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　　1. 貨幣市場基金所投資的貨幣市場有價(jià)證券的期限通常是()。

　　A.一年至三年之間

　　B.6個(gè)月以內(nèi)

　　C.一年以內(nèi)

　　D.一年以上

　　答案：C

　　解析：貨幣市場基金是指投資于貨幣市場上短期(一年以內(nèi)，平均期限120天)有價(jià)證券的一種投資基金。

　　2. 基金的宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的，應(yīng)當(dāng)( )。

　　保證本金安全

　　說明貨幣市場基金不等同于存款

　　保證最低收益

　　預(yù)測未來收益

　　答案：B

　　解析：基金宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的，應(yīng)當(dāng)提示基金投資人，購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

　　3.封閉式基金一般至少( )披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值

　　A.每月

　　B.每周

　　C.每季

　　D.每日

　　正確答案：B

　　4.關(guān)于投資人辦理封閉式基金認(rèn)購申請(qǐng)的業(yè)務(wù)，以下表述錯(cuò)誤的是()

　　A. 投資者可以按“份額”提交認(rèn)購申請(qǐng)

　　B. 投資者需要開立滬、深證券賬戶

　　C. 認(rèn)購申請(qǐng)已經(jīng)受理后可以申請(qǐng)撤單

　　D. 投資者也可以開立滬、深基金賬戶及資金賬戶

　　正確答案：C

　　5 基金管理公司的經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開展工作，以下做法正確的是()

　　A. 某基金公司總經(jīng)理看好某只股票，要求公司的基金經(jīng)理買入

　　B. 某新設(shè)基金公司的股東在權(quán)益投資方面具有強(qiáng)大優(yōu)勢(shì)，因此派出投資經(jīng)理參與基金公司的具體投資活動(dòng)

　　C. 某基金經(jīng)理出差，按照公司規(guī)定的流程臨時(shí)授權(quán)另一基金經(jīng)理代為管理基金的投資組合

　　D. 某基金經(jīng)理用基金財(cái)產(chǎn)多次與固定交易對(duì)手進(jìn)行債券買賣，高買低賣

　　正確答案：C

　　6 對(duì)于基金合同生效 1 年以上但不滿 10 年的基金，關(guān)于其宣傳推介材料業(yè)績登載，以下說法錯(cuò)誤的是()

　　A. 如宣傳推介材料公布日在下半年，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年年初以來的業(yè)績

　　B. 基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或摘取自基金定期報(bào)告

　　C. 應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績

　　D. 計(jì)算業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則

　　正確答案：B

　　7 私募基金管理人辦理基金備案手續(xù)時(shí)，需要報(bào)送的資料，不包括()

　　A. 基金代銷協(xié)議

　　B. 基金合同、招募說明書

　　C. 公司章程或者合伙協(xié)議

　　D. 基金主要投資方向和類別

　　正確答案：A

　　8 關(guān)于基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)，以下說法錯(cuò)誤的是()

　　A. 銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過適當(dāng)途徑向投資人公開其調(diào)查和評(píng)價(jià)方法

　　B. 為避免重復(fù)采集，提高評(píng)估效率，銷售機(jī)構(gòu)無需對(duì)基金投資人重復(fù)進(jìn)行調(diào)查

　　C. 銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的適當(dāng)性匹配意見，并不表明其對(duì)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷

　　D. 如基金投資人放棄接受調(diào)查的，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過其他合理方法對(duì)其進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受

　　能力調(diào)查

　　正確答案：B

　　9 開放式基金合同生效后，可以在規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過()

　　A. 1 年

　　B. 3 個(gè)月

　　C. 6 個(gè)月

　　D. 1 個(gè)月

　　正確答案：B

　　10 基金管理人應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格的成本控制和業(yè)績考核制度，強(qiáng)化會(huì)計(jì)的()監(jiān)督

　　A. 事前

　　B. 事后

　　C. 全過程

　　D. 事中

　　正確答案：C

　　11 關(guān)于基金管理人內(nèi)部治理的監(jiān)管，以下說法錯(cuò)誤的是()

　　A. 基金管理人應(yīng)建立良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，明確股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高管的職責(zé)權(quán)限，確保基金管理人獨(dú)立運(yùn)作

　　B. 基金管理人的股東、實(shí)際控制人應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定及時(shí)履行重大事項(xiàng)報(bào)告義務(wù)

　　C. 當(dāng)基金管理人與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以份額持有人利益優(yōu)先

　　D. 基金管理人應(yīng)當(dāng)從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，以增強(qiáng)管理人風(fēng)險(xiǎn)防范能力，保護(hù)

　　份額持有人利益

　　正確答案：C

　　12 關(guān)于投資者權(quán)益保護(hù)教育的表述，以下錯(cuò)誤的是()

