點擊查看：2018年11月基金從業《基金法律法規》考前沖刺題匯總

　　1.(　)是證券投資基金在美國的稱謂。

　　A.共同基金

　　B.單位信托基金

　　C.集合投資基金

　　D.證券投資信托基金

　　『正確答案』A

　　『答案解析』世界各國和地區對證券投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在美國被稱為“共同基金”，在英國和我國香港特別行政區被稱為“單位信托基金”，在歐洲一些國家被稱為“集合投資基金”或“集合投資計劃”，在日本和我國臺灣地區則被稱為“證券投資信托基金”。

　　2.證券投資基金由(　)進行基金財產的保管。

　　A.基金管理人

　　B.基金托管人

　　C.基金投資者

　　D.證監會

　　『正確答案』B

　　『答案解析』基金管理人負責基金的投資操作，本身并不參與基金財產的保管，基金財產的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責。

　　3.證券投資基金反映的是(　)關系。

　　A.債權債務

　　B.所有權

　　C.信托

　　D.產權

　　『正確答案』C

　　『答案解析』股票反映的是一種所有權關系，是一種所有權憑證，投資者購買股票后就成為公司的股東;債券反映的是債權債務關系，是一種債權憑證，投資者購買債券后就成為公司的債權人;基金反映的則是一種信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

　　4.基金、股票與債券的差異不包括(　)。

　　A.投資收益與風險大小不同

　　B.信息披露程度不同

　　C.所籌資金的投向不同

　　D.反映的經濟關系不同

　　『正確答案』B

　　『答案解析』基金、股票與債券的差異主要表現在：

　　(1)反映的經濟關系不同;(選項D包括)

　　(2)所籌資金的投向不同;(選項C包括)

　　(3)投資收益與風險大小不同。基金、股票與債券均需要進行信息披露，銀行吸收存款之后，不需要向存款人披露資金的運用情況。(選項A包括)

　　5.我國基金份額持有人享有的權利不包括(　)。

　　A.分享基金財產收益

　　B.召開基金份額持有人大會

　　C.依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額

　　D.基金資金清算

　　『正確答案』D

　　『答案解析』我國基金份額持有人享有以下權利：除A、B、C外，還包括參與分配清算后的剩余基金財產;對基金份額持有人大會審議事項行使表決權;查閱或者復制公開披露的基金信息資料;對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構損害其合法權益的行為依法提出訴訟;基金合同約定其他權利。D項是基金托管人的職責。

　　6.(　)在基金運作中具有核心作用。

　　A.基金管理人

　　B.基金份額持有人

　　C.基金銷售機構

　　D.證券交易所

　　『正確答案』A

　　『答案解析』基金管理人在基金運作中具有核心作用，基金產品的設計、基金份額的銷售與注冊登記、基金資產的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務機構承擔。

　　7.(　)是指基金管理人以及經中國證監會認定的可以從事基金銷售的機構。

　　A.基金供銷機構

　　B.基金代銷機構

　　C.基金銷售機構

　　D.基金評級機構

　　『正確答案』C

　　『答案解析』基金銷售機構是指從事基金銷售業務活動的機構，包括基金管理人以及經中國證監會認定的可以從事基金銷售的其他機構。

　　8.(　)是指基金銷售活動中基金銷售機構、基金投資人之間的貨幣資金轉移活動。

　　A.基金銷售支付

　　B.基金份額登記

　　C.基金投資顧問

　　D.基金估值核算

　　『正確答案』A

　　『答案解析』選項A符合題意：基金銷售支付是指基金銷售活動中基金銷售機構、基金投資人之間的貨幣資金轉移活動。選項B不符合題意：基金份額登記是指基金份額的登記過戶、存管和結算等業務活動;選項C不符合題意：基金投資顧問是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務對象提供基金以及其他中國證監會認可的投資產品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經濟利益的業務活動;選項D不符合題意：基金估值核算是指基金會計核算、估值及相關信息披露等業務活動。

　　9.(　)通過依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務機構進行監督管理，對違法違規行為進行查處。

　　A.基金份額持有人

　　B.基金監管機構

　　C.基金評級機構

　　D.基金注冊登記機構

　　『正確答案』B

　　『答案解析』選項B符合題意：基金監管機構通過依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務機構進行監督管理，對違法違規行為進行查處。

