21、有關基金注冊登記機構的職責，以下表述錯誤的是()。

　　A.負責基金份額登記，確認基金交易

　　B.建立并保管基金投資者名冊

　　C.建立并管理投資者基金份額賬戶

　　D.發放基金紅利并代扣代繳紅利所得稅

　　正確答案：D，解析基金注冊登記機構的主要職責包括：(1)建立并管理投資者基金份額賬戶。(2)負責基金份額登記，確認基金交易。(3)發放紅利。(4)建立并保管基金投資者名冊。(5)基金合同或者登記代理協議規定的其他職責。

　　22、現代金融體系的兩大運作載體是()。

　　A.金融市場和金融服務機構

　　B.股票市場和債券市場

　　C.金融市場和非金融市場

　　D.證券投資市場和銀行間貨幣市場

　　正確答案：A，解析金融市場和金融服務機構是現代金融體系的兩大運作載體。

　　23、關于巨額贖回的認定標準，以下說法正確的是()。

　　A.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的15%

　　B.單個開放日基金贖回申請總額超過基金總份額的15%

　　C.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%

　　D.單個開放日基金贖回申請總額超過基金總份額的10%

　　正確答案：C，\解析巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險，即當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的10%時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。

　　24、基金銷售機構的職責規范包括()。

　　A.基金募集申請注冊前向公眾分發基金宣傳推介材料

　　B.書面協議委托其他機構代為辦理基金業務

　　C.委托基金管理人開立基金銷售結算專用賬戶

　　D.對基金客戶進行身份識別

　　正確答案：D，解析基金銷售機構為客戶開立基金賬戶時，應當按照反洗錢相關法律法規的規定進行客戶身份識別，并在此基礎上對客戶的洗錢風險進行等級劃分。

　　25、關于公募基金基金份額持有人大會可行使的職權，以下表述錯誤的是()。

　　A.決定終止基金合同

　　B.決定更換基金銷售人

　　C.決定更換基金托管人

　　D.決定更換基金管理人

　　正確答案：B，解析基金份額持有人大會由全體基金份額持有人組成，行使下列職權：(1)決定基金擴募或者延長基金合同期限。(2)決定修改基金合同的重要內容或者提前終止基金合同。(3)決定更換基金管理人、基金托管人。(4)決定調整基金管理人、基金托管人的報酬標準。(5)基金合同約定的其他職權。

　　26、下列關于基金管理人內部控制的表述中，錯誤的是()。

　　A.內部控制不僅僅是制度和手冊，而是滲透到公司活動之中的一系列行為

　　B.內部控制是一個過程

　　C.內部控制必須涵蓋到決策、執行、監督、反饋等各個環節

　　D.內部控制可以保證控制目標的實現

　　正確答案：D，解析內部控制系統的目標就是直接促進組織目標的實現，所有的組織活動和控制行為必須以促進實現組織的最高目標為依據。內部控制并不能保證控制目標的實現，選項D錯誤。

　　27、督察長的合規責任不包括()。

　　A.總經理對合規存在的問題不整改時，向公司董事會和中國證監會報告

　　B.對合規管理承擔最終責任

　　C.對新產品的合法合規提出意見

　　D.關注員工的合規和風險意識

　　正確答案：B，解析董事會對公司的合規管理承擔最終責任。

　　28、關于股票基金的特點，以下表述錯誤的是()。

　　A.風險較高，但預期收益也較高

　　B.應對通貨膨脹最有效的手段

　　C.適合短期波段操作，通過買賣價差盈利

　　D.以追求長期的資本增值為目標

　　正確答案：C，解析股票基金以追求長期的資本增值為目標，比較適合長期投資。與其他類型的基金相比，股票基金的風險較高，但預期收益也較高。股票基金提供了一種長期的投資增值性，可供投資者用來滿足教育支出、退休支出等遠期支出的需要。與房地產一樣，股票基金也是應對通貨膨脹最有效的手段。

　　29、基金監管活動的要素主要包括()等。

　　A.原則、內容、方式、手段

　　B.目標、體制、內容、方式

　　C.目標、原則、方式、手段

　　D.目標、體制、手段、方式

　　正確答案：B，解析基金監管活動的要素主要包括目標、體制、內容和方式等。

　　30、根據募集方式分類，可以將基金分為()。

　　A.開放式基金和私募基金

　　B.開放式基金和封閉式基金

　　C.公募基金和私募基金

　　D.契約型基金、公司型基金和有限合伙型基金

　　正確答案：C，解析投資基金按照不同的標準可以區分為多種類別：(1)按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金兩類。(2)按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式。(3)按照運作方式，可以分為開放式、封閉式基金。

　　31、按照規定辦理基金銷售結算資金的劃付，是()的法定義務。

　　A.基金銷售機構

　　B.基金銷售支付機構

　　C.基金份額登記機構

　　D.基金估值核算機構

　　正確答案：B，解析基金銷售支付機構從事銷售支付活動的，應當取得中國人民銀行頒發的《支付業務許可證》(商業銀行除外)，并制定了完善的資金清算和管理制度，能夠確保基金銷售結算資金的安全、獨立和及時劃付。

