點擊查看：2018年11月基金從業《基金法律法規》考前沖刺題匯總

　　1.(　)主要是指合規部門和督察長在基金公司組織體系中應當有獨立地位，合規性應當獨立于其他各項業務經營活動。

　　A.合法性原則

　　B.完整性原則

　　C.及時時性原則

　　D.獨立性原則

　　『正確答案』D

　　『答案解析』獨立性原則主要是指合規部門和督察長在基金公司組織體系中應當有獨立地位，合規管理應當獨立于其他各項業務經營活動。

　　2.部門獨立性的要素不包括(　)。

　　A.合規管理部門在公司內部享有正式的地位

　　B.合規管理部門在員工安排上應避免可能的利益沖突

　　C.合規管理部門員工應能獲取和接觸必須的信息和人員

　　D.合規管理部門全面負責合規風險管理

　　『正確答案』D

　　『答案解析』合規管理部門的獨立性主要包括以下要素：第一，合規管理部門在公司內部享有正式的地位，并在公司的合規政策或其他正式文件中予以規定，第二，在合規風險管理部門員工特別是合規風險管理部門負責人的職位安排上，應避免其合規風險管理職責與其承擔的任何其他職責之間產生可能的利益沖室，第三，合規管理部門員工為履行職責，能夠享有相應的資源，應能夠獲取和接觸必需的信息和人員。

　　3.發現(　)時，督察長可以不用向公司董事會、中國證監會及相關派出機構報告。

　　A.基金及公司發生違法違規行為

　　B.基金出現巨額贖回

　　C.基金及公司存在重大經營風險或者隱患

　　D.督察長依法認為需要報告的其他情形

　　『正確答案』B

　　『答案解析』發現違法違規、重大經營風險或隱患時，應及時向董事會和證監會報告。

　　4.根據《基金管理公司風險管理指引(試行)》，銷售合規性風險管理主要措施不包括(　)。

　　A.對宣傳推介材料進行合規性審核

　　B.對銷售協議的簽訂進行合規審核，對銷售機構簽約前進行審慎調查，嚴格選擇合作的基金銷售機構

　　C.建立有效的投資流程和投資授權制度

　　D.加強銷售行為的規范和監督，防止延時交易、商業賄賂、誤導、欺詐和不公平對待投資者等違法違規行為的發生

　　『正確答案』C

　　『答案解析』C屬于投資合規性風險的管理措施。

　　5.根據《基金管理公司風險管理指引(試行)》，信息披露合規性風險管理主要措施不包括(　)。

　　A.建立信息披露風險責任制

　　B.將應披露的信息落實到各相關部門，并明確其對提供的信息的真實、準確、完整和及時性負全部責任

　　C.對宣傳推介材料進行合規審核

　　D.信息披露前應經過必要的合規性審查

　　『正確答案』C

　　『答案解析』信息披露合規性風險管理的主要措施包括：(1)建立信息披露風險責任制，將應披露的信息落實到相關部門，并明確其對提供的信息的真實、準確、完整和及時性負全部責任。(2)信息披露前應經過必要的合規性審查。

　　6.管理人違反法規，違反公平交易原則，利用不同身份賬戶進行非法資金轉移，受到相關處罰和損失的風險是(　)。

　　A.投資合規性風險

　　B.銷售合規性風險

　　C.信息披露合規性風險

　　D.反洗錢合規性風險

　　『正確答案』D

　　『答案解析』非法資金轉移說明是反洗錢的內容。

　　7.管理人在信息披露過程中，違反法規，對投資者形成了誤導或對基金行業造成了不良聲譽，受到處罰和聲譽損失的風險是(　)。

　　A.投資合規性風險

　　B.銷售合規性風險

　　C.信息披露合規性風險

　　D.反洗錢合規性風險

　　『正確答案』C

　　『答案解析』管理人在信息披露過程中，違反法規，對投資者形成了誤導或對基金行業造成了不良聲譽，受到處罰和聲譽損失的風險是信息披露合規性風險。

　　8.合規獨立性包括部門、機制和問責等的獨立性，其(　)獨立性最為重要。

　　A.部門

　　B.機制

　　C.問責

　　D.其他

　　『正確答案』A

　　『答案解析』合規獨立性包括部門、機制和問責等的獨立性，其部門獨立性最為重要。

　　9.(　)是合規管理的關鍵性原則。

　　A.懲罰性原則

　　B.隔離性原則

　　C.獨立性原則

　　D.分離性原則

　　『正確答案』C

　　『答案解析』獨立性原則是合規管理的關鍵性原則。

　　10.下列關于合規管理的概念，說法有誤的是(　)。

　　A.合規管理是一種風險管理活動，是對業務活動是否遵守法律、監管規定、規則、行業自律準則等的一種鑒證行為

　　B.合規管理中的“規”是指基金業協會和證券業協會等自律性組織制定的適用于全行業的規范、標準、慣例等

　　C.合規風險是指因未能遵循有關法律、準則，而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險

　　D.所謂“合規”，與“違規”相對應，是指基金管理人的經營管理活動與法律、規則和準則一致

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題答案為B，合規管理是一種風險管理活動，是對業務活動是否遵守法律、監管規定、規則、行業自律準則等的一種鑒證行為;合規風險是指因未能遵循法律法規、監管規定、規則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于自身業務活動的行為準則而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險”;所謂“合規”，與“違規”相對應，是指基金管理人的經營管理活動與法律、規則和準則一致。

