1.(　)要求內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。

　　A.健全性原則

　　B.有效性原則

　　C.獨(dú)立性原則

　　D.成本效益原則

　　【答案】A

　　【解析】健全性原則指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(或機(jī)構(gòu))和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。

　　【考點(diǎn)】內(nèi)部控制的目標(biāo)和原則

　　2.關(guān)于債券基金與債券的說法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.投資者購買固定利率性質(zhì)的債券，在購買后會(huì)定期得到固定的利息收入，并可在債券到期時(shí)收回本金

　　B.債券基金作為不同債券的組合，會(huì)定期將收益分配給投資者

　　C.債券基金的收益率可以根據(jù)購買價(jià)格、現(xiàn)金流以及到期收回的本金計(jì)算其投資收益率

　　D.債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定

　　【答案】C

　　【解析】單一債券的收益率可以根據(jù)購買價(jià)格、現(xiàn)金流以及到期收回的本金計(jì)算其投資收益率，故C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　【考點(diǎn)】基金的交易、申購和贖回

　　3.不主動(dòng)尋求取得超越市場(chǎng)的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制某指數(shù)表現(xiàn)的基金是(　)。

　　A.開放式基金

　　B.封閉式基金

　　C.主動(dòng)型基金

　　D.指數(shù)基金

　　【答案】D

　　【解析】根據(jù)投資理念可以將基金分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)(指數(shù))型基金。主動(dòng)型基金是一類力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的基金。與主動(dòng)型基金不同，被動(dòng)型基金并不主動(dòng)尋求取得超越市場(chǎng)的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。被動(dòng)型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對(duì)象，因此通常又被稱為指數(shù)型基金。

　　【考點(diǎn)】基金募集信息披露

　　4.封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達(dá)到(　)人以上。

　　A.50

　　B.100

　　C.200

　　D.300

　　【答案】C

　　【解析】基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上;開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。

　　【考點(diǎn)】基金募集信息披露

　　5.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足(　)個(gè)月的除外。

　　A.1

　　B.3

　　C.6

　　D.12

　　【答案】C

　　【解析】基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個(gè)月的除外。

　　【考點(diǎn)】基金宣傳推介材料規(guī)范

　　6.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，基金認(rèn)購費(fèi)率將以(　)為基礎(chǔ)收取。

　　A.凈認(rèn)購份額

　　B.認(rèn)購金額

　　C.認(rèn)購份額

　　D.凈認(rèn)購金額

　　【答案】D

　　【解析】根據(jù)規(guī)定，基金認(rèn)購費(fèi)用將統(tǒng)一按凈認(rèn)購金額為基礎(chǔ)收取。

　　【考點(diǎn)】基金的募集與認(rèn)購

　　7.ETF建倉階段是指基金合同生效后，基金管理人逐步調(diào)整實(shí)際組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求的過程。ETF建倉期不超過(　)個(gè)月。

　　A.1

　　B.3

　　C.5

　　D.7

　　【答案】B

　　【解析】申購和贖回的開始時(shí)間。在基金份額折算日之后可開始辦理申購ETF基金。自基金合同生效日后不超過3個(gè)月的時(shí)間起開始辦理贖回。

　　【考點(diǎn)】基金的交易、申購和贖回

　　8.我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展而誕生，其發(fā)展線索主要包括(　)。

　　Ⅰ.基金業(yè)的主管機(jī)構(gòu)從中國人民銀行過渡為中國證監(jiān)會(huì)

　　Ⅱ.基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國務(wù)院證券委員會(huì)出臺(tái)行政條例，再到全國人民代表大會(huì)通過并修訂《證券投資基金法》，中國證監(jiān)會(huì)根據(jù)基金法制定一系列配套規(guī)則

　　Ⅲ.隨著居民財(cái)產(chǎn)收入的增加和理財(cái)意識(shí)的覺醒，中國百姓對(duì)證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財(cái)工具時(shí)的主要對(duì)象

　　Ⅳ.基金市場(chǎng)的主流品種從開放式基金，再到封閉式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】D

　　【解析】我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展而誕生，發(fā)展線索主要有四個(gè)：

　　其一，基金業(yè)的主管機(jī)構(gòu)從中國人民銀行過渡為中國證監(jiān)會(huì);

　　其二，基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國務(wù)院證券委員會(huì)出臺(tái)行政條例，再到全國人民代表大會(huì)通過并修訂《證

　　券投資基金法》，中國證監(jiān)會(huì)根據(jù)基金法制定一系列配套規(guī)則;

　　其三，基金市場(chǎng)的主流品種從不規(guī)范的“ 老基金” ，到封閉式基金，再到開放式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn);

　　其四，隨著居民財(cái)產(chǎn)收入的增加和理財(cái)意識(shí)的覺醒，中國百姓對(duì)證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財(cái)工具時(shí)的主要對(duì)象。

　　【考點(diǎn)】基金的交易、申購和贖回

　　9.下列不屬于貨幣市場(chǎng)基金的申購和贖回原則的是(　)。

　　A.確定價(jià)原則

　　B.未知價(jià)交易原則

　　C.金額申購原則

　　D.份額贖回原則

　　【答案】B

　　【解析】貨幣市場(chǎng)基金的申購和贖回原則包括確定價(jià)原則，金額申購、份額贖回原則。

　　【考點(diǎn)】基金的交易、申購和贖回

　　10.下列關(guān)于LOF份額申購和贖回的說法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.LOF采用金額申購，份額贖回原則

　　B.T日買入的LOF基金份額，T+2日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回

　　C.LOF場(chǎng)內(nèi)申購申報(bào)單位為1元人民幣

　　D.LOI贖回申報(bào)單位為1份基金份額

　　【答案】B

　　【解析】投資者T日賣出基金份額后的資金T+1日即可到賬(T日也可做回轉(zhuǎn)交易)，而贖回資金至少T+2日到賬。

　　【考點(diǎn)】基金的交易、申購和贖回

　　11.對(duì)沖保險(xiǎn)策略主要是依賴金融衍生產(chǎn)品，如(　)，實(shí)現(xiàn)投資組合價(jià)值的保本與增值。

　　A.股票

　　B.債券

　　C.股指期貨

　　D.貨幣市場(chǎng)基金

　　【答案】C

　　【解析】對(duì)沖保險(xiǎn)策略主要是依賴金融衍生產(chǎn)品。如股票期權(quán)、股指期貨等，實(shí)現(xiàn)投資組合價(jià)值的保本與增值。

　　【考點(diǎn)】基金運(yùn)作信息披露

　　12.基金管理人的職責(zé)不包括(　)。

　　A.基金的募集

　　B.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作

　　C.為投資者爭取最大投資收益

　　D.基金資產(chǎn)保管

　　【答案】D

　　【解析】基金管理人的職責(zé)包括基金的募集、基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作、為投資者爭取最大投資收益。

　　【考點(diǎn)】基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)

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