26、根據(jù)基金的資金來源，可以將基金分為( )

　　A 在岸基金與離岸基金

　　B 主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金

　　C 公募基金與私募基金

　　D 契約型基金與公司型基金

　　參考答案：A

　　解析：根據(jù)基金的資金來源，可以將基金分為在岸基金與離岸基金。

　　27、股票基金分類方式不包括( )

　　A 按收益率分類

　　B 按股票性質(zhì)分類

　　C 按投資市場分類

　　D 按股票投資規(guī)律分類

　　參考答案：A

　　解析：股票基金分類方式包括：1、按投資市場分類;2、按股票規(guī)模分類;3、按股票性質(zhì)分類;4、按基金投資風(fēng)險(xiǎn)分類;5、按行業(yè)分類。

　　28、政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)對所有的基金機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員乃至基金行業(yè)自律組織均有權(quán)監(jiān)管，體現(xiàn)了政府監(jiān)管的( )特征。

　　A 強(qiáng)制性

　　B 連續(xù)性

　　C 法定性

　　D 廣泛性

　　參考答案：D

　　解析：政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)對所有的基金機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員乃至基金行業(yè)自律組織均有權(quán)監(jiān)管，體現(xiàn)了政府監(jiān)管的廣泛性特征。

　　29、關(guān)于國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)，以下描述錯(cuò)誤的是( )

　　A 指導(dǎo)基金投資管理運(yùn)作

　　B 監(jiān)督檢查基金信息的披露情況

　　C 指導(dǎo)和監(jiān)督基金行業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)

　　D 制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)

　　參考答案：A 教材頁碼：上冊78頁

　　解析：指導(dǎo)基金投資管理運(yùn)作不是國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)。

　　30、關(guān)于基金業(yè)協(xié)會(huì)的作用，以下表述錯(cuò)誤的是( )

　　A 促進(jìn)同業(yè)交流

　　B 對違法違規(guī)行為進(jìn)行行政處罰

　　C 促進(jìn)行業(yè)規(guī)范發(fā)展

　　D 提高從業(yè)人員素質(zhì)

　　參考答案：B

　　解析：對違法違規(guī)行為進(jìn)行行政處罰是中國證監(jiān)會(huì)的職責(zé)。

　　31、關(guān)于中國基金業(yè)協(xié)會(huì)，以下描述正確色是( )

　　A 中國基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)利機(jī)構(gòu)是理事會(huì)

　　B 中國基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律性組織

　　C 中國基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)負(fù)責(zé)辦理公開募集基金的注冊備案工作

　　D 中國基金業(yè)協(xié)會(huì)章程應(yīng)報(bào)國務(wù)院批準(zhǔn)

　　32、某基金公司不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的從業(yè)人員甲發(fā)現(xiàn)本公司銷售部門員工乙有商業(yè)賄賂行為，甲最佳行為( )

　　A 甲無需舉報(bào)違反行為，但如果相關(guān)監(jiān)督部門對此進(jìn)行調(diào)查要予以配合

　　B 甲無需主動(dòng)向監(jiān)督機(jī)構(gòu)提供違法違規(guī)線索

　　C 甲不是負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員人員，無需制止乙某的行為

　　D 甲應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并向上級部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告

　　參考答案：D

　　解析：選項(xiàng)D內(nèi)容屬于明顯得常識性做法。

　　33、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公募基金的基金財(cái)產(chǎn)，可用于以下投資或者活動(dòng)的是( )

　　A 從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資

　　B 買賣股票或者債券

　　C 承銷證券

　　D 向基金管理人，基金托管人出資

　　參考答案：B

　　解析：選項(xiàng)B內(nèi)容屬于明顯得常識性做法。

　　34、以下哪一項(xiàng)內(nèi)容不是投資的特點(diǎn)( )

