點擊查看：2018年11月基金從業《基金法律法規》預測試題匯總

　　1、經驗表明，雖然規模較小公司的股票回報率從長期看較高，但波動較大。為規避風險，基金管理人在選擇股票上通常將小公司戰略與大公司戰略相結合，形成了所謂的( )。

　　保險戰略

　　混合戰略

　　規模戰略

　　恒定戰略

　　參考答案：B

　　將小公司戰略與大公司戰略相結合的戰略稱為混合戰略。

　　2、基金公司各機構、部門、崗位職責保持相對獨立，基金資產、自有資產、其他資產的運作應當分離，這體現的是基金管理公司內部控制的( )原則。

　　有效性

　　健全性

　　相互制約

　　獨立性

　　參考答案：D

　　3、有關研究顯示，資產配置對投資組合業績的貢獻率達到( )。

　　70%--90%

　　90%以上

　　40%--70%

　　20%--40%

　　參考答案：B

　　有關研究顯示，資產配置對投資組合業績的貢獻率達到90%以上。

　　4、朱某擔任某基金管理公司副總經理，由于擅離職守，被中國證監會建議任職機構免除其職務。一年以后，另一家基金公司擬聘請其擔任副總經理。以下說法正確的是( )。

　　證監會對其重新進行資格審核后，可以接受聘任

　　如果這一年內，朱某沒有中國證監會認為不適合擔任高級管理人員的行為，則可以接受聘任

　　朱某不能接受聘任

　　如果在這一年內，朱某沒有其他違法違紀行為，則可以接受聘任

　　參考答案：C

　　被免職未滿2年的人員，基金管理公司及基金托管銀行不得聘用其擔任高級管理人員。

　　5、投資者的申購(認購)、贖回申請信息由( )匯總后傳送至基金的注冊登記機構。

　　托管人

　　投資者

　　銷售機構

　　管理人

　　參考答案：C

　　投資者的申購、贖回申請信息通過代銷機構網點傳送至代銷機構總部，由代銷機構總部將本代銷機構的申購、贖回申請信息匯總后統一傳送至注冊登記機構。

　　6、根據資本資產定價模型理論，如果甲的風險承受力比乙大，那么( )。

　　甲的最優證券組合比乙的好

　　甲的無差異曲線的彎曲程度比乙的大

　　甲的最優證券組合的期望收益率水平比乙的高

　　甲的最優證券組合的風險水平比乙的低

　　參考答案：C

　　7、在開發機構客戶時，有違基金銷售機構人員行為規范的是( )。

　　承諾及時地將公開的信息與其溝通

　　承諾基金經理定期不定期與其保持密切聯系

　　承諾定期提供詳盡的投資策略報告

　　承諾若認購規模超過5億元，免收認購費

　　參考答案：D

　　募集期間不能對認購費打折，申購期間申購費可以根據資金量選用不同的標準。

　　8、假設資本資產定價模型成立，某只股票的β=1.5，市場風險溢價=8%，無風險利率=4%，而某權威證券分析師指出該股票在一年以內可能上漲10%，你是否投資該股票( )。

　　否，因為該股票的預期收益率低于所要求的收益率

　　是，因為其收益率遠高于無風險利率

　　否，因為該股票的風險大于市場投資組合的風險

　　是，因為考量風險之后，該投資顯然劃算

　　參考答案：A

　　根據證券市場線方程，組合的必要收益率為：4%+8%*1.5=16%，高于預期的收益率10%，故不應投資該股票。

　　9、基金信息披露義務人應當在重大事件發生之日起( )日內，編制并披露臨時報告書。

　　3

　　2

　　5

　　1

　　參考答案：B

　　基金信息披露義務人應當在重大事件發生之日起2日內，編制并披露臨時報告書。

　　10、不屬于基金托管人內部控制的內容是( )。

　　投資監督

　　資產保管和資金清算

　　投資風險管理

　　會計核算和估值

　　參考答案：C

　　投資風險管理屬于基金管理人的內部控制

　　11、世界上最早的證券投資基金即英國“海外及殖民地政府信托”基金成立于( )年。

　　1768

　　1420

　　1868

　　1686

　　參考答案：C

　　目前人們更多地傾向于將1868年英國成立的“海外及殖民地政府信托基金”(The Foreign and Colonial Government Trust)看作是最早的基金。

