14、下列關于基金投資范圍的說法不正確的是( )。

　　A、股票基金應有80%以上的資產(chǎn)投資于股票

　　B、債券基金應有80%以上的資產(chǎn)投資于債券

　　C、貨幣市場基金可投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券

　　D、債券基金、貨幣市場基金不得參與股指期貨交易

　　正確答案：C

　　答案解析：貨幣市場基金僅能投資于流動性強、信用等級高的貨幣市場工具，不得投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券等品種

　　15、( )為投資者提供了一種在不同資產(chǎn)類別之間進行分散投資的工具，比較適合較為保守的投資者。

　　A、股票基金

　　B、債券基金

　　C、貨幣市場基金

　　D、混合基金

　　正確答案：D

　　答案解析：混合基金在投資組合中的作用。

　　16、( )原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務部門進行核查時，應當堅持統(tǒng)一標準來對違規(guī)行為風險進行評估和報告。

　　A、公正性

　　B、客觀性

　　C、獨立性

　　D、專業(yè)性

　　正確答案：A

　　答案解析：公正性原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務部門進行核查時應當，堅持統(tǒng)一標準來對違規(guī)行為風險進行評估和報告。

　　17、依據(jù)基金的法律形式來看，我國目前設立的基金主要是( )基金。

　　A、公司型

　　B、平準基金

　　C、對沖基金

　　D、契約型

　　正確答案：D

　　答案解析：目前，我國的基金均為契約型基金。

　　18、( )原則是指合規(guī)人員應當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。

　　A、公平性

　　B、協(xié)調(diào)性

　　C、公正性

　　D、健全性

　　正確答案：B

　　答案解析：協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。

　　19、下列關于管理層的合規(guī)責任，說法錯誤的是( ).

　　A、公平對待所有股東

　　B、對于公司為股東提供擔保的，應當予以抵制，并向中國證監(jiān)會及相關派出機構(gòu)報告

　　C、不得將其經(jīng)營管理權讓渡給股東或者其他機構(gòu)和人員

　　D、接受董事長的指示，對公司經(jīng)營活動進行決策

　　正確答案：D

　　答案解析：經(jīng)理層人員應當維護公司的統(tǒng)一性和完整在其性，職責范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進行獨立、自主決策，不受他人干預。

　　20、( )是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之后，對其所進行的業(yè)務能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育。

　　A、崗前教育

　　B、崗位教育

　　C、離崗教育

　　D、基金業(yè)協(xié)會的自律

　　正確答案：B

　　答案解析：崗位教育是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之后，對其所進行的業(yè)務能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育。

　　21、( )是指基金銷售機構(gòu)提供的，由基金投資人獨自完成業(yè)務操作的應用系統(tǒng)。

　　A、輔助式前臺系統(tǒng)

　　B、自助式前臺系統(tǒng)

　　C、后臺管理系統(tǒng)

　　D、信息管理平臺應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

　　正確答案：B

　　答案解析：自助式前臺系統(tǒng)，是指基金銷售機構(gòu)提供的，由基金投資人獨立完成業(yè)務操作的應用系統(tǒng)，包括基金銷售機構(gòu)網(wǎng)點現(xiàn)場自助系統(tǒng)和通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動通信等非現(xiàn)場方式實現(xiàn)的自助系統(tǒng)。

　　22、基金管理人董事會可以下設( ),負責對公司經(jīng)營管理與基金運作的風險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風險管理戰(zhàn)略，評估公司風險管理狀況。

　　A、風險管理部

　　B、合規(guī)與風險管理委員會

　　C、合規(guī)管理部

　　D、合規(guī)與風險控制部

　　正確答案：B

　　答案解析：基金管理人董事會可以下設合規(guī)與風險管理委員會負責，對公司經(jīng)營管理與基金運作的風險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風險管理戰(zhàn)，評估公司風險管理狀況。

　　23、相對于實質(zhì)性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎上( )。

　　A、風險共擔

　　B、買者自慎

　　C、收益共享

　　D、買者自負

　　正確答案：B

　　答案解析：相對于實質(zhì)性審查制度強制，性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎上買者自慎。

　　24、下列不屬于基金份額持有人法定權利的是( )。

　　A、分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

　　B、在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額

　　C、對基金份額持有人大會審議事項行使表決權

　　D、對基金管理人、基金托管人、基金服務機構(gòu)損害其合法權益的行為依法提起訴訟

　　正確答案：B

　　答案解析：在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額。基金份額持有人享有下列權利：

　　①分享基金財產(chǎn)收益;

　　②參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn);

　　③依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額;

　　④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會;

　　⑤對基金份額持有人大會審議事項行使表決權;

　　⑥對基金管理人、基金托管人、基金服務機構(gòu)損害其合法權益的行為依法提起訴訟;

　　⑦基金合同約定的其他權利。公開募集基金的基金份額持有人有權查閱或者復制公開披露的基金信息資料;非公開募集基金的基金份額持有人對涉及自身利益的情況，有權查閱基金的財務會。

　　25、在確定目標市場與客戶上，基金銷售機構(gòu)面臨的重要問題之一是( )。

　　A、分析營銷環(huán)境

　　B、分析投資人的真實需求

　　C、設計營銷組合

　　D、提高專業(yè)化水平

　　正確答案：B

　　答案解析：在確定目標市場與客戶上，基金銷售機構(gòu)面臨的重要問題之一是分析投資人的真實需求。

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