1.下列不屬于銷售業(yè)務流程控制的內容的是()。

　　A 建立科學的資金產品評價體系

　　B 建立完善的基金銷售業(yè)務基本規(guī)程

　　C 制定完善的資金清算流程

　　D 建立完備的客戶投訴管理體系

　　正確答案：A

　　解析：建立科學的資金產品評價體系是銷售決策控制流程內容。

　　2.基金公司內部控制是指()。

　　A 只需通過建立組織機制、運用管理方法形成的系統(tǒng)

　　B 通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)

　　C 內部管理人員實施監(jiān)督的程序

　　D 為防范和化解風險而制定的制度

　　正確答案：B

　　解析：內部控制是指公司為防范和化解風險，保證經營運作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內外部環(huán)境的基礎上，通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。

　　3. 關于基金份額認購的收費模式的表述,正確的是()。

　　A 前端收費模式設計的目的是為了鼓勵投資者長期持有基金

　　B 只能采用前端收費模式

　　C 采用前端收費和后端收費兩種模式

　　D 以上說法都對

　　正確答案：C

　　解析：后端收費設計的目的是為了鼓勵投資者長期持有基金;基金份額認購通常采用前端收費和后端收費兩種模式。

　　4. 乖離率(BIAS)是技術分析指標之一,它屬于()。

　　A 擺動型指標

　　B 震蕩型指標

　　C 超買超賣型指標

　　D 能量指標

　　正確答案：C

　　解析：乖離率(BIAS)是測量股價偏離市場平均線大小程度的指標。當股價偏離市場平均成本太大時，都有一個回歸的過程，即所謂的“物極必反”。乖離率(BIAS)是技術分析指標之一，屬于超買超賣型指標,它也是確定買賣時機的指標。

　　5.關于證券投資基金投資收益歸屬,下列說法不正確的是()。

　　A 基金投資收益在扣除基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資人所有

　　B 基金投資收益依據投資者所持有的基金份額比例進行分配

　　C 基金投資收益依據投資管理人的投資業(yè)績按一定比例分配給基金管理人

　　D 基金管理人只能按規(guī)定收取一定的管理費，不參與基金收益分配

　　解析：正確答案：C

　　基金投資收益在扣除由基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資者所有，并依據各投資者所持有的基金份額比例進行分配。為基金提供服務的基金托管人、基金管理人只能按規(guī)定收取一定比例的托管費、管理費，并不參與基金收益的分配。

　　6.以下不屬于我國基金運作的監(jiān)管原則的是( )。

　　A 審慎監(jiān)管原則

　　B 監(jiān)管與自律并重原則

　　C 監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則

　　D 效率與效果并重原則

　　解析：正確答案：D

　　基金監(jiān)管的原則包括：依法監(jiān)管原則、“三公”原則、監(jiān)管與自律并重原則、監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則、審慎監(jiān)管原則。

　　7.衡量基金績效的指標有多種,其中屬于風險調整收益指標的是( )。

　　A 平均收益率

　　B 特雷諾指數

　　C 加權收益率

　　D 年化收益率

　　解析：正確答案：B

　　三大經典風險調整收益衡量方法包括：(一)特雷諾指數;(二)夏普指數;(三)詹森指數。

　　8.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中,應注重()。

　　A 審慎的對投資者進行調查

　　B 對投資的風險進行評價

　　C 根據基金投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產品

　　D 對投資者進行投資知識教育

　　解析：正確答案：C

　　基金銷售適用性是指基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，注重根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人。

