14、下列關于基金投資范圍的說法不正確的是( )。

　　A、股票基金應有80%以上的資產投資于股票

　　B、債券基金應有80%以上的資產投資于債券

　　C、貨幣市場基金可投資于股票、可轉換債券

　　D、債券基金、貨幣市場基金不得參與股指期貨交易

　　正確答案：C

　　答案解析：貨幣市場基金僅能投資于流動性強、信用等級高的貨幣市場工具，不得投資于股票、可轉換債券等品種

　　15、( )為投資者提供了一種在不同資產類別之間進行分散投資的工具，比較適合較為保守的投資者。

　　A、股票基金

　　B、債券基金

　　C、貨幣市場基金

　　D、混合基金

　　正確答案：D

　　答案解析：混合基金在投資組合中的作用。

　　16、( )原則是指合規人員在對業務部門進行核查時，應當堅持統一標準來對違規行為風險進行評估和報告。

　　A、公正性

　　B、客觀性

　　C、獨立性

　　D、專業性

　　正確答案：A

　　答案解析：公正性原則是指合規人員在對業務部門進行核查時應當，堅持統一標準來對違規行為風險進行評估和報告。

　　17、依據基金的法律形式來看，我國目前設立的基金主要是( )基金。

　　A、公司型

　　B、平準基金

　　C、對沖基金

　　D、契約型

　　正確答案：D

　　答案解析：目前，我國的基金均為契約型基金。

　　18、( )原則是指合規人員應當正確處理與公司其他部門及監管部門的關系，努力形成公司的合規合力，避免內部消耗。

　　A、公平性

　　B、協調性

　　C、公正性

　　D、健全性

　　正確答案：B

　　答案解析：協調性原則是指合規人員應當正確處理與公司其他部門及監管部門的關系，努力形成公司的合規合力，避免內部消耗。

　　19、下列關于管理層的合規責任，說法錯誤的是( ).

　　A、公平對待所有股東

　　B、對于公司為股東提供擔保的，應當予以抵制，并向中國證監會及相關派出機構報告

　　C、不得將其經營管理權讓渡給股東或者其他機構和人員

　　D、接受董事長的指示，對公司經營活動進行決策

　　正確答案：D

　　答案解析：經理層人員應當維護公司的統一性和完整在其性，職責范圍內對公司經營活動進行獨立、自主決策，不受他人干預。

　　20、( )是指在基金從業人員就業上崗之后，對其所進行的業務能力和職業道德的繼續教育。

　　A、崗前教育

　　B、崗位教育

　　C、離崗教育

　　D、基金業協會的自律

　　正確答案：B

　　答案解析：崗位教育是指在基金從業人員就業上崗之后，對其所進行的業務能力和職業道德的繼續教育。

　　21、( )是指基金銷售機構提供的，由基金投資人獨自完成業務操作的應用系統。

　　A、輔助式前臺系統

　　B、自助式前臺系統

　　C、后臺管理系統

　　D、信息管理平臺應用系統的支持系統

　　正確答案：B

　　答案解析：自助式前臺系統，是指基金銷售機構提供的，由基金投資人獨立完成業務操作的應用系統，包括基金銷售機構網點現場自助系統和通過互聯網、電話、移動通信等非現場方式實現的自助系統。

　　22、基金管理人董事會可以下設( ),負責對公司經營管理與基金運作的風險控制及合法合規性進行審議、監督和檢查，草擬公司風險管理戰略，評估公司風險管理狀況。

　　A、風險管理部

　　B、合規與風險管理委員會

　　C、合規管理部

　　D、合規與風險控制部

　　正確答案：B

　　答案解析：基金管理人董事會可以下設合規與風險管理委員會負責，對公司經營管理與基金運作的風險控制及合法合規性進行審議、監督和檢查，草擬公司風險管理戰，評估公司風險管理狀況。

　　23、相對于實質性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎上( )。

　　A、風險共擔

　　B、買者自慎

　　C、收益共享

　　D、買者自負

　　正確答案：B

　　答案解析：相對于實質性審查制度強制，性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎上買者自慎。

　　24、下列不屬于基金份額持有人法定權利的是( )。

　　A、分享基金財產收益，參與分配清算后的剩余基金財產

　　B、在封閉式基金存續期間，要求贖回基金份額

　　C、對基金份額持有人大會審議事項行使表決權

　　D、對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟

　　正確答案：B

　　答案解析：在封閉式基金存續期間，不得要求贖回基金份額。基金份額持有人享有下列權利：

　　①分享基金財產收益;

　　②參與分配清算后的剩余基金財產;

　　③依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額;

　　④按照規定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會;

　　⑤對基金份額持有人大會審議事項行使表決權;

　　⑥對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟;

　　⑦基金合同約定的其他權利。公開募集基金的基金份額持有人有權查閱或者復制公開披露的基金信息資料;非公開募集基金的基金份額持有人對涉及自身利益的情況，有權查閱基金的財務會。

　　25、在確定目標市場與客戶上，基金銷售機構面臨的重要問題之一是( )。

　　A、分析營銷環境

　　B、分析投資人的真實需求

　　C、設計營銷組合

　　D、提高專業化水平

　　正確答案：B

　　答案解析：在確定目標市場與客戶上，基金銷售機構面臨的重要問題之一是分析投資人的真實需求。

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