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　　1. 某避險策略基金提供100%本金保證，使用固定比例投資組合保險策略(CPPI)，基金經理將投資債券確定的投資收益的4倍投資于股票，那么，該基金要仍能實現保本目標，其股票虧損的幅度要保證在()以內。

　　A.25%

　　B.30%

　　C.33.33%

　　D.20%

　　答案：A

　　解析：適當放大安全墊的倍數，可以提高風險資產投資比例以增加基金的收益。例如，將投資債券確定的投資收益的2倍投資于股票，也就是將安全墊放大1倍，那么如果股票虧損的幅度在50%以內，基金仍能實現保本目標。本題中。基金經理將投資債券確定的投資收益的4倍投資于股票，該基金要仍能實現保本目標.其股票虧損的幅度要保證在25%以內。

　　2. 某股票型基金產品共有基金份額3000萬份。現在代表2700萬份的份額持有人出席份額持有人大會，就更換基金托管人的事項進行表決，至少需要代表()萬份基金份額的持有人同意時，此審議事項可通過。

　　A.2000

　　B.1350

　　C.1500

　　D.1800

　　答案：D

　　解析： 基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的1/2以上通過;但是，轉換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的2/3以上通過。因此，至少需要1 800萬份基金份額的持有人同意時，更換基金托管人這一事項可通過。

　　3. 宋先生贖回B基金10000份基金單位，贖回當日基金份額單位凈值為1.350元，贖回費率為0.5%，宋先生贖回時總計付出贖回費為()元。

　　A.86.4

　　B.135

　　C.50

　　D.67.5

　　答案：D

　　解析： 贖回總額=贖回數量×贖回日基金份額凈值=10000×1.350=13500(元)。贖回費用=贖回總額×贖回費率=13500×0.5%=67.5(元)。

　　4. 下列關于基金贖回計算公式錯誤的是()。

　　A.贖回手續費=前端收費金額+后端收費金額

　　B.贖回總金額=贖回數量×贖回日基金份額凈值

　　C.贖回金額=贖回總金額-贖回費用

　　D.贖回費用=贖回總金額×贖回費率

　　答案：A

　　解析： 贖回金額的計算公式如下：贖回金額=贖回總額-贖回費用，贖回總額=贖回數量×贖回日基金份額凈值，贖回費用=贖回總額×贖回費率。

　　5. 2016年7月18日，該投資者贖回該基金份額10000份，持有時間為5個月，贖回當日基金份額凈值為1.00元，則其贖回手續費和可得到的贖回金額分別為()。

　　A.50元和9950元

　　B.54.73元和10945元

　　C.55元和10945元

　　D.49.75元和9950.25元

　　答案：A

　　解析：贖回總額=10000×1=10000(元)，贖回費用=10000×0.5%=50(元)，贖回金額=10000-50=9950(元)。

　　6. 2016年10月18日，該投資者贖回該基金份額10000份，假設贖回當日基金份額凈值為1.148元，則其可得凈贖回金額和基金資產的贖回費分別為()。

　　A.11471.25元和28.75元

　　B.10000元和25元

　　C.11422.6元和57.4元

　　D.11471.25元和7.19元

　　答案：C

　　解析：由于申購時間是2016年2月18日，贖回時間是2016年10月18日，故持有時間為8個月，適用的贖回費率是0.5%。贖回總金額=10000×1.148=11480(元)，贖回費用=11480×0.005=57.4(元)，凈贖回金額=11480-57.4：11422.6(元)。