　　32、以下有關巨額贖回的處理措施，不符合有關規定的是()。

　　A.出現部分延期贖回時，基金管理人應在指定媒體公告

　　B.接受全額贖回

　　C.延期至下一開放日的贖回申請享有贖回優先權

　　D.部分延期贖回

　　正確答案：C，解析未受理部分除投資者在提交贖回申請時選擇將當日未獲受理部分予以撤銷外，延遲至下一開放日辦理。轉入下一開放日的贖回申請不享有贖回優先權，并將以下一個開放日的基金份額凈值為基準計算贖回金額。

　　33、關于封閉式基金的特點，以下表述錯誤的是()。

　　A.基金份額持有人不得隨時申請贖回

　　B.基金無特定存續期限

　　C.基金份額在基金合同期限內固定不變

　　D.基金份額可以在依法設立的證券交易所交易

　　正確答案：B，解析封閉式基金一般有一個固定的存續期。

　　34、投資者基金份額賬戶由()建立。

　　A.基金托管人

　　B.中央結算公司

　　C.基金銷售機構

　　D.基金注冊登記機構

　　正確答案：C，解析基金銷售機構的主要職責包括：(1)建立并管理投資人基金份額賬戶。(2)負責基金份額的登記。(3)基金交易確認。(4)代理發放紅利。(5)建立并保管基金份額持有人名冊。(6)登記代理協議規定的其他職責。

　　35、基金的募集一般要經過()四個步驟。

　　A.申請、審批、發售、基金合同生效

　　B.申請、審批、注冊、基金驗資

　　C.申請、注冊、發售、基金驗資

　　D.申請、注冊、發售、基金合同生效

　　正確答案：D，解析基金的募集一般要經過申請、注冊、發售、基金合同生效等四個步驟。

　　36、基金宣傳推介材料要求報備的內容不包括()。

　　A.基金管理公司督察長出具的合規意見書

　　B.基金評價機構出具的業績表現報告

　　C.基金托管銀行出具的基金業績復核函

　　D.基金管理公司高級管理人員合規性復核意見

　　正確答案：B，解析基金宣傳推介材料要求報送的內容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長出具的合規意見書、基金托管銀行出具的基金業績復核函或基金定期報告中相關內容的復印件，以及有關獲獎證明的復印件。基金管理公司或基金代銷機構負責基金營銷業務的高級管理人員也應當對基金宣傳推介材料的合規性進行復核并出具復核意見。

　　37、關于基金經理的任職條件，以下描述錯誤的是()。

　　A.通過中國證監會或者其授權機構組織的證券投資法律知識考試

　　B.具有2年以上證券投資管理經歷

　　C.最近3年沒有受到證券、銀行等行政管理部門的行政處罰

　　D.取得基金從業資格

　　正確答案：B，解析基金經理任職應當具備以下條件：(1)取得基金從業資格。(2)通過中國證監會或者其授權機構組織的高級管理人員證券投資法律知識考試。(3)具有3年以上證券投資管理經歷。(4)沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規規定的不得擔任公司董事、監事、經理和基金從業人員的情形。(5)最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰。

　　38、基金管理人應當按照()的約定，向投資人收取銷售費用。

　　A.基金合同

　　B.理財服務協議

　　C.基金銷售協議

　　D.基金資產托管協議

　　正確答案：A，解析依據《證券投資基金銷售管理辦法》的規定，基金管理人應當在基金合同、招募說明書或者公告中載明收取銷售費用的項目、條件和方式，在招募說明書或者公告中載明費率標準及費用計算方法。

　　39、關于基金認購與基金申購的區別，以下表述正確的是()。

　　A.認購通常是按未知價申請，申購通常按確定價申請

　　B.認購費一般高于申購費

　　C.認購份額有封閉期，申購份額確認當日可以贖回

　　D.認購份額要在基金合同生效時確認，申購份額通常在T+2日之內確認

　　正確答案：D，解析基金認購與基金申購略有不同，一般區別在于：(1)認購費一般低于申購費，在基金募集期內認購基金份額，一般會享受到一定的費率優惠。(2)認購是按1元進行認購，而申購通常是按未知價確認。(3)認購份額要在基金合同生效時確認，并且有封閉期;而申購份額通常在T+2日之內確認，確認后的下一工作日就可以贖回

　　40、關于基金與銀行儲蓄存款的差異，以下表述錯誤的是()。

　　A.基金收益具有一定的波動性，銀行儲蓄利率相對固定

　　B.銀行儲蓄的目標客戶是保守型客戶，基金目標客戶是激進型客戶

　　C.基金是一種受益憑證，銀行儲蓄是一種信用憑證

　　D.基金管理人必須定期披露基金投資運作情況，銀行則不需要

　　正確答案：B，解析基金與銀行儲蓄存款的差異主要表現在以下幾個方面：(1)性質不同。基金是一種受益憑證，基金財產獨立于基金管理人，基金管理人只是受托管理投資者資金，并不承擔投資損失的風險。銀行儲蓄存款表現為銀行的負債，是一種信用憑證;銀行對存款者負有法定的保本付息責任。(2)收益與風險特性不同。基金收益具有一定的波動性，存在投資風險;銀行存款利率相對固定，投資者損失本金的可能性也很小。(3)信息披露程度不同。基金管理人必須定期向投資者公布基金的投資運作情況;銀行吸收存款之后，不需要向存款人披露資金的運用情況。

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