點擊查看：2019年基金從業《基金法律法規》經典練習題匯總

　　1.下列屬于 QDII 基金可投資的金融產品或工具的是( )。

　　A： 不 動 產

　　B：房地產抵押按揭

　　C： 貴 重 金 屬

　　D：銀行存款

　　答案： D

　　2.基金監管的基本原則不包括() 。

　　A：保障投資人利益原則

　　B：適度監管原則

　　C：連續監管原則

　　D：依法監管原則

　　答案： C

　　解題思路： 基金監管的原則包括： ( 1)保障投資人權益原則; ( 2)適度監管原則; ( 3) 高效監管原則; (4)依法監管原則; (5)審慎監管原則; ( 6)公開、公平、公正監管原則

　　3.基金市場的監管主體()

　　A：中國銀監會

　　B： 中 國 證 監 會

　　C：中國人民銀行

　　D：中國證券業協會

　　答案： B

　　解題思路： 依據《中華人民共和國證券法》 (以下簡稱 《證券法》)和《證券投資基金法》的規定， 國務院證券監督管理機構即中國證監會是我國基金市場的監管主體， 依法對基金市場主體及其活動實施監督管理。

　　4.基金管理人應當在基金份額發售的()前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。

　　A： 2 日B： 3 日C： 5 日D： 7 日

　　答案： B

　　5.以下關于道德與法律的關系說法錯誤的是() 。

　　Ⅰ 來源可靠的信息

　　Ⅱ“重要”的信息

　　Ⅲ“非公開”的信息

　　Ⅳ 道聽途說的信息

　　A：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B：Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C：Ⅰ 、 Ⅲ D：Ⅲ、Ⅳ

　　答案： A

　　解題思路： 內幕信息的構成要素有三： 一是來源可靠的信息。來源不可靠、 模棱兩可的信息，即便對證券價格產生影響，也不構成內幕信息。二是“重要”的信息，即該信息對于證券價格的影響明確。三是“非公開”的信息。

　　6.基金職業道德修養不包括() 。

　　A：深刻領會基金職業道德規范

　　B：正確樹立基金職業道德觀念

　　C：堅決維護基金職業道德規范

　　D：積極參加基金職業道德實踐

　　答案： C

　　解題思路： 基金職業道德修養的方法： 1. 正確樹立基金職業道德觀念基金職業道德修養必須首先解決內在動力問題， 也即必須正確樹立基金職業道德觀念。 2. 深刻領會基金職業道德規范基金職業道德規范是基金職業道德修養的具體內容， 基金職業道德修養不能脫離基金職業道德規范， 一定是針對基金職業道德規范的自我教育、 自我改造和自我完善。3. 積極參加基金職業道德實踐樹立基金職業道德觀念和領會基金職業道德規范的根

