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　　1.下列有關金融交易組織方式的表述中，錯誤的是(　　)。

　　A.它是指組織金融工具交易時采用的方式

　　B.可以是有固定場所的組織、有制度、集中進行交易的方式

　　C.可以是在各金融機構柜臺上買賣雙方進行面議的、分散交易的方式

　　D.可以是電信網絡交易方式，即有固定場所，交易雙方也直接接觸，主要借助電子通信或互聯網絡技術手段來完成交易的方式

　　2.基金管理人的最主要職責是(　　)。

　　A.安全保管基金的全部資產

　　B.執行基金持有人的投資指令，并負責辦理基金名下的資金往來

　　C.基金資產的清算

　　D.基金資產的投資運作

　　3.證券投資基金在(　　)被稱為“共同基金”。

　　A.美國

　　B.英國

　　C.香港

　　D.日本

　　4.集合理財的優點包括(　　)。

　　A.強化監管

　　B.具有規模優勢

　　C.收益穩定

　　D.風險固定

　　5.以下不屬于證券投資基金特點的是(　　)。

　　A.集合投資、專業管理

　　B.組合投資、分散風險

　　C.投入較少、回報較高

　　D.獨立托管、保障安全

　　6.(　　)通過依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務機構進行監督管理。

　　A.基金監管機構

　　B.基金自律組織

　　C.基金評價機構

　　D.基金份額登記機構

　　7.以下關于證券投資基金運作關系的說法中，錯誤的是(　　)。

　　A.基金投資者、基金管理人與基金托管人是基金的當事人

　　B.基金市場的各類中介機構通過自己的專業服務參與基金市場

　　C.監管機構對基金市場上的各種參與主體實施全面監管

　　D.基金托管人最主要的職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產的投資運作，在風險控制的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益

　　8.公司型基金以(　　)的投資公司為代表。

　　A.美國

　　B.英國

　　C.中國

　　D.西歐

　　9.開放式基金(　　)公布基金單位資產凈值。

　　A.每年

　　B.每季度

　　C.每周

　　D.每日

　　10.下列開放式基金與封閉式基金的比較中，正確的是(　　)。

　　I.開放式基金規模固定，封閉式基金規模不固定

　　Ⅱ.開放式基金一般不上市，封閉式基金上市流通

　　Ⅲ.開放式基金強調流動性管理，基金資產中要保持一定現金及流動性資產

　　Ⅳ.封閉式基金全部資金可進行長期投資

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ

　　B.B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅲ、Ⅳ

　　D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案及解析：

　　1.【答案】D

　　【解析】電信網絡交易方式，即沒有固定場所，交易雙方也不直接接觸，主要借助電子通信或互聯網絡技術手段來完成交易的方式。

　　2.【答案】D

　　【解析】基金管理人是基金產品的募集者和管理者，其最主要的職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產的投資運作，在有效控制風險的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益。

　　3.【答案】A

　　【解析】世界各國和地區對投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在美國被稱為“共同基金”，在英國和我國香港特別行政區被稱為“單位信托基金”，在歐洲一些國家被稱為“集合投資資金”或“集合投資計劃”，在日本和我國臺灣地區則被稱為“證券投資信托基金”。

　　4.【答案】B

　　【解析】證券投資基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現出一種集合理財的特點。通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發揮資金的規模優勢，降低投資成本。

　　5.【答案】C

　　【解析】證券投資基金的特點包括：(1)集合理財、專業管理。(2)組合投資、分散風險。(3)利益共享、風險共擔。(4)嚴格監管、信息透明。(5)獨立托管、保障安全。

　　6.【答案】A

　　【解析】基金監管機構通過依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務機構進行監督管理，對違法違規行為進行查處。

　　7.【答案】D

　　【解析】D項是基金管理人最主要的職責。

　　8.【答案】A

　　【解析】證券投資基金依據法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。目前，我國的證券投資基金均為契約型基金，公司型基金則以美國的投資公司為代表。

　　9.【答案】D

　　【解析】開放式基金每日公布基金單位資產凈值，每季度公布資產組合，每6個月公布變更的招募說明書。

　　10.【答案】B

　　11、相對于實質性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎上(　　)。

　　A.風險共擔

　　B.收益共享

　　C.買者自慎

　　D.買者自負

　　【答案】C

　　12、信息披露義務人應當在重大事件發生之日起(　　)日內編制并披露臨時報告書。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　【答案】B

　　13、基金信息披露最根本、最重要的原則是(　　)。

　　A.真實性原則

　　B.準確性原則

　　C.完整性原則

　　D.及時性原則

　　【答案】A

　　14、基金年度報告要披露上市基金前(　　)名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。

　　A.10

　　B.20

　　C.5

　　D.3

　　【答案】A

　　15、基金份額持有人的信息披露義務主要體現在(　　)方面的披露義務。

　　A.基金份額持有人大會

　　B.基金份額變化信息

　　C.基金運作、托管監督報告

　　D.基金份額持有信息

　　【答案】A

　　【解析】當代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，而管理人和托管人都不召開的，其有權自行召開。

　　16、基金管理人的最主要職責是(　　)。

　　A.安全保管基金的全部資產

　　B.執行基金持有人的投資指令，并負責辦理基金名下的資金往來

　　C.基金資產的清算

　　D.基金資產的投資運作

　　【答案】D

　　【解析】基金管理人是基金產品的募集者和管理者，其最主要的職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產的投資運作，在有效控制風險的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益。

　　17、下列有關金融交易組織方式的表述中，錯誤的是(　　)。

　　A.它是指組織金融工具交易時采用的方式

　　B.可以是有固定場所的組織、有制度、集中進行交易的方式

　　C.可以是在各金融機構柜臺上買賣雙方進行面議的、分散交易的方式

　　D.可以是電信網絡交易方式，即有固定場所，交易雙方也直接接觸，主要借助電子通信或互聯網絡技術手段來完成交易的方式

　　【答案】D

　　【解析】電信網絡交易方式，即沒有固定場所，交易雙方也不直接接觸，主要借助電子通信或互聯網絡技術手段來完成交易的方式。

　　18、證券投資基金在(　　)被稱為“共同基金”。

　　A.美國

　　B.英國

　　C.香港

　　D.日本

　　【答案】A

　　【解析】世界各國和地區對投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在美國被稱為“共同基金”，在英國和我國香港特別行政區被稱為“單位信托基金”，在歐洲一些國家被稱為“集合投資資金”或“集合投資計劃”，在日本和我國臺灣地區則被稱為“證券投資信托基金”。

　　19、集合理財的優點包括(　　)。

　　A.強化監管

　　B.具有規模優勢

　　C.收益穩定

　　D.風險固定

　　【答案】B

　　【解析】證券投資基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現出一種集合理財的特點。通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發揮資金的規模優勢，降低投資成本。

　　20、(　　)通過依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務機構進行監督管理。

　　A.基金監管機構

　　B.基金自律組織

　　C.基金評價機構

　　D.基金份額登記機構

　　【答案】A

　　【解析】基金監管機構通過依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務機構進行監督管理，對違法違規行為進行查處。

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