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　　第1題基金代銷機構使用基金宣傳推介材料時有違規情形的，將視違規程度由()依法采取行政監管或行政處罰措施。

　　A.中央銀行或財政部

　　B.中央銀行或證監會

　　C.中國證監會或證監局

　　D.中國證監會或財政部

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：基金代銷機構使用基金宣傳推介材料時有違規情形的，將視違規程度由中國證監會或證監局依法采取行政監管或行政處罰措施。

　　第2題下列對基金管理公司使用基金宣傳推介材料的情形，實行行政監管處罰措施中，錯誤的是()。

　　A.罰款

　　B.提示改正

　　C.出具監管警示函

　　D.暫停辦理相關業務

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：可采取的行政監管處罰措施有：提示基金管理公司或基金代銷機構進行整改;對基金管理公司或基金代銷機構出具監管警示函;責令基金監管公司或基金代銷機構進行整改，暫停辦理相關業務等。

　　第3題()是指基金銷售部門在銷售基金和相關產品的過程中，注重根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人。

　　A.基金銷售適用性

　　B.基金銷售收益性

　　C.基金銷售風險性

　　D.基金銷售搭配性

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：基金銷售適用性是指基金銷售部門在銷售基金和相關產品的過程中，注重根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人。

　　第4題()有權對基金銷售適用性的執行情況進行自律管理。

　　A.證券業協會

　　B.中國證監會及其派出機構

　　C.基金業協會

　　D.監控中心

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：基金業協會有權對基金銷售適用性的執行情況進行自律管理

　　第5題()在對基金銷售活動進行現場檢查時，有權對與基金銷售適用性相關的制度建設等進行詢問或檢查，發現存在問題的，可以進行必要的指導。

　　A.證券業協會

　　B.中國證監會及其派出機構

　　C.基金業協會

　　D.監控中心

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：中國證監會及其派出機構在對基金銷售活動進行現場檢查時，有權對與基金銷售適用性相關的制度建設等進行詢問或檢查，發現存在問題的，可以進行必要的指導。

　　第6題不收取銷售服務費的，對持有持續期少于30日的投資人收取不低于()的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。

　　A.0.50%

　　B.0.75%

　　C.1%

　　D.1.50%

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：不收取銷售服務費的，對持有持續期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。

　　第7題不收取銷售服務費的，對持有持續期少于7日的投資人收取不低于()的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。

　　A.0.50%

　　B.0.75%

　　C.1%

　　D.1.50%

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：不收取銷售服務費的，對持有持續期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。

　　第8題不收取銷售服務費的，對持有持續期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于()的贖回費，并將上述贖回費總額的50%計入基金財產。

　　A.0.10%

　　B.0.25%

　　C.0.50%

　　D.0.75%

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：不收取銷售服務費的，對持有持續期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費總額的50%計入基金財產。

　　第9題不收取銷售服務費的，對持有持續期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的()計入基金財產。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.25%

　　D.30%

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：不收取銷售服務費的，對持有持續期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的25%計入基金財產。

　　第10題當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的()時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的10%時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。

　　第11題對于持有期低于()的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(認購)費用。

　　A.3個月

　　B.1年

　　C.3年

　　D.5年

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(認購)費用。

　　第12題對于基金銷售渠道審慎調查的說法，正確的是()。

　　A.基金代銷機構對基金管理人的審慎調查

　　B.基金管理人對基金代銷機構的審慎調查

　　C.基金管理人和基金代銷機構相互進行審慎調查

　　D.以上都正確

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：基金銷售渠道審慎調查包括基金代銷機構對基金管理人的審慎調查，也包括基金管理人對基金代銷機構的審慎調查，基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機構相互進行審慎調查。

　　第13題對在()內連續兩次被出具監管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構，該公司或機構在分發或公布基金宣傳推介材料前，應當事先將材料報送中國證監會。

　　A.10日

　　B.30日

　　C.3個月

　　D.6個月

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：對在6個月內連續兩次被出具監管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構，該公司或機構在分發或公布基金宣傳推介材料前，應當事先將材料報送中國證監會。

　　第14題對證券投資基金的說法錯誤的是()。

　　A.是一種長期投資工具

　　B.主要功能是分散投資

　　C.投資收益低于股票

　　D.可以降低投資單一證券帶來的個別風險

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，可以降低投資單一證券帶來的個別風險。C選項說法太絕對。

　　第15題

　　負責基金銷售業務的管理人員應()。

　　A.有相關的基金從業經驗

　　B.具有大學本科以上學歷

　　C.6個月內未因重大違法違規行為受到行政處罰

　　D.取得基金從業資格

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：負責基金銷售業務的管理人員應取得基金從業資格。

　　第16題關于基金銷售費用，下列說法錯誤的是()。

　　A.銷售基金產品前，基金銷售機構應與基金管理人簽訂銷售協議，約定支付報酬的比例和方式

　　B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費率

　　C.基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定依據銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費

　　D.基金管理人可以向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：基金管理人不得向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費。

　　第17題關于基金宣傳推介材料，說法正確的是()。

　　A.可以預測基金的投資業績

　　B.可以登載單位的推薦性文字

　　C.可以使用“坐享財富增長”“欲購從速”等表述

　　D.可以通過電視、廣播進行公布

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：其他選項都屬于禁止性規定。

　　第18題基金份額登記機構的主要職責不包括()。

　　A.代理發放紅利

　　B.建立并保管基金份額持有人名冊

　　C.負責基金份額的登記

　　D.建立完善的基金份額持有人資金的存取程序和授權審批制度

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：基金份額登記機構的主要職責包括：①建立并管理投資人基金份額賬戶;②負責基金份額的登記;③基金交易確認;④代理發放紅利;⑤建立并保管基金份額持有人名冊;⑥登記代理協議規定的其他職責

　　第19題基金管理人變更基金份額登記機構的，應當在變更前將變更方案報()備案。

　　A.基金業協會

　　B.中國證監會

　　C.工商注冊所在地中國證監會派出機構

　　D.證券業協會

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：基金管理人變更基金份額登記機構的，應當在變更前將變更方案報中國證監會備案。

　　第20題基金管理人的基金宣傳推介材料應當自向公眾分發或發布之日起()個工作日內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。

　　A.3

　　B.5

　　C.10

　　D.20

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：基金管理人的基金宣傳推介材料應當自向公眾分發或發布之日起5個工作日內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。

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