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　　第1題多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉換的基金是()。

　　A.股票基金

　　B.債券基金

　　C.貨幣市場基金

　　D.系列基金

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：本題考查系列基金的概念。

　　第2題若某投資者投資10萬元認購南方保本基金，假設該筆認購按照100%比例全部予以確認，并持有到保本期到期，認購費率為1.0%。假定募集期間產生的利息為50元，持有期間基金累計分紅0.08元/基金份額。則認購份額為()。

　　A.99009.9

　　B.990.1

　　C.99059.9

　　D.100000

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：凈認購金額=100000(1+1.0%)=99009.90，認購費用=100000-99009.90=990.10，認購份額=(99009.90+50)1=99059.90。

　　第3題關于上市開放式基金(LOF)的表述，錯誤的是()。

　　A.是一種本土化創新

　　B.可以在場外市場進行基金份額申購、贖回

　　C.不可以在交易所進行份額交易

　　D.基金份額可以通過跨系統轉托管實現在場外與場內市場的轉換

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：上市開放式基金是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所(場內市場)進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。

　　第4題貨幣市場與股票市場的一個主要區別是()。

　　A.貨幣市場進入門檻很低

　　B.貨幣市場進入門檻很高

　　C.貨幣市場屬于場外交易

　　D.貨幣市場屬于場內交易

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：貨幣市場進入門檻很高，在很大程度上限制了一般投資者的進入。

　　第5題混合基金的風險()股票基金，預期收益則要()債券基金。

　　A.低于，高于

　　B.高于，低于

　　C.低于，低于

　　D.高于，高于

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：混合基金的風險低于股票基金，預期收益則要高于債券基金。

　　第6題保本基金的安全墊等于()。

　　A.價值底線超過投資組合現時凈值的數額

　　B.投資組合現時凈值超高價值底線的數額

　　C.投資組合中風險資產與保本資產的比例

　　D.投資組合中風險資產與保本資產的比例

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：投資組合顯示凈值超過價值底線的數額，通常被稱為安全墊。

　　第7題從基金的資金來源和用途劃分，證券投資基金可分為()。

　　A.公募基金和私募基金

　　B.開放式基金和封閉式基金

　　C.在岸基金和離岸基金

　　D.公司型基金和契約型基金

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：根據基金的資金來源和用途可以將基金分為在岸基金和離岸基金。

　　第8題下列關于價值型股票基金、平衡型股票基金與成長型股票基金投資風險大小比較的說法正確的是()。

　　A.價值型股票基金》平衡型股票基金》成長型股票基金

　　B.價值型股票基金《平衡型股票基金《成長型股票基金

　　C.平衡型股票基金》成長型股票基金價值型股票基金》

　　D.平衡型股票基金《成長型股票基金《價值型股票基金

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：價值型股票基金的投資風險要低于成長型股票基金，但回報通常也不如成長型股票基金。平衡型基金的收益、風險則介于價值型股票基金與成長型股票基金之間。

　　第9題下列關于基金分類意義的表述，錯誤的是()。

　　A.在助于投資者做出選擇

　　B.使得基金業績比較更客觀公正

　　C.基金資產評估是基金評級的基礎

　　D.有助于實施更有效的分類監管

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：基金分類是進行基金評級的基礎。

　　第10題下列關于股票基金與股票區別的表述，正確的是()。

　　A.股票價格在每一交易日內始終處于變動之中，股票基金凈值的計算每天只進行一次，因此每一交易日股票基金只有1個

　　價格

　　B.股票基金份額凈值會由于買賣數量或申購、贖回數量的多少而受到影響

　　C.股票基金投資風險高于單一股票的投資風險

　　D.對基金份額凈值高低進行合理與否的判斷是有意義的

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：股票價格會由于投資者買賣股票數量的大小和強弱的對比而受到影響，股票基金份額凈值不會由于買賣數量或申購、贖回數量的多少而受到影響。單一股票的投資風險較為集中，投資風險較大;股票基金由于分散投資，投資風險低于單一股票的投資風險。對基金份額凈值高低進行合理與否的判斷是沒有意義的，因為基金份額凈值是由其持有的證券價格復合而成的。

　　第11題債券基金主要的投資風險不包括()。

　　A:操作風險

　　B:提前贖回風險

　　C:信用風險

　　D:通貨膨脹風險

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：債券基金主要的投資風險包括利率風險、信用風險、提前贖回風險以及通貨膨脹風險。

　　第12題目前我國公募證券投資基金全部是()，而美國的絕大多數證券投資基金則是()。

　　A.公司型基金;契約型基金

　　B.契約型基金;公司型基金

　　C.契約型基金;封閉式基金

　　D.公司型基金;開放式基金

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：目前我國公募證券投資基金全部是契約型基金，而美國的絕大多數證券投資基金則是公司型基金。

