1、在風險程度上，按照理論推測和以往的投資實踐，證券投資中風險最大的是()。

　　A.基金投資

　　B.債券投資

　　C.股票投資

　　D.國債投資

　　C

　　解析：通常情況下，

　　股票價格的波動性較大，是一種高風險、高收益的投資品種;

　　債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風險、低收益的投資品種;

　　基金投資于眾多金融工具或產品，能有效分散風險，是一種風險相對適中、收益相對穩健的投資品種;

　　國債是國家信用的主要形式，故風險最小。

　　2、處于探索階段的基金在運作過程中出現的問題不包括()。

　　A.由于缺乏基本的法律規范，基金普遍存在法律關系不清、無法可依、監管不力的問題

　　B.“老基金”資產大量投向了房地產、企業法人股權等

　　C.基金的發起運作普遍不規范

　　D.“老基金”深受20世紀80年代中后期我國房地產市場降溫、實業投資無法變現以及貸款資產無法回收的困擾，資產質量普遍不高

　　D

　　解析：處于探索階段的基金在運作過程中出現的問題表現在以下三個方面：

　　一是由于缺乏基本的法律規范，基金普遍存在法律關系不清、無法可依、監管不力的問題。這一時期，我國沒有完整統一的證券和基金法律法規，只有兩部地方性基金法規，基金的發起運作普遍不規范。

　　二是“老基金”資產大量投向了房地產、企業法人股權等，因此實際上可算是一種產業投資基金，而非嚴格意義上的證券投資基金。

　　三是“老基金”深受20世紀90年代中后期我國房地產市場降溫、實業投資無法變現以及貸款資產無法回收的困擾，資產質量普遍不高。

　　總體而言，這一階段中國基金業的發展帶有很大的探索性、自發性與不規范性。

　　3、下列關于基金對于證券市場的穩定和建康發展的作用，表述正確的是()。

　　A.有利于維護非流通股股東利益

　　B.有利于推動市場價值判斷體系的形成

　　C.有助于形成以個人投資者為主的投資

　　D.推動股指持續上升

　　B

　　解析：基金對于證券市場的穩定和健康發展的作用包括：

　　①有利于促進信息的有效利用和傳播;

　　②有利于市場合理定價;

　　③有利于市場有效性的提高和資源的合理配置;

　　④推動市場價值判斷體系的形成，倡導理性的投資文化，有助于防止市場的過度投機;

　　⑤有助于改善我國目前以個人投資者為主的不合理的投資者結構，充分發揮機構投資者對上市公司的監督和制約作用，推動上市公司完善治理結構。

　　4、中國證券業協會成立于()。

　　A.2012年6月7日

　　B.1991年8月28日

　　C.2001年8月28日

　　D.2002年12月4日

　　B

　　解析：中國證券業協會成立于1991年8月28日。

　　5、證券投資基金的主要投資方向是()。

　　A.農業

　　B.工業

　　C.信息產業

　　D.有價證券

　　D

　　解析：基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產品。

　　6、一般來說，通過發行股票籌集的資金主要投向()。

　　A.期貨市場

　　B.銀行存款

　　C.實業領域

　　D.有價證券

　　C

　　解析：

　　股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業領域;

　　基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產品。

　　7、我國基金監管法律法規體系的核心不包括()。

　　A.《證券投資基金法》

　　B.《證券法》

　　C.《基金運作管理辦法》

　　D.《基金管理公司管理辦法》

　　B

　　解析：針對基金業出現的問題，中國證監會在《證券投資基金法》的框架下出臺了多項法規，規范基金行業，保護投資者利益。先后出臺了《基金管理公司管理辦法》《基金運作管理辦法》《基金銷售管理辦法》《基金信息披露管理辦法》等六項行政規章及若干配套監管文件，形成了以“一法六規”為核心的比較完善的監督管理法規體系。

　　8、()，中國證券投資基金業協會正式成立。

　　A.2004年12月

　　B.2001年8月

　　C.2007年6月

　　D.2012年6月

　　D

　　解析：2012年6月，中國證券投資基金業協會正式成立，原中國證券業協會基金公司會員部的行業自律職責轉入中國證券投資基金業協會。

　　9、1940年()和1940年()是美國關于共同基金的兩部最重要的法律，不但規定了對投資公司的監管，而且規定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。

　　A.《證券交易法》;《證券法》

　　B.《證券法》;《投資公司法》

　　C.《證券交易法》;《投資顧問法》

　　D.《投資公司法》;《投資顧問法》

　　D

　　解析：投資基金真正的大發展是在美國。1940年《投資公司法》和1940年《投資顧問法》是美國關于共同基金的兩部最重要的法律，不但規定了對投資公司的監管，而且規定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。

　　10、()是指以追求資本增值為基本目標的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。

　　A.增長型基金

　　B.收入型基金

　　C.穩健型基金

　　D.平衡型基金

　　A

　　解析：根據投資目標可以持基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。其中，

　　增長型基金是指以追求資本增值為基本目標的基金，較少考慮當期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象;

　　收入型基金是指以追求穩定的經常性收入為基本目標的基金，主要以大盤藍籌股、公司債、政府債券等穩定收益證券為投資對象;

　　平衡型基金則是既注重資本增值，又注重當期收入的基金;

　　穩健型基金指以追求基金資產的穩健增值為目標而設立的基金，該類基金注重風險的控制，把降低風險的目的看的比追求收益要重要。

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