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　　1.關(guān)于公募基金管理持股 5%以上非主要股東，下列說法正確的是()。

　　A.非主要股東為法人或者其他組織的，最近 5 年沒有違法記錄

　　B.非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于 3 000 萬元人民幣

　　C.非主要股東為自然人的，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè) 10 年以上

　　D.非主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于 1 000 萬元人民幣

　　【參考答案】D

　　【解析】設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是：對(duì)基金管理公司持有 5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于 5 000萬元人民幣，資產(chǎn)質(zhì)量良好，內(nèi)部監(jiān)控制度完善;非主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于 1 000 萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè) 5 年以上。

　　2.關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是()。

　　A.教育和組織會(huì)員遵守相關(guān)法律及行政規(guī)范

　　B.對(duì)會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解

　　C.有權(quán)對(duì)會(huì)員進(jìn)行行政處罰

　　D.辦理非公開募集基金的登記、備案

　　【參考答案】C

　　【解析】基金業(yè)協(xié)會(huì)履行下列職責(zé)：(1)教育和組織會(huì)員遵守基金法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益。(2)依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)反映會(huì)員的建議和要求。(3)制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分。(4)制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)。(5)提供會(huì)員服務(wù)、組織行業(yè)交流，推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動(dòng)。(6)對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解。(7)依法辦理非公開募集基金的登記、備案。(7)協(xié)會(huì)章程規(guī)定的其他職責(zé)。

　　3.關(guān)于基金從業(yè)協(xié)會(huì)的作用，以下表述錯(cuò)誤的是()。

　　A.提高從業(yè)人員素質(zhì)

　　B.促進(jìn)行業(yè)規(guī)范發(fā)展

　　C.促進(jìn)同業(yè)交流

　　D.對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行行政處罰

　　【參考答案】D

　　【解析】基金業(yè)協(xié)會(huì)作為基金業(yè)市場創(chuàng)新的主體和推動(dòng)誠信自律的組織者，在充分發(fā)揮促進(jìn)行業(yè)自律與發(fā)展、增進(jìn)業(yè)內(nèi)溝通、維護(hù)行業(yè)合法利益和推動(dòng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新等方面將發(fā)揮積極作用。

　　4.以下關(guān)于契約型基金的表述，錯(cuò)誤的是()。

　　A.契約型基金是依據(jù)基金管理人、基金托管人之間簽署的基金合同設(shè)立的

　　B.基金投資者依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)

　　C.基金投資者是基金投資的股東

　　D.基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人

　　【參考答案】C

　　【解析】契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的一類基金。基金合同是規(guī)定基金當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件。在我國，契約型基金依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立;基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)。

　　5.某基金管理公司在新股申購過程中因未遵守市值申購的原則導(dǎo)致申購失敗，事后進(jìn)行原因分析時(shí)發(fā)現(xiàn)公司新股申購在法規(guī)發(fā)生變化后未及時(shí)更新。該事件反映該公司在內(nèi)部控制方面違背了()原則。

　　A.有效性

　　B.健全性

　　C.獨(dú)立性

　　D.相互制約

　　【參考答案】A

　　【解析】內(nèi)部控制的有效性是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。因此，該公司在內(nèi)部控制方面違背了有效性原則。

　　6.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時(shí)，應(yīng)遵循的原則不包括()。

　　A.可測原則

　　B.易入原則

　　C.成長原則

　　D.適用原則

　　【參考答案】D

　　【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時(shí)，應(yīng)遵循的原則有：(1)易入原則。(2)可測原則。

　　(3)成長原則。(4)識(shí)別原則。(5)利潤原則。

　　7.下列系統(tǒng)中，在銀行間債務(wù)市場中辦理債券結(jié)算的是()。

　　A.中債綜合業(yè)務(wù)平臺(tái)

　　B.中國外匯交易中心本幣交易平臺(tái)

　　C.中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)

　　D.交易所大宗交易平臺(tái)

　　【參考答案】A

　　【解析】目前，辦理債券結(jié)算的業(yè)務(wù)系統(tǒng)是中債綜合業(yè)務(wù)平臺(tái)、上海清算所客戶終端系統(tǒng)。

　　8.關(guān)于公募基金財(cái)產(chǎn)的投資活動(dòng)，合規(guī)的是()。

　　A.承銷證券

　　B.買賣股票或債券

　　C.向基金管理人、基金托管人出資

　　D.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資

　　【參考答案】B

　　【解析】依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：(1)承銷證券。(2)違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保。(3)從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資。(4)買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。(5)向基金管理人、基金托管人出資。(6)從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)。(7)法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。

　　9.按照規(guī)定辦理基金銷售結(jié)算資金的劃付，是()的法定義務(wù)。

　　A.基金份額登記機(jī)構(gòu)

　　B.基金銷售支付機(jī)構(gòu)

　　C.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)

　　D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)

　　【參考答案】B

　　【解析】基金銷售支付機(jī)構(gòu)是指從事基金銷售支付業(yè)務(wù)活動(dòng)的商業(yè)銀行或者支付機(jī)構(gòu)。基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事銷售支付活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)取得中國人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》(商業(yè)銀行除外)，并制定了完善的資金清算和管理制度，能夠確保基金銷售結(jié)算資金的安全、獨(dú)立和及時(shí)劃付。