　　11.合規管理的意義不包括(　)。

　　A.幫助基金管理人控制所有風險

　　B.減少違規處罰導致的損失

　　C.減少由于聲譽風險導致的潛在損失

　　D.對基金管理人和基金行業具有非常長遠的戰略意義

　　『正確答案』A

　　『答案解析』A項，合規管理只是幫助基金管理人控制違規風險，并不能控制所有風險;隨著我國居民財富的快速增長，基金管理人面臨廣闊的發展空間，合規管理可以幫助基金管理人控制違規風險，減少違規處罰導致的損失以及由于聲譽風險導致的潛在損失，加強合規管理不僅對基金管理人也對基金行業具有非常長遠的戰略意義。

　　12.基金管理人的合規管理目標不包括(　)。

　　A.建立健全基金管理人合規風險管理體系

　　B.實現對合規風險的有效識別和管理

　　C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設

　　D.避免基金管理人的操作風險

　　『正確答案』D

　　『答案解析』基金管理人的合規管理目標是建立健全基金管理人合規風險管理體系，實現對合規風險的有效識別和管理，促進基金管理人全面風險管理體系的建設，確保基金管理人依法合規經營。

　　13.合規管理的基本原則不包括(　)。

　　A.獨立性原則

　　B.客觀性原則

　　C.公正性原則

　　D.全面性原則

　　『正確答案』D

　　『答案解析』合規管理的基本原則包括：①獨立性原則;②客觀性原則;③公正性原則;④專業性原則;⑤協調性原則。

　　14.(　)是基金管理人的內部合規管理活動，能把公司可能受到的處罰降到最低。

　　A.合規審核

　　B.合規管理

　　C.合規培訓

　　D.合規投訴處理

　　『正確答案』A

　　『答案解析』合規審核是基金管理人的內部合規管理活動，其目標是把外部監督可能發現的問題及時在內部發現并進行有效的處理。合規審核能把公司可能受到的處罰降到最低;合規管理是指證券公司制定和執行合規管理制度，建立合規管理機制，培育合規文化，防范合規風險的行為。

　　15.(　)是指因公司及員工違反法律法規、基金合同和公司內部規章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。

　　A.市場風險

　　B.合規風險

　　C.操作風險

　　D.信用風險

　　『正確答案』B

　　『答案解析』合規風險是指因公司及員工違反法律法規、基金合同和公司內部規章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。

　　16.投資合規性風險管理主要措施不包括(　)。

　　A.建立有效的投資流程和投資授權制度

　　B.對宣傳推介材料進行合規審核

　　C.重點監控投資組合投資中是否存在內幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為

　　D.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規性指標執行情況，確保投資組合投資的合規性指標符合法律法規和基金合同的規定

　　『正確答案』B

　　『答案解析』B項屬于銷售合規性風險管理的主要措施之一。

　　17.基金管理人的(　)是基金市場競爭的核心。

　　A.產品設計

　　B.投資管理

　　C.銷售環節

　　D.風險控制

　　『正確答案』C

　　『答案解析』基金管理人的銷售環節是基金市場競爭的核心，相關業務人員為了提高銷售業績和爭搶客戶，出現違反相關法律法規和公司規章，為基金管理人帶來處罰和聲譽損失的風險，被稱為銷售合規性風險。

