點擊查看：2018年基金從業《基金法律法規》提分練習題匯總

　　1.某投資人投資1萬元申購某開放式基金，申購費率為1.5%，假定申購當日基金份額凈值為1.05元，則其可得到的申購份額為( )份。

　　A.9280.95

　　B.9350.95

　　C.9383.07

　　D.9480.95

　　答案:C

　　解析:

　　基金的凈申購金額=申購金額/(1+申購費率)=10000/(1+1.5%)=9852.22(元);申購份額=凈申購金額/申購當日基金份額凈值=9852.22/1.05=9383.07(份)。

　　2.貨幣市場與股票市場的一個主要區別是( )。

　　A.貨幣市場進入門檻很低

　　B.貨幣市場進入門檻很高

　　C. 貨幣市場屬于場外交易市場

　　D.貨幣市場屬于場內交易市場

　　答案:B

　　解析: 貨幣市場和股票市場的一個主要區別是：貨幣市場進入門檻通常很高，在很大程度上限制了一般投資者的進入。

　　3.證券投資基金在( )被稱為共同基金。

　　A.美國

　　B.英國

　　C. 中國香港

　　D.日本

　　答案:A

　　解析:

　　世界各國和地區對投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在美國被稱為“共同基金”，在英國和我國香港特別行政區被稱為”單位信托基金”，在日本和我國臺灣地區則被稱為“證券投資信托基金”等。

　　4.下列關于基金監管的敘述中，正確的是( )。

　　A.市場不是萬能的，因此，政府干預的越多，監管越嚴就越有效

　　B.政府基金監管機構進行基金監管活動，要具有適當性、必要性和相稱性

　　C. 基金市場主體進入基金市場，是基金市場的原動力和價值歸宿

　　D.保護投資人的合法權益，是基金市場活力的源泉

　　答案:B

　　解析:如果政府干預過度，就極易導致市場喪失自由，阻礙行業發展。故A項錯誤。基金市場主體進入基金市場，進行證券投資基金活動，是基金市場活力的源泉;保護投資人的合法權益，是基金市場的原動力和價值歸宿。故C、D項錯誤。

　　5.合規管理部門對( )負責。

　　A.監事會

　　B.董事會

　　C. 督察長

　　D.總經理

　　答案:D

　　解析:

　　合規管理部門是負責基金公司合規工作的具體組織和執行部門，依照所規定的職責、權限、方法和程序獨立開展工作，負責公司各部門和全體員工的合規管理工作，合規管理部門對總經理負責。

　　6.中國證券投資基金業協會界定我國資產管理行業范圍的根據不包括( )。

　　A.資金來源

　　B.風險控制

　　C.管理方式

　　D.權利義務

　　答案:B

　　解析: 中國證券投資基金業協會從我國金融業實踐出發，根據資金來源、投資范圍、管理方式和權利義務四方面的特點，將我國資產管理行業的范圍進行界定。

　　7.基金銷售機構在制定產品策略和促銷策略時，需要嚴格遵守有關規定。這體現的是4Ps營銷理論的( )。

　　A.規范性

　　B.持續性

　　C. 專業性

　　D.服務性

　　答案:A

　　解析:

　　證券投資基金屬于金融服務行業，其市場營銷不同于有形產品營銷，在運用4Ps理論時有其特殊性：規范性、服務性、專業性、持續性和適用性。基金銷售機構在制定產品策略和促銷策略時，需要嚴格遵守相關規定，這體現了其規范性。

　　8.我國相關法律法規規定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡范圍是( )周歲。

　　A.16～60

　　B.16～70

　　C.18～60

　　D.18～70

　　答案:D

　　解析:

　　我國相關法律法規規定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為18—70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關的收人證明才能

　　進行開戶。

　　9.下列說法中錯誤的是( )。

　　A.對管理公開募集基金的基金管理公司持有5%以上股權的非主要股東，非主要股東為自然人的，個人金融資產不低于1000萬元人民幣，在境內外資產管理行業從業5年以上

　　B.管理公開募集基金的基金管理公司擬任高級管理人員、業務人員不少于15人，并應當取得基金從業資格

　　C.

