點擊查看：2019年基金從業《基金法律法規》備考題匯總

　　1.關于私募基金，下列說法中正確的是( )。

　　A.中國證監會對私募基金機構實行行政許可

　　B.中國證監會對私募基金實行行政許可

　　C.私募基金募集完畢，基金管理人應向中國證監會辦理備案

　　D.由基金法授權的法定自律組織對私募基金管理人開展私募業務進行登記管理

　　【參考答案】D

　　【解析】中國證監會 2014 年 8 月 21 日發布的《私募投資基金監督管理暫行辦法》規定，設立私募基金管理機構和發行私募基金不設行政審批，允許各類發行主體在依法合規的基礎上，向累計不超過法律規定數量的投資者發行私募基金。建立健全私募基金發行監管制度，切實強化事中事后監管，依法嚴厲打擊以私募基金為名的各類非法集資活動。各類私募基金管理人應當根據基金業協會《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法》(試行)的規定，向基金業協會申請登記。應當通過私募基金登記備案系統，如實填報基金管理人基本信息、高級管理人員及其他從業人員基本信息、股東或合伙人基本信息、管理基金基本信息。

　　2.非公開募集基金財產的投資范圍包括( )。

　　I.公開發行的股份有限公司股票 II.股指期貨 III.港股通股票

　　A.II、III B.I、II、III C.I、III D.I、II

　　【參考答案】B 【解析】依據《中華人民共和國證券投資基金法》的規定，非公開募集基金財產的證券投資，包括買賣公開發行的股份有限公司股票、債券、基金份額，以及中國證監會規定的其他證券及其衍生品種。

　　3.下列不屬于風險應對措施的是( )。

　　A.風險評估 B.風險接受 C.風險回避 D.風險共擔

　　【參考答案】A

　　【解析】基金管理人要對每一個重要的風險及其對應的回報進行評價和平衡，采取包括回 避、接受、共擔或降低這些風險等措施，風險應對是企業風險管理的整體重要組成部分。

　　4.關于基金認購份額的計算，下列正確的是( )。

　　A.認購份額=(認購金額+認購利息)/基金份額面值

　　B.認購費用=認購金額-凈認購金額

　　C.凈認購金額=認購金額/(1-認購費率)

　　D.凈認購金額=認購金額-認購金額×認購費率

　　【參考答案】B

　　【解析】凈認購金額=認購金額/(1+認購費率)，選項 C、D 錯誤。認購費用=認購金額-凈認購金額，選項B正確。認購份額=(凈認購金額+認購利息)/基金份額面值，選項A錯誤。

　　5.以下不屬于基金客戶服務原則的是( )。

　　A.專業規范 B.審慎客觀 C.有效溝通 D.客戶至上

　　【參考答案】B

　　【解析】基金客戶服務原則包括客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業規范原則。

　　6.以下不屬于基金客戶服務特點的是( )。

　　A.時效性 B.持續性 C.專業性 D.客觀性

　　【參考答案】D

　　【解析】基金客戶服務具有的特點包括專業性、規范性、持續性和時效性。

　　7.申請開立基金銷售業務的機構應制定( )。

　　A.基金資產委托管理制度 B.反洗錢內部控制制度

　　C.資金投資管理規定 D.基金投資風險管理制度

　　【參考答案】B

　　【解析】申請開立基金銷售業務的機構具備的條件之一是有符合法律法規要求的反洗錢內部 控制制度。

　　8.關于基金銷售結算資金，下列說法錯誤的是( )。

　　A.是基金投資人的交易結算資金，不得歸入基金銷售機構的自有資金

　　B.是在基金投資人結算賬戶和基金托管賬戶之間劃轉的基金申購(認購)、贖回、現金分紅等資金

　　C.相關機構破產或清算時，基金銷售結算資金不屬于其破產或清算財產

　　D.基金銷售機構在自身流動性不足時可臨時借用基金銷售結算資金

　　【參考答案】D

　　【解析】基金銷售結算資金是指由基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或基金注冊登記機構歸集的，在基金投資人結算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉的基金申購(認購)、贖回、現金分紅等資金�；�金銷售結算資金是基金投資人的交易結算資金，涉及基金銷售結算專用賬戶開立、使用、監督的機構不得將基金銷售結算資金歸入其自有財產。禁止任何單位或個人以任何形式挪用基金銷售結算資金。相關機構破產或清算時，基金銷售結算資金不屬于其破產或清算財產。

