點擊查看：2018基金從業《基金法律法規》考前沖刺題及答案匯總

　　1.以下不屬于資產管理特征的是()。

　　A.從管理方式來看，主要通過投資證券、期貨、基金、保險等資產實現增值

　　B.從委托資產方式來看，主要為貨幣等金融資產，一般不包括固定資產等實物資產

　　C.從參與方來看，包括委托方和受托方

　　D.從收益特征來看，是有增值的特點

　　【參考答案】D

　　【解析】資產管理具有以下特征：(1)從參與方來看，資產管理包括委托方和受托方，委托方為投資者，受托方為資產管理人。資產管理人根據投資者授權，進行資產投資管理，承擔受托人義務。(2)從受托資產來看，主要為貨幣等金融資產，一般不包括固定資產等實物資產。(3)從管理方式來看，資產管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或實體企業股權等資產實現增值。

　　2.基金從業人員應廉潔自律，不得從事可能導致與投資者或所在機構之間產生可能沖突的活動，以下合規的做法是()。

　　A.為促進基金的產品銷售，與代銷機構約定在支付銷售費用之外，另支付一定金額的補償費用

　　B.為保持和合作機構的良好關系，可以與利益相關方互贈 5000 元人民幣以下的等值禮物

　　C.為保持和合作機構的良好關系，接受利益相關者的禮物，禮尚往來也贈送禮物

　　D.基金管理公司可以依據銷售機構銷售基金的保有量，向基金銷售機構支付一定比例的客戶維護費，用于客戶服務及銷售活動中產生的相關費用

　　【參考答案】D

　　【解析】基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定依據基金銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構支付客戶服務及銷售活動中產生的相關費用。基金銷售機構收取客戶維護費的，應當符合中國證監會關于基金銷售費用的有關規定。

　　3.無需披露上市交易公告書的基金品種是()。

　　A.上市開放式基金

　　B.封閉式基金

　　C.開放式基金

　　D.交易型開放式指數基金

　　【參考答案】C

　　【解析】目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金(L0F)和交易型開放式指數基金(ETF)以及分級基金子份額。

　　4.投資者基金份額賬戶由()建立。

　　A.基金注冊登記機構

　　B.中央結算公司

　　C.基金銷售機構

　　D.基金托管人

　　【參考答案】A

　　【解析】基金注冊登記機構的主要職責包括：建立并管理投資者基金份額賬戶;負責基金份額登記，確認基金交易;發放紅利;建立并保管基金投資者名冊;基金合同或者登記代理協議規定的其他職責。

　　5.基金銷售機構在基金銷售活動中，可以采取的行為是()。

　　A.采取抽獎方式銷售基金

　　B.依靠服務質量銷售基金

　　C.贈送基金份額銷售基金

　　D.低于基金銷售成本銷售基金

　　B【解析】基金銷售機構在基金銷售活動中，不得有下列行為：(1)在簽訂銷售協議或銷售基金的活動中進行商業賄賂。(2)以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平。(3)未經公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，或通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準。(4)采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。(5)其他違反法律、行政法規的規定，擾亂行業競爭秩序的行為。

　　6.申請募集公募基金應當提交的必備文件包括()。

　　A.基金合同草案、基金托管協議草案、招募說明書草案、法律意見書草案

　　B.基金合同、基金合同草案、基金托管協議草案、發售公告草案、法律意見書草案

　　C.發售公告、基金合同草案、基金托管協議草案、發售公告草案、法律意見書

　　D.申請報告、基金合同草案、基金托管協議草案、招募說明書草案、法律意見書

　　【參考答案】D

　　【解析】注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監會提交下列文件：(1)申請報告。

　　(2)基金合同草案。(3)基金托管協議草案。(4)招募說明書草案。(5)律師事務所出具的法律意見書。(6)中國證監會規定提交的其他文件。

　　7.基金募集期限屆滿，基金不滿足有關募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應承擔的責任不包括()。

　　A.在基金募集期限屆滿后 30 日內返還投資者的認購款項

　　B.以固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用

　　C.向代銷機構支付認購手續費

　　D.承擔投資者認購款項的銀行同期存款利息

　　【參考答案】C

　　【解析】基金募集期限屆滿，基金不滿足有關募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應承擔下列責任：(1)以固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用。(2)在基金募集期限屆滿后 30 日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

　　8.基金市場營銷的特殊性不包括()。

　　A.專業性

　　B.規范性

　　C.服務性

　　D.安全性

　　【參考答案】D

　　【解析】證券投資基金屬于金融服務行業，其市場營銷不同于有形產品營銷，在運用 4Ps理論時有其特殊性，具體包括規范性、服務性、專業性、持續性和適用性。

　　9.因發生違約交收、技術故障等原因給證券登記結算機構造成了損失，墊付或彌補該項損

　　失的資金來源是()

　　A.證券結算風險基金

　　B.保險機構

　　C.中國證監會

　　D.交易所

　　【參考答案】A

　　【解析】為防范證券結算風險，我國還設立了證券結算風險基金，用于墊付或彌補因違約交收、技術故障、操作失誤、不可抗力等造成的證券登記結算機構的損失。

　　10.以下關于另類投資基金的投資對象，正確的是()

　　A.國內黃金 ETF 主要投資于實物黃金

　　B.國內 REITs 產品都是投資于海外的 REITs

　　C.國內商品 QDII 只能投資于黃金和石油

　　D.國內黃金 QDII 可以直接投資于海外的黃金期貨或黃金現貨

　　【參考答案】B

　　11.關于公募基金半年度報告，以下說法錯誤的是()