　　依據《證券投資基金法》的規定，基金管理人的董事、監事和高級管理人員，應當熟悉證券投資方面的法律、行政法規，具有3年以上與其所任職務相關的工作經歷

　　D.中國證監會領導干部離職后2年內，一般工作人員離職3年內，不得到與原工作業務直接相關的機構任職

　　答案:D

　　解析: 中國證監會領導干部離職后3年內，一般工作人員離職2年內，不得到與原工作業務直接相關的機構任職。故D項錯誤。

　　10.自2012年起，分開募集的分級基金，B類份額單筆認購/申購金額不得低于( )萬元。

　　A.5

　　B.3

　　C. 2

　　D.1

　　答案:A

　　解析:

　　自2012年起，新募集的分級基金要求設定單筆認購/申購的下限：合并募集的分級基金，單筆認購/申購金額不得低于5萬元;分開募集的分級基金，B類份額單筆認購/申購金額不得低于5萬元。

　　11[單選題] 某基金交易員賣出某股票時操作失誤，直接導致該股票成交價格大幅波動，并造成基金財產損失。事后，被監管機構出具警示函。原因是該基金投資管理人員違反了( )的規定。

　　Ⅰ 應當專業審慎、勤勉盡責

　　Ⅱ 應當強化投資風險管理，提高風險管理水平，審慎開展投資活動

　　Ⅲ不得從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅲ

　　參考答案：A

　　參考解析：

　　專業審慎，是指基金從業人員應當具備與其執業活動相適應的職業技能，應當具備從事相關活動所必需的專業知識和技能，并保持和提高專業勝任能力，勤勉審慎開展業務，提高風險管理能力，不得做出任何與專業勝任能力相背離的行為。基金從業人員應該牢固樹立風險控制意識，強化投資風險管理，提高風險管理水平。

　　12[單選題] 以下均為債權類金融資產的是( )。

　　A. 基金、國債期貨

　　B. 城投債、限售股

　　C. 可轉債、票據

　　D. 現金、定期分紅藍籌股

　　參考答案：C

　　參考解析：

　　金融資產一般分為債權類金融資產和股權類金融資產。債權類金融資產以票據、債券等契約型投資工具為主，股權類金融資產以各類股票為主。

　　13[單選題] 關于守法合規職業道德的要求，以下表述錯誤的是( )。

　　A. 守法合規的前提是熟悉相關的法律法規等行為規范

　　B. 當不同效力級別的規范對同一行為均有規定時。基金從業人員可選擇性遵守

　　C. 不負有監督職責的基金從業人員，也應當監督他人的行為是否符合法律法規的要求

　　D. 基金從業人員應當積極配合基金監管機構的監管

　　參考答案：B

　　參考解析：

　　守法合規是對基金從業人員職業道德的最為基礎的要求，其所調整的是基金從業人員與基金行業及基金監管之間的關系。基金從業人員應當嚴格遵守法律法規等行為規范，當不同效力級別的規范對同一行為均有規定時，應選擇遵守更為嚴格的規范。

　　14[單選題] 關于基金經理的任職條件，以下描述錯誤的是( )。

　　A. 取得基金從業資格

　　B. 通過中國證監會或者其授權機構組織的證券投資法律知識考試

　　C. 具有 2 年以上證券投資管理經歷

　　D. 最近 3 年沒有受到證券、銀行等行政管理部門的行政處罰

　　參考答案：C

　　參考解析：

　　基金經理任職應當具備以下條件：①取得基金從業資格;②通過中國證監會或者其授權機構組織的高級管理人員證券投資法律知識考試;③具有 3 年以上證券投資管理經歷;④沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規規定的不得擔任公司董事、監事、經理和基金從業人員的情形;⑤最近 3 年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰。

