點擊查看：2019年基金從業《基金法律法規》經典練習題匯總

　　1.證券投資基金在資本市場上發揮著重要的作用，但下列陳述不屬于證券投資基金作用的是().

　　A.拓寬了中小投資者的投資渠道

　　B.有利于證券市場的穩定發展

　　C.推動股票指數持續上升

　　D.優化金融結構，促進了經濟增長

　　答案： C

　　解析： 基金也在金融體系中的作用包括：一、為中小投資者拓寬了投資渠道;二、優化金融結構，促進經濟增長;三、有益于證券市場的穩定和健康發展;四、完善金融體系和社會保障體系。

　　2.下列不屬于基金客戶服務原則的是()。

　　A.依法監管原則

　　B.安全第一原則

　　C.專業規范原則

　　D.客戶至上原則

　　答案： A

　　解析： 基金客戶服務原則包括：

　�、倏蛻糁辽显瓌t;

　�、谟行�溝通原則;

　�、郯踩�第一原則;

　�、軐�業規范原則。

　　3.()是金融市場上最重要的中介機構，是儲蓄轉化力投資的重要渠道。

　　A.政府

　　B.金融機構

　　C.中央銀行

　　D.企業

　　答案： B

　　解析： 金融機構是金融市場上最重要的中介機構，是儲蓄轉化為投資的重要渠道。

　　4.關于ETF，以下描述不正確的是()。

　　A.申購、贖回的開放時間為交易日的交易時間

　　B.我國ETF最小申購贖回單位一般為1萬份

　　C.申購、贖回采取份額申購、份額贖回方式

　　D.申購、贖回申請提交后不得撤銷

　　答案： B

　　解析： 一般最小申購、贖回單位為50萬份或100萬份。

　　5.基金募集失敗，基金管理人應當在基金募集期限屆滿后()日內返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。

　　A.10

　　B.30

　　C.20

　　D.60

　　答案： B

　　解析： 基金募集失敗，基金管理人應當在基金募集期限屆滿后30日內返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。

　　6.投資者提交基金認購申請后，一般可于()日后到辦理申購的網點查詢認購申請的受理情況。

　　A.T

　　B.T+2

　　C.T+1

　　D.T+3

　　答案： B

　　解析： 投資者T日提交認購申請后，可于 T+2 日起到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。

　　7.開放式基金合同生效后每()個月結束之日起45日內，基金管理人要將更新的招募說明書登載在管理人網站上，摘要登載在指定報刊上。

　　A.3

　　B.6

　　C.1

　　D.9

　　答案： B

　　解析： 開放式基金合同生效后每6個月結束之日起45日內，基金管理人要將更新的招募說明書登載在管理人網站上，摘要登載在指定報刊上。

　　8.假設某投資者在某ETF基金募集期內認購了5000份ETF，基金份額折算日的基金資產凈值為3127000230.95元，折算前的基金份額總額為3013057000份，當日標的指數收盤值為966.45元，則該投資者折算后的基金份額為()份。

　　A.5000

　　B.3013

　　C.5396.22

　　D.5369.22

　　答案： D

　　解析： 折算比例=(3127000230.953013057000)(966.451000)=1.09384395，該投資者折算后的基金份額=50001.07384395=5369.22份。

　　9.()是指基金從業人員不但要遵守國家法律、行政法規和部門規章，還應當遵守與基金業相關的自律規則及其所屬機構的各種管理規范，并配合基金監管機構的監管。

　　A.誠實守信

　　B.忠誠盡責

　　C.守法合規

　　D.專業審慎

　　答案： C

　　解析： 守法合規是指基金從業人員不但要遵守國家法律、行政法規和部門規章，還應當遵守與基金業相關的自律規則及其所屬機構的各種管理規范，并配合基金監管機構的監管。

　　10.基金公司各機構、部門、崗位職責保持相對獨立、基金資產、自有資產、其他資產的運作應當分離，這體現的是基金管理公司內部控制的()原則。

　　A.健全性

　　B.有效性

　　C.獨立性

　　D.相互制約

　　答案： C

　　解析： 體現的是基金管理公司內部控制的獨立性原則。

　　11.內部控制的目標不包括()

　　A.保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則，自覺形成守法經營、規范運作的經營思想和經營理念