　　10.我國的證券交易所是依法設立的，(　)，為證券的集中和有組織的交易提供場所和設施，履行國家有關法律法規、規章、政策規定的職責，實行自律性管理的法人。

　　A.以利潤最大化為目的

　　B.不以營利為目的

　　C.以收入最大化為目的

　　D.以指數最大化為目的

　　『正確答案』B

　　『答案解析』我國的證券交易所是依法設立的，不以營利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場所和設施，履行國家有關法律法規、規章、政策規定的職責，實行自律性管理的法人。

　　11.關于公司型基金，下列說法不正確的是(　)。

　　A.具有法人資格

　　B.設有董事會

　　C.自行經營與管理基金資產

　　D.依據投資公司章程營運基金

　　『正確答案』C

　　『答案解析』C項說法錯誤，雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業的投資顧問來經營與管理基金資產。

　　12.關于基金份額持有人，以下描述正確的是(　)。

　　A.基金份額持有人在整個基金運作中起核心作用

　　B.基金份額持有人是基金投資收益的受益人

　　C.基金份額持有人享有基金投資的最終決策權

　　D.基金份額持有人是基金公司的出資人

　　『正確答案』B

　　『答案解析』基金份額持有人是基金的投資者，是基金的出資人、基金資產的所有者和基金投資收益的受益人，故本題選擇B選項。

　　13.基金財產的保管由獨立于基金管理人的(　)負責。

　　A.基金托管人

　　B.基金咨詢機構

　　C.基金服務機構

　　D.基金投資人

　　『正確答案』A

　　『答案解析』基金財產必須由獨立于基金管理人的基金托管人保管，故本題選擇A選項。

　　14.20世紀80年代以來，(　)的數量和規模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金中的主流產品。

　　A.封閉式基金

　　B.指數型基金

　　C.開放式基金

　　D.保本基金

　　『正確答案』C

　　『答案解析』20世紀80年代以來，開放式基金的數量和規模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金中的主流產品。

　　15.從基金管理人的角度看，基金的運作活動的(　)步驟體現了基金管理的服務價值。

　　A.基金募集

　　B.市場營銷

　　C.投資管理

　　D.后臺管理

　　『正確答案』C

　　『答案解析』從基金管理人的角度看，基金的投資管理體現了基金管理人的服務價值。

　　16.當基金二級市場交易價格高于其份額凈值時，稱為(　)

　　A.溢價交易

　　B.折價交易

　　C.平價交易

　　D.不確定

　　『正確答案』A

　　『答案解析』溢價交易是指基金二級市場的交易價格高于其份額凈值。

　　17.封閉式基金與開放式基金的不同點不包括(　)。

　　A.期限與份額限制的不同

　　B.交易場所不同

　　C.價格形成方式不同

　　D.基金持有人享有的權利不同

　　『正確答案』D

　　『答案解析』封閉式基金與開放式基金的不同點包括期限不同、份額限制不同、交易場所不同、價格形成方式不同、激勵約束機制與投資策略不同。

　　18.公司型基金依據(　)設立并營運。

　　A.公司法

　　B.公司章程

　　C.基金法

　　D.基金合同

　　『正確答案』B

　　『答案解析』公司型基金依據公司章程設立并營運。

　　19.關于封閉式基金的陳述，正確的是(　)。

　　A.基金份額持有人可申請贖回

　　B.不可在依法設立的證券交易所交易

　　C.基金份額可在基金合同約定的時間和場所進行申購或贖回

　　D.基金份額在合同期限內固定不變

　　『正確答案』D

　　『答案解析』封閉式基金的基金份額在合同期限內固定不變，持有人不得申請贖回，可在依法設立的證券交易所交易。開放式基金份額可在基金合同約定的時間和場所進行申購或贖回。

　　20.關于股票和證券投資基金的表述，正確的是(　)