　　7.根據《證券投資基金法》的要求，國務院證券監督管理機構應當自受理基金募集申請之日起()個月內作出核準或者不予核準的決定。

　　A： 1

　　B： 2

　　C： 3

　　D： 6

　　答案： D

　　8.基金管理人的應當自收到投資者的申購(認購) 、贖回申請之日起( )個工作日內，對該申購(認購) 、贖回申請的有效性進行確認。

　　A： 2

　　B： 3

　　C： 6

　　D： 7

　　答案： B

　　9.下列不屬于基金公司信息披露基本要求的是( )。

　　A：便利性

　　B：及時性

　　C：真實性

　　D：完整性

　　答案： A

　　10.以下不屬于基金管理人信息披露的范圍的是 ( ) 。

　　A：基金募集信息披露

　　B：基金投資運作信息披露

　　C：基金凈值信息披露

　　D：基金資產保管信息披露

　　答案： D

　　11.基金管理公司應在 QDII 基金的招募說明書中披露境外投資顧問和境外托管人的信息不包括( )。

　　A：境外投資顧問主要負責人家庭背景

　　B：境外托管人托管資產規模

　　C：境外托管人辦公地址

　　D：境外投資顧問成立時間

　　答案： A

　　12.銷售機構在進行市場細分時應遵循的原則不包括( )。

　　A：易入原則

　　B：不可測原則

　　C：成長原則

　　D： 可 測 原 則

　　答案： B

　　13.下列關于基金銷售機構職責規范的說法，錯誤的是( )。

　　A：未簽訂書面銷售協議，不得辦理基金的銷售業務

　　B：可以委托其他機構代為辦理基金的銷售業務

　　C：任何單位或個人不得以任何形式挪用基金銷售結算資金

　　D：為客戶開立基金賬戶時，應當對客戶的洗錢風險進行等級劃分

　　答案： B

　　14.基金銷售的特殊性不包括() 。

　　A：服務性

　　B：規范性

　　C：全面性

　　D：專業性

　　答案： C

　　15.下列不屬于促銷策略的是( )。

　　A：派發各種宣傳資料

　　B：基金產品推介會

　　C： 費 率 打 折

　　D：設計費用優惠政策

　　答案： D

　　16.基金宣傳推介材料必須真實、準確，不得有的情形不包括( )。

　　A：登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績

　　B：違規承諾收益或者承擔損失

　　C：預測該基金的證券投資業績

　　D：使用“最好” 、“名列前茅”等表述

　　答案： A

　　解題思路： 基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不

　　得有下列情形：

　　(1)虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

　　(2)預測基金的投資業績。

　　(3)違規承諾收益或者承擔損失。

　　(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。

　　(5)夸大或者片面宣傳基金，違規使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調集中營銷時間限制的表述。

　　(6)登載單位或者個人的推薦性文字。

　　(7)基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，應當特別注意：①在缺乏足夠證據支持的情況下，不得使用“業績穩健 “業績優良” “名列前茅” “位居前列” “首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述;②不得使用“坐享財富增長 “安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述;③不得使用“欲購從速” “申購良機” 等片面強調集中營銷時間限制的表述; ④不得使用 “凈值歸一” 等誤導基金投資人的表述。

　　(8)中國證監會規定的其他情形。

　　17.基金管理人不得免收持有期低于( )年的投資人的后端申購(認購)費用。

　　A： 1

　　B： 2

　　C： 3

　　D： 5

　　答案： C

　　解題思路： 基金管理人可以對選擇前端收費方式的投資人根據其申購 (認購) 金額的數量適用不同的前端申購 (認購) 費率標準; 基金管理人可以對選擇后端收費方式的投資人根據其持有期限適用不同的后端申購 (認購) 費率標準。 對于持有期低于 3 年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(認購)費用。

　　19.基金銷售適用性的內容，應當包括( )。

　　Ⅰ . 對基金管理人進行審慎調查的方式和方法

　　Ⅱ . 對基金產品的風險等內容進行設置，對基金產品進行風險評估的方式和方法

　　Ⅲ . 對基金投資人風險承受能力進行調查和評估的方式和方法

　　Ⅳ . 對基金產品和基金投資人進行匹配的方法

　　A：Ⅱ 、 Ⅲ 、 Ⅳ B：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C：Ⅰ 、 Ⅲ 、 Ⅳ D：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　答案： B

　　解題思路： 基金銷售機構建立基金銷售適用性管理制度， 應當至少包括以下內容： 對基金管理人進行審慎調查的方式和方法; 對基金產品的風險等級進行設置， 對基金產品進行風險評價的方式或方法;對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法;

　　19.基金客戶服務的特點不包括() 。

　　A：專業性B：規范性C：間歇性D：時效性

　　答案： C

　　第 20 題：基金客服的服務原則包括()

　　A：安全第一B：適度服務C：本金安全D：追求收益

　　答案： A

　　解題思路： 基金客戶服務的原則： (一)客戶至上原則 (二)有效溝通原則 (三)安全第一原則 (四)專業規范原則

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