第21題下列關于公募基金與QDII基金的說法中，正確的是()。

　　A.公募基金和QDII基金只能投資于國內市場

　　B.公募基金和QDII基金只能投資于國際市場

　　C.公募基金可以投資于國內和國際市場

　　D.QDII基金可以投資于國際市場

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 (P59)不同于只能投資于國內市場的公募基金，QDII基金可以進行國際市場投資。通過QDII基金進行國際市場投資，不但為投資者提供了新的投資機會，而且由于國際證券市場常常與國內證券市場具有較低的相關性，也為投資者降低組合投資風險提供了新的途徑。

　　第22題下列關于債券基金與債券區別的表述中，錯誤的是()。

　　A.債券基金的收益不如債券的利息固定

　　B.債券基金沒有固定的到期日

　　C.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔的利率風險會下降

　　D.債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債券的收益率好預測

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 (P45)作為投資于一籃子債券的組合投資工具，債券基金與單一債券存在重大的區別。債券基金的收益不如債券的利息固定;債券基金沒有固定的到期日;債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債券的收益率更難以預測;投資風險不同。

　　第23題預期風險收益較低的分級基金的子份額稱為()，預期風險收益較高的分級基金的子份額稱為()。

　　A.A類份額;B類份額

　　B.B類份額;A類份額

　　C.C類份額;A類份額

　　D.D類份額;B類份額

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 (P62)分級基金是指通過事先約定基金的風險收益分配，將母基金份額分為預期風險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結構化證券投資基金。其中，預期風險收益較低的子份額稱為A類份額，預期風險收益較高的子份額稱為B類份額。

　　第24題以下貨幣市場基金不得投資的金融工具是()。

　　A.現金

　　B.1年以內(含1年)的銀行定期存款、大額存單

　　C.剩余期限超過397天的債券

　　D.剩余期限在397天以內(含397天)的資產支持證券

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 (P47)貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：股票;可轉換債券;剩余期限超過397天的債券;信用等級在AAA級以下的企業債券;國內信用評級機構評定的A-1級或相當于A-1級的短期信用級別及該標準以下的短期融資券;流通受限的證券。

　　第25題目前，我國公募證券投資基金全部是()。

　　A.封閉式基金

　　B.股票基金

　　C.契約型基金

　　D.增長型基金

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 (P39)目前，我國公募證券投資基金全部是契約型基金，而美國的絕大多數證券投資基金則是公司型基金。

　　第26題當同一商品在不同市場上價格不一致時就會存在()。

　　A.回購交易

　　B.套利交易

　　C.贖回交易

　　D.差別交易

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 (P54)當同一商品在不同市場上價格不一致時就會存在套利交易。

　　第27題保本基金通常將大部分資金投資于()。

　　A.與基金到期日一致的股票

　　B.與基金到期日一致的貨幣市場工具

　　C.衍生金融工具

　　D.與基金到期日一致的債券

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 (P49)為能夠保證本金安全，保本基金通常會將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券;同時，為提高收益水平，保本基金會將其余部分投資于股票、衍生工具等高風險資產，使得市場不論是上漲還是下跌，該基金于投資期限到期時，都能保障其本金不遭受損失。

　　第28題QDII基金不得有下列()行為。

　　Ⅰ.購買不動產

　　Ⅱ.購買房地產抵押按揭

　　Ⅲ.購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證

　　Ⅳ.購買實物商品

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 (P60)除中國證監會另有規定外，QDII基金不得有下列行為：(1)購買不動產。(2)購買房地產抵押按揭。(3)購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證。(4)購買實物商品。(5)除應付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入現金。該臨時用途借入現金的比例不得超過基金、集合計劃資產凈值的10%。(6)利用融資購買證券，但投資金融衍生產品除外。(7)參與未持有基礎資產的賣空交易。(8)從事證券承銷業務。(9)中國證監會禁止的其他行為。

　　第29題股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為()。

　　A.10%～20%

　　B.20%～30%

　　C.40%～60%

　　D.30%～40%

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 (P48)通常可以依據資產配置的不同將混合基金分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金等。其中，股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為40%～60%。

　　第30題2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》中規定，80%以上的基金資產投資于其他基金份額的，為()。

　　A.分級基金

　　B.系列基金

　　C.混合基金

　　D.基金中的基金

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 (P41)2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》中規定，80%以上的基金資產投資于其他基金份額的，為基金中的基金。

　　第31題下列關于交易型開放式指數基金的說法中，不正確的是()。

　　A.以某一選定的指數所包含的成分證券為投資對象

　　B.本質上是一種指數基金

　　C.可以進行套利交易

　　D.會出現大幅折價或溢價交易現象

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 (P53)套利機制的存在會迫使ETF二級市場價格與份額凈值趨于一致，使得ETF不會出現類似封閉式基金二級市場大幅折價交易、股票大幅溢價交易現象。

　　第32題在CPPI保本策略中，投資組合現時凈值超過價值底線的數額(安全墊)是風險投資()。

　　A.可獲得的最低收益限額

　　B.可獲得的最高收益限額

　　C.可承受的最高損失限額

　　D.可承受的最低損失限額

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 (P50)CPPI是一種通過比較投資組合現時凈值與投資組合價值底線，從而動態調整投資組合中風險資產與保本資產的比例，以兼顧保本與增值目標的保本策略。投資組合現時凈值超過價值底線的數額通常被稱為安全墊，該值是風險投資(如股票投資)可承受的最高損失限額。