　　A.都是所有權憑證

　　B.均為直接投資工具

　　C.收益都具有不確定性

　　D.反映的都是信托關系

　　『正確答案』C

　　『答案解析』股票是所有權憑證，基金反映的是信托關系。股票是直接投資工具，基金是間接投資工具。

　　21.與其他金融工具相比，基金是種(　)的投資品種。

　　A.高風險高收益

　　B.低風險、低收益

　　C.風險相對適中、收益相對穩健

　　D.基本沒有風險

　　『正確答案』C

　　『答案解析』與其他金融工具相比，基金是種風險相對適中、收益相對穩健的投資品種。

　　22.下列說法錯誤的是(　)。

　　A.基金反映的是一種信托關系

　　B.基金是一種直接投資工具

　　C.債券是債權憑證

　　D.股票是一種高風險、高收益的有價證券

　　『正確答案』B

　　『答案解析』基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產品。

　　23.下列說法錯誤的是(　)。

　　A.利益共享、風險共擔是證券投資基金的特點

　　B.基金投資者是基金的所有者

　　C.基金管理人不參與基金收益的分配

　　D.基金管理人負責基金投資操作，本身并不參與基金財產的保管，基金財產的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責體現了證券投資基金的嚴格管理、信息透明的特點

　　『正確答案』D

　　『答案解析』基金管理人負責基金的投資操作，本身并不參與基金財產的保管，基金財產的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責，體現了證券投資基金的獨立托管、保障安全的特點。

　　24.基金是一種(　)投資工具，所籌集的資金主要投向(　)等金融工具或產品。

　　A.直接;虛擬市場

　　B.間接;衍生產品

　　C.直接;債券

　　D.間接：有價證券

　　『正確答案』D

　　『答案解析』股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業領域。基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產品。

　　25.下列不屬于基金市場服務機構的是(　)。

　　A.基金銷售支付機構

　　B.基金份額登記機構

　　C.基金監管機構

　　D.基金估值核算機構

　　『正確答案』C

　　『答案解析』基金市場服務機構包括基金管理人、基金托管人、基金銷售機構、基金銷售支付機構、基金份額登記機構、基金估值核算機構、基金投資顧問機構、基金評價機構、基金信息技術系統服務機構、律師事務所和會計師事務所。基金監管機構屬于基金監管機構和自律組織。

　　26.下列不屬于契約型基金和公司型基金的區別的是(　)。

　　A.法律主體資格不同

　　B.風險大小不同

　　C.基金組織方式和營運依據不同

　　D.投資者的地位不同

　　『正確答案』B

　　『答案解析』契約型基金和公司型基金的區別表現在：法律主體資格不同、投資者地位不同、基金組織方式和營運依據不同。

　　27.世界上第一只開放式基金是(　)。

　　A.馬薩諸塞政府信托基金

　　B.馬薩諸塞投資信托基金

　　C.美國波士頓共同基金

　　D.海外及殖民地政府信托

　　『正確答案』B

　　『答案解析』1924年在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認為美國開放式公司型共同基金的鼻祖，也是世界上第一只開放式基金。

　　28.下列說法錯誤的是(　)。

　　A.證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資于證券市場

　　B.證券投資基金為企業在證券市場籌集資金創造了良好的融資環境

　　C.證券投資基金起到了將儲蓄資金轉化為生產資金的作用

　　D.股票作為一種間接融資工具能有效分流儲蓄資金

　　『正確答案』D

　　『答案解析』以基金和股票為代表的直接融資工具能夠有效分流儲蓄資金，在一定程度上降低金融行業系統性風險，為產業發展和經濟增長提供重要的資金來源，有利于生產力的提高和國民經濟的發展。股票是一種直接融資工具。