　　A.半年度報告的管理人報告無須披露內部監察報告

　　B.半年度報告要披露過去 1 個月的凈值增長率

　　C.半年度報告只需披露當期的主要會計數據和財務數據

　　D.半年度報告需要進行審計

　　【參考答案】D

　　【解析】半年度報告不要求進行審計，選項 D 錯誤。

　　12.QDII 基金定期報告中的特殊披露要求有()。

　　I.境外投資顧問和境外資產托管人信息

　　II.境外證券投資信息

　　III.外幣交易及外幣折算相關的信息

　　IV.投資顧問主要負責人變動信息

　　A.I、III、IV

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III

　　D.III、IV

　　【參考答案】C

　　【解析】QDII 基金定期報告中的特殊披露要求包括：(1)境外投資顧問和境外資產托管人信息。(2)境外證券投資信息。(3)外幣交易及外幣折算相關的信息。

　　13.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金合

　　同生效不足()個月的除外。

　　A.1

　　B.6

　　C.9

　　D.3

　　【參考答案】B

　　【解析】基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金合同生效不足 6 個月的除外。

　　14.道德與法律是社會行為規范最重要的兩種形式，關于道德與法律的聯系，下列說法中正確的是()

　　A.如果某些行為違反了法律，該行為一定是違反道德的

　　B.絕大多數的道德規范都是以法律作為價值基礎的

　　C.法律的實施對道德觀念的培養具有強化促進作用

　　D.道德在調整范圍和約束力兩方面均對法律有補充作用

　　【參考答案】C

　　15.甲在擔任 A 基金管理公司監察稽核部負責人時，應其在 B 基金管理公司籌備監察稽核部的同學乙的要求，將 A 基金的控制制度、工作流程等發送給乙參考。在上述案例中，甲的行為違反了基金職業道德規范中()的要求。

　　A.保守秘密

　　B.守法合規

　　C.忠誠盡責

　　D.誠信守信

　　【參考答案】A

　　【解析】保守秘密，是指基金從業人員不應泄露或者披露客戶和所屬機構或者相關基金機構向其傳達的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。由此可見，甲的行為違反了保守秘密的要求。

　　16.關于中國基金業協會，不正確的是()。

　　A.中國基金業協會的權力機構是理事會

　　B.中國基金業協會章程應報國務院批準

　　C.中國基金業協會應負責辦理公開募集基金的注冊備案工作

　　D.中國基金業協會是證券投資基金業行業的自律性組織

　　【參考答案】A

　　【解析】基金業協會的權力機構為全體會員組成的會員大會。

　　17.股票基金、債券基金申購和贖回通常應遵循()原則。

　　A.金額申購、金額贖回

　　B.金額申購、份額贖回

　　C.份額申購、金額贖回

　　D.份額申購、份額贖回

　　【參考答案】B

　　【解析】股票基金、債券基金申購和贖回應遵循的原則包括：(1)未知價交易原則。(2)金額申購、份額贖回原則。

　　18.下列關于 QDII 基金的表述，正確的是()。

　　A.QDII 可以融資購買證券

　　B.QDII 可以投資與股權掛鉤的結構性投資產品

　　C.QDII 可以投資貴金屬憑證

　　D.QDII 可以投資房地產抵押按揭

　　【參考答案】B

　　【解析】根據有關規定，除中國證監會另有規定外，QDII 基金可投資于下列金融產品或工具：(1)銀行存款、可轉讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據、商業票據、回購協議、短期政府債券等貨幣市場工具。(2)政府債券、公司債券、可轉換債券、住房按揭支持證券、資產支持證券等，以及經中國證監會認可的國際金融組織發行的證券。(3)與中國證監會簽署雙邊監管合作諒解備忘錄的國家或地區證券市場掛牌交易的普通股、優先股、全球存托憑證和美國存托憑證、房地產信托憑證。(4)在已與中國證監會簽署雙邊監管合作諒解備忘錄的國家或地區證券監管機構登記注冊的公募基金。(5)與固定收益、股權、信用、商品指數、基金等標的物掛鉤的結構性投資產品。(6)遠期合約、互換及經中國證監會認可的境外交易所上市交易的權證、期權、期貨等金融衍生產品。

　　19.《中華人民共和國證券投資基金法》明確規定了基金份額持有人享有的權利，以下關于基金份額持有人的權利，錯誤的是()。

　　A.無需授權即代表全體基金份額持有人利益行為行使訴訟權利

　　B.參與分配清算后的剩余基金財產

　　C.對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟

　　D.對基金投資者大會審議事項行使表決權

　　【參考答案】A

　　【解析】根據《中華人民共和國證券投資基金法》的規定，基金份額持有人享有以下權利：分享基金財產收益，參與分配清算后的剩余基金財產，依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規定要求召開基金投資者大會，對基金投資者大會審議事項行使表決權，查閱或者復制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟等。

　　20.不需要在基金合同、招募說明書中約定贖回費的收取標準和計入基金財產的比例的基金是()。

　　A.社保基金

　　B.LOF

　　C.分級基金

　　D.ETF

　　【參考答案】A

　　【解析】對于交易型開放式指數基金(ETF)、上市開放式基金(LOF)、分級基金、指數基金、短期理財產品基金等股票基金、混合基金以及其他類別基金，基金管理人可以參照上述標準在基金合同、招募說明書中約定贖回費的收取標準和計入基金財產的比例。

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