1.基金會計核算中,承擔復核責任的是( )。

　　A 證券投資基金

　　B 會計師事務所

　　C 基金管理公司

　　D 基金托管人

　　正確答案：D

　　解析：我國基金資產估值的責任人是基金管理人，但基金托管人對基金管理人的估值結果負有復核責任。

　　2.與其他金融工具相比，基金是一種()的投資品種。

　　A 高風險、高收益

　　B 低風險、低收益

　　C 風險相對適中、收益相對穩健

　　D 基本沒有風險

　　正確答案：C

　　解析：通常情況下，與其他金融工具相比，證券投資基金是一種風險相對適中、收益相對穩健的投資品種。

　　3.下列關于ETF的描述，正確的是()。

　　A ETF的折/溢價率和封閉式基金的折/溢價率類似,是反映ETF交易效率的指標,但是無法反映市場流動性強弱

　　B 周轉率可以用日或者周表示,等于二級市場成交量與ETF基金凈值之比

　　C 跟蹤偏離度是反映ETF收益的指標

　　D 基金凈值收益率是反映ETF收益的指標

　　正確答案：D

　　解析： ETF的折/溢價率也是一個反映ETF交易效率與市場流動性強弱的指標;周轉率可以用日或者周表示，等于ETF二級市場成交量與ETF總份額之比;跟蹤偏離度是評判ETF是否成功的一個指標。

　　4.證券投資基金的銀行存款賬戶是以( )的名義開立。

　　A 基金管理人

　　B 基金

　　C 基金管托人

　　D 托管人和基金聯名

　　正確答案：B

　　解析：基金銀行存款賬戶是指以基金名義在銀行開立的、用于基金名下資金往來的結算賬戶。

　　5. 關于證券投資基金投資收益的歸屬,下列說法錯誤的是()。

　　A 基金投資收益在扣除基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資者所有

　　B 基金管理人只能按規定收取一定的管理費,不參與基金收益分配

　　C 基金投資收益依據投資者所持有的基金份額比列進行分配

　　D 基金投資收益依據投資管理人的投資業績按一定比例分配給基金管理人

　　正確答案：D

　　解析：基金的收益分配歸基金投資人所有。

　　6. 投資者將登記在證券登記結算系統中的基金份額轉托管到基金注冊登記系統，屬于()轉托管。

　　A 跨系統轉托管

　　B 系統內轉托管

　　C 一步轉托管

　　D 兩步轉托管

　　正確答案：A

　　解析：投資者將登記在證券登記結算系統中的基金份額轉托管到基金注冊登記系統，屬于跨系統轉托管。

　　7.構建股票投資組合的目的是( )。

　　A 降低系統性風險

　　B 增加非系統性收益

　　C 降低非系統性風險

　　D 增加系統性收益

　　正確答案：C

　　解析：構建股票投資組合的原因有二：一是降低證券投資風險;二是實現證券投資收益最大化。通過組合投資，能夠減少直至消除各股票自身特征所產生的風險(非系統性風險)，而只承擔影響所有股票收益率的因素所產生的風險(系統性風險)。

　　8.從資產配置的角度看，恒定混合策略更適用于()。

　　A 風險承受能力較強的投資者

　　B 風險承受能力較弱的投資者

　　C 風險承受能力較穩定的投資者

　　D 風險承受能力較不穩定的投資者

　　正確答案：C

　　解析：從資產配置的角度看，恒定混合策略更適用于風險承受能力較穩定的投資者。

　　9.托管銀行在申請證券投資基金托管業務資格時，都制定了一系列管理辦法和制度，其中不屬于該系列辦法和制度的是()。

　　A 印章使用管理規定

　　B 證券投資基金托管業務保密規定

　　C 證券投資基金股票管理辦法

　　D 證券投資基金托管業務會計核算辦法

　　正確答案：C

　　解析：根據有關規定，托管銀行在申請證券投資基金托管業務資格時都制定了系列管理辦法或制度，如證券投資基金托管業務管理辦法、證券投資基金托管業務會計核算辦法、證券投資基金托管業務內部控制制度、證券投資基金托管業務保密規定、證券投資基金托管業務信息系統安全管理規范、印章使用管理規定等。

　　10.下列關于資產配置的表述，錯誤的是( )。

　　A 資產配置是投資過程中最重要的環節之一，對投資組合業績的貢獻率達到80%以上

　　B 其目標在于協調提高收益與降低風險之間的關系，與投資者的特征和需求密切相關

　　C 從實際投資的需求來看，資產配置的目標在于以資產類別的歷史表現與投資子者的風險偏好為基礎，決定不同資產類別在投資組合中所占的比重，從而降低投資風險提高投資收益

　　D 需要考慮投資者的風險承受能力和收益要求的各項因素

　　正確答案：A

　　解析：資產配置是投資過程中最重要的環節之一，對投資組合業績的貢獻率達到90%以上。

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