點擊查看：2018年11月基金從業《基金法律法規》預測試題匯總

　　1、以下關于保本基金的說法正確的是()。

　　A、投資者在保本期到期前贖回，沒有虧損的風險

　　B、保本基金中債券的比例較高，收益上升空間有限

　　C、保本基金抗御通貨膨脹能力較強

　　D、保本基金沒有利率風險

　　正確答案： B

　　【解析】盡管保本基金虧本的風險幾乎為零，但投資者仍必須考慮投資的機會成本與通貨膨脹損失;保本基金也并非沒有利率風險。

　　2、在整個基金的運作中()實際上處于中心地位。

　　A、投資者

　　B、基金托管人

　　C、基金監管機構

　　D、基金管理人

　　正確答案： D

　　【解析】基金管理人是基金的組織者和管理者，在整個基金的運作中起著核心作用。

　　3、合規性風險的主要種類不包括()。

　　A、投資合規性風險

　　B、銷售合規性風險

　　C、信息披露合規性風險

　　D、操作合規性風險

　　正確答案： D

　　【解析】合規風險是指因公司及員工違反法律法規、基金合同和公司內部規章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。合規風險的主要種類包括投資合規性風險、銷售合規性風險、信息披露合規性風險和反洗錢合規性風險

　　4、以下關于職業道德的作用，說法不正確的是()

　　A、調整職業關系

　　B、提升職業素質

　　C、促進行業發展

　　D、促進人才進步

　　正確答案： D

　　【解析】本題考察職業道德的作用。職業道德的作用有：調整職業關系、提升職業素質和促進行業發展。

　　5、基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的()以上通過。

　　A、四分之三

　　B、三分之一

　　C、三分之二

　　D、二分之一

　　正確答案： D

　　【解析】基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應當經參加大會的基金份額持有人所持1/2表決以上權的通過。

　　6、下列不是1997年以前設立的基金(即老基金)存在的問題是()。

　　A、受當時境內證券市場規模狹小的限制，不以上市證券為基本投資方向，而是大量投向了房產、企業等產業部

　　B、法律體系健全

　　C、缺乏基本的法律規范，普遍存在法律關系不清、無法可依、監管不力的問題

　　D、深受房地產市場降溫、實業投資無法變現以及貨款資產無法回收的資產困擾質量;普遍不高

　　正確答案： B

　　【解析】老基金存在的問題主要表現在以下三個方面：一是缺乏基本的法律規范，普遍存在法律關系不清、無法可依、監管不力的問題;二是受地方政府要求服務地方經濟需要的引導以及當時境內證券市場規模狹小的限制，老基金并不以上市證券為基本投資方向，而是大量投向了房地產企業等產業部門，因此它們實際上是一種直接投資基金，而非嚴格意義上的證券投資基金;三是這些老基金深受房地產市場降溫、實業投資無法實現以及貨款資產無法回攻的困擾，資產質量普遍不高。總體而言，這一階段中囯基金業的發展帶有很大的探索性與自發性。

　　7、()也稱為誠信，就是真誠老實、表里如一、言而有信、一諾千金。

　　A、守法合規

　　B、誠實守信

　　C、客戶至上

　　D、忠誠盡責

　　正確答案： B

　　【解析】誠實守信也稱為減信，就是真誠老實、表里如一、言而有信、一諾千金。

　　8、對證券投資基金的說法錯誤的是()。

　　A、是一種長期投資工具

　　B、投資收益低于股票

　　C、主要功能是分散投資

　　D、可以降低投資單一證券帶來的個別風險

　　正確答案： B

　　【解析】證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，可以降低投資單一證券帶來的選項個別說法風險太絕，B對。

　　9、公司型基金與契約型基金的區別是()。

　　A、是否上市

　　B、是否具有獨立法人資格

　　C、規模大小

　　D、資金是否公募

　　正確答案： B

　　【解析】契約型基金與公司型基金的區別包括：①法律主體資格不同;②投資者的地位不同;③基金營運依據不同。

　　10、業風險管理基本框架中，()是其他所有風險管理要素的基礎。

　　A、事項識別

　　B、目標設定

　　C、風險評估

　　D、內部環境

　　正確答案： D

　　【解析】內部環境是其他所有風險管理要素的基礎。

　　11、金融市場的構成要素不包括().