　　18.基金管理公司督察長履行職責的范圍為(　)。

　　A.公司運作的主要環節

　　B.基金及公司運作的所有業務環節

　　C.基金運作的主要環節

　　D.公司稽核部的人員設置及業務管理

　　『正確答案』B

　　『答案解析』督察長負責組織指導公司監察稽核工作。督察長履行職責的范圍，應當涵蓋基金及公司運作的所有業務環節。

　　19.合規管理的(　)原則是指合規人員在對業務部門進行核查時，應當堅持統一標準來對違規行為風險進行評估和報告。

　　A.獨立性

　　B.客觀性

　　C.公正性

　　D.專業性

　　『正確答案』C

　　『答案解析』合規管理的公正性原則是指合規人員在對業務部門進行核查時，應當堅持統一標準來對違規行為風險進行評估和報告。

　　20.下列關于基金合規管理的說法中，不正確的是(　)。

　　A.合規管理的相關規則不包括職業道德

　　B.合規管理是對管理人的相關業務是否遵循法律監管規定、規則、自律性組織制定的有關準則以及公眾投資者的基本需求等行為進行風險識別、檢查、通報、評估、處置的管理活動

　　C.所謂合規，與違規對應，是指基金管理人的經營管理活動與法律規則和準則一致

　　D.合規管理是一種風險管理活動，是對業務活動是否遵守法律、監管規定等的一種鑒定行為

　　『正確答案』A

　　『答案解析』合規管理包括職業道德。

　　21.基金管理人合規的獨立性不包括(　)。

　　A.行業的獨立性

　　B.部門的獨立性

　　C.機制的獨立性

　　D.問責的獨立性

　　『正確答案』A

　　『答案解析』獨立性包括部門的獨立、機制的獨立和責任的獨立，但是不包括行業的獨立。

　　22.基金管理人的(　)負責貫徹執行合規政策，確保發現違規事件時及時采取適當的糾正措施，并追究違規責任人的相應責任。

　　A.高級管理層

　　B.經理層

　　C.全體員工

　　D.以上均可以

　　『正確答案』B

　　『答案解析』經理層是執行層。

　　23.下列說法中，錯誤的是(　)。

　　A.合規管理部門要保持行使權力的獨立性，因此要與其他部門之間保持絕對的獨立

　　B.管理人要將合規考核工資和高管人競聘考核相結合

　　C.合規文化建設要充分發揮人的主觀能動性，將合規理念貫穿到每一業務操作環節和所辦理的每筆業務做到全自參與，各負其責

　　D.公司領導是合規管理制度的制定者和傳達者，應當明確合規文化建設的重要性

　　『正確答案』A

　　『答案解析』合規管理部在一定程度上要保持行使權力的獨立性，但并不是說與其他部門之間保持絕對的獨立，A錯誤。

　　24.投資業務人違反相關法規帶來處罰和損失的風險是(　)。

　　A.投資合規性風險

　　B.銷售合規性風險

　　C.信息披露合規性風險

　　D.反冼錢合規性風險

　　『正確答案』A

　　『答案解析』題目中出現了“投資業務”明顯指明是投資合規風險。

　　25.基金管理人合規管理的協調性原則是指(　)。

　　A.合規人員應當依照相關法規對違規事實進行客觀評價，避免出現合規人員自身與業務人員合謀牟利的違規行為

　　B.合規人員應當準確理解和把握法律法規的規定和變動趨勢，熟悉業務制度，了解基金管理人各種業務的運作流程

　　C.合規人員應當正確處理與公司其他部門及監管部門的關系，努力形成公司的合規合力，避免內部消耗

　　D.合規管理應當獨立于其他各項業務經營活動，合規部門和督察長在基金公司組織體系中應當有獨立地位

　　『正確答案』C

　　『答案解析』協調性原則是指合規人員應當正確處理與公司其他部門及監管部門的關系，努力形成公司的合規合力，避免內部消耗。

　　26.合規管理主要活動不包括(　)。

　　A.合規決策

　　B.合規審核

　　C.合規投訴處理

　　D.合規培訓

　　『正確答案』A

　　『答案解析』合規管理的主要活動包括合規文化建設、合規政策制定與落實、合規審核、合規檢查、合規培訓和合規投訴處理，不包括合規決策。

　　27.合規管理的客觀性原則是指(　)。

　　A.合規管理應當獨立于其他各項業務經營活動，合規部門和督察長在基金公司組織體系中應當有獨立地位

　　B.合規人員應當依照相關法規對違規事實進行客觀評價，避免出現合規人員自身與業務人員合謀的違規行為

　　C.合規人員在對業務部門進行核查時，應當以統一標準對違規行為的風險進行評估和報告

　　D.合規人員應當準確理解和把握法律法規的規定和變動趨勢，熟悉業務制度，了解基金管理人各種業務的運作流程

　　『正確答案』B

　　『答案解析』合規管理的客觀性原則是指合規人員應當依照相關法規對違規事實進行客觀評價，避免出現合規人員自身與業務人員合謀的違規行為。

　　28.下列關于合規管理的說法錯誤的是(　)。

　　A.基金管理人合規管理應當遵循立法機關和證監會發布的基本法律規則

　　B.審慎性原則是合規管理的基本原則之一

　　C.基金管理人在董事會和管理層會設立專門的風險控制委員會，安排督察長分管合規管理部的工作

　　D.合規管理部門必須制定崗位責任制，落實責任，規范工作人員的執業行為，提高其思想素質，培養其法制觀念，鞏固其專業知識

　　『正確答案』B

　　『答案解析』合規管理的基本原則包括獨立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業性原則和協調性原則，不包括審慎性原則。

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