　　A 投資者期望投資回報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償資金被占用的時(shí)間

　　B 投資者期望投資回報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償預(yù)期的通貨膨脹率

　　C 投資未來收益具有不確定性

　　D 投資的產(chǎn)出會(huì)大于投入

　　參考答案：D

　　解析：投資的產(chǎn)出未必會(huì)大于投入。

　　35、根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起( )內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定。

　　A 1個(gè)月

　　B 9個(gè)月

　　C 6個(gè)月

　　D 3個(gè)月

　　參考答案：C

　　解析：根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起6個(gè)月內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定。

　　36、基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任不包括( )。

　　A 向代銷機(jī)構(gòu)支付認(rèn)購手續(xù)費(fèi)

　　B 以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用

　　C 承擔(dān)投資者認(rèn)購款項(xiàng)的銀行同期存款利息

　　D 在募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者的認(rèn)購款項(xiàng)

　　參考答案：A 教材頁碼：下冊6頁

　　解析：基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任包括：以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用，在募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者的認(rèn)購款項(xiàng)并加計(jì)銀行同期存款利息。

　　37、關(guān)于基金認(rèn)購費(fèi)和申購費(fèi)表述正確的是( )

　　A 只有后端收費(fèi)模式

　　B 以銷售服務(wù)費(fèi)的模式收取

　　C 前段收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式均存在

　　D 只有前段收費(fèi)模式

　　參考答案：C 教材頁碼：下冊8頁

　　解析：在基金份額認(rèn)購上存在前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式

　　38、關(guān)于基金代銷機(jī)構(gòu)的理解，正確的是( )

　　A 通過銷售基金產(chǎn)品賺取傭金

　　B 代理基金資產(chǎn)的清算和結(jié)算

　　C 與商業(yè)銀行簽訂產(chǎn)品代銷協(xié)議

　　D 接受投資人委托設(shè)計(jì)和管理基金產(chǎn)品

　　參考答案：A 教材頁碼：下冊126頁

　　解析：基金代銷機(jī)構(gòu)通過銷售基金產(chǎn)品賺取傭金。

　　39、基金銷售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入條件不包括( )

　　A 反洗錢內(nèi)部控制制度

　　B 基金投資風(fēng)險(xiǎn)管理制度

　　C 應(yīng)急處理措施的管理制度

　　D 基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評價(jià)體系

　　參考答案：B 教材頁碼：下冊127頁

　　解析：基金投資風(fēng)險(xiǎn)管理制度不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入條件。

　　40、基金募集申請獲得核準(zhǔn)前，基金銷售機(jī)構(gòu)可以( )

　　A 預(yù)約發(fā)售相關(guān)基金份額

　　B 辦理相關(guān)基金銷售業(yè)務(wù)

　　C 接受基金管理人相關(guān)培訓(xùn)

　　D 向公眾分發(fā)相關(guān)基金宣傳材料

　　參考答案：C 教材頁碼：下冊128頁

　　解析：基金募集申請獲得核準(zhǔn)前，基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。

　　41、基金市場營銷的特殊性不包括( )

　　A 持續(xù)性

　　B 服務(wù)性

　　C 規(guī)范性

　　D 全面性

　　參考答案：D 教材頁碼：下冊130頁

　　解析：、基金市場營銷的特殊性包括：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性。

　　42、關(guān)于基金銷售人員的行為，以下正確的是( )

　　A 與投資者共擔(dān)基金投資風(fēng)險(xiǎn)

　　B 明確提示基金投資風(fēng)險(xiǎn)

　　C 優(yōu)先維護(hù)基金銷售機(jī)構(gòu)的利益

　　D 向投資者承諾收益

　　參考收益：B 教材頁碼：下冊130頁

　　解析：此題為明顯得常識性內(nèi)容

　　43、基金銷售機(jī)構(gòu)公示的而從業(yè)資質(zhì)人員信息，可以不包括( )

