點(diǎn)擊查看：2018年11月基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》考前沖刺題匯總

　　1.(　)是證券投資基金在美國(guó)的稱(chēng)謂。

　　A.共同基金

　　B.單位信托基金

　　C.集合投資基金

　　D.證券投資信托基金

　　『正確答案』A

　　『答案解析』世界各國(guó)和地區(qū)對(duì)證券投資基金的稱(chēng)謂有所不同，證券投資基金在美國(guó)被稱(chēng)為“共同基金”，在英國(guó)和我國(guó)香港特別行政區(qū)被稱(chēng)為“單位信托基金”，在歐洲一些國(guó)家被稱(chēng)為“集合投資基金”或“集合投資計(jì)劃”，在日本和我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)則被稱(chēng)為“證券投資信托基金”。

　　2.證券投資基金由(　)進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)的保管。

　　A.基金管理人

　　B.基金托管人

　　C.基金投資者

　　D.證監(jiān)會(huì)

　　『正確答案』B

　　『答案解析』基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)。

　　3.證券投資基金反映的是(　)關(guān)系。

　　A.債權(quán)債務(wù)

　　B.所有權(quán)

　　C.信托

　　D.產(chǎn)權(quán)

　　『正確答案』C

　　『答案解析』股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購(gòu)買(mǎi)股票后就成為公司的股東;債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購(gòu)買(mǎi)債券后就成為公司的債權(quán)人;基金反映的則是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購(gòu)買(mǎi)基金份額就成為基金的受益人。

　　4.基金、股票與債券的差異不包括(　)。

　　A.投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同

　　B.信息披露程度不同

　　C.所籌資金的投向不同

　　D.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同

　　『正確答案』B

　　『答案解析』基金、股票與債券的差異主要表現(xiàn)在：

　　(1)反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同;(選項(xiàng)D包括)

　　(2)所籌資金的投向不同;(選項(xiàng)C包括)

　　(3)投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同。基金、股票與債券均需要進(jìn)行信息披露，銀行吸收存款之后，不需要向存款人披露資金的運(yùn)用情況。(選項(xiàng)A包括)

　　5.我國(guó)基金份額持有人享有的權(quán)利不包括(　)。

　　A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益

　　B.召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)

　　C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額

　　D.基金資金清算

　　『正確答案』D

　　『答案解析』我國(guó)基金份額持有人享有以下權(quán)利：除A、B、C外，還包括參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn);對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán);查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料;對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟;基金合同約定其他權(quán)利。D項(xiàng)是基金托管人的職責(zé)。

　　6.(　)在基金運(yùn)作中具有核心作用。

　　A.基金管理人

　　B.基金份額持有人

　　C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

　　D.證券交易所

　　『正確答案』A

　　『答案解析』基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用，基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、基金份額的銷(xiāo)售與注冊(cè)登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務(wù)機(jī)構(gòu)承擔(dān)。

　　7.(　)是指基金管理人以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的可以從事基金銷(xiāo)售的機(jī)構(gòu)。

　　A.基金供銷(xiāo)機(jī)構(gòu)

　　B.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)

　　C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

　　D.基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

　　『正確答案』C

　　『答案解析』基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)是指從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)，包括基金管理人以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的可以從事基金銷(xiāo)售的其他機(jī)構(gòu)。

　　8.(　)是指基金銷(xiāo)售活動(dòng)中基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金投資人之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移活動(dòng)。

　　A.基金銷(xiāo)售支付

　　B.基金份額登記

　　C.基金投資顧問(wèn)

　　D.基金估值核算

　　『正確答案』A

　　『答案解析』選項(xiàng)A符合題意：基金銷(xiāo)售支付是指基金銷(xiāo)售活動(dòng)中基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金投資人之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移活動(dòng)。選項(xiàng)B不符合題意：基金份額登記是指基金份額的登記過(guò)戶(hù)、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)活動(dòng);選項(xiàng)C不符合題意：基金投資顧問(wèn)是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對(duì)象提供基金以及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶(hù)做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動(dòng);選項(xiàng)D不符合題意：基金估值核算是指基金會(huì)計(jì)核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動(dòng)。