　　9.()是指在滿足投資者面對的限制因素的條件下,選擇最能滿足其風險收益目標的資產組合。

　　A 資產配置

　　B 尋找最佳的資產組合

　　C 明確投資目標

　　D 組合管理

　　解析：正確答案：B

　　尋找最佳的資產組合是指在滿足投資者面對的限制因素的條件下,選擇最能滿足其風險收益目標的資產組合。

　　10.以投資組合保險策略進行資產配置,對市場流動性的要求()。

　　A 較高

　　B 適度

　　C 較小

　　D 沒要求

　　解析：正確答案：A

　　以投資組合保險策略進行資產配置,對市場流動性的要求較高。

　　11. 假設上證A股指數上周上漲了10%，本周下跌了10%，下列說法正確的是()。

　　A 兩周累計收益率為零

　　B 兩周累計上漲1%

　　C 兩周累計下跌1%

　　D 兩周累計收益率無法計算

　　正確答案：C

　　解析：兩周累計下跌1%。

　　12.信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為屬于( )。

　　A 重大遺漏

　　B 不當競爭

　　C 誤導性陳述

　　D 虛假記載

　　正確答案：D

　　解析：虛假記載是指信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為。

　　13.《證券投資基金評價業(yè)務管理暫行辦法》要求基金評價業(yè)務遵循的原則，不包括()。

　　A 長期性

　　B 公平性

　　C 全面性

　　D 客觀性

　　正確答案：B

　　解析：基金評價機構在從事基金評價業(yè)務的過程中應遵循下列原則：長期性原則;公正性原則;全面性原則;客觀性原則;一致性原則;公開性原則。

　　14.目前,我國證券投資基金營銷渠道不包括()。

　　A 商業(yè)銀行

　　B 證券公司

　　C 政府機構

　　D 基金管理公司直銷中心

　　正確答案：C

　　解析：商業(yè)銀行、證券公司、基金管理公司直銷中心都是基金的銷售渠道。

　　15. 應計收益率為8.21%時某5年期附息債券的價格為89.1303元，應計收益率為8.26%時其價格為88.9001元，則該債券的基點價格值為()元。

　　A 0.2302

　　B 0.02302

　　C 0.4604

　　D 0.04604

　　正確答案：D

　　解析：應計收益率8.21%變?yōu)?.26%，增加了5個基點，其對應的債券價格變動：89.1303-88.9001=0.2302，因而其基點價格值為0.04604元。

　　16. 根據《證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法》及有關規(guī)定，出現(xiàn)下列哪一種情況時需要中國證監(jiān)會組織相應的審計()。

　　A 高級管理人員提供虛假信息

　　B 投資管理人員離開工作崗位一個月以上

　　C 高級管理人員在非經營機構兼職

　　D 基金管理公司董事長總經理離任的

　　正確答案：D

　　解析：基金管理公司董事長、總經理離任的，公司應當立即聘請具有從事證券相關業(yè)務資格的會計師事務所進行離任審計。

　　17.我國開放式基金的存續(xù)期為( )。

　　A 15年

　　B 5年

　　C 15年-50年

　　D 一般無固定期限

　　正確答案：D

　　解析：封閉式基金一般有一個固定的存續(xù)期;而開放式基金一般是無期限的。

　　18.在二級市場買賣ETF時,申報價格最小變動單位為()元

　　A 0.0001

　　B 0.1

　　C 0.001

　　D 0.01

　　正確答案：C

　　解析：上市后基金申報價格最小變動單位為0.001元。

　　19.關于無差異曲線,以下表述正確的是()。

　　A 無差異曲線是指具有不同效用水平的組合連成的曲線

　　B 風險愛好者的無差異曲線呈水平狀態(tài)

　　C 不同的投資者具有不同的無差異曲線

　　D 無差異曲線越平坦,投資者的風險厭惡程度越強烈

　　正確答案：C

　　解析：無差異曲線是一條表示線上所有各點兩種物品不同數量組合給消費者帶來的滿足程度相同的線;風險愛好者的無差異曲線成為向右上凸的曲線;曲線越陡，投資者對風險增加要求的收益補償越高，投資者對風險的厭惡程度越強烈。

　　20.某債券五年后到期,其面值為人民幣100元、每年付息兩次、票面利率8%、每次付息4元。若該債券以102元賣出,則其到期收益率()。

　　A 8%

　　B 4%

　　C 7.5128%

　　D 以上都不對

　　正確答案：C

　　解析：到期收益率滿足：102=∑4/(1+y/2)t+100/(1+y)10,求解得，y=7.5128%.

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