點擊查看：2018年11月基金從業《基金法律法規》考前沖刺題匯總

　　1.基金公司管理層、各部門及各級崗位在內部組織結構的設計上應形成(　)的機制，建立部門和崗位之間的制衡機制，消除風險管理盲點，強化全員合規和風險控制。

　　A.權責明確、切實可行

　　B.權責統一、切實可行

　　C.權責明確、相互制約

　　D.相互制約、切實可行

　　『正確答案』C

　　『答案解析』基金公司管理層、各部門及各級崗位在內部組織結構的設計上應形成權責明確、相互制約的機制，建立部門和崗位之間的制衡機制，消除風險管理盲點，強化全員合規和風險控制。

　　2.監事會的職權不包括(　)。

　　A.監督公司董事、總經理執行公司職務時是否存在違反相關法律或公司章程的行為

　　B.檢查公司的財務狀況

　　C.根據總經理提名決定合規負責人的聘任、解聘及薪酬事項

　　D.監督公司的財務狀況

　　『正確答案』C

　　『答案解析』根據法律法規規定，基金公司監事會行使以下職權：①監督、檢查公司的財務狀況;②監督公司董事、總經理執行公司職務時是否存在違反相關法律或公司章程的行為，是否存在損害公司利益的行為。

　　3.下列說法錯誤的是(　)。

　　A.經理層人員應當維護公司的統一性和完整性，在其職權范圍內對公司經營活動進行獨立自主的決策。不受他人干預，不得將其經營管理權讓渡給股東或者其他機構和人員

　　B.經理層人員應當熟悉相關法律、行政法規及中國證監會的監管要求，依法合規、勤勉、審慎的行使職權，促進基金財產的高效運作，為基金托管人謀求最大利益

　　C.經理層人員應當構建公司自身的企業文化，保持公司內部機構和人員責任體系、報告路徑清晰完整

　　D.經理層人員應當按照公司章程、制度和業務流程的規定開展工作，不得越權干預投資、研究、交易等具體業務活動

　　『正確答案』B

　　『答案解析』經理層人員應當熟悉相關法律、行政法規及中國證監會的監管要求，依法合規、勤勉、審慎的行使職權，促進基金財產的高效運作，為基金份額持有人謀求最大利益。

　　4.從業務功能的角度，一般基金管理公司內部設置的專業委員會不包括(　)。

　　A.投資決策委員會

　　B.產品審批委員會

　　C.運營估值委員會

　　D.客戶服務委員會

　　『正確答案』D

　　『答案解析』從業務功能的角度，一般基金管理公司內部設有四大專業委員會：投資決策委員會、產品審批委員會、風險控制委員會和運營估值委員會。

　　5.以下不屬于基金管理公司治理應遵循的原則的是(　)。

　　A.公司獨立運作原則

　　B.股東誠信與合作原則

　　C.基金管理人利益優先原則

　　D.人員敬業原則

　　『正確答案』C

　　『答案解析』相關法律法規明確要求在基金管理公司治理中，要遵守以下原則：(1)基金份額持有人利益優先原則;(2)公司獨立運作原則;(3)制衡原則;(4)公司的統一性和完整性原則;(5)股東誠信與合作原則;(6)公平對待原則;(7)業務與信息隔離原則;(8)經營運作公開、透明原則;(9)長效激勵約束原則;(10)人員敬業原則。

　　6.以下不屬于風險管理的原則的是(　)。

　　A.權責匹配原則

　　B.全面性原則

　　C.定性和定量相結合原則

　　D.不相容職務分離原則

　　『正確答案』D

　　『答案解析』基金公司在風險管理中應當遵循以下基本原則：

　　(1)最高性原則。

　　(2)全面性原則。

　　(3)權責匹配原則。

　　(4)獨立性原則。

　　(5)定性和定量相結合原則。

　　(6)適時性原則。

　　7.以下關于基金公司組織架構描述不正確的是(　)。

　　A.股東會對有效的風險管理承擔最終責任

　　B.公司管理層下可以設立履行風險管理職能的委員會

　　C.各業務部門應當執行風險管理的基本制度流程

　　D.公司管理層對有效的風險管理承擔直接責任

　　『正確答案』A

　　『答案解析』董事會對有效的風險管理承擔最終責任。

　　8.2016年7月，將到期的“13華通路橋CP001”短期融資券的發行企業發布聲明，因公司實際控制人的個人問題導致企業兌付資金延誤，無法按時償還大約4.3億元的本息資金。這個例子所反映的主要風險是(　)。

　　A.信用風險

　　B.經濟周期性波動風險

　　C.合規風險

　　D.利率風險

　　『正確答案』A

　　『答案解析』信用風險是指由于債券發行人出現拒絕支付利息或到期時拒絕支付本息，或由于債券發行人信用質量降低導致債券價格下跌，以及因交易對手違約而產生的風險。

　　9.因基金公司內部系統問題導致投資者無法贖回基金的風險屬于(　)。

　　A.市場風險

　　B.信用風險

　　C.操作風險

　　D.合規風險

　　『正確答案』C

　　『答案解析』操作風險是全公司所有部門要應對的，它是指由于內部程序、人員和系統的不完備或失效，或外部事件而導致的直接或間接損失的風險。

　　10.2013年6月6日開始，國內市場資金面持續緊張，資金利率不斷創出新高，機構投資者紛紛贖回貨幣基金轉而投向拆借和回購市場，這種大額贖回加劇了貨幣基金的(　)。