　　第13題任何一家市場參與者的單只債券的遠期交易賣出和買入總余額分別不得超過該只債券流通量的()，遠期交易賣出總余額不得超過其可用自由債券總余額的()。

　　A.10%;100%

　　B.20%;100%

　　C.50%;200%

　　D.20%;200%

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：任何一家市場參與者的單只債券的遠期交易賣出和買入總余額分別不得超過該只債券流通量的20%，遠期交易賣出總余額不得超過其可用自由債券總余額的200%。

　　第14題下列屬于價值型股票的是()。

　　A.趨勢增長型股票

　　B.持續增長性股票

　　C.周期型股票

　　D.藍籌股

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：價值型股票可以進一步被細分為低市盈率股、藍籌股、收益型股票、防御型股票、逆勢型股票等，從而有藍籌股基金、收益型基金等。

　　第15題根據投資對象的不同，證券投資基金的劃分類別不包括()。

　　A.股票基金

　　B.債券基金

　　C.混合基金

　　D.平衡型基金

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：根據投資對象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金等

　　第16題在()募集資金可以進行()證券投資的機構就被稱為合格境內機構投資者。

　　A.境內，境外

　　B.境內，境內

　　C.境外，境外

　　D.境外，境內

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：在境內募集資金可以進行境外證券投資的機構就被稱為合格境內機構投資者。

　　第17題保本基金將大部分資金投資于()。

　　A.股票

　　B.貨幣市場工具

　　C.衍生金融工具

　　D.與基金到期日一致的債券

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：為能夠保證本金安全，保本基金通常會將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券。

　　第18題根據中國證監會對基金的分類標準，混合基金是指()基金。

　　A.主要投資于股票、債券，且60%以上投資于股票

　　B.主要投資于股票、債券和貨幣試產工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規定的

　　C.主要投資于股票、債券，且80%以上投資于債券

　　D.主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產投資于貨幣市場工具

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：根據證監會對基金類別的分類標準，投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金所規定的為混合基金。

　　第19題與私募基金相比，公募基金具有的特點是()。

　　A.投資風險較高

　　B.投資活動所收到的限制和約束少

　　C.基金募集對象不固定

　　D.采取非公開方式發售

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：公募基金主要具有如下特征：可以面向社會公眾公開發售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定;投資金額要求低，適宜中小投資者參與;必須遵守基金法律和法規的約束，并接受監管部門的嚴格監管。

　　第20題反映基金經營業績的最主要的分析指標是()。

　　A:已實現收益

　　B:基金分紅

　　C:已實現收益+未實現收益

　　D:凈值增長率

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：反映基金經營業績的主要指標包括基金分紅、已實現收益、凈值增長率等指標。其中，凈值增長率是最主要的分析指標，最能全面反映基金的經營成果。

　　第21題 ()是指以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風險的基金。

　　A:全球股票基金

　　B:國外股票基金

　　C:國際股票基金

　　D:國內股票基金

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：國外股票基金分為單一國家型股票基金、區域型股票基金和國際股票基金。其中，國際股票基金以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風險。故選C。

　　第22題()往往是周期性衰退公司的股票。

　　A.防御型股票

　　B.收益型股票

　　C.逆勢型股票

　　D.藍籌股

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：逆勢型股票是指價值被低估或非市場熱點的一類股票，往往是典型的周期性衰退公司的股票。

　　第23題()結合了銀行等代銷機構和交易所交易網絡兩者的銷售優勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。

　　A.收入型基金

　　B.成長型基金

　　C.ETF

　　D.LOF

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：LOF結合了銀行等代銷機構和交易所交易網絡兩者的銷售優勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。

　　第24題不主動尋求取得超越市場表現的基金是()。

　　A.指數型基金

　　B.主動型基金

　　C.靈活配置基金

　　D.積極成長基金

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：與主動型基金不同，被動型基金并不主動尋求取得超越市場的表現，而是試圖復制指數的表現。被動型基金一般選取特定的指數作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為“指數型基金”。

　　第25題根據中國證監會對基金類別的分類標準，()以上的基金資產投資于債券的為債券基金。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.70%

　　D.80%

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：根據中國證監會對基金類別的分類標準，基金資產80%以上投資于債券的為債券基金。

　　第26題2008年8月19日起，我國證券交易印花稅稅率標準調整為()。

　　A.對出讓方和受讓方分別按1‰征收

　　B.對出讓方按1‰征收，對受讓方不再征收

　　C.對出讓方不再征收，對受讓方按1‰征收

　　D.對出讓方和受讓方均不再征收

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：2008年8月19日起，證券交易印花稅只對出讓方按1‰征收，對受讓方不再征收。

　　第27題2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》中規定，()以上的基金資產投資于其他基金份額的，為基金中的基金。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.80%

　　D.100%

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》中規定，80%以上的基金資產投資于其他基金份額的，為基金中的基金。

　　第28題下列屬于成長型股票的是()。

　　A.周期型股票

　　B.低市盈率股

　　C.藍籌股

　　D.防御性股票

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：成長型股票可以進一步分為持續成長型股票、趨勢增長型股票、周期型股票等，從而有持續成長型基金、趨勢增長型基金等。

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