　　9.(　)通過(guò)依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行查處。

　　A.基金份額持有人

　　B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　C.基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

　　D.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

　　『正確答案』B

　　『答案解析』選項(xiàng)B符合題意：基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過(guò)依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行查處。

　　10.我國(guó)的證券交易所是依法設(shè)立的，(　)，為證券的集中和有組織的交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，履行國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責(zé)，實(shí)行自律性管理的法人。

　　A.以利潤(rùn)最大化為目的

　　B.不以營(yíng)利為目的

　　C.以收入最大化為目的

　　D.以指數(shù)最大化為目的

　　『正確答案』B

　　『答案解析』我國(guó)的證券交易所是依法設(shè)立的，不以營(yíng)利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，履行國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責(zé)，實(shí)行自律性管理的法人。

　　11.關(guān)于公司型基金，下列說(shuō)法不正確的是(　)。

　　A.具有法人資格

　　B.設(shè)有董事會(huì)

　　C.自行經(jīng)營(yíng)與管理基金資產(chǎn)

　　D.依據(jù)投資公司章程營(yíng)運(yùn)基金

　　『正確答案』C

　　『答案解析』C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，雖然公司型基金在形式上類(lèi)似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專(zhuān)業(yè)的投資顧問(wèn)來(lái)經(jīng)營(yíng)與管理基金資產(chǎn)。

　　12.關(guān)于基金份額持有人，以下描述正確的是(　)。

　　A.基金份額持有人在整個(gè)基金運(yùn)作中起核心作用

　　B.基金份額持有人是基金投資收益的受益人

　　C.基金份額持有人享有基金投資的最終決策權(quán)

　　D.基金份額持有人是基金公司的出資人

　　『正確答案』B

　　『答案解析』基金份額持有人是基金的投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益人，故本題選擇B選項(xiàng)。

　　13.基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的(　)負(fù)責(zé)。

　　A.基金托管人

　　B.基金咨詢(xún)機(jī)構(gòu)

　　C.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　D.基金投資人

　　『正確答案』A

　　『答案解析』基金財(cái)產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人保管，故本題選擇A選項(xiàng)。

　　14.20世紀(jì)80年代以來(lái)，(　)的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金中的主流產(chǎn)品。

　　A.封閉式基金

　　B.指數(shù)型基金

　　C.開(kāi)放式基金

　　D.保本基金

　　『正確答案』C

　　『答案解析』20世紀(jì)80年代以來(lái)，開(kāi)放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金中的主流產(chǎn)品。

　　15.從基金管理人的角度看，基金的運(yùn)作活動(dòng)的(　)步驟體現(xiàn)了基金管理的服務(wù)價(jià)值。

　　A.基金募集

　　B.市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)

　　C.投資管理

　　D.后臺(tái)管理

　　『正確答案』C

　　『答案解析』從基金管理人的角度看，基金的投資管理體現(xiàn)了基金管理人的服務(wù)價(jià)值。

　　16.當(dāng)基金二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格高于其份額凈值時(shí)，稱(chēng)為(　)

　　A.溢價(jià)交易

　　B.折價(jià)交易

　　C.平價(jià)交易

　　D.不確定

　　『正確答案』A

　　『答案解析』溢價(jià)交易是指基金二級(jí)市場(chǎng)的交易價(jià)格高于其份額凈值。

　　17.封閉式基金與開(kāi)放式基金的不同點(diǎn)不包括(　)。

　　A.期限與份額限制的不同

　　B.交易場(chǎng)所不同

　　C.價(jià)格形成方式不同

　　D.基金持有人享有的權(quán)利不同

　　『正確答案』D

　　『答案解析』封閉式基金與開(kāi)放式基金的不同點(diǎn)包括期限不同、份額限制不同、交易場(chǎng)所不同、價(jià)格形成方式不同、激勵(lì)約束機(jī)制與投資策略不同。