　　12、以下關于基金資產估值，表述錯誤的是( )。

　　基金管理人進行基金估值時，可參考估值工作小組的意見，但不能免除其估值責任

　　基金托管人根據確認的基金份額凈值計算申購贖回數額

　　基金管理人每個工作日對基金資產估值

　　基金托管人按基金合同規定，對管理人計算的基金份額凈值進行復核

　　參考答案：B

　　基金日常估值由基金管理人進行�；�金管理人每個工作日對基金資產估值后，將基金份額凈值結果發給基金托管人。.基金托管人按基金合同規定的估值方法、時間、程序對基金管理人的計算結果進行復核，復核無誤后簽章返回給基金管理人，由基金管理人對外公布，并由“基金注冊登記機構”根據確認的基金份額凈值計算申購、贖回數額。

　　13、封閉式證券投資基金與開放式證券投資基金的主要區別之一是( )。

　　是否具有股權性

　　是否被監管部門嚴格監督

　　基金成立是否規定了最低規模

　　基金規模是否固定

　　參考答案：D

　　14、關于貨幣市場基金每天份額凈值的說法，正確的是( )。

　　等于基金份額面值加當日收益

　　隨機變動

　　保持不變

　　隨基金收益率變化而變動

　　參考答案：C

　　15、根據《證券投資基金托管資格管理辦法》的要求，基金托管人要有安全高效的清算、交割系統，系統內證券交易結算資金在( )內匯劃到賬。

　　2小時

　　1小時

　　2天

　　1天

　　參考答案：A

　　《證券投資基金托管資格管理辦法》要求，基金托管人要有安全高效的清算、交割系統，系統內證券交易結算資金在兩小時內匯劃到賬。

　　第五章第二節

　　16、目前，我國證券投資基金管理費計提后，按( )向管理人支付。

　　季

　　月

　　周

　　日

　　參考答案：B

　　17、每個基金投資管理人員每年接受合規培訓的時間不得少于( )。

　　20小時

　　20天

　　7小時

　　7天

　　參考答案：A

　　每個投資管理人員每年接受合規培訓的時間不得少于20小時。

　　18、目前，我國的基金會計分期以( )為單位，分期反映會計主體的財務狀況。

　　每日

　　每月

　　季度

　　年度

　　參考答案：A

　　解析：會計分期細化到日。

　　19、指數型股票基金的主要投資對象為( )。

　　指數成份股及一定比例的債券

　　已發行但未上市的股票

　　標的指數所包含的成份股票

　　所有上市流通的股票

　　參考答案：C

　　指數型股票基金的投資目標是獲得標的指數的平均收益率，主要投資對象就是標的指數的成份股。

　　20、有關基金監管的說法，不正確的表述是( )。

　　基金信息披露活動由中國證監會負責監管

　　基金管理公司的設立、業務范圍由中國證監會進行監管

　　基金的設立、募集、交易受中國證監會監管

　　基金托管人主要由中國銀監會負責監管

　　參考答案：D

　　基金托管人主要由中國銀監會與中國證監會共同來監管

　　21[單選題] 關于道德的說法中，正確的是()。

　　A. 縱觀歷史，人類道德幾乎沒有發生變化

　　B. 道德與經濟發展無關，所謂道德觀念總是抽象的

　　C. 道德是處理人與社會之間關系的行為規范

　　D. 職業道德屬于基本道德規范

　　參考答案：C

　　參考解析：A 項，沒有永恒不變的道德。道德總是隨著社會經濟的發展而不斷地改變著;B 項，道德是由一定的社會經濟基礎決定的，是一定社會關系的反映，道德觀念總是具體的;D 項，職業道德是基本道德規范在特定領域的具體表現，屬于特定道德規范。

　　22[單選題] 2008 年以后，面對全球金融危機帶來的不利影響，基金業進行了積極的改革和探索，不屬于其改革內容的是()。

　　A. 分業化局面初步顯現

　　B. 放松管制、加強監管

　　C. 向多元化發展

　　D. 互聯網金融與基金業有效結合

　　參考答案：A

　　參考解析：2008 年至今，中國基金業進行了積極的改革和探索，其內容有：①放松管制、加強監管;②基金管理公司業務和產品創新，不斷向多元化發展;③互聯網金融與基金業有效結合;④股權與公司治理創新得到突破;⑤專業化分工推動行業服務體系創新;⑥混業化與大資產管理的局面初步顯現。

