點(diǎn)擊查看：2018年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》測試題匯總

　　1.基金從業(yè)人員的誠實(shí)守信的基本要求包括不得欺詐客戶，下列選項(xiàng)中屬于欺詐客戶行為的是(　)。

　　A.基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確地向投資者推介基金產(chǎn)品、揭示投資風(fēng)險(xiǎn)

　　B.基金從業(yè)人員對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等相符，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏

　　C.基金從業(yè)人員在銷售基金或者為投資者提供咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶和潛在客戶披露用于分析投資、選擇證券、構(gòu)建投資組合的投資過程的基本流程和一般原則

　　D.基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時(shí)，可以預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績

　　2.(　)就是識別和分析與實(shí)現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)評估

　　B.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對

　　C.事項(xiàng)識別

　　D.控制活動

　　3.基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)可分為(　)兩種類型。

　　A.聯(lián)網(wǎng)式和自助式

　　B.自動式和人工式

　　C.聯(lián)網(wǎng)式和輔助式

　　D.自助式和輔助式

　　4.2001年9月，我國第一只開放式基金(　)誕生，標(biāo)志著中國證券投資基金業(yè)的發(fā)展向規(guī)范運(yùn)作轉(zhuǎn)變。

　　A.中安創(chuàng)新

　　B.華安創(chuàng)新

　　C.ETF

　　D.QDII

　　5.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密主要包括(　)。

　　A.商業(yè)秘密

　　B.客戶資料

　　C.內(nèi)幕信息

　　D.以上都正確

　　6.世界各國和地區(qū)對證券投資基金的稱謂不盡相同，在美國，一般稱證券投資基金為(　)。

　　A.投資基金

　　B.單位信托基金

　　C.共同基金

　　D.證券投資信托基金

　　7.有關(guān)基金監(jiān)管的說法，不正確的表述是(　)。

　　A.基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理

　　B.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保證市場的公平、效率和透明

　　C.我國基金監(jiān)管的目標(biāo)包括保護(hù)投資者利益等

　　D.基金監(jiān)管的原則有依法監(jiān)管原則、監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則、審慎監(jiān)管原則

　　8.收入型基金的基本目標(biāo)是(　)。

　　A.以具有良好增長潛力的股票為投資對象

　　B.追求資本增值

　　C.追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收益

　　D.既注重資本增值又注重當(dāng)期收益

　　9.(　)作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場上具有支配地位。

　　A.政府

　　B.中央銀行

　　C.金融機(jī)構(gòu)

　　D.居民

　　10.下列關(guān)于基金募集監(jiān)管方面的表述，正確的是(　)。

　　A.注冊制對基金的募集主要進(jìn)行合規(guī)性的審查

　　B.資本市場不發(fā)達(dá)的國家一般實(shí)行注冊制

　　C.核準(zhǔn)制對基金的募集不進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審查

　　D.注冊制主要適用于新興資本市場國家

　　參考答案及解析：

　　1.D [解析]在宣傳銷售基金產(chǎn)品時(shí)，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以誠實(shí)的態(tài)度和合法的方式執(zhí)業(yè)，如實(shí)告知投資人可能影響其利益的重要情況，正確向其揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，不得做出不當(dāng)承諾或者保證。基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。

　　2.A [解析]風(fēng)險(xiǎn)評估就是識別和分析與實(shí)現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。風(fēng)險(xiǎn)評估的過程根據(jù)不同的情況，可采用定性和定量相結(jié)合的方法。

　　3.D [解析]前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)主要是指直接面對基金投資人，或者與基金投資人的交易活動直接相關(guān)的應(yīng)用系統(tǒng)，分為自助式和輔助式兩種類型。

　　4.B [解析]在封閉式基金成功試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，2000年10月8日，中國證監(jiān)會發(fā)布并實(shí)施了《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。2001年9月，我國第一只開放式基金——華安創(chuàng)新誕生。

　　5.D [解析]基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密主要包括三類：一是商業(yè)秘密;二是客戶資料;三是內(nèi)幕信息。

　　6.C [解析]在美國，一般稱證券投資基金為共同基金。

　　7.B [解析]基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資人利益。

　　8.C [解析]收入型基金是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象。

　　9.C [解析]金融市場的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、個(gè)人和企業(yè)居民。其中，金融機(jī)構(gòu)的作用較為特殊。金融機(jī)構(gòu)作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場具有支配性的作用。

　　10.A [解析]我國改革基金募集核準(zhǔn)制為基金募集注冊制，即對于公開募集基金，監(jiān)管機(jī)構(gòu)不再進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審核，而只是進(jìn)行合規(guī)性審查。

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