　　18.公司型基金依據(jù)(　)設(shè)立并營(yíng)運(yùn)。

　　A.公司法

　　B.公司章程

　　C.基金法

　　D.基金合同

　　『正確答案』B

　　『答案解析』公司型基金依據(jù)公司章程設(shè)立并營(yíng)運(yùn)。

　　19.關(guān)于封閉式基金的陳述，正確的是(　)。

　　A.基金份額持有人可申請(qǐng)贖回

　　B.不可在依法設(shè)立的證券交易所交易

　　C.基金份額可在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或贖回

　　D.基金份額在合同期限內(nèi)固定不變

　　『正確答案』D

　　『答案解析』封閉式基金的基金份額在合同期限內(nèi)固定不變，持有人不得申請(qǐng)贖回，可在依法設(shè)立的證券交易所交易。開(kāi)放式基金份額可在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或贖回。

　　20.關(guān)于股票和證券投資基金的表述，正確的是(　)

　　A.都是所有權(quán)憑證

　　B.均為直接投資工具

　　C.收益都具有不確定性

　　D.反映的都是信托關(guān)系

　　『正確答案』C

　　『答案解析』股票是所有權(quán)憑證，基金反映的是信托關(guān)系。股票是直接投資工具，基金是間接投資工具。

　　21.與其他金融工具相比，基金是種(　)的投資品種。

　　A.高風(fēng)險(xiǎn)高收益

　　B.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益

　　C.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健

　　D.基本沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)

　　『正確答案』C

　　『答案解析』與其他金融工具相比，基金是種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。

　　22.下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.基金反映的是一種信托關(guān)系

　　B.基金是一種直接投資工具

　　C.債券是債權(quán)憑證

　　D.股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的有價(jià)證券

　　『正確答案』B

　　『答案解析』基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。

　　23.下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)是證券投資基金的特點(diǎn)

　　B.基金投資者是基金的所有者

　　C.基金管理人不參與基金收益的分配

　　D.基金管理人負(fù)責(zé)基金投資操作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)體現(xiàn)了證券投資基金的嚴(yán)格管理、信息透明的特點(diǎn)

　　『正確答案』D

　　『答案解析』基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)，體現(xiàn)了證券投資基金的獨(dú)立托管、保障安全的特點(diǎn)。

　　24.基金是一種(　)投資工具，所籌集的資金主要投向(　)等金融工具或產(chǎn)品。

　　A.直接;虛擬市場(chǎng)

　　B.間接;衍生產(chǎn)品

　　C.直接;債券

　　D.間接：有價(jià)證券

　　『正確答案』D

　　『答案解析』股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域。基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。

　　25.下列不屬于基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)的是(　)。

　　A.基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)

　　B.基金份額登記機(jī)構(gòu)

　　C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　D.基金估值核算機(jī)構(gòu)

　　『正確答案』C

　　『答案解析』基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)包括基金管理人、基金托管人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)、基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金估值核算機(jī)構(gòu)、基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所。基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)屬于基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織。

　　26.下列不屬于契約型基金和公司型基金的區(qū)別的是(　)。

　　A.法律主體資格不同

　　B.風(fēng)險(xiǎn)大小不同

　　C.基金組織方式和營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同

　　D.投資者的地位不同

　　『正確答案』B

　　『答案解析』契約型基金和公司型基金的區(qū)別表現(xiàn)在：法律主體資格不同、投資者地位不同、基金組織方式和營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。

　　27.世界上第一只開(kāi)放式基金是(　)。

　　A.馬薩諸塞政府信托基金

　　B.馬薩諸塞投資信托基金

　　C.美國(guó)波士頓共同基金

　　D.海外及殖民地政府信托

　　『正確答案』B

　　『答案解析』1924年在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認(rèn)為美國(guó)開(kāi)放式公司型共同基金的鼻祖，也是世界上第一只開(kāi)放式基金。

　　28.下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來(lái)投資于證券市場(chǎng)

　　B.證券投資基金為企業(yè)在證券市場(chǎng)籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境

　　C.證券投資基金起到了將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用

　　D.股票作為一種間接融資工具能有效分流儲(chǔ)蓄資金

　　『正確答案』D

　　『答案解析』以基金和股票為代表的直接融資工具能夠有效分流儲(chǔ)蓄資金，在一定程度上降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，為產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)提供重要的資金來(lái)源，有利于生產(chǎn)力的提高和國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。股票是一種直接融資工具。