　　15[單選題] 以下有關巨額贖回的處理措施，不符合有關規定的是( )。

　　A. 部分延期贖回

　　B. 延期至下一開放日的贖回申請享有贖回優先權

　　C. 出現部分延期贖回時。基金管理人應在指定媒體公告

　　D. 接受全額贖回

　　參考答案：B

　　參考解析：

　　出現巨額贖回時，基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。對于部分延期贖回，轉入下一開放日的贖回申請不享有贖回優先權，并將以下一個開放日的基金份額凈值為基準計算贖回金額。

　　16[單選題] 以下不屬于基金客戶服務原則的是( )。

　　A. 客戶至上

　　B. 有效溝通

　　C. 專業規范

　　D. 保障本金

　　參考答案：D

　　參考解析：

　　基金客戶服務是指基金銷售機構或人員為解決客戶有關問題而提供的系列活動。基金客戶服務的原則有：①客戶至上原則;②有效溝通原則;③安全第一原則;

　　④專業規范原則。

　　17[單選題] 關于基金費用的表述，錯誤的是( )。

　　A. 持有不同期限的基金份額適用不同的費率標準

　　B. 不同類型的基金適用不同的費率標準

　　C. 機構投資者和個人投資者適用不同的費率標準

　　D. 可根據購買基金金額的不同適用不同的費率標準

　　參考答案：C

　　參考解析：

　　基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用。未經招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率。

　　18[單選題] 基金銷售機構的職責規范包括( )。

　　A. 委托基金管理人開立基金銷售結算專用賬戶

　　B. 基金募集申請注冊前向公眾分發基金宣傳推介材料

　　C. 書面協議委托其他機構代為辦理基金業務

　　D. 對基金客戶進行身份識別

　　參考答案：D

　　參考解析：

　　基金銷售機構為客戶開立基金賬戶時，應當按照反洗錢相關法律法規的規定進行客戶身份識別，并在此基礎上對客戶的洗錢風險進行等級劃分。A 項，基金銷售

　　機構、基金銷售支付結算機構、基金注冊登記機構可在具備基金銷售業務資格的商業銀行或從事客戶交易結算資金存管的指定商業銀行開立基金銷售結算專用賬戶;B 項，基金募集申請獲得中國證監會核準前，基金管理人、基金銷售機構不得辦理基金的銷售業務，不得向公眾分發、公布基金宣傳推介材料或發售基金份額;C 項，基金銷售機構不得委托其他機構代為辦理基金的銷售業務。

　　19[單選題] 關于基金從業人員保守秘密的職業道德要求，以下理解錯誤的是( )。

　　A. 舉報他人違法違規行為與保密要求不沖突

　　B. 原單位的保密制度對于已離職人員不再具有約束

　　C. 保守秘密是基金從業人員的一項法定義務

　　D. 從業人員不得泄露在執業活動中所獲知的內幕

　　參考答案：B

　　參考解析：

　　基金從業人員應當妥善保管并嚴格保守客戶秘密，非經許可不得泄露客 P 資料和交易信息。且無論是在任職期間還是離職后，均不得泄露任何客戶資料和交易信息。

　　20[單選題] 關于基金職業道德規范中，對基金從業人員專業審慎的基本要求， 以下錯誤的是( )。

　　A. 持續學習

　　B. 持證上崗

　　C. 審慎開展執業活動

　　D. 具有本科以上學歷

　　參考答案：D

　　參考解析：

　　專業審慎是調整基金從業人員與職業之間關系的道德規范。專業審慎對于基金從業人員的基本要求體現在三個方面：持證上崗、持續學習、審慎開展執業活動。

掃描/長按二維碼幫助基金考試通關

了解2018基金最新資訊

下載2套仿真內部資料

下載各科歷年真題試卷

了解基金從業全年安排

基金從業萬題庫下載|微信搜索”萬題庫基金從業資格考試“

　　相關推薦：

　　2018年基金從業資格《基金法律法規》精選試題匯總

　　2018年基金從業資格《基金法律法規》測試題匯總

　　2018基金從業考試《基金法律法規》練習試題匯總