　　B.防范和化解經營風險，提高經營管理效益，確保經營業務的穩健運行和受托資產的安全完整，實現公司的持續、穩定、健康發展

　　C.加強基金管理人的內部控制的重要性

　　D.確�；�金和基金管理人的財務和其他信息真實、準確、完整、及時

　　答案： C

　　解析： 考查內部控制三目標

　　12.下列不屬于基金份額持有人法定權利的是()。

　　A.分享基金財產收益，參與分配清算后的剩余基金財產

　　B.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權

　　C.在封閉式基金存續期間，要求贖回基金份額

　　D.對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟

　　答案： C

　　解析： 在封閉式基金存續期間，不得要求贖回基金份額。基金份額持有人享有下列權利：①分享基金財產收益;②參與分配清算后的剩余基金財產;③依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額;④按照規定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會;⑤對基金份額持有人大會審議事項行使表決權;⑥對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟;⑦基金合同約定的其他權利。公開募集基金的基金份額持有人有權查閱或者復制公開披露的基金信息資料;非公開募集基金的基金份額持有人對涉及自身利益的情況，有權查閱基金的財務會

　　13.在我國，()依據基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設立。

　　A.開放式基金

　　B.封閉式基金

　　C.契約型基金

　　D.公司型基金

　　答案： C

　　解析： 在我囯，契約型基金是依據基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設立。

　　14.以下關于ETF和LOF的表述，不正確的是()。

　　A.對申購和贖回的限制不同

　　B.二級市場的凈值報價頻率相同

　　C.申購、贖回的場所不同

　　D.申購、贖回的標的不同

　　答案： B

　　解析： LOF和ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內交易的特點，但兩者存在本質區別，主要表現在：①申購、贖回的標的不同;②申購、贖回的場所不同;③對申購、贖回限制不同;④基金投資策略不同;⑤在二級市場的凈值報價上，ETF每15秒提供一個基金參考凈值報價;而LOF的凈值報價頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報價。

　　15.ETF實施價格漲跌幅限制，漲跌幅設置為()，從上市首日開始實行。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　答案： B

　　解析： ETF實施價格漲跌幅限制，漲跌幅設置為10%，從上市首日開始實行。

　　16.關于信息披露說法不正確的是()。

　　A.根據信息披露完整性原則，信息披露人應事無巨細的披露所有的信息

　　B.不可以對證券的業績進行科學的預測

　　C.要使用精確的語言，不使用容易讓人產生誤解的模棱兩可的語言

　　D. 基金管理人應在重大事件發生之日起2日不披露臨時報告

　　答案： A

　　解析： 完整性并不是指事無巨細，也不能預測證券的業績。

　　17.()是決定公司內部控制運行方式和方向的關健，也是認識內部控制基本理論的出發點。

　　A.內部控制原則

　　B.內部控制理念

　　C.內部控制環境

　　D.內部控制目標

　　答案： D

　　解析： 內部控制目標是決定公司內部控制運行方式和方向的關健，也是認識內部控制基本理論的出發點。

　　18.美國的《投資公司法》和《投資顧問法》于()年頒布，這兩部法律日后成為其它國家基金立法的重要參考。

　　A.1940

　　B.1950

　　C.1929

　　D.1965

　　答案： A

　　解析： 美國的《投資公司法》和《投資顧問法》于1940年頒布。

　　19.基金管理人內部控制機制的層次一般不包括()。

　　A.員工自律

　　B.部門主管自律

　　C.公司管理層對人員和業務的監督控制

　　D.董事會或者其領導下的專門委員會的檢査、監督、控制和指導

　　答案： B

　　解析： 基金管理人內部控制機制一般包括四個層次：—是員工自律;二是各部門主管(包括監察稽核)的檢查監督;三是公司管理層對人員和業務的監督控制;四是董事會或者其領導下的專門委員會的檢査、監督、控制和指導。