　　29.下列不屬于我國(guó)證券投資基金發(fā)展的創(chuàng)新探索階段的特點(diǎn)的是(　)。

　　A.管制放松

　　B.治理創(chuàng)新

　　C.不規(guī)范性

　　D.混業(yè)化

　　『正確答案』C

　　『答案解析』我國(guó)證券投資基金發(fā)展的創(chuàng)新探索階段的特點(diǎn)包括混業(yè)化、管制放松、監(jiān)管加強(qiáng)、產(chǎn)品多元、治理創(chuàng)新、結(jié)合互聯(lián)網(wǎng)、分工專(zhuān)業(yè)化和大資產(chǎn)管理。

　　30.開(kāi)放式基金的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格是以(　)為基礎(chǔ)的，不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。

　　A.市場(chǎng)供求關(guān)系

　　B.基金份額凈值

　　C.市凈率

　　D.市盈率

　　『正確答案』B

　　『答案解析』開(kāi)放式基金的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。

　　31.下列關(guān)于證券投資基金在美國(guó)和世界的發(fā)展的說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.美國(guó)退休保障體制的變革極大地推動(dòng)了對(duì)共同基金的需求

　　B.貨幣市場(chǎng)基金提供比銀行儲(chǔ)蓄賬戶(hù)更低的市場(chǎng)利率

　　C.貨幣市場(chǎng)基金具有簽發(fā)支票的類(lèi)貨幣支付功能

　　D.債券基金的資產(chǎn)規(guī)模在顯著上升

　　『正確答案』B

　　『答案解析』1971年，第一只貨幣市場(chǎng)基金建立，貨幣市場(chǎng)基金提供比銀行儲(chǔ)蓄賬戶(hù)更高的市場(chǎng)利率，并且具有簽發(fā)支票的類(lèi)貨幣支付功能。

　　32.在資金量有限的情況下，要做到組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)該選擇(　)。

　　A.股票

　　B.基金

　　C.儲(chǔ)蓄

　　D.債券

　　『正確答案』B

　　『答案解析』證券投資基金的一大特點(diǎn)是組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)。在資金量有限的情況下，要做到組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)比較好的選擇是證券投資基金。

　　33.證券投資基金在投資組合管理過(guò)程中對(duì)所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析能起到的作用是(　)。

　　A.促進(jìn)信息的有效利用和傳播

　　B.有利于市場(chǎng)合理定價(jià)

　　C.有利于市場(chǎng)有效性的提高和資源的合理配置

　　D.以上說(shuō)法都正確

　　『正確答案』D

　　『答案解析』證券投資基金在投資組合管理過(guò)程中對(duì)所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析，有利于促進(jìn)信息的有效利用和傳播，有利于市場(chǎng)合理定價(jià)，有利于市場(chǎng)有效性的提高和資源的合理配置。

　　34.傘型基金是指(　)。

　　A.力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的一類(lèi)基金

　　B.以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金

　　C.多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式

　　D.通過(guò)事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將基金份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金

　　『正確答案』C

　　『答案解析』系列基金又稱(chēng)為傘型基金，是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。主動(dòng)型基金是指力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的一類(lèi)基金。

　　35.股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向(　)。

　　A.虛擬市場(chǎng)

　　B.衍生產(chǎn)品

　　C.實(shí)業(yè)領(lǐng)域

　　D.有價(jià)證券

　　『正確答案』C

　　『答案解析』股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域。基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。

　　36.下列有關(guān)基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的說(shuō)法正確的是(　)。