　　A、市場參與者

　　B、流通渠道

　　C、金融工具

　　D、金融交易的組織方式

　　正確答案： B

　　【解析】金融市場的構成要素有：①市場參與者;②金融工具;③金融交易的組織方式。

　　12、下列關于合規管理的目標，說法正確的是()。

　　A、實現對合規風險的有效識別和管理

　　B、建立健全基金管理人合規風險管理體系

　　C、確保基金管理人依法合規經營

　　D、以上說法都正確

　　正確答案： D

　　【解析】基金管理人的合規管理目標是：①建立健全基金管理人合規風險管理體系;②實現對合規風險的有效識別和管理;③促進基金管理人全面風險管理體系的建設;④確保基金管理人依法合規經營。

　　13、ETF的主要特點不包括()。

　　A、實行一級市場與二級市場并存的交易制度

　　B、獨特的實物申購贖回機制

　　C、被動操作的指數型基金

　　D、收益保障

　　正確答案： D

　　【解析】ETF三大持點:被動操作的指數基金;獨特的實物申購、贖回機制;實行一級市場與二級市場并存的交易制度。

　　14、董事會對公司的合規管理承擔最終責任，履行的合規職責不包括()。

　　A、審議批準合規政策，監督合規政策的實施，并對實施情況進行年度評估

　　B、審議批淮公司季度合規報告，對季度合規報告中反映出的問題，采取措施解決

　　C、根據總經理提名決定合規負責人的聘任、解聘及薪酬事項

　　D、決定公司合規管理部門的設置及其職能

　　正確答案： B

　　【解析】審議批準公司年度合規報告，對年度合規報告中反應出的間題，采取措施解決。

　　15、以下原則中，()不是基金監管的原則。

　　A、審慎監管原則

　　B、高效監管原則

　　C、保障投資人利益原則

　　D、合理原則

　　正確答案： D

　　【解析】基金監管的原則有：保障投資人利益原則、適度監管原則、高效監管原則、依法監管原則、審慎監管原則和公開、公平、公正原則

　　16、以下不屬于基金募集申請材料的是()。

　　A、申請報告

　　B、基金合同草案

　　C、上市公告書

　　D、招募說明書草案

　　正確答案： C

　　【解析】上市公告書不屬子基金募集申請材鈄，未提到的還有托管協議草案。

　　17、以下不屬于基金銷售機構的是()。

　　A、商業銀行

　　B、證券公司

　　C、中國結算公司

　　D、證券投資咨詢機構

　　正確答案： C

　　【解析】目前可從事基金銷售的機構主要包括商業銀行、證券公司、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構。

　　18、以下關于基金份額申購、贖回資金清算的說法錯誤的是()。

　　A、清算是按照確定的規則計算出基金當事人各方應收應付資金數額的行為

　　B、基金份額申購、贖回的資金清算是由注冊登記機構根據確認的投資者申購、贖回數據信息進行的

　　C、我國境內基金申購款一般能在T+3日內到達基金的銀行存款賬戶

　　D、贖回款一般在T+3日內從基金的銀行存款賬戶劃出

　　正確答案： C

　　【解析】基金份額申購、贖回的資金結算內容。我囯境內基金申購款一般能在T+2日內到達基金的銀行存款賬戶。

　　19、按照投資對象不同，可將基金分為()。

　　A、契約性基金、公司型基金

　　B、股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金

　　C、股票基金、債券基金

　　D、成長型基金、收入型基金

　　正確答案： B

　　【解析】按照投資對象不同，可將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金;依據法律形式不同，可以將基金分為契約型基金、公司型基金;依據投資對象的不同，可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金等;根據投資目標的不同，可以將基金分為増長型基金、收入型基金和平衡型基金。

