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　　1.某投資人投資1萬元申購某開放式基金，申購費率為1.5%，假定申購當日基金份額凈值為1.05元，則其可得到的申購份額為( )份。

　　A.9280.95

　　B.9350.95

　　C.9383.07

　　D.9480.95

　　答案:C

　　解析: 基金的凈申購金額=申購金額/(1+申購費率)=10000/(1+1.5%)=9852.22(元);申購份額=凈申購金額/申購當日基金份額凈值=9852.22/1.05=9383.07(份)。

　　2.貨幣市場與股票市場的一個主要區別是( )。

　　A.貨幣市場進入門檻很低

　　B.貨幣市場進入門檻很高

　　C. 貨幣市場屬于場外交易市場

　　D.貨幣市場屬于場內交易市場

　　答案:B

　　解析: 貨幣市場和股票市場的一個主要區別是：貨幣市場進入門檻通常很高，在很大程度上限制了一般投資者的進入。

　　3.證券投資基金在( )被稱為共同基金。

　　A.美國

　　B.英國

　　C. 中國香港

　　D.日本

　　答案:A

　　解析: 世界各國和地區對投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在美國被稱為“共同基金”，在英國和我國香港特別行政區被稱為“單位信托基金”，在日本和我國臺灣地區則被稱為“證券投資信托基金”等。

　　4.下列關于基金監管的敘述中，正確的是( )。

　　A.市場不是萬能的，因此，政府干預的越多，監管越嚴就越有效

　　B.政府基金監管機構進行基金監管活動，要具有適當性、必要性和相稱性

　　C. 基金市場主體進入基金市場，是基金市場的原動力和價值歸宿

　　D.保護投資人的合法權益，是基金市場活力的源泉

　　答案:B

　　解析:如果政府干預過度，就極易導致市場喪失自由，阻礙行業發展。故A項錯誤�；�金市場主體進入基金市場，進行證券投資基金活動，是基金市場活力的源泉;保護投資人的合法權益，是基金市場的原動力和價值歸宿。故C、D項錯誤。

　　5.合規管理部門對( )負責。

　　A.監事會

　　B.董事會

　　C. 督察長

　　D.總經理

　　答案:D

　　解析: 合規管理部門是負責基金公司合規工作的具體組織和執行部門，依照所規定的職責、權限、方法和程序獨立開展工作，負責公司各部門和全體員工的合規管理工作，合規管理部門對總經理負責。

　　6.中國證券投資基金業協會界定我國資產管理行業范圍的根據不包括( )。

　　A.資金來源

　　B.風險控制

　　C.管理方式

　　D.權利義務

　　答案:B

　　解析: 中國證券投資基金業協會從我國金融業實踐出發，根據資金來源、投資范圍、管理方式和權利義務四方面的特點，將我國資產管理行業的范圍進行界定。

　　7.基金銷售機構在制定產品策略和促銷策略時，需要嚴格遵守有關規定。這體現的是4Ps營銷理論的( )。

　　A.規范性

　　B.持續性

　　C. 專業性

　　D.服務性

　　答案:A

　　解析: 證券投資基金屬于金融服務行業，其市場營銷不同于有形產品營銷，在運用4Ps理論時有其特殊性：規范性、服務性、專業性、持續性和適用性�；�金銷售機構在制定產品策略和促銷策略時，需要嚴格遵守相關規定，這體現了其規范性。

　　8.我國相關法律法規規定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡范圍是( )周歲。

　　A.16～60

　　B.16～70

　　C.18～60

　　D.18～70

　　答案:D

　　解析: 我國相關法律法規規定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為18—70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關的收人證明才能

　　進行開戶。

　　9.下列說法中錯誤的是( )。

　　A.對管理公開募集基金的基金管理公司持有5%以上股權的非主要股東，非主要股東為自然人的，個人金融資產不低于1000萬元人民幣，在境內外資產管理行業從業5年以上

　　B.管理公開募集基金的基金管理公司擬任高級管理人員、業務人員不少于15人，并應當取得基金從業資格

　　C. 依據《證券投資基金法》的規定，基金管理人的董事、監事和高級管理人員，應當熟悉證券投資方面的法律、行政法規，具有3年以上與其所任職務相關的工作經歷

　　D.中國證監會領導干部離職后2年內，一般工作人員離職3年內，不得到與原工作業務直接相關的機構任職

　　答案:D

　　解析: 中國證監會領導干部離職后3年內，一般工作人員離職2年內，不得到與原工作業務直接相關的機構任職。故D項錯誤。

　　10.自2012年起，分開募集的分級基金，B類份額單筆認購/申購金額不得低于( )萬元。

　　A.5

　　B.3

　　C. 2

　　D.1

　　答案:A

　　解析: 自2012年起，新募集的分級基金要求設定單筆認購/申購的下限：合并募集的分級基金，單筆認購/申購金額不得低于5萬元;分開募集的分級基金，B類份額單筆認購/申購金額不得低于5萬元。

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