　　9.開放式基金出現巨額贖回時，基金管理人不應采取的措施是( )。

　　A.立即暫停贖回 B.部分延期贖回

　　C.接受全額贖回 D.連續2個開放日以上發生巨額贖回，延期支付贖回金額

　　【參考答案】A

　　【解析】出現巨額贖回時，基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定接受全額贖回 或部分延期贖回�；�金連續2個開放日以上發生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請;己經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日，并應當在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體公告。

　　10.非交易過戶不包括( )。

　　A.捐贈 B.繼承 C.司法強制執行 D.轉換

　　【參考答案】D

　　【解析】開放式基金非交易過戶是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數量的基金 份額按照一定規則從某一投資者基金賬戶轉移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括繼 承、司法強制執行等方式。

　　11.基金注冊登記機構的主要職責包括( )。

　　A.披露信息 B.發放紅利 C.資金結算 D.交割

　　【參考答案】B

　　【解析】基金注冊登記機構的主要職責包括：建立并管理投資者基金份額賬戶;負責基金份額登記，確認基金交易;發放紅利;建立并保管基金投資者名冊;基金合同或者登記代理協議規定的其他職責。

　　12.以下不同投資工具投資收益與風險的說法中，正確的是( )。

　　A.債券是一種債權關系，所以債券投資基本上沒有什么風險

　　B.股票價格的波動性較大，是一種高風險、高收益的投資品種

　　C.基金可以投資于眾多金融工具或產品，所以風險有限，收益相對較高

　　D.銀行存款利率相對固定，投資者絕對沒有損失本金的風險

　　【參考答案】B

　　【解析】通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風險、高收益的投資品種;債券可 以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風險、低收益的投資 品種;基金的投資收益和風險取決于基金種類以及其投資的對象，總體來說由于基金可以投 資于眾多金融工具或產品，能有效分散風險，是一種風險相對適中、收益相對穩健的投資品種。

　　13.《中華人民共和國證券投資基金法》規定，開放式基金的登記業務( )。

　　A.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監會認定的其他機構辦理

　　B.只能委托中國證監會認定的第三方獨立機構辦理

　　C.只能由基金管理人辦理

　　D.只能由銷售機構辦理

　　【參考答案】A

　　【解析】《中華人民共和國證券投資基金法》規定，開放式基金的登記業務可以由基金管理 人辦理，也可以委托中國證監會認定的其他機構辦理。

　　14.以下從基金財產計提的費用是( )。

　　I.客戶維護費 II.銷售服務費 III.基金管理費 IV.基金托管費

　　A.II、III、IV B.I、II、III、IV C.I、III、IV D.I、II、III

　　【參考答案】A

　　【解析】下列與基金有關的費用可以從基金財產中列支：

　　(1)基金管理人的管理費。

　　(2)基 金托管人的托管費、

　　(3)銷售服務費

　　(4)基金合同生效后的信息披露費用。

　　(5)基金合同 生效后的會計師費和律師費。

　　(6)基金份額持有人大會費用。

　　(7)基金的證券交易費用。

　　(8) 按照國家有關規定和基金合同約定，可以在基金財產中列支的其他費用。

　　15.根據《基金管理公司投資管理人員管理指導意見》需要在交易時間內集中保管手機的人員是( )。

　　A.公司交易部分負責人、交易員

　　B.公司研究部分負責人、研究員

　　C.公司交易部門負責人、基金經理助理

　　D.公司監察稽核部分負責人、基金經理

　　【參考答案】C

　　【解析】根據基金業協會《基金管理公司投資管理人員管理指導意見》(2009年4月修訂)，基金管理公司投資管理人員，是指在公司負責基金投資、研究、交易的人員以及實際履行相應職責的人員。具體包括：公司投資決策委員會成員，公司分管投資、研究、交易業務的高級管理人員，公司投資、研究、交易部門的負責人，基金經理、基金經理助理以及中國證監會規定的其他人員。

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