　　20.基金監管活動的要素不包括()。

　　A.目標

　　B.原則

　　C.內容

　　D.方式

　　答案： B

　　解析： 基金監管活動的要素主要包括目標、體制、內容和方式等。

　　21.開放式基金募集的基金份額總額符合《證券投資基金法》第44條的規定，并具備下列()條件的，方可成立。

　　A.基金募集份額總額不少于3億份

　　B.基金募集金額不少于2億元人民幣

　　C.基金份額持有人的人數不少于300人

　　D.基金份額持有人的人數不少于1000人

　　答案： B

　　解析： 需要滿足的條件之一是基金份額持有人的人數不少于200人，基金募集份額總額不少于2億份。

　　22.關于ETF的交易規則，正確的是()。

　　A.買入申報數量為10001分或其整數倍

　　B.申報價格最小變動單位為0.01元

　　C.上市首日無漲跌幅限制

　　D.上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值

　　答案： D

　　解析： 買入申報數量為100份或整數倍;申報價格最小變動單位為0.001元;漲跌幅設置為10%，從上市首日開始實行。

　　23.關于基金贖回，下列說法錯誤的是()。

　　A.贖回費用=贖回總額*贖回費率

　　B.贖回總額=贖回數量*贖回日基金份額凈值

　　C.贖回金額=贖回總額-后端收費金額

　　D.贖回金額=贖回總額-贖回費用

　　答案： C

　　解析： 贖回金額的計算公式：贖回總金額=贖回份額*贖回日基金份額凈值;贖回費用=贖回費率;贖回金額=贖回總金額-贖回費用。

　　24.基金的特點不包括()。

　　A.杠桿效應

　　B.組合投資、分散風險

　　C.利益共享、風險共擔

　　D.獨立托管、保障安全

　　答案： A

　　解析： 考察基金的五個待點。基金的特點包括集合理財、專業管理;組合投資、分散風險：利益共享、風險共擔;嚴格監管、信息透明;獨立托管，保障安全。

　　25.封閉式基金的報價單位為每份基金價格，基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報數量應當為()份或其整數倍，單筆最大數量應低于100萬份。

　　A.1

　　B.100

　　C.10

　　D.1000

　　答案： B

　　解析： 封閉式基金的報價單位為每份基金價格，基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報數量應當為100份或其整數倍，單筆最大數量應低于100萬份。

　　26.我國開放式基金的存續期為()。

　　A.5年

　　B.15年

　　C.15年-50年

　　D.一般無期限

　　答案： D

　　解析： 我國開放式基金的存續期為一般無期限。

　　27.QDII基金的凈值在估值日后()內披露.

　　A.2天

　　B.2個工作日

　　C.3天

　　D.3個工作日

　　答案： B

　　解析： QDII基金的凈值在估值日后2個工作日內披露。

　　28.相對于實質性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎上()。

　　A.風險共擔

　　B.買者自慎

　　C.收益共享

　　D.買者自負

　　答案： B

　　解析： 相對于實質性審查制度， 強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎上買者自慎。

　　29.以下關于道德具有的特征說法不正確的是()

　　A.差異性

　　B.形態性

　　C.繼承性

　　D.約束性

　　答案： B

　　解析： 本題考察道德的特征。道德具有的特征有：差異性、繼承性、約束性、具體性。

　　30.封閉式基金的交易價格主要受()的影響，

　　A.投資基金規模大小

　　B.二級市場供求關系

　　C.上市公司質量

　　D.投資時間長短

　　答案： B

　　解析： 封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關系的影響。

　　31.()，基金業協會頒布了《基金從業人員執業行為自律準則》

　　A.2014年12月15日

　　B.2014年12月5日

　　C.2013年12月15日

　　D.2014年10月15日

　　答案： A

　　解析： 2014年12月15日，基金業協會頒布了《基金從業人員執業行為自律準則》

　　32.―般認為,道德調整的范圍比法律調整的范圍更為()。

　　A.狹小

　　B.廣泛

　　C.相同

　　D.不確定

　　答案： B

　　解析： ―般認為,道德調整的范圍比法律調整的范圍更為廣泛。

　　33.()是決定公司內部控制運行方式，方向的關鍵，也是認識內部控制基本理論的出發點。

　　A.內部控制原則

　　B.內部控制理念

　　C.內部控制環境

　　D.內部控制目標

　　答案： D

　　解析： 內部控制目標是決定公司內部控制運行方式和方向的關鍵,也是認識內部控制基本理論的出發點。

　　34.()年6月6日，中國證券投資基金業協會正式成立。

　　A.2010

　　B.2012

　　C.2011

　　D.2013

　　答案： B

　　解析： 2012年6月6日，中國證券投資基金業協會正式成立。

　　35.在我國，擬設立的基金管理公司的注冊資本不低于人民幣()元。

　　A.2億

　　B.5000萬

　　C.1億

　　D.1.5億

　　答案： C

　　解析： 在我國.擬設立的基金管理公同的注份資本不低于人民幣1億元。

　　36.基金銷售市場細分的原則不包括()

　　A.準入原則

　　B.可測原則

　　C.成長原則

　　D.識別原則和利潤原則

　　答案： A

　　解析： 基金銷售市場細分的原則包括易入原則、可測原則、成長原則、識別原則和利潤原則

　　37.LOF基金份額贖回申報單位為()。

　　A.1元人民幣

　　B.1份基金份額

　　C.10元人民幣

　　D.10份基金份額

　　答案： B

　　解析： LOF基金份額贖回申報單位為1份基金份額。

　　38.在閱讀基金合同時，以下信息基金銷售人員不需要應該重點把握的是()。

　　A.基金管理人的業繢、組織結構

　　B.基金合同終止的事由、程序及基金財產的清算方式

　　C.基金的投資運作和基金份額發售安排方面的信息

　　D.基金合同特別約定事項

　　答案： A

　　解析： 在閱讀基金合同時，基金銷售人員應重點把握以下幾類信息;(1)基金的投資運作和基金份額發售安排方面的信息;(2)基金合同特別約定的事項;基金合同終止的事甶、程序及基金財產的清算方式。