　　7. 某投資者投資10萬份場內認購LOF基金，假設管理人規定的認購費率為1%，基金份額面值為1元，則投資者應繳納金額為()萬元。

　　A.10

　　B.9.9

　　C.10.1

　　D.9

　　答案：C

　　解析： 認購金額=10×1×(1+1%)=10.1(萬元)。

　　8. 某開放式基金某日的基金總份額為10億。下列屬于巨額贖回的是()。

　　Ⅰ.當日申購申請5億，贖回申請3億，無轉入轉出申請

　　Ⅱ.當日申購申請1億，贖回申請3億，轉入申請3億，轉出申請3億

　　Ⅲ.當日申購申請4千萬，贖回申請1億，轉入申請1億，轉出申請1億

　　Ⅳ.當日申購申請2億，贖回申請4億，無轉入轉出申請

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　答案：B

　　解析： 單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。單個開放日的凈贖回申請，是指該基金的贖回申請加上基金轉換中該基金的轉出申請之和，扣除當日發生的該基金申購申請及基金轉換中該基金的轉入申請之和后得到的余額。Ⅰ項的基金凈贖回申請=3-5=-2(億);Ⅱ項的基金凈贖回申請=3+3-1-3=2(億);Ⅲ項的基金凈贖回申請=1+1-0.4-1=0.6(億);Ⅳ項的基金凈贖回申請=4-2=2(億)。該開放式基金某日的基金總份額為10億，當日基金凈贖回申請超過1億即巨額贖回。

　　9. 某投資者投資1萬元申購開放式基金，假設申購當日基金份額凈值為1.01元，申購費率為1%，則其可得的申購份額為()份。

　　A.9900.99

　　B.9802.96

　　C.9999.99

　　D.10100.00

　　答案：B

　　解析： 凈申購金額=申購金額/(1+申購費率)=10000÷(1+1%)=9900.99(元)，申購份額：凈申購金額/中購當日基金份額凈值=9900.99/1.01=9802.96(份)。

　　10. 丁先生投資2000000元認購A基金，該筆認購資金在A基金募集期間產生利息60元，A基金認購價格每份1元，認購費率為1.5%，則丁先生可得到的認購份額為()份。

　　A.1999940

　　B.1970503.35

　　C.2000060

　　D.1970443.35

　　答案：B

　　解析： 凈認購金額=認購金額/(1+認購費率)=2000000/(1+1.5%)=1970443.35(元)。認購份額=(凈認購金額+認購利息)/基金份額面值=(1970443.35+60)/1=1970503.35。

　　11.某投資者贖回開放式基金2萬份，持有時間為1年，對應的贖回費率為0.5%，贖回費用的25%歸基金資產，贖回當日基金單位凈值為1.003元，下列結果正確的是()。

　　A.贖回費用為100元

　　B.投資者可得到凈贖回金額為19959.7元

　　C.贖回總金額為20035元

　　D.歸入基金資產的贖回費收入為25元

　　答案：B

　　解析： 贖回總金額=20000 ×1.003=20060(元)，贖回費用=20060×0.5%=100.3(元)，歸入基金資產的贖回費收入=100.3×25%=25.075(元)，投資者可得到凈贖回金額=20060-100.3=19959.7(元)。

　　12. 某投資者贖回開放式基金2萬份，對應的贖回費率為1%，贖回當日基金單位凈值為1.10元，則基金可得凈贖回金額為()元。

　　A.21800

　　B.20800

　　C.21780

　　D.19800

　　答案：C

　　解析： 凈贖回金額=贖回總金額一贖回手續費=20000 ×1.10×(1-1%)=21780(元)。

　　13. 某投資者通過場外申購10萬元的某開放式基金，假設基金管理人規定的申購費率為1.5%，申購當日基金份額凈值為1.15元，則其申購份額為( )。

　　A.85671.15

　　B.85671.25

　　C.85671.35

　　D.85671.45

　　答案：D

　　解析： 申購費用與申購份額的計算公式如下：凈申購金額=申購金額/(1+申購費率)=100000÷(1+1.5%)=98522.17(元);申購份額=凈申購金額/申購當日基金份額凈值=98522.17÷1.15=85671.45(份)。一般規定基金份額份數以四舍五入的方法保留小數點后兩位以上，由此產生誤差的損失由基金資產承擔.產生的收益歸基金資產所有，但不同的基金招募說明中約定不一樣.有些采用“基金份額小數點兩位以后部分舍去”的方式。

