1. 多選 :下列關于證券投資基金的表述，正確的有( )。(A );

　　A:基金反映一種信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人

　　B:籌集的資金主要投向實業領域

　　C:基金管理人必須定期向投資者公布基金的投資運作情況

　　D:投資者損失本金的可能性小，投資比較安全

　　正確答案: A C 解析：股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業領域。銀行存款對于投資者損失本金的可能性小，投資比較安全。

　　2. 多選 :關于我國證券投資基金業的發展，下列陳述正確的是( )。(A );

　　A:早期探索階段始于20世紀80年代末

　　B:淄博鄉鎮企業投資基金是第一家較為規范的投資基金

　　C:1997年基金業發展進入快速發展階段

　　D:截止到2008年末，我國共有61家基金管理公司 正確答案: A B D

　　解析：2004年基金發展進入快速發展階段。

　　3. 多選 :結合我國目前的現狀，如果一只基金是公募的證券投資基金，那么該基金( )。(A );

　　A:投資于規定的證券 B:發行的對象不固定 C:通過募集方式設立 D:由專業的機構管理

　　正確答案: B C D

　　解析：對投資的內容無限制。

　　4. 多選 :發生下述( )情形，經基金管理人同意后可以進行非交易過戶。(A );

　　A:繼承 B:轉讓 C:司法機構強制執行 D:轉托管

　　正確答案: A C

　　解析：非交易過戶主要包括繼承、捐贈、司法強制執行和經注冊登記機構認可的其他情況下的非交易過戶。

　　5. 多選 :基金的交易所資金清算包括以下哪幾個流程?( )(A );

　　A:接收交易數據 B:制作交易指令 C:執行清算指令 D:確認清算結果

　　正確答案: A B C D

　　解析：考核交易所交易資金清算流程的內容。

　　6. 多選 :關于基金份額認購的收費模式，說法正確的是( )。(A );

　　A:分為前端收費模式與后端收費模式

　　B:后端收費模式是指在認購基金份額后，在贖回前支付認購費用的收費模式

　　C:前端收費模式設計的目的是為鼓勵投資者能夠長期持有基金

　　D:后端收費的認購費率一般會隨著投資時間的延長而遞減，甚至不再收取認購費用 正確答案: A D

　　解析：后端收費模式是指在認購基金份額時不收取，在贖回基金時才支付認購費用的收費模式。后端收費模式設計的目的是為鼓勵投資者能夠長期持有基金。

　　7. 多選 :國內外的基金管理公司和基金組織都建立了一套完整的風險控制機制和風險管理制度，其主要是為了( )。(A );

　　A:切實保障投資者的利益 B:提高基金投資的質量 C:保障基金投資一定獲利 D:防范和降低投資的管理風險

　　正確答案: A B D

　　解析：為了提高基金投資的質量，防范和降低投資的管理風險，切實保障基金投資者的利益，國內外的基金管理公司和基金組織都建立了一套完整的風險控制機制和風險管理制度，并在基金合同和招募說明書中予以明確規定。

　　8. 多選 :我國香港特別行政區某投資機構擬與我國境內某投資機構合資設立基金管理公司，如下說法中正確的是( )。(A );

　　A:注冊資本不低于1億元人民幣

　　B:注冊資本不低于3億元人民幣

　　C:實繳資本不少于3億元人民幣的等值可自由兌換貨幣

　　D:最近3年沒有受到監管機構或者司法機關的處罰 正確答案: C D

　　解析：我國香港的投資機關適用于一般境外股東的規定。

　　9. 多選 :證券投資基金托管人應當履行的職責包括( )。(A );

　　A:按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶

　　B:對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見

　　C:對所管理的不同基金財產分別管理，分別記賬

　　D:計算并公告基金資產凈值

　　正確答案: A B

　　解析：其他兩項屬于基金管理人的職責。

　　10. 多選 :基金銷售機構應當向監管機構提供的監管系統信息有( )。(A );

　　A:內部監察稽核報告

　　B:基金的異常交易情況

　　C:調查和評價基金投資人風險承受能力的方法

　　D:基金的日常交易情況

　　正確答案: A B C D 解析：基金銷售機構應當向監管機構提供基金日常交易情況、異常交易情況、內部監察稽核報告、調查和評價基金投資人風險承受能力的方法等信息。基金注冊登記機構應當提供每日基金交易確認情況，并保證信息的真實性、準確性和完整性。