　　A 所在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

　　B 從業(yè)資質(zhì)證明

　　C 從業(yè)資質(zhì)證明編號

　　D 從業(yè)年限

　　參考答案：D 教材頁碼：下冊138頁

　　解析：基金銷售機(jī)構(gòu)公示的而從業(yè)資質(zhì)人員信息，可以包括但不限于姓名、從業(yè)資質(zhì)證明及編碼、所在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等信息。

　　44、基金的宣傳推介應(yīng)當(dāng)突出( )

　　A “業(yè)績穩(wěn)定”

　　B “有保障、高收益”

　　C “投資風(fēng)險(xiǎn)”

　　D “盡享牛市”

　　參考答案：C 教材頁碼：下冊143頁

　　解析：基金的宣傳推介應(yīng)當(dāng)突出投資風(fēng)險(xiǎn)。

　　45、以下表述中，不符合基金宣傳推介材料規(guī)范的是( )

　　A 聲明基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)

　　B 基金合同生效十年以上，使用最近十個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績表現(xiàn)

　　C 使用境外成熟證券市場代表性指數(shù)模擬歷史業(yè)績

　　D 以基金管理人管理的其他基金過往業(yè)績保證基金未來的業(yè)績表現(xiàn)。

　　參考答案：D 教材頁碼：下冊143頁

　　解析：基金管理人管理的其他基金過往業(yè)績并不能保證基金未來的業(yè)績表現(xiàn)。

　　46、根據(jù)投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力向投資人銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級的基金產(chǎn)品，是( )的法定業(yè)務(wù)。

　　A基金投資顧問機(jī)構(gòu)

　　B基金注冊登記機(jī)構(gòu)

　　C基金銷售支付機(jī)構(gòu)

　　D基金銷售機(jī)構(gòu)

　　參考答案：D 教材頁碼：下冊149頁

　　解析：基金銷售適用性是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

　　47、基金銷售適用性管理制度的主要內(nèi)容不要求包含( )。

　　A對銷售人員進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法

　　B對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法

　　C對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行設(shè)置

　　D歲基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的方式和方法

　　參考答案：A 教材頁碼：下冊149頁

　　解析：選項(xiàng)A應(yīng)是對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法。

　　48、關(guān)于基金認(rèn)購費(fèi)用與認(rèn)購份額的計(jì)算，以下公式正確的是( )。

　　A凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額-認(rèn)購金額*認(rèn)購費(fèi)率

　　B認(rèn)購費(fèi)=認(rèn)購金額-凈認(rèn)購金額

　　C認(rèn)購份額=(認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)/基金份額面值

　　D凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1-認(rèn)購費(fèi)率)

　　參考答案：B 教材頁碼：下冊9頁

　　解析：凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1+認(rèn)購費(fèi)率);

　　認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)/基金份額面值

　　49、股票基金、債券基金申購和贖回通常應(yīng)遵循( )原則。

　　A份額申購、份額贖回

　　B金額申購、份額贖回

　　C份額申購、金額贖回

　　D金額申購、金額贖回

　　參考答案：B 教材頁碼：下冊15頁

　　解析：股票基金、債券基金申購和贖回通常應(yīng)遵循金額申購、份額贖回原則。

　　50、以下關(guān)于贖回費(fèi)貴基金財(cái)產(chǎn)的比例，法規(guī)沒有明確要求的是( )。

　　A對持有期少于7日的股票基金投資者收取不低于1.5%的贖回費(fèi)，并全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

　　B對持有期長于6個(gè)月的債券基金投資者應(yīng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

　　C對持有長于6個(gè)月的股票基金投資者，應(yīng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

　　D對持有少于7日的債券基金投資者收取不低于1.5%的贖回費(fèi)，并全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

　　對持有期少于7日的股票基金投資者收取不低于1.5%的贖回費(fèi)

　　參考答案：D 教材頁碼：下冊16頁

　　解析：對持有期少于7日的股票型和混合型基金的投資者收取不低于1.5%的贖回費(fèi)，并全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

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