　　A.市場風險

　　B.流動性風險

　　C.信用風險

　　D.合規風險

　　『正確答案』B

　　『答案解析』流動性風險是指因市場交易量不足，導致不能以合理價格及時進行證券交易的風險，或投資組合無法應付客戶贖回要求所引起的違約風險。

　　11.風險管理中的核心操作環節(　)。

　　A.風險識別

　　B.風險報告和監控

　　C.風險評估

　　D.風險應對

　　『正確答案』B

　　『答案解析』風險報告和監控是風險管理中的核心操作環節。

　　12.以下不屬于股東享有的權利的是(　)。

　　A.收益分配權

　　B.表決和監督權

　　C.知情權

　　D.投資決策權

　　『正確答案』D

　　『答案解析』股東享有的權利有收益分配權、表決和監督權、知情權。

　　13.法律法規和監管部門對基金管理公司的公司治理結構提出了嚴格的要求，以下不屬于基金公司治理要求的是(　)。

　　A.《公司法》

　　B.《證券投資基金法》

　　C.《證券投資基金管理公司管理辦法》

　　D.《合伙企業法》

　　『正確答案』D

　　『答案解析』《公司法》對公司治理結構進行了相應的規定，明確了股東會、董事會、監事會和經理各自的職責及其相互關系等。中國證監會高度重視基金公司治理結構，頒布了一系列針對基金公司治理的法律法規和指引，包括《證券投資基金法》《證券投資基金管理公司管理辦法》和《證券投資基金管理公司治理準則(試行)》。

　　14.以下不屬于股東會的職權的是(　)。

　　A.對公司增減注冊資本作出決議

　　B.決定公司的經營方針和投資計劃

　　C.審議批準年度財務預算方案和經審計的決算方案，審議批準利潤分配方案和彌補虧損方案

　　D.組織擬定基金公司合規管理的基本制度和其他合規管理制度

　　『正確答案』D

　　『答案解析』股東會依法可以行使的職權包括：(1)決定公司的經營方針和投資計劃。(2)選舉和更換董事，批準董事的報酬事項;選舉和更換由股東代表出任的監事，批準監事的報酬事項。(3)審議批準公司的年度財務預算方案和經審計的決算方案，審議批準公司的利潤分配方案和彌補虧損方案。(4)對公司增加或者減少注冊資本或注冊資本的任何變更以及任何可以轉換為股權的證券的發行作出決議;對股東轉讓股權作出決議;批準成立、收購或處置公司在中國境內外的任何子公司;對公司合并、分立，變更公司形式，解散和清算作出決議。(5)修改公司章程，批準對公司經營范圍的任何修改。

　　15.以下不屬于基金公司機構設置原則是(　)。

　　A.相互制約和不相容職責分離原則

　　B.授權清晰原則

　　C.適時性原則

　　D.規范性原則

　　『正確答案』D

　　『答案解析』基金公司機構設置原則包括：相互制約和不相容職責分離原則;授權清晰原則;適時性原則。

　　16.以下不屬于基金公司風險管理的目標的是(　)。

　　A.嚴格遵守國家有關法律法規和公司各項規章制度

　　B.提高對投資決策、經營管理中存在風險的警覺性

　　C.建立行之有效的風險控制制度

　　D.避免一切風險

　　『正確答案』D

　　『答案解析』基金公司風險管理的目標可以概括為：(1)嚴格遵守國家有關法律法規和公司各項規章制度，自覺形成守法經營、規范運作的經營思想和經營風格。(2)不斷提高公司經營管理和專業水平，提高對投資決策、經營管理中存在風險的警覺性，有效維護公司股東及基金投資者的利益。(3)建立行之有效的風險控制制度，確保公司各項業務的順利運行，確保基金資產和公司財產的安全完整，確保公司取得長期穩定的發展。(4)維護公司信譽，樹立良好的公司形象，及時、高效地配合監管部門的工作。

　　17.投資風險是公司投資管理投資組合過程中所產生的，主要包括市場風險、流動性風險和信用風險，主要責任人是(　)。

　　A.股東會

　　B.公司管理層

　　C.風險管理委員會

　　D.投資部

　　『正確答案』D

　　『答案解析』投資風險是公司投資管理投資組合過程中所產生的，主要包括市場風險、流動性風險和信用風險，主要責任人是投資部門。

　　18.業務持續風險危機處理應遵循的原則不包括(　)。

　　A.完備性原則

　　B.相互協作原則

　　C.及時報告原則

　　D.控制為主原則

　　『正確答案』D

　　『答案解析』危機處理應遵循的原則是：完備性原則、預防為主的原則、及時報告原則、優先性原則、相互協作原則、盡快恢復原則、積極溝通原則和認真總結的原則。

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