　　23[單選題] 基金管理人應當在收到中國證監會確認文件的()發布基金合同生效公告。

　　A. 當日

　　B. 次日

　　C. 第 3 日

　　D. 第 5 日

　　參考答案：B

　　參考解析：根據《證券投資基金運作管理辦法》第十三條，中國證監會自收到基金管理人驗資報告和基金備案材料之日起 3 個工作日內予以書面確認;自中國證監會書面確認之日起，基金備案手續辦理完畢，基金合同生效�；�金管理人應當在收到中國證監會確認文件的次日予以公告。

　　24[單選題] 營銷人員在開發客戶中運用最多的方法是()。

　　A. 介紹法

　　B. 陌生拜訪法

　　C. 緣故法

　　D. 廣告宣傳法

　　參考答案：B

　　參考解析：陌生拜訪法針對陌生關系型群體，是營銷人員通過主動自我介紹與陌生人認識、交流，把陌生人發展成為潛在客戶的方法，是營銷人員在開發客戶中運用最多的方法。

　　25[單選題] 從事基金銷售業務的商業銀行，應向()進行注冊并取得相應資格。

　　A. 工商注冊登記所在地的中國證監會派出機構

　　B. 中國銀監會

　　C. 中國證監會

　　D. 基金管理公司所在地的中國證監會派出機構

　　參考答案：A

　　參考解析：商業銀行(含在華外資法人銀行)、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監會認定的其他機構從事基金銷售業務的，應向工商注冊登記所在地的中國證監會派出機構進行注冊并取得相應資格。

　　26[單選題] 基金管理公司內部控制機制是指()。

　　A. 公司內部組織結構及其相互之間的運作制約關系

　　B. 公司為防范金融風險而制訂的各種業務操作程序

　　C. 公司為促進各項經營活動的有效實施而制訂的各種業務操作程序

　　D. 公司為防范和化解風險而制訂的各種業務操作程序、管理與控制措施的總稱

　　參考答案：A

　　參考解析：內部控制機制，簡稱內控機制，是指公司的內部組織結構及其相互之間的運作制約關系，即一個企業組織為了實現計劃目標，防范和減少風險的發生，由全體員工共同參與，對內部組織機構業務流程進行全過程的介入和監控，采取權力分配、相互制衡手段，制訂出系統的、制度保證的運行過程。

　　27[單選題] 投資管理業務控制的主要內容不包括()。

　　A. 研究業務控制

　　B. 投資決策業務控制

　　C. 基金交易業務控制

　　D. 信息披露控制

　　參考答案：D

　　參考解析：基金管理人應當自覺遵守國家有關法律法規，按照投資管理業務的性質和特點嚴格制定管理規章、操作流程和崗位手冊，明確揭示不同業務可能存在的風險點并采取控制措施。投資管理業務控制包括：

　�、傺芯繕I務控制;②投資決策業務控制;③基金交易業務控制。

　　28[單選題] 債券基金對()的投資者具有較強的吸引力。

　　A. 追求短期收益

　　B. 追求高收益

　　C. 偏好高風險高收益

　　D. 追求穩定收益

　　參考答案：D

　　參考解析：債券基金主要以債券為投資對象，因此對追求穩定收入的投資者具有較強的吸引力。債券基金的波動性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認為是收益、風險適中的投資工具。

　　29[單選題] 下列關于宣傳推介材料違規情形監管處罰的表述，不正確的是(  )。

　　A. 宣傳推介材料違規時，應提示基金管理公司或基金代銷機構進行改正

　　B. 宣傳推介材料違規時，應對基金管理公司或基金代銷機構出具監管警示函

　　C.6 個月內連續兩次被出具監管警示函仍未改正的基金管理公司在分發或公布基金宣傳推介材料前，應當事先將材料報送中國證監會

　　D.宣傳推介材料需要向證監會報送的，自報送中國證監會之日起 15 日后，方可使用

　　參考答案：D

　　參考解析：D 項，基金宣傳推介材料自報送中國證監會之日起 10 日后，方可使用。在上述期限內，中國證監會發現基金宣傳推介材料不符合有關規定的，可及時告知該公司或機構進行修改，材料未經修改的，該公司或機構不得使用。

　　30[單選題] 根據我國的法律規定，基金管理公司的主要股東指(  )。

　　A. 出資額占基金公司注冊資本的比例最高且不低于 25%的股東

　　B. 出資額不低于基金管理公司注冊資本 90%的股東

　　C. 出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高的股東

　　D. 出資額不低于基金管理公司注冊資本 25%的股東

　　參考答案：A

　　參考解析：根據《證券投資基金管理公司管理辦法》第八條，基金管理公司的主要股東是指持有基金管理公司股權比例最高且不低于 25%的股東。

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