　　29.下列不屬于我國證券投資基金發展的創新探索階段的特點的是(　)。

　　A.管制放松

　　B.治理創新

　　C.不規范性

　　D.混業化

　　『正確答案』C

　　『答案解析』我國證券投資基金發展的創新探索階段的特點包括混業化、管制放松、監管加強、產品多元、治理創新、結合互聯網、分工專業化和大資產管理。

　　30.開放式基金的買賣價格是以(　)為基礎的，不受市場供求關系的影響。

　　A.市場供求關系

　　B.基金份額凈值

　　C.市凈率

　　D.市盈率

　　『正確答案』B

　　『答案解析』開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎，不受市場供求關系的影響。

　　31.下列關于證券投資基金在美國和世界的發展的說法錯誤的是(　)。

　　A.美國退休保障體制的變革極大地推動了對共同基金的需求

　　B.貨幣市場基金提供比銀行儲蓄賬戶更低的市場利率

　　C.貨幣市場基金具有簽發支票的類貨幣支付功能

　　D.債券基金的資產規模在顯著上升

　　『正確答案』B

　　『答案解析』1971年，第一只貨幣市場基金建立，貨幣市場基金提供比銀行儲蓄賬戶更高的市場利率，并且具有簽發支票的類貨幣支付功能。

　　32.在資金量有限的情況下，要做到組合投資、分散風險應該選擇(　)。

　　A.股票

　　B.基金

　　C.儲蓄

　　D.債券

　　『正確答案』B

　　『答案解析』證券投資基金的一大特點是組合投資、分散風險。在資金量有限的情況下，要做到組合投資、分散風險比較好的選擇是證券投資基金。

　　33.證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進行的深入研究與分析能起到的作用是(　)。

　　A.促進信息的有效利用和傳播

　　B.有利于市場合理定價

　　C.有利于市場有效性的提高和資源的合理配置

　　D.以上說法都正確

　　『正確答案』D

　　『答案解析』證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進行的深入研究與分析，有利于促進信息的有效利用和傳播，有利于市場合理定價，有利于市場有效性的提高和資源的合理配置。

　　34.傘型基金是指(　)。

　　A.力圖取得超越基準組合表現的一類基金

　　B.以追求穩定的經常性收入為基本目標的基金

　　C.多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉換的一種基金結構形式

　　D.通過事先約定基金的風險收益分配，將基金份額分為預期風險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結構化證券投資基金

　　『正確答案』C

　　『答案解析』系列基金又稱為傘型基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉換的一種基金結構形式。主動型基金是指力圖取得超越基準組合表現的一類基金。

　　35.股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向(　)。

　　A.虛擬市場

　　B.衍生產品

　　C.實業領域

　　D.有價證券

　　『正確答案』C

　　『答案解析』股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業領域。基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產品。

　　36.下列有關基金與銀行儲蓄存款的說法正確的是(　)。

　　A.銀行儲蓄存款表現為銀行的負債，是一種信托憑證

　　B.基金管理人需要保證資金的收益率

　　C.基金管理人必須定期向投資者公布基金的投資運作情況

　　D.基金的風險較銀行儲蓄存款的風險低

　　『正確答案』C

　　『答案解析』銀行儲蓄存款表現為銀行的負債，是一種信用憑證;銀行對存款者負有法定的保本付息的責任。證券投資基金是一種受益憑證，基金財產獨立于基金管理人。基金管理人只是受托管理投資者資金，并不承擔投資損失的風險也不保證資金的收益率。基金的收益具有一定的波動性，存在投資風險;銀行存款利率相對固定，投資者損失本金的可能性很小，投資相對比較安全。

　　37.基金對金融結構和經濟的作用表現在(　)。

　　A.優化金融結構，促進經濟增長

　　B.為中小投資者拓寬投資渠道

　　C.促進證券市場的穩定和健康發展

　　D.促進信息的有效利用和傳播

　　『正確答案』A

　　『答案解析』證券投資基金對金融結構和經濟的作用表現為優化金融結構，促進經濟增長。

　　38.下列關于基金投資顧問機構的說法正確的是(　)。

　　A.基金投資顧問機構提供公開募集基金投資顧問業務的，應當向中國證監會申請注冊

　　B.基金投資顧問機構及其從業人員提供投資顧問服務可以承諾或者保證收益

　　C.基金投資顧問是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務對象提供基金以及其他中國證監會認可的投資產品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或間接獲取經濟利益的業務活動

　　D.未經中國證監會派出機構注冊，個人可以從事公開募集基金投資顧問業務

　　『正確答案』C

　　『答案解析』基金投資顧問機構提供公開募集基金投資顧問業務的，應當向工商登記注冊地中國證監會派出機構申請注冊。未經中國證監會派出機構注冊，任何機構或者個人不得從事公開募集基金投資顧問業務。

　　39.下列說法錯誤的是(　)。

　　A.基金評價機構從事公開募集基金評價業務并以公開形式發布基金評價結果的，應當向中國證監會申請注冊

　　B.基金評價機構及其從業人員應當客觀公正，依法開展基金評價業務，禁止誤導投資人，防范可能發生的利益沖突

　　C.基金信息技術系統服務是指為基金管理人、基金托管人和基金服務機構提供基金業務核心應用軟件開發、信息系統運營維護、信息系統安全保障和基金交易電子商務平臺等的業務活動