　　第33題下列屬于部門規章和規范性文件的是()。

　　A.《基金經理注冊登記規則》

　　B.《證券投資基金管理公司管理辦法》

　　C.《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規范》

　　D.《基金從業人員證券投資管理指引(試行)》

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 (P77)我國基金監管活動的部門規章和規范性文件主要有：《證券投資基金管理公司管理辦法》《證券投資基金管理公司子公司管理暫行規定》《證券投資基金行業高級管理人員任職管理辦法》《證券投資基金托管業務管理辦法》《公開募集證券投資基金風險準備金監督管理暫行辦法》《公開募集證券投資基金運作管理辦法》《證券投資基金銷售管理辦法》《證券投資基金信息披露管理辦法》《證券投資基金評價業務管理暫行辦法》等。

　　第34題根據《證券投資基金法》的規定，不得擔任基金管理人的董事、監事、高級管理人員和其他從業人員的情形包括()。

　　Ⅰ.因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財產罪或者破壞社會主義市場經濟秩序罪，被判處刑罰的

　　Ⅱ.對所任職的公司、企業因經營不善破產清算或者因違法被吊銷營業執照未逾3年的

　　Ⅲ.個人所負債務數額較大，到期未清償的

　　Ⅳ.法律、行政法規規定不得從事基金業務的其他人員

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 (P86)依據《證券投資基金法》的規定，有下列情形之一的，不得擔任基金管理人的董事、監事、高級管理人員和其他從業人員：因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財產罪或者破壞社會主義市場經濟秩序罪，被判處刑罰的;對所任職的公司、企業因經營不善破產清算或者因違法被吊銷營業執照，負有個有責任的董事、監事、廠長、高級管理人員，自該公司破產清算終結或被吊銷營業執照之日起未逾5年的;個人所負債務數額較大，到期未清償的;因違法行為被開除的基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券公司、證券登記結算機構、期貨交易所、期貨公司及其他機構的從業人員和國家機關工作人員;因違法行為被吊銷執業證書或者被取消資格的律師、注冊會計師和資產評估機構、驗證機構的從業人員、投資咨詢從業人員;法律、行政法規規定不得從事基金業務的其他人員。

　　第35題私募基金管理人保存私募基金投資決策、交易等方面的記錄，保存期限自基金清算終止之日起不得少于()年。

　　A.3

　　B.5

　　C.10

　　D.15

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 (P106)私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機構應當妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當性管理等方面的記錄及其他相關資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。

　　第36題基金業協會的聯席會員是指()。

　　A.基金管理人和基金托管人加入協會的

　　B.證券期貨交易所、登記結算機構、指數公司及其他資產管理機構加入會員的

　　C.基金服務機構加入協會的

　　D.地方基金業協會加入協會的

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 (P81)基金業協會的會員分為三類：(1)普通會員。基金管理人和基金托管人加入協會的，為普通會員。(2)聯席會員。基金服務機構加入協會的，為聯席會員。(3)特別會員。證券期貨交易所、登記結算機構、指數公司、地方基金業協會及其他資產管理機構加入會員的，為特別會員。

　　第37題基金經理任職應具備的條件不包括()。

　　A.通過中國證監會或者其授權機構組織的高級管理人員證券投資法律知識考試

　　B.具有3年以上證券投資管理經歷

　　C.沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規規定的不得擔任公司董事、監事、經理和基金從業人員的情形

　　D.最近5年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 (P86)D項的正確描述應為“最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰。”

　　第38題公開募集基金的基金管理人職責終止的事由不包括()。

　　A.個人所負債務數額較大，到期未清償的

　　B.被基金份額持有人大會解任

　　C.被依法取消基金管理資格

　　D.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 (P90)根據《證券投資基金法》的規定，公開募集基金的基金管理人職責終止的事由包括：被依法取消基金管理資格;被基金份額持有人大會解任;依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產;基金合同約定的其他情形。

　　第39題存在以下()情形的，不得成為基金管理公司實際控制人。

　　A.因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執行完畢未逾10年

　　B.凈資產低于實收資本的100%，或者或有負債達到凈資產的50%

　　C.凈資產低于實收資本的50%，或者或有負債達到凈資產的50%

　　D.能清償到期債務

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 (P88～89)根據《國務院關于管理公開募集基金的基金管理公司有關問題的批復》，存在以下情形的，不得成為基金管理公司實際控制人：(1)因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執行完畢未逾3年。(2)凈資產低于實收資本的50%，或者或有負債達到凈資產的50%。(3)不能清償到期債務。

　　第40題下列投資者視為合格投資者的是()。

　　Ⅰ.社會保障基金

　　Ⅱ.慈善基金

　　Ⅲ.依法設立并在基金業協會備案的投資計劃

　　Ⅳ.投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業人員

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 (P102)下列投資者視為合格投資者：(1)社會保障基金、企業年金等養老基金，慈善基金等社會公益基金。(2)依法設立并在基金業協會備案的投資計劃。(3)投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業人員。(4)中國證監會規定的其他投資者。

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