第26題.從事資產管理業務的金融機構構成資產管理行業，以下不屬于資產管理行業的功能和作用的是()。

　　A：為市場經濟體系有效配置資源

　　B：提供各類投資機會

　　C：對金融資產合理定價

　　D：防范風險

　　答案：D

　　解析：資產管理行業的作用包括：

　　①為市場經濟體系有效配置資源，提高整個社會經濟的效率和生產服務水平;

　　②幫助投資人搜集、處理各種和投資有關的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會，幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執行服務，使投資融資更加便利;

　　③使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來;

　　④對金融資產合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經濟的發展。D項屬于衍生金融工具的作用。

　　第27題.商業銀行通過獨立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財富管理、信托服務、退休產品等服務。此項業務屬于銀行的()。

　　A：資產業務

　　B：負債業務

　　C：表外業務

　　D：代理業務

　　答案：C

　　解析：美國財政部金融研究辦公室發布的《資產管理與金融穩定報告》對資產管理行業涉及的范圍進行了詳細劃分，其中，銀行通過獨立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財富管理、信托服務、退休產品等服務的業務屬于表外業務，受美聯儲監管，同時豁免在美國證監會注冊，除非投資于在美國證券交易委員會(SEC)注冊的投資公司。

　　第28題.對沖基金起源于()。

　　A：英國

　　B：加拿大

　　C：日本

　　D：美國

　　答案：D

　　解析：對沖基金起源于20世紀50年代初的美國。當時的宗旨在于利用期貨、期權等金融衍生產品以及對相關聯的股票進行買空賣空、風險對沖的操作技巧，在一定程度上規避和化解投資風險。

　　第29題.以下關于ETF實行一級市場與二級市場并存的交易制度的描述不正確的是()。

　　A：中小投資者被排斥在一級市場之外

　　B：二級市場上，ETF與普通股票一樣在市場掛牌交易

　　C：無論是資金在一定規模以上的投資者還是中小投資者均可按市場價格進行ETF份額的交易

　　D：二級市場交易價格可能很大程度地偏離基金份額凈值

　　答案：D

　　解析：一級市場的存在使二級市場交易價格不可能偏離基金份額凈值很多，否則兩個市場的差價會引發套利交易。套利交易會使套利機會最終消失，使二級市場價格回復到基金份額凈值附近。因此，正常情況下，ETF二級市場交易價格與基金份額凈值總是比較接近。

　　第30題.甲辭去某基金管理公司基金經理職務時，未經公司許可，將公司的客戶清單以及其他一些文件存儲到自己的移動設備中帶走，供自己在新的工作中參考。甲的行為違反了()的要求

　　A：專業審慎

　　B：客戶至上規范

　　C：保守秘密規范

　　D：忠誠盡責規范

　　答案：D

　　解析：客戶清單和文件等都屬于公司的資產，甲在離職時未經公司同意而帶走公司資產的行為，侵害了公司的利益，違反了忠誠盡責規范的要求。

　　第31題.外匯市場是指各國中央銀行、外匯銀行、()及客戶組成的外匯買賣、經營活動的總和。

　　A：投資銀行

　　B：商業銀行

　　C：外匯經紀人

　　D：證券交易所

　　答案：C

　　解析：外匯市場是指各國中央銀行、外匯銀行、外匯經紀人及客戶組成的外匯買賣、經營活動的總和，包括外匯批發市場以及銀行同企業、個人間進行外匯買賣的零售市場。

　　第32題.以下哪項關于上市開放式基金(LOF)的描述是錯誤的?()

　　A：可以在場內市場進行申購贖回

　　B：可以在場外市場進行申購贖回

　　C：不可以跨市場轉托管

　　D：是我國對證券投資基金的一種本土化創新

　　答案：C

　　解析：上市開放式基金是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所(場內市場)進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金，它是我國對證券投資基金的一種本土化創新，可以跨市場轉托管。

　　第33題.我國基金監管法律法規體系的核心不包括()。

　　A：《證券投資基金法》

　　B：《證券法》

　　C：《基金運作管理辦法》

　　D：《基金管理公司管理辦法》

　　答案：B

　　解析：針對基金業出現的問題，中國證監會在《證券投資基金法》的框架下出臺了多項法規，規范基金行業，保護投資者利益。先后出臺了《基金管理公司管理辦法》《基金運作管理辦法》《基金銷售管理辦法》《基金信息披露管理辦法》等六項行政規章及若干配套監管文件，形成了以“一法六規”為核心的比較完善的監督管理法規體系。