　　14. 投資者通過互聯網基金代銷平臺看到某基金10月24日單位凈值為1.020元，且10月25日為開放日，遂投資1萬元申購該基金，該基金招募說明書列明申購費率1.5%，互聯網基金代銷平臺為促進銷售，四折申購，開放日單位凈值為1.025元。則可得到的基金份額是()份。

　　A.9659.04

　　B.9697.91

　　C.9611.92

　　D.9789.24

　　答案：B

　　解析： 基金份額=10000÷(1+1.5%×0.4)÷1.025=9697.91(份)。

　　15. 某投資者在某ETF基金募集期間內認購了10000份ETF，基金份額折算日基金資產凈值為100000000000元，折算的基金份額總額為100010000000份，當日標的指數收盤價為900元，以標的指數的千分之一作為基金份額凈值進行基金份額的折算，則該投資者折算后的基金份額為()份。

　　A.11110.00

　　B.8999.10

　　C.900090

　　D.11122.22

　　答案：A

　　解析：折算比例=(100000000000/100010000000)/(900/1000)≈1.1110，該投資者折算后的基金份額=10000 × 1.1110=11110.00(份)。

　　16.某封閉式基金最新公布的基金份額凈值為0.9元，市場交易價格過去一個月平均為0.65元，該基金的折價率為()。

　　A.27.78%

　　B.25%

　　C.38.46%

　　D.28.86%

　　答案：A

　　解析： 折價率=(二級市場價格-基金份額凈值)/基金份額凈值×100%=(0.65-0.9)/0.9×100%=-27.78%。

　　17. 假設某投資者在基金募集期內認購了100萬份ETF，基金份額折算日的基金資產凈值為320億元，折算日的基金份額總額為310億份，當日標的指數收盤值為966.45元，則該投資者折算后的份額為()萬份。

　　A.96.4

　　B.96.8

　　C.100

　　D.106.8

　　答案：D

　　解析： 折算比例=(折算日的基金資產凈值/折算日的基金份額總額)÷(當日標的指數收盤值/1000)=(320/310)÷(966.45/1000)=1.068;該投資者折算后的基金份額=原持有份額×折算比例=100×1.068=106.8(萬份)。

　　18. 某投資人贖回某基金1萬份基金份額，持有時間為8個月，對應的贖回費率為0.5%，假設贖回當日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額為()元。

　　A.10347.5

　　B.10227.5

　　C.10497.5

　　D.10447.5

　　答案：D

　　解析： 贖回金額=贖回總額-贖回費用;贖回總額=贖回數量×贖回日基金份額凈值;贖回費用=贖回總額×贖回費率。本題中，贖回總額=10000×1.05=10500(元)，贖回費用=10500×0.5%=52.5(元)，贖回金額=10500-52.5=10447.5(元)。

　　19. 下列關于折價率的公式中，不正確的是()。

　　A.折價率=[二級市場價格/(基金份額凈值-1)]×100%

　　B.折價率=(二級市場價格-基金份額凈值)/基金份額凈值×100%

　　C.[二級市場價格/(基金份額凈值-1)]=(二級市場價格-基金份額凈值)/基金份額凈值

　　D.折價率=(二級市場價格/基金份額凈值+1)×100%

　　答案：D

　　解析：折價率=[二級市場價格/(基金份額凈值-1)]× 100%=(二級市場價格-基金份額凈值)/基金份額凈值×100%,故D項錯誤。

　　20.某投資人將所持有的X證券投資基金轉換成Y證券投資基金，假定T日的X基金份額凈值為1.1000元、贖回費為零，Y基金凈值為1.2000元，轉出份額為100萬份，那么轉出金額為()。

　　A.100萬元

　　B.110萬元

　　C.120萬元

　　D.330萬元

　　答案：B

　　解析： 開放式基金份額的轉換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業務模式。基金份額的轉換一般采取未知價法，按照轉換申請日的基金份額凈值為基礎計算轉換基金份額數量。題中，所求的轉出金額=轉出份額*X基金份額凈值=1000000×1.1=110(萬元)。

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