　　11. 多選 :下列關于基金的直銷方式的表述，正確的有( )。(A );

　　A:直銷人員可以上門服務

　　B:要通過銀行等中介機構

　　C:基金管理公司直接將基金銷售給公眾

　　D:可以廣告宣傳方式

　　正確答案: A C D 解析：直銷一般通過廣告宣傳、直接郵寄宣傳單、直銷人員上門服務以及公司網站等方式使投資者與基金公司直接達成交易。

　　12. 多選 :證券投資基金的市場營銷包含的內容有( )。(A );

　　A:營銷環境的分析

　　B:目標市場的確定

　　C:營銷過程的管理

　　D:營銷組合的設計

　　正確答案: A B C D 解析：證券投資基金的市場營銷包括目標市場與客戶的確定、營銷環境的分析、營銷組合的設計、營銷過程的管理四個方面。

　　13. 多選 :基金銷售機構內部控制中的監察稽核人員對于( )應當向基金管理機構管理層或監管機構報告。(A );

　　A:異常交易情況 B:巨額贖回情況 C:重大安全隱患 D:發現違法違規行為

　　正確答案: A C D

　　解析：考察監察稽核控制的內容。發現違法違規行為、異常交易情況或重大風險隱患應當向基金銷售機構管理層或監管機構報告。

　　14. 多選 :根據有關規定，對證券交易所實行凈價交易的債券，可以視交易情況，( )進行估值。(A );

　　A:按估值日收盤凈價估值

　　B:按估值日收盤全價估值

　　C:交易不活躍的，按估值技術

　　D:交易不活躍的，按成本

　　正確答案: A C 解析：交易所上市交易的債券按估值日收盤凈價估值;交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術確定公允價值。

　　15. 多選 :進行基金費用核算時，以下哪些費用一般按日計提，并于當日確認為費用( )。(A );

　　A:管理費 B:托管費 C:預提費用 D:攤銷費用

　　正確答案: A B

　　解析：管理費、托管費及基金銷售服務費是按日計提。

　　16. 多選 :目前在我國對( )買賣基金份額，暫免征收印花稅。(A );

　　A:企業投資者 B:個人投資者 C:金融機構 D:非金融機構

　　正確答案: A B C D

　　解析：目前在我國對企業投資者、個人投資者、金融機構、非金融機構買賣基金份額，暫免征收印花稅。

　　17. 多選 :基金因持有股票而帶來的投資收益主要包括( )。(A );

　　A:衍生工具收益 B:債券投資收益 C:股利收益 D:股票投資收益

　　正確答案: C D

　　解析：此題考察基金利潤來源。投資收益是指基金經營活動中因買賣股票、債券、資產支持證券、基金等實現的差價收益，因股票、基金投資等獲得的股利收益，以及衍生工具投資產生的相關損益，如賣出或放棄權證、權證行權等實現的損益。具體包括股票投資收益、債券投資收益、資產支持證券投資收益、基金投資收益、衍生工具收益、股利收益等。

　　18. 多選 :下列關于貨幣市場基金信息披露的表述，正確的有( )。(A );

　　A:包括收益公告、影子價格等內容

　　B:需要披露每萬份基金凈收益和7日年化收益率

　　C:需要定期披露份額凈值

　　D:收益公告按披露程度不同，可分為3類 正確答案: A B

　　解析：貨幣市場基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告;按披露時間不同，可分為3類即封閉期的收益公告、開放日的收益公告和節假日的收益公告。

　　19. 多選 :基金托管人在基金信息披露方面的義務主要涉及( )等環節。(A );

　　A:基金資產保管 B:代理清算交割 C:會計核算 D:凈值復核

　　正確答案: A B C D

　　解析：基金托管人在基金信息披露方面的義務主要涉及基金資產保管、代理清算交割、會計核算、凈值復核、投資運作監督等環節。

　　20. 多選 :目前對基金信息披露進行管理的部門主要是( )。(A );

　　A:證券業協會 B:基金監管部 C:中國證監會各地方監管局 D:證券交易所

　　正確答案: B C D

　　解析：目前對基金信息披露進行監管的部門主要是中國證監會及其各地方監管局、證券交易所。

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