點擊查看：2018年11月基金從業《基金法律法規》強化試題匯總

　　第1題基金作為一種金融產品，其產品品質體現為基金的未來收益和營銷人員的持續服務。這體現的是4Ps理論的()。

　　A.規范性

　　B.持續性

　　C.專業性

　　D.服務性

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：本題考查4Ps理論的服務性。

　　第2題()是指基金銷售機構用于歸集、暫存、劃轉基金銷售結算資金的專用帳戶。

　　A.基金賬戶

　　B.銀行存款賬戶

　　C.結算備付金賬戶

　　D.基金銷售結算專用賬戶

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：基金銷售結算專用賬戶是指基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或基金注冊登記機構用于歸集、暫存、劃轉基金銷售結算資金的專用帳戶。

　　第3題《證券投資基金銷售管理辦法》規定：()可以辦理其募集的基金產品的銷售業務。

　　A.監管機構

　　B.基金托管人

　　C.基金管理人

　　D.證券登記結算公司

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：《證券投資基金銷售管理辦法》規定：基金管理人可以辦理其募集的基金產品的銷售業務。

　　第4題當前，我國開放式基金已經構建一條()在內的風險由低到高的產品線，以滿足不同風險偏好者的需求。

　　A.債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金

　　B.貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金

　　C.債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金

　　D.貨幣市場基金、債券基金、股票基金、混合基金

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：當前，我國開放式基金已經構建一條貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金等在內的風險由低到高的產品線，以滿足不同風險偏好者的需求。

　　第5題基金銷售機構辦理基金銷售業務，應當由基金銷售機構與()簽訂書面銷售協議，明確雙方的權利和義務。

　　A.基金客戶

　　B.基金管理人

　　C.基金托管人

　　D.監管機構

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：基金銷售機構辦理基金銷售業務，應當由基金銷售機構與基金管理人簽訂書面銷售協議，明確雙方的權利和義務。

　　第6題基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存()年。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年。

　　第7題基金銷售機構銷售基金產品一般以()營銷理論為指導。

　　A.4Cs

　　B.5Ps

　　C.4Ps

　　D.5Cs

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：基金銷售機構銷售基金產品一般以4Ps營銷理論為指導。

　　第8題檢測客戶現金收支或款項劃轉情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發生后()個工作日內，向中國反洗錢監測分析中心報告。

　　A.3

　　B.5

　　C.10

　　D.15

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：檢測客戶現金收支或款項劃轉情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發生后5個工作日內，向中國反洗錢監測分

　　析中心報告。

　　第9題商業銀行從事基金銷售業務的，應當向()進行注冊并取得相應資格。

　　A.中國證監會

　　B.中國基金業協會

　　C.中國證券業協會

　　D.工商注冊登記所在地的中國證監會派出機構

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：商業銀行從事基金銷售業務的，應當向工商注冊登記所在地的中國證監會派出機構進行注冊并取得相應資格。

　　第10題下列不屬于基金銷售機構職責規范的是()

　　A.嚴格賬戶管理

　　B.基金托管人應制定業務規則并監督實施

　　C.簽訂銷售協議，明確權利和義務

　　D.禁止提前發行

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：基金管理人應制定業務規則并監督實施

　　第11題下列關于基金銷售機構的職責規范，說法錯誤的是()。

　　A.基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協議，不應當包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務

　　B.客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年

　　C.基金募集申請獲得中國證監會核準前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料

　　D.基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業或職業、交易特征等因素

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協議，應當包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務。

　　第12題下列關于基金銷售結算資金，說法錯誤的是()。

　　A.相關機構破產或清算時，其屬于破產或清算財產

　　B.是基金投資人結算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉的基金申購(認購)、贖回、現金分紅等資金

　　C.由基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或基金注冊登記機構歸集

　　D.禁止挪用

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：相關機構破產或清算時，基金銷售結算資金不屬于破產或清算財產。

　　第13題與銷售有關的其他資料自業務發生當年起至少保存()年。

　　A.3

　　B.5

　　C.10

　　D.15

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：與銷售有關的其他資料自業務發生當年起至少保存15年。

　　第14題在發現有可疑交易或者行為時，在其發生后()個工作日內，向中國反洗錢監測分析中心報告。

　　A.5

　　B.10

　　C.30

　　D.60

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：在發現有可疑交易或者行為時，在其發生后10個工作日內，向中國反洗錢監測分析中心報告。

　　第15題在確定目標市場與投資者方面，基金銷售機構面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求，不包括投資者的()。

　　A.收益期望值

　　B.投資規模

　　C.風險偏好

　　D.對投資資金流動性和安全性的要求

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：在確定目標市場與投資者方面，基金銷售機構面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求，包括投資者的投資規模、風險偏好、對投資資金流動性和安全性的要求等

　　第16題QDII基金的凈值在()披露。

　　A.估值日

　　B.估值日后1～2個工作日

　　C.估值后2～3個工作日

　　D.估值后3～5個工作日

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：QDII基金的凈值在估值后1～2個工作日內披露。

　　第17題基金年度報告要披露：上市基金前()名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。

　　A.10

　　B.20

　　C.5

　　D.3

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：基金年度報告要披露：上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。

　　第18題基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存()年。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年。

　　第19題在銷售策略方面，我國基金銷售的渠道以()為主。

　　A.基金公司直銷

　　B.獨立第三方銷售公司

　　C.銀行和券商代銷

　　D.互聯網金融渠道

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：在銷售策方面，我國基金銷售的渠道以銀行和券商代銷為主。

　　第20題客戶至上是調整基金從業人員與投資人之間關系的道德規范。這里的“客戶”，是指()。

　　A.基金管理人

　　B.基金托管人

　　C.基金份額持有人

　　D.基金服務機構

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：客戶至上是調整基金從業人員與投資人之間關系的道德規范。這里的“客戶”，是指投資人，也即基金份額持有人。

　　第21題下列關于道德和法律的關系，說法不正確的是()。

　　A.功能互補

　　B.調整范圍不同

　　C.表現形式相同

　　D.都是行為規范

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：法律與道德表現形式不同。

　　第22題下列關于基金銷售機構的職責規范，說法錯誤的是()。

　　A.基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協議，不應當包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務

　　B.客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年

　　C.基金募集申請獲得中國證監會核準前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料

　　D.基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業或職業、交易特征等因素

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協議，應當包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務。

　　第23題下列關于基金銷售結算資金，說法錯誤的是()。

　　A.相關機構破產或清算時，其屬于破產或清算財產

　　B.是基金投資人結算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉的基金申購(認購)、贖回、現金分紅等資金

　　C.由基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或基金注冊登記機構歸集

　　D.禁止挪用

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：相關機構破產或清算時，基金銷售結算資金不屬于破產或清算財產。

　　第24題信息披露義務人應當在重大事件發生之日起()日內編制并披露臨時報告書。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：信息披露義務人應當在重大事件發生之日起2日內編制并披露臨時報告書。

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