　　10.關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，以下表述錯(cuò)誤的是()。

　　A.基金份額轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金份額

　　B.基金份額轉(zhuǎn)換費(fèi)用由基金份額持有人承擔(dān)

　　C.投資可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為另一基金管理人的另一基金份額

　　D.基金份額轉(zhuǎn)換的效率通常高于先贖回再申購基金份額

　　【參考答案】C

　　【解析】開放式基金份額的轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式。

　　11.銀行間公開市場一級(jí)交易商是指中國人民銀行根據(jù)規(guī)定遴選符合條件的債券二級(jí)市場參與者作為()的對(duì)手方，與之進(jìn)行債券交易。

　　A.財(cái)政部

　　B.中央結(jié)算公司

　　C.上海清算所

　　D.中國人民銀行

　　【參考答案】D

　　【解析】公開市場一級(jí)交易商制度是指中國人民銀行根據(jù)規(guī)定遴選符合條件的債券二級(jí)市場參與者作為中國人民銀行的對(duì)手方，與之進(jìn)行債券交易，從而配合中國人民銀行貨幣政策目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

　　12.關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，以下屬于純粹事前指標(biāo)的是()。

　　A.夏普比率

　　B.跟蹤誤差

　　C.貝塔系數(shù)

　　D.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值 VaR

　　【參考答案】C

　　【解析】風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)可以分成事前和事后兩類。事后指標(biāo)通常用來評(píng)價(jià)一個(gè)組合在歷史上的表現(xiàn)和風(fēng)險(xiǎn)情況，而事前指標(biāo)則通常用來衡量和預(yù)測目前組合在將來的表現(xiàn)和風(fēng)險(xiǎn)情況。貝塔系數(shù)(β)是評(píng)估證券或投資組合系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)，反映的是投資對(duì)象對(duì)市場變化的敏感度。因此，貝塔系數(shù)屬于事前指標(biāo)。

　　13.買斷式回購屬于()的交易品種。

　　A.銀行間債券市場

　　B.商業(yè)銀行柜臺(tái)市場

　　C.外匯交易柜臺(tái)市場

　　D.交易所債券市場

　　【參考答案】A

　　【解析】銀行間債券市場的交易品種有債券、回購和遠(yuǎn)期交易。其中，回購分為質(zhì)押式回購和買斷式回購兩種。

　　14.壽險(xiǎn)公司通過人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)吸納的保費(fèi)具有()的投資期限，通常可以投資于風(fēng)險(xiǎn)較()

　　的資產(chǎn)。

　　A.較長，低

　　B.較長，高

　　C.較短，高

　　D.較短，低

　　【參考答案】B

　　【解析】壽險(xiǎn)公司通過人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)吸納的保費(fèi)具有較長的投資期，通常可以投資于風(fēng)險(xiǎn)較高的資產(chǎn)。

　　15.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不包括()。

　　A.中風(fēng)險(xiǎn)

　　B.高風(fēng)險(xiǎn)

　　C.無風(fēng)險(xiǎn)

　　D.低風(fēng)險(xiǎn)

　　【參考答案】C

　　【解析】基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)至少包括以下三個(gè)等級(jí)：低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

　　16.辦理基金開戶要求的個(gè)人投資者年齡上限為()周歲具有完全民事行為能力人。

　　A.60

　　B.65

　　C.70

　　D.75

　　【參考答案】C

　　【解析】我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個(gè)人投資者年齡為 18〜70 周歲具有完全民事行為能力人，而 16 周歲以上不滿 18 周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能進(jìn)行開戶。

　　17.一般社會(huì)道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化是指()。

　　A.基金相關(guān)的法律規(guī)范

　　B.公民道德

　　C.基金職業(yè)道德

　　D.基金從業(yè)人員職業(yè)素養(yǎng)

　　【參考答案】C

　　【解析】基金職業(yè)道德是一般社會(huì)道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化，是基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔(dān)的特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任，在長期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范。

　　18.股票基金分類方式不包括()。

　　A.按股票投資規(guī)模分類

　　B.按投資市場分類

　　C.按投資風(fēng)格分類

　　D.按收益率分類

　　【參考答案】D

　　【解析】股票基金分類方式有：(1)按投資市場分類。(2)按股票規(guī)模分類。(3)按投資性質(zhì)分類。(4)按基金投資風(fēng)格分類。(5)按行業(yè)分類。

　　19.下列不屬于金融市場構(gòu)成要素的是()。

　　A.外部環(huán)境

　　B.市場參與者

　　C.金融交易的組織方式

　　D.金融工具

　　【參考答案】A

　　【解析】金融市場的構(gòu)成要素有：(1)市場參與者。(2)金融工具。(3)金融交易的組織方式。

　　20.根據(jù)運(yùn)作方式分類，基金分為()。

　　A.封閉式基金和開放式基金

　　B.股票基金、債券基金、貨幣基金和混合基金

　　C.契約型基金和公司型基金

　　D.公募基金和私募基金

　　【參考答案】A

　　【解析】根據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金和開放式基金

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