　　39.以下關于ETF和LOF的表述，錯誤的是()。

　　A.對申購和贖回的限制不同

　　B.申購、贖回的標的不同

　　C.申購、贖回的場所不同

　　D.二級市場的凈值報價頻率相同

　　答案： D

　　解析： LOF和ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內交易的特點，但兩者存在本質區別，主要表現在：①申購、贖回的標的不同;②申購、贖回的場所不同;③對申購、贖回限制不同;④基金投資策略不同;⑤在二級市場的凈值報價上，ETF每15秒提供一個基金參考凈值報價;而LOF的凈值報價頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報價。

　　40.金融市場參與者中()的作用比較特殊。

　　A.政府

　　B.金融機構

　　C.中央銀行

　　D.個人和企業居民

　　答案： B

　　解析： 金融市場參與者中金融機構的作用比較特殊。

　　41.基金銷售客戶服務的特點不包括()。

　　A.專業性

　　B.規范性

　　C.持續性

　　D.反復性

　　答案： D

　　解析： 考察基金銷售客戶服務的特點。

　　42.票據市場按()分為票據承兌市場和貼現市場。

　　A.交易對象

　　B.交易方式

　　C.交割期限

　　D.交易工具

　　答案： B

　　解析： 票據市場按交易方式分為票據承兌市場和貼現市場。

　　43.在基金整個運作過程中,起核心作用的是()。

　　A.基金管理人

　　B.基金托管人

　　C.基金份額持有人

　　D.監管機構

　　答案： A

　　解析： 基金管理人在基金運作中具有核心作用。

　　44.以追求穩定的經常性收入為基本目標的基金是()。

　　A.指數基金

　　B.成長型基金

　　C.收入型基金

　　D.平衡型基金

　　答案： C

　　解析： 收入型基金是以追求穩定的經常性收入為基本目標的基金。

　　45.基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，下列表述中符合要求的是()。

　　A.“凈值歸一”

　　B.“欲購從速”、“申購良機”

　　C.在沒有足夠證據支持的情況下，不得使用“業績優良”、“唯一”等表述

　　D.“坐享財富成長”、“安心享受成長”

　　答案： C

　　解析： 基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，就當特別注意：①在缺乏證據支持的情況下，不得使用業績穩健，業績優良，名列前茅，位居前列，首只，最大，最好，最強，唯一等表述;②不得使用從享財富增長，安心享受成長，盡享牛市，等易使基金投資人忽視風險的表述;③不得使用欲購從速，申購良機，等片面強調集中營銷時間限制的表述;④不得使用凈值歸一，等誤導基金投資人的表述。

　　46.EFT基金管理人()會根據基金資產凈值、投資組合以及標的指數的成分股股票情況，公布證券申購贖回清單。

　　A.每一交易日閉市后

　　B.每一交易日開市后

　　C.每一交易日閉市前

　　D.每一交易日開市前

　　答案： D

　　解析： EFT基金管理人每一交易日開市前會根據基金資產凈值、投資組合以及標的指數的成分股股票情況，公布證券申購贖回清單。

　　47.()是指基金銷售部門在銷售基金和相關產品的過程中，注重根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人。

　　A.基金銷售搭配性

　　B.基金銷售收益性

　　C.基金銷售風險性

　　D.基金銷售適用性

　　答案： D

　　解析： 基金銷售適用性是指基金銷售部門在銷售基金和相關產品的過程中，注重根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人。

　　48.LOF基金申請在交易所上市應具備()。

　　A.基金的募集符合《證券投資基金法》的規定

　　B.募集金額不少于3億元人民幣

　　C.持有人不少于2000人

　　D.募集金額不少于1億元人民幣

　　答案： A

　　解析： LOF基金申請在交易所上市應具備下列條件:(1)基金的募集符合《證券投資基金法》的規定;(2)募集金額不少于2億元人民幣;(3)持有人不少子1000人;(4)交易所規定的其他條件。