　　D.律師事務所和會計師事務所作為專業、獨立的中介服務機構，為基金提供法律、會計服務

　　『正確答案』A

　　『答案解析』基金評價機構是指從事基金評價業務活動的機構。基金評價機構從事公開募集基金評價業務并以公開形式發布基金評價結果的，應當向基金業協會申請注冊。

　　40.公司型基金委托(　)作為專業的投資顧問來經營與管理基金資產。

　　A.中國人民銀行

　　B.基金管理公司

　　C.基金投資咨詢公司

　　D.基金業協會

　　『正確答案』B

　　『答案解析』公司型基金委托基金管理公司作為專業的投資顧問來經營與管理基金資產。

　　41.下列不屬于基金對證券市場的作用的是(　)。

　　A.促進信息的有效利用和傳播

　　B.改善我國目前以個人投資者為主體的不合理的投資者結構

　　C.有利于市場合理定價

　　D.為個人在證券市場籌集資金創造了良好的融資環境

　　『正確答案』D

　　『答案解析』證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進行的深入研究與分析，有利于促進信息的有效利用和傳播，有利于市場合理定價，有利于市場有效性的提高和資源的合理配置。證券投資基金的發展有助于改善我國目前以個人投資者為主體的不合理的投資者結構，充分發揮機構投資者對上市公司的監督和制約作用，推動上市公司完善治理結構。為企業在證券市場籌集資金創造了良好的融資環境，是證券投資基金對金融結構和經濟的作。

　　42.下列關于全球基金業發展的趨勢說法正確的是(　)。

　　A.英國的證券投資基金對全球證券投資基金的發展有著重要的示范性影響

　　B.開放式基金是金融創新順應市場發展潮流的必然結果

　　C.在證券投資基金的發展過程中，基金市場行業分散趨勢明顯

　　D.機構投資者一直是傳統上證券投資基金的主要投資者

　　『正確答案』B

　　『答案解析』美國的證券投資基金資產凈值總值占世界半數以上，對全球證券投資基金的發展有著重要的示范性影響。在證券投資基金的發展過程中，基金市場行業集中趨勢明顯，資產規模位居前列的少數最大的基金公司所占的市場份額不斷擴大。個人投資者一直是傳統上證券投資基金的主要投資者，但目前已經有越來越多的機構投資者，特別是退休養老金，成為基金的重要資金來源。

　　43.下列關于基金的市場營銷的說法正確的是(　)。

　　A.基金的市場營銷包括基金份額的注冊登記

　　B.基金的市場營銷體現了基金管理人的服務價值

　　C.基金的市場營銷主要涉及基金份額的募集與客戶服務

　　D.基金的市場營銷對保障基金的安全運作起著重要的作用

　　『正確答案』C

　　『答案解析』基金管理人的角度看基金的運作活動，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺服務管理三大部分。基金的市場營銷主要涉及基金份額的募集與客戶服務。選項C表述正確。基金的投資管理體現了基金管理人的服務價值。選項B表述錯誤。基金后臺管理服務包括基金份額的注冊登記、基金資產的估值、會計核算、信息披露等，對保障基金的安全運作起著重要的作用。

　　44.證券投資基金最早產生于(　)。

　　A.意大利

　　B.美國

　　C.英國

　　D.西班牙

　　『正確答案』C

　　『答案解析』投資基金的出現與世界經濟的發展有著密切的關系。世界上第一只公認的證券投資基金是“海外及殖民地政府信托”，誕生于1868年的英國用。

　　45.證券投資基金對中小投資者的作用是(　)。

　　A.完善治理結構

　　B.促進經濟增長

　　C.拓寬投資渠道

　　D.完善金融體系

　　『正確答案』C

　　『答案解析』投資基金作為一種面向中小投資者設計的間接投資工具，把眾多投資者的小額資金匯集起來進行組合投資，由專業投資機構進行管理和運作，從而為投資者提供了有效參與證券市場的投資渠道，已經成為廣大人民群眾普遍接受的一種理財方式。

　　46.下列不屬于我國證券投資基金發展萌芽階段特點的是(　)。

　　A.探索性

　　B.自發性

　　C.不規范性

　　D.產品多元化

　　『正確答案』D

　　『答案解析』我國證券投資基金發展萌芽階段的特點包括探索性、自發性和不規范性。

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