　　A.銀行儲(chǔ)蓄存款表現(xiàn)為銀行的負(fù)債，是一種信托憑證

　　B.基金管理人需要保證資金的收益率

　　C.基金管理人必須定期向投資者公布基金的投資運(yùn)作情況

　　D.基金的風(fēng)險(xiǎn)較銀行儲(chǔ)蓄存款的風(fēng)險(xiǎn)低

　　『正確答案』C

　　『答案解析』銀行儲(chǔ)蓄存款表現(xiàn)為銀行的負(fù)債，是一種信用憑證;銀行對(duì)存款者負(fù)有法定的保本付息的責(zé)任。證券投資基金是一種受益憑證，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人。基金管理人只是受托管理投資者資金，并不承擔(dān)投資損失的風(fēng)險(xiǎn)也不保證資金的收益率。基金的收益具有一定的波動(dòng)性，存在投資風(fēng)險(xiǎn);銀行存款利率相對(duì)固定，投資者損失本金的可能性很小，投資相對(duì)比較安全。

　　37.基金對(duì)金融結(jié)構(gòu)和經(jīng)濟(jì)的作用表現(xiàn)在(　)。

　　A.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

　　B.為中小投資者拓寬投資渠道

　　C.促進(jìn)證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展

　　D.促進(jìn)信息的有效利用和傳播

　　『正確答案』A

　　『答案解析』證券投資基金對(duì)金融結(jié)構(gòu)和經(jīng)濟(jì)的作用表現(xiàn)為優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。

　　38.下列關(guān)于基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)的說(shuō)法正確的是(　)。

　　A.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)提供公開(kāi)募集基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)

　　B.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問(wèn)服務(wù)可以承諾或者保證收益

　　C.基金投資顧問(wèn)是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對(duì)象提供基金以及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶(hù)做出投資決策，并直接或間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動(dòng)

　　D.未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)注冊(cè)，個(gè)人可以從事公開(kāi)募集基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)

　　『正確答案』C

　　『答案解析』基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)提供公開(kāi)募集基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向工商登記注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注冊(cè)。未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)注冊(cè)，任何機(jī)構(gòu)或者個(gè)人不得從事公開(kāi)募集基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)。

　　39.下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)從事公開(kāi)募集基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)并以公開(kāi)形式發(fā)布基金評(píng)價(jià)結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)

　　B.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)客觀公正，依法開(kāi)展基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)，禁止誤導(dǎo)投資人，防范可能發(fā)生的利益沖突

　　C.基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)是指為基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機(jī)構(gòu)提供基金業(yè)務(wù)核心應(yīng)用軟件開(kāi)發(fā)、信息系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)維護(hù)、信息系統(tǒng)安全保障和基金交易電子商務(wù)平臺(tái)等的業(yè)務(wù)活動(dòng)

　　D.律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所作為專(zhuān)業(yè)、獨(dú)立的中介服務(wù)機(jī)構(gòu)，為基金提供法律、會(huì)計(jì)服務(wù)

　　『正確答案』A

　　『答案解析』基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)是指從事基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)。基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)從事公開(kāi)募集基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)并以公開(kāi)形式發(fā)布基金評(píng)價(jià)結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)。

　　40.公司型基金委托(　)作為專(zhuān)業(yè)的投資顧問(wèn)來(lái)經(jīng)營(yíng)與管理基金資產(chǎn)。

　　A.中國(guó)人民銀行

　　B.基金管理公司

　　C.基金投資咨詢(xún)公司

　　D.基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　『正確答案』B

　　『答案解析』公司型基金委托基金管理公司作為專(zhuān)業(yè)的投資顧問(wèn)來(lái)經(jīng)營(yíng)與管理基金資產(chǎn)。

　　41.下列不屬于基金對(duì)證券市場(chǎng)的作用的是(　)。

　　A.促進(jìn)信息的有效利用和傳播

　　B.改善我國(guó)目前以個(gè)人投資者為主體的不合理的投資者結(jié)構(gòu)

　　C.有利于市場(chǎng)合理定價(jià)

　　D.為個(gè)人在證券市場(chǎng)籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境

　　『正確答案』D

　　『答案解析』證券投資基金在投資組合管理過(guò)程中對(duì)所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析，有利于促進(jìn)信息的有效利用和傳播，有利于市場(chǎng)合理定價(jià)，有利于市場(chǎng)有效性的提高和資源的合理配置。證券投資基金的發(fā)展有助于改善我國(guó)目前以個(gè)人投資者為主體的不合理的投資者結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮機(jī)構(gòu)投資者對(duì)上市公司的監(jiān)督和制約作用，推動(dòng)上市公司完善治理結(jié)構(gòu)。為企業(yè)在證券市場(chǎng)籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境，是證券投資基金對(duì)金融結(jié)構(gòu)和經(jīng)濟(jì)的作。

