遍存在法律關(guān)系不清、無(wú)法可依、監(jiān)管不力的問(wèn)題

　　B.“老基金”資產(chǎn)大量投向了房地產(chǎn)、企業(yè)法人股權(quán)等

　　C.基金的發(fā)起運(yùn)作普遍不規(guī)范

　　D.“老基金”深受20世紀(jì)80年代中后期我國(guó)房地產(chǎn)市場(chǎng)降溫、實(shí)業(yè)投資無(wú)法變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無(wú)法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高

　　D

　　解析：處于探索階段的基金在運(yùn)作過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題表現(xiàn)在以下三個(gè)方面：

　　一是由于缺乏基本的法律規(guī)范，基金普遍存在法律關(guān)系不清、無(wú)法可依、監(jiān)管不力的問(wèn)題。這一時(shí)期，我國(guó)沒(méi)有完整統(tǒng)一的證券和基金法律法規(guī)，只有兩部地方性基金法規(guī)，基金的發(fā)起運(yùn)作普遍不規(guī)范。

　　二是“老基金”資產(chǎn)大量投向了房地產(chǎn)、企業(yè)法人股權(quán)等，因此實(shí)際上可算是一種產(chǎn)業(yè)投資基金，而非嚴(yán)格意義上的證券投資基金。

　　三是“老基金”深受20世紀(jì)90年代中后期我國(guó)房地產(chǎn)市場(chǎng)降溫、實(shí)業(yè)投資無(wú)法變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無(wú)法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高。

　　總體而言，這一階段中國(guó)基金業(yè)的發(fā)展帶有很大的探索性、自發(fā)性與不規(guī)范性。

　　13、下列關(guān)于基金對(duì)于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和建康發(fā)展的作用，表述正確的是()。

　　A.有利于維護(hù)非流通股股東利益

　　B.有利于推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成

　　C.有助于形成以個(gè)人投資者為主的投資

　　D.推動(dòng)股指持續(xù)上升

　　B

　　解析：基金對(duì)于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展的作用包括：

　　①有利于促進(jìn)信息的有效利用和傳播;

　　②有利于市場(chǎng)合理定價(jià);

　　③有利于市場(chǎng)有效性的提高和資源的合理配置;

　　④推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成，倡導(dǎo)理性的投資文化，有助于防止市場(chǎng)的過(guò)度投機(jī);

　　⑤有助于改善我國(guó)目前以個(gè)人投資者為主的不合理的投資者結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮機(jī)構(gòu)投資者對(duì)上市公司的監(jiān)督和制約作用，推動(dòng)上市公司完善治理結(jié)構(gòu)。

　　14、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)成立于()。

　　A.2012年6月7日

　　B.1991年8月28日

　　C.2001年8月28日

　　D.2002年12月4日

　　B

　　解析：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)成立于1991年8月28日。

　　15、證券投資基金的主要投資方向是()。

　　A.農(nóng)業(yè)

　　B.工業(yè)

　　C.信息產(chǎn)業(yè)

　　D.有價(jià)證券

　　D

　　解析：基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。

　　16、一般來(lái)說(shuō)，通過(guò)發(fā)行股票籌集的資金主要投向()。

　　A.期貨市場(chǎng)

　　B.銀行存款

　　C.實(shí)業(yè)領(lǐng)域

　　D.有價(jià)證券

　　C

　　解析：

　　股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;

　　基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。

　　17、我國(guó)基金監(jiān)管法律法規(guī)體系的核心不包括()。

　　A.《證券投資基金法》

　　B.《證券法》

　　C.《基金運(yùn)作管理辦法》

　　D.《基金管理公司管理辦法》

　　B

　　解析：針對(duì)基金業(yè)出現(xiàn)的問(wèn)題，中國(guó)證監(jiān)會(huì)在《證券投資基金法》的框架下出臺(tái)了多項(xiàng)法規(guī)，規(guī)范基金行業(yè)，保護(hù)投資者利益。先后出臺(tái)了《基金管理公司管理辦法》《基金運(yùn)作管理辦法》《基金銷售管理辦法》《基金信息披露管理辦法》等六項(xiàng)行政規(guī)章及若干配套監(jiān)管文件，形成了以“一法六規(guī)”為核心的比較完善的監(jiān)督管理法規(guī)體系。

　　18、()，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立。

　　A.2004年12月

　　B.2001年8月

　　C.2007年6月

　　D.2012年6月

　　D

　　解析：2012年6月，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立，原中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公司會(huì)員部的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。

　　19、1940年()和1940年()是美國(guó)關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對(duì)投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問(wèn)、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。

　　A.《證券交易法》;《證券法》

　　B.《證券法》;《投資公司法》

　　C.《證券交易法》;《投資顧問(wèn)法》

　　D.《投資公司法》;《投資顧問(wèn)法》

　　D

　　解析：投資基金真正的大發(fā)展是在美國(guó)。1940年《投資公司法》和1940年《投資顧問(wèn)法》是美國(guó)關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對(duì)投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問(wèn)、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。

　　20、()是指以追求資本增值為基本目標(biāo)的基金，主要以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為投資對(duì)象。

　　A.增長(zhǎng)型基金

　　B.收入型基金

　　C.穩(wěn)健型基金

　　D.平衡型基金

　　A

　　解析：根據(jù)投資目標(biāo)可以持基金分為增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金。其中，

　　增長(zhǎng)型基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)的基金，較少考慮當(dāng)期收入的基金，主要以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為投資對(duì)象;

　　收入型基金是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤(pán)藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對(duì)象;

　　平衡型基金則是既注重資本增值，又注重當(dāng)期收入的基金;

　　穩(wěn)健型基金指以追求基金資產(chǎn)的穩(wěn)健增值為目標(biāo)而設(shè)立的基金，該類基金注重風(fēng)險(xiǎn)的控制，把降低風(fēng)險(xiǎn)的目的看的比追求收益要重要。

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