　　49.目前我國公募證券投資基金全部是()，而美國的絕大多數證券投資基金則是()。

　　A.公司型基金;契約型基金

　　B.契約型基金;封閉式基金

　　C.契約型基金;公司型基金

　　D.公司型基金;開放式基金

　　答案： C

　　解析： 目前我國公募證券投資基金全部是契約型基金，而美國的絕大多數證券投資基金則是公司型基金。

　　50.按照《證券投資基金運作管理辦法》規定，債券型基金的債券投資比重必須在()以上。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.70%

　　D.80%

　　答案： D

　　解析： 按照《證券投資基金運作管理辦法》規定，債券型基金的債券投資比重必須在80%以上。

　　51.ETF基金申報價格最小變動單位為()。

　　A.0.1

　　B.0.01

　　C.0.001

　　D.0.0001

　　答案： C

　　解析： 考察ETF的上市交易規則。ETF基金申報價格最小變動單位為0.001。

　　52.下列關于基金銷售結算資金，說法錯誤的是()。

　　A.禁止挪用

　　B.是基金投資人結算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉的基金申購(認購)、贖回、現金分紅等資金

　　C.由基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或基金注冊登記機構歸集

　　D.相關機構破產或清算時，其屬于破產或清算財產

　　答案： D

　　解析： 相關機構破產或清算時，基金銷售結算資金不屬于破產或清算財產。

　　53.下列關于金融市場的分類說法錯誤的是()。

　　A.按照交易工具的期限分為貨幣市場和資本市場，貨幣市場又稱短期金融市場

　　B.按照交易標的物分為票據市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等

　　C.按交割期限分為現貨市場和期貨市場

　　D.按交割期限分為期權市場和期貨市場

　　答案： D

　　解析： 金融市場的分類：1.按照交易工具的期限分為貨幣市場和資本市場2.按照交易標的物分為票據市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等3.按交割期限分為現貨市場和期貨市場。

　　54.下列關于管理層的合規責任，說法錯誤的是().

　　A.公平對待所有股東

　　B.對于公司為股東提供擔保的，應當予以抵制，并向中國證監會及相關派出機構報告

　　C.不得將其經營管理權讓渡給股東或者其他機構和人員

　　D.接受董事長的指示，對公司經營活動進行決策

　　答案： D

　　解析： 經理層人員應當維護公司的統一性和完整性， 在其職責范圍內對公司經營活動進行獨立、自主決策，不受他人干預。

　　55.經中國人民銀行總行批準，于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易的我國第一只投資基金是()。

　　A.淄博基金

　　B.基金開元

　　C.基金金泰

　　D.安泰基金

　　答案： A

　　解析： 淄博基金于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易所最早掛牌上市。

　　56.資產管理行業的功能和作用不包括().

　　A.提高整個社會經濟的效率和生產服務水平

　　B.幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執行服務

　　C.使資金的需求方和供給方能夠便利的連接起來

　　D.給全融市場提供流動性.加大交易成本

　　答案： D

　　解析： D選項應是降低交易成本。

　　57.根據債券的發行人的不同，債券基金的分類不包括()。

　　A.政府債券

　　B.企業債券

　　C.金融債券

　　D.公司債券

　　答案： D

　　解析： 根據債券的發行人的不同，可以將債券基金分為政府債券、企業債券和金融債券。

　　58.按照滬、深證券交易所公布的收費標準，我國基金交易傭金不得高于成交金額的()(深圳證券交易所特別規定該傭金水平不得低于代收的證券交易監管費和證券交易經手費，上海證券交易所無此規定)，起點5元，不足5元的按5元收取，由證券公司向投資者收取。

　　A.千分之一

　　B.千分之二

　　C.千分之三

　　D.千分之五

　　答案： C

　　解析： 按照滬、深證券交易所公布的收費標準，我國基金交易傭金不得高于成交金額的0.3%(深圳證券交易所特別規定該傭金水平不得低于代收的證券交易監管費和證券交易經手費，上海證券交易所無此規定)，起點5元，不足5元的按5元收取，由證券公司向投資者收取。

　　59.基金管理人在每年結束后()日內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網站上披露年度報告全文。

　　A.30

　　B.60

　　C.90

　　D.180

　　答案： C

　　解析： 基金管理人在每年結束后90日內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網站上披露年度報告全文。

　　60.通過依法行使審批或核準權,依法辦理基金備案,對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的中介機構進行監督管理，對違法行為進行查處，在基金的運作過程中起著重要的作用。

　　A.基金份額持有人

　　B.基金監管機構

　　C.基金托管人

　　D.基金注冊登記機構

　　答案： B

　　解析： 基金監督機構通過依法行使審批或核準權,依法辦理基金備案,對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的中介機構進行監督管理，對違法行為進行查處，在基金的運作過程中起著重要的作用。

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