　　第34題.關于ETF聯接基金，下列說法錯誤的是()。

　　A：可以在場外申購贖回

　　B：絕大部分基金財產投資于目標ETF

　　C：可以對ETF部分計提管理費

　　D：可以提供定期定額等方式來介入ETF的運作

　　答案：C

　　解析：C項，根據中國證監會的規定，ETF聯接基金的管理人不得對ETF聯接基金財產中的ETF部分計提管理費。

　　第35題.以下關于封閉式基金的表述，錯誤的是()。

　　A：封閉式基金的規模是固定的

　　B：由基金公司直銷、商業銀行代銷

　　C：在證券交易所上市交易

　　D：通過證券公司進行委托買賣

　　答案：B

　　解析：封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價買賣，交易在投資者之間完成。

　　第36題.()既是金融市場的中介人，也是金融市場的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者，而且作為機構投資者在金融市場具有支配性的作用。

　　A：企業

　　B：居民

　　C：金融機構

　　D：政府

　　答案：C

　　解析：金融機構的作用較為特殊，主要表現在以下幾個方面:

　　①它是金融市場上最重要的中介機構，是儲蓄轉化為投資的重要渠道;

　　②金融機構在金融市場上充當資金的供給者、需求者和中間人等多重角色，它既發行、創造金融工具，也在市場上購買各類金融工具;

　　③既是金融市場的中介入，也是金融市場的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者;

　　④金融機構作為機構投資者在金融市場具有支配性的作用。

　　第37題.按照()，金融市場可分為貨幣市場和資本市場。

　　A：交易工具的期限

　　B：交易標的物

　　C：交割期限

　　D：交易方式

　　答案：A

　　解析：按照交易工具的期限，金融市場可分為貨幣市場和資本市場

　　第38題.依據所承擔的職責與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為基金當事人、()、基金監管機構和自律組織。

　　A：基金市場服務機構

　　B：基金市場中介機構

　　C：基金銷售機構

　　D：基金份額登記機構

　　答案：A

　　解析：依據所承擔的職責與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為基金當事人、基金市場服務機構、基金監管機構和自律組織三大類。基金市場服務機構除基金管理人、基金托管人外，還包括基金銷售機構、基金銷售支付機構、基金份額登記機構、基金估值核算機構、基金投資顧問機構、基金評價機構、基金信息技術系統服務機構以及律師事務所和會計師事務所等。

　　第39題.招募說明書不包含()。

　　A：基金收益分配原則和方式

　　B：基金運作方式

　　C：從基金資產中列支的費用的種類

　　D：基金份額的發售、交易、申購、贖回的約定

　　答案：A

　　解析：招募說明書包含的重要信息包括：

　　①基金運作方式;

　　②從基金資產中列支的費用的種類、計提標準和方式;

　　③基金份額的發售、交易、申購、贖回的約定，特別是買賣基金費用的相關條款;

　　④基金投資目標、投資范圍、投資策略、業績比較基準、風險收益特征、投資限制等;

　　⑤基金資產凈值的計算方法和公告方式;

　　⑥基金風險提示;

　　⑦招募說明書摘要。A項屬于基金合同應包含的信息。

　　第40題.貨幣市場基金是指基金資產()投資于貨幣市場工具。

　　A：60%

　　B：80%

　　C：90%

　　D：100%

　　答案：D

　　解析：根據中國證監會對基金類別的分類標準，僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金。

　　第41題.在我國，傳統的資產管理行業主要是()。

　　A：基金管理公司和保險公司

　　B：基金管理公司和證券公司

　　C：基金管理公司和信托公司

　　D：銀行和信托公司

　　答案：C

　　解析：在我國，傳統的資產管理行業主要是基金管理公司和信托公司。它們為資產管理機構提供各類公募基金、私募基金、信托計劃等資產管理產品。

　　第42題.契約型基金的營運依據是()。

　　A：基金公司章程

　　B：托管協議

　　C：基金合同

　　D：基金招募說明書

　　答案：C

　　解析：從基金的營運依據來看，契約型基金依據基金合同營運基金;公司型基金依據投資公司章程營運基金。

　　第43題.關于債券和債券基金的說法，不正確的是()。

　　A：債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定

　　B：債券基金收益率較債券難計算、預測

　　C：由于增添了不確定性，債券基金的信用風險比債券投資的風險大

　　D：債券基金并沒有一個確定的到期日

　　答案：C

　　解析：C項，單一債券的信用風險比較集中，而債券基金通過分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的信用風險。