　　A. 權(quán)益保護(hù)教育是市場化的要求

　　B. 投資者教育保護(hù)號(hào)召投資者為改變其投資決策的社會(huì)和市場環(huán)境進(jìn)行主動(dòng)參與與保護(hù)自身權(quán)益

　　C. 投資者權(quán)益保護(hù)是營造一個(gè)公正的環(huán)境，給客戶提供相近的回報(bào)

　　D. 權(quán)益保護(hù)教育是公平原則在投資者教育領(lǐng)域的體現(xiàn)

　　正確答案：C

　　13 基金上市交易公告書披露的事項(xiàng)不包括()

　　A. 基金凈值表現(xiàn)

　　B. 基金投資組合報(bào)告

　　C. 基金財(cái)務(wù)狀況

　　D. 持有人戶數(shù)

　　正確答案：A

　　14.關(guān)于基金的投資收益與風(fēng)險(xiǎn)，以下表述正確的是( )

　　A.基金可以給投資者帶來較為確定的利息收入

　　B.基金相對(duì)股票風(fēng)險(xiǎn)更高

　　C.基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)主要取決于基金的種類以及其投資對(duì)象

　　D.基金相對(duì)債券風(fēng)險(xiǎn)更低

　　正確答案：C

　　15.基金管理人運(yùn)用固有資產(chǎn)進(jìn)行基金投資，應(yīng)在基金季度報(bào)告中履行相關(guān)披露事務(wù)， 披露事項(xiàng)包括( )。 Ⅰ、投資標(biāo)的 Ⅱ、投資日期 Ⅲ、適用費(fèi)率 Ⅳ、交易金額

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　正確答案：A

　　16 關(guān)于機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格所應(yīng)當(dāng)具備的條件，以下說法錯(cuò)誤的是()

　　A. 該機(jī)構(gòu)需要根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定進(jìn)行備案

　　B. 該機(jī)構(gòu)有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)控制度

　　C. 該機(jī)構(gòu)有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系

　　D. 該機(jī)構(gòu)具備完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員職業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管

　　理制度

　　正確答案：A

　　17 基金半年度報(bào)告()披露內(nèi)部監(jiān)察工作情況，年度報(bào)告()披露內(nèi)部監(jiān)察工作情況。

　　A. 無須，無須

　　B. 必須，必須

　　C. 必須，無須

　　D. 無須，必須

　　正確答案：D

　　18 在進(jìn)行基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)時(shí)，應(yīng)當(dāng)依據(jù)的因素不包括()

　　A. 基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動(dòng)程度

　　B. 基金托管人的資本金規(guī)模

　　C. 基金的歷史規(guī)模和持倉比例

　　D. 基金招募說明說所明示的投資方向、投資范圍和投資比例

　　正確答案：B

　　19 下列屬于基金托管協(xié)議包含的重要信息的是()

　　A. 基金持有人大會(huì)的召集、議事及表決的程序和規(guī)則

　　B. 基金份額持有人可申請(qǐng)贖回持有的基金份額

　　C. 基金管理人和托管人之間的互相監(jiān)督和核查

　　D. 基金托管人和基金投資者之間的互相監(jiān)督和核查

　　正確答案：C

　　20 以下材料中，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長檢查，出具合格意見書的是()

　　A. 基金宣傳推介材料

　　B. 托管協(xié)議

　　C. 基金合同

　　D. 基金招募說明書

　　正確答案：A

　　21 違反投資適當(dāng)性原則的主要原因在于( ) Ⅰ、投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息 Ⅱ、投資者自身經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的欠缺 Ⅲ、投資服務(wù)機(jī)構(gòu)可能會(huì)提供一些虛假的信息 Ⅳ、投資者對(duì)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力也可能缺乏正確認(rèn)知

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　22 內(nèi)部控制的要素包括( ) Ⅰ、內(nèi)部環(huán)境 Ⅱ、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 Ⅲ、控制活動(dòng) Ⅳ、內(nèi)部監(jiān)督

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　23 下列哪一項(xiàng)不屬于普通基金凈值公告包括的內(nèi)容( )

　　A.基金份額平均凈值

　　B.基金資產(chǎn)凈值

　　C.基金份額凈值

　　D.基金份額累計(jì)凈值

　　正確答案：A

　　24 關(guān)于 ETF 的現(xiàn)金替代，下列表述錯(cuò)誤的是( )

　　A.可以現(xiàn)金替代是指在申購和贖回基金份額時(shí)，該成分證券可以使用現(xiàn)金作為替代

　　B.采用現(xiàn)金替代是為了在某些情況下便利投資者的申購，提高基金運(yùn)行的效率

　　C.禁止現(xiàn)金替代是指在申購和贖回基金份額時(shí)，該成分證券不允許使用現(xiàn)金作為替代

　　D.必須現(xiàn)金替代的證券一般是由于標(biāo)的指數(shù)的調(diào)整，即將被剔除的成分證券

　　正確答案：A

　　25 基金銷售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入條件，不包括( )

　　A.具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行

　　B.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定

　　C.有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施

　　D.凈資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到 1 億元

　　正確答案：D

　　26 自基金合同生效之日起，招募說明書每( )更新一次

　　A.每個(gè)月

　　B.9 個(gè)月

　　C.3 個(gè)月

　　D.6 個(gè)月

　　正確答案：D

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