　　42.下列關(guān)于全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)說(shuō)法正確的是(　)。

　　A.英國(guó)的證券投資基金對(duì)全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范性影響

　　B.開(kāi)放式基金是金融創(chuàng)新順應(yīng)市場(chǎng)發(fā)展潮流的必然結(jié)果

　　C.在證券投資基金的發(fā)展過(guò)程中，基金市場(chǎng)行業(yè)分散趨勢(shì)明顯

　　D.機(jī)構(gòu)投資者一直是傳統(tǒng)上證券投資基金的主要投資者

　　『正確答案』B

　　『答案解析』美國(guó)的證券投資基金資產(chǎn)凈值總值占世界半數(shù)以上，對(duì)全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范性影響。在證券投資基金的發(fā)展過(guò)程中，基金市場(chǎng)行業(yè)集中趨勢(shì)明顯，資產(chǎn)規(guī)模位居前列的少數(shù)最大的基金公司所占的市場(chǎng)份額不斷擴(kuò)大。個(gè)人投資者一直是傳統(tǒng)上證券投資基金的主要投資者，但目前已經(jīng)有越來(lái)越多的機(jī)構(gòu)投資者，特別是退休養(yǎng)老金，成為基金的重要資金來(lái)源。

　　43.下列關(guān)于基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的說(shuō)法正確的是(　)。

　　A.基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)包括基金份額的注冊(cè)登記

　　B.基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)體現(xiàn)了基金管理人的服務(wù)價(jià)值

　　C.基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)主要涉及基金份額的募集與客戶(hù)服務(wù)

　　D.基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)對(duì)保障基金的安全運(yùn)作起著重要的作用

　　『正確答案』C

　　『答案解析』基金管理人的角度看基金的運(yùn)作活動(dòng)，可以分為基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、基金的投資管理與基金的后臺(tái)服務(wù)管理三大部分。基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)主要涉及基金份額的募集與客戶(hù)服務(wù)。選項(xiàng)C表述正確。基金的投資管理體現(xiàn)了基金管理人的服務(wù)價(jià)值。選項(xiàng)B表述錯(cuò)誤。基金后臺(tái)管理服務(wù)包括基金份額的注冊(cè)登記、基金資產(chǎn)的估值、會(huì)計(jì)核算、信息披露等，對(duì)保障基金的安全運(yùn)作起著重要的作用。

　　44.證券投資基金最早產(chǎn)生于(　)。

　　A.意大利

　　B.美國(guó)

　　C.英國(guó)

　　D.西班牙

　　『正確答案』C

　　『答案解析』投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有著密切的關(guān)系。世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金是“海外及殖民地政府信托”，誕生于1868年的英國(guó)用。

　　45.證券投資基金對(duì)中小投資者的作用是(　)。

　　A.完善治理結(jié)構(gòu)

　　B.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

　　C.拓寬投資渠道

　　D.完善金融體系

　　『正確答案』C

　　『答案解析』投資基金作為一種面向中小投資者設(shè)計(jì)的間接投資工具，把眾多投資者的小額資金匯集起來(lái)進(jìn)行組合投資，由專(zhuān)業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理和運(yùn)作，從而為投資者提供了有效參與證券市場(chǎng)的投資渠道，已經(jīng)成為廣大人民群眾普遍接受的一種理財(cái)方式。

　　46.下列不屬于我國(guó)證券投資基金發(fā)展萌芽階段特點(diǎn)的是(　)。

　　A.探索性

　　B.自發(fā)性

　　C.不規(guī)范性

　　D.產(chǎn)品多元化

　　『正確答案』D

　　『答案解析』我國(guó)證券投資基金發(fā)展萌芽階段的特點(diǎn)包括探索性、自發(fā)性和不規(guī)范性。

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