　　第44題.ETF最大的特色是()。

　　A：被動操作

　　B：指數型基金

　　C：實物申購、贖回機制

　　D：一級市場與二級市場并存的交易制度

　　答案：C

　　解析：ETF指交易型開放式指數基金，具有以下三大特點：

　　①被動操作的指數型基金;

　　②獨特的實物申購、贖回機制;

　　③實行一級市場與二級市場并存的交易制度。其中，實物申購、贖回機制是ETF最大的特色。

　　第45題.在日常運作中，我國基金管理公司按照()的規定管理基金資產。

　　A：發起人協議

　　B：公司章程

　　C：基金托管協議

　　D：基金合同

　　答案：D

　　解析：基金管理人是基金產品的募集者和管理者，其最主要職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產的投資運作，在有效控制風險的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益。在我國，基金管理人只能由依法設立的基金管理公司擔任。

　　第46題.在我國，封閉式基金的交割與資金交收實行()制度。

　　A：T+2

　　B：T+7

　　C：T+1

　　D：T+0

　　答案：C

　　解析：滬、深證券交易所對封閉式基金交易實行T+1日交割、交收，即達成交易后，相應的基金交割與資金交收在交易日的下一個營業日(T+1日)完成。

　　第47題.基金管理人應當在每個季度結束之日起()個工作日內編制完成季度報告并對外披露。

　　A：15

　　B：20

　　C：10

　　D：30

　　答案：A

　　解析：在每年結束后90日內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網站上披露年度報告全文。在上半年結束后60日內，在指定報刊上披露半年度報告摘要，在管理人網站上披露半年度報告全文。在每季結束后15個工作日內，在指定報刊和管理人網站上披露基金季度報告。

　　第48題.基金托管人的工作不包括()。

　　A：安全保管基金財產

　　B：編制中期和年度基金報告

　　C：按規定召集持有人大會

　　D：復核基金資產凈值

　　答案：B

　　解析：依據《證券投資基金法》的規定，基金托管人職責包括：

　　①安全保管基金財產;

　　②按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶;

　　③對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確保基金財產的完整與獨立;

　　④保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料;

　　⑤按照基金合同的約定，根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜;

　　⑥辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項;

　　⑦對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見;

　　⑧復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格;

　　⑨按照規定召集基金份額持有人大會;

　　⑩按照規定監督基金管理人的投資運作。B項屬于基金管理人的職責。

　　本題考查的重點：對基金托管人業務行為的監管

　　第49題.下列關于我國各類基金銷售方式的特點，說法錯誤的是()。

　　A：基金公司直銷業務便于基金公司進行管理

　　B：銀行客戶經理往往要負責儲蓄、貸款等多種銷售任務，難以專注于基金銷售

　　C：新興的互聯網金融渠道得益于其互聯網思維，投資便利度高、附加功能豐富

　　D：證券公司經紀業務營業部是傳統股票投資者轉為基金投資者時的首選

　　答案:A

　　解析：A項，基金公司直銷的特點：

　　①基金公司非常重視直銷業務，投入在加大;

　　②熟悉自身產品，重視資訊;

　　③在購買費率上通常低于傳統代銷渠道;

　　④受限于政策和運營，目前只能銷售自己的產品，客戶如果通過直銷渠道購買多家公司產品，需要開立多個賬戶，不方便進行管理。

　　第50題.某投資人認購1000000元的基金份額，基金份額面值為1.00元/份，認購費率為1%，認購期間產生的利息為3元，則其認購份額為()份。

　　A：990102

　　B：990099

　　C：1000003

　　D：990399

　　答案:A

　　解析：凈認購金額=認購金額/(1+認購費率)=1000000/(1+1%)=990099(元)，認購份額=(凈認購金額+認購利息)/基金份額面值=(990099+3)/1=990102(份)。

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