　　20、中國證券投資基金業協會會員分為三類()。

　　A、企業會員、聯席會員、特別會員

　　B、普通會員、聯席會員、特別會員

　　C、普通會員、聯席會員、企業會員

　　D、普通會員、企業會員、特別會員

　　正確答案： B

　　【解析】基金管理人、基金托管人應當加入基金業協會，基金服務機構可以加入基金業協會。會員分為三類：普通會員、聯席會員、特別會員。

　　21、()不是封閉式基金和開放式基金的主要表現。

　　A、期限不同

　　B、份額限制不同

　　C、交割月份不同

　　D、價格形成方式不同

　　正確答案： C

　　【解析】封閉式基金和開放式基金主要不同：期限不同、份額限制不同、交易場所不同、價格形成方式不同以及激勵約束機制與投資策略不同。

　　22、金融市場按照交易工具的期限分為()。

　　A、票據市場和證券市場

　　B、現貨市場和期貨市場

　　C、貨幣市場和資本市場

　　D、外匯市場和黃金市場

　　正確答案： C

　　【解析】金融市場按照交易工具的期限分為貨幣市場和資本市場。

　　23、()是指通過歪曲證券價格或人為虛増交易量等方式而意圖誤導市場參與者的行為。

　　A、內葛交易

　　B、操縱市場

　　C、不正當競爭

　　D、虛假陳述

　　正確答案： B

　　【解析】操縱市場是指通過歪曲證券價格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導市場參與者的行為。

　　24、基金管理公司內部控制制度體系中的最低層次是()。

　　A、內部控制大綱

　　B、基本管理制度

　　C、部門業務規章

　　D、業務操作手冊

　　正確答案： D

　　【解析】基金管理公司內部控制制度體系由高至低分別為內部控制大綱、基本管理制度、部門業務規章、業務操作手冊，因而最低層次是業務操作手冊。

　　25、()是對公司章程規定的內控原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬。

　　A、內部控制大綱

　　B、部門業務規章

　　C、基本管理制度

　　D、內部風險控制制度

　　正確答案： A

　　【解析】公司內部控制大綱是公司章程規定的內部控制原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬，明確內部控制目標、內部控制原則、控制環境和內部控制措施等內容。

　　26、下列屬于基金管理人內部控制基本要素的是()。

　　A、內部監控

　　B、控制活動

　　C、控制環境

　　D、以上說法都正確

　　正確答案： D

　　【解析】基金管理人內部控制的基本要素包括：①控制環境;②風險評估;③控制活動;④信息溝通;⑤內部監控。

　　27、基金管理人應當在()監察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。

　　A、每個月

　　B、每半年

　　C、每季度

　　D、每年

　　正確答案： C

　　【解析】基金管理人應當在每季度監察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。

　　28、下列關于契約型基金和公司型基金，說法錯誤的是()。

　　A、兩者的分類依據是法律形式的不同

　　B、契約型基金是依據基金合同設立的

　　C、公司型基金是依據基金合同設立的

　　D、公司型基金在法律上具有獨立法人地位

　　正確答案： C

　　【解析】公司型基金依據投資公司章程營運基金

　　29、()是基金管理人中臺部門的目標。

　　A、客戶滿意度最大化

　　B、保障公司為客戶提供服務的持續性

　　C、保證基金管理人戰略的實施與效果

　　D、公司效益最大化

　　正確答案： B

　　【解析】中臺部門包括市場營銷、風險控制、財務部、監察稽核和產品研發部門，主要是為公司前臺部門提供支持，目標是保障公司為客戶提供服務的持續性。

　　30、關于基金宣傳推介材料，說法正確的是()。

　　A、可以通過電視、廣播進行公布

　　B、可以登載單位的推薦性文字

　　C、可以使用“坐享財富增長”“欲購從速”等表述

　　D、可以預測基金的投資業績

　　正確答案： A

　　【解析】其他選項都屬于禁止性規定。

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