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　　1.以下不屬于資產(chǎn)管理特征的是( )。

　　A.從管理方式來看，主要通過投資證券、期貨、基金、保險(xiǎn)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值

　　B.從委托資產(chǎn)方式來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)

　　C.從參與方來看，包括委托方和受托方

　　D.從收益特征來看，是有增值的特點(diǎn)

　　【參考答案】D

　　【解析】資產(chǎn)管理具有以下特征：

　　(1)從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者，受托方為資產(chǎn)管理人。資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理，承擔(dān)受托人義務(wù)。

　　(2)從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)。

　　(3)從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)或

　　實(shí)體企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值。

　　2.基金從業(yè)人員應(yīng)廉潔自律，不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生可能沖突的活動(dòng)，以下合規(guī)的做法是( )。

　　A.為促進(jìn)基金的產(chǎn)品銷售，與代銷機(jī)構(gòu)約定在支付銷售費(fèi)用之外，另支付一定金額的補(bǔ)償費(fèi)用

　　B.為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，可以與利益相關(guān)方互贈(zèng)5000元人民幣以下的等值禮物

　　C.為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，接受利益相關(guān)者的禮物，禮尚往來也贈(zèng)送禮物

　　D.基金管理公司可以依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量，向基金銷售機(jī)構(gòu)支付一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用于客戶服務(wù)及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用

　　【參考答案】D

　　【解析】基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用以向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用。基金銷售機(jī)構(gòu)收取客戶維護(hù)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會(huì)關(guān)于基金銷售費(fèi)用的有關(guān)規(guī)定。

　　3.無需披露上市交易公告書的基金品種是( )。

　　A.上市開放式基金 B.封閉式基金 C.開放式基金 D.交易型開放式指數(shù)基金

　　【參考答案】C

　　【解析】目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金(L0F)和交易型開放式指數(shù)基金(ETF)以及分級(jí)基金子份額。

　　4.投資者基金份額賬戶由( )建立。

　　A.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu) B.中央結(jié)算公司 C.基金銷售機(jī)構(gòu) D.基金托管人

　　【參考答案】A

　　【解析】基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：建立并管理投資者基金份額賬戶;負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易;發(fā)放紅利;建立并保管基金投資者名冊(cè);基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

　　5.基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中，可以采取的行為是( )。

　　A.采取抽獎(jiǎng)方式銷售基金 B.依靠服務(wù)質(zhì)量銷售基金

　　C.贈(zèng)送基金份額銷售基金 D.低于基金銷售成本銷售基金

　　【參考答案】B

　　【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中，不得有下列行為：

　　(1)在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂。

　　(2)以排擠競(jìng)爭對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平。

　　(3)未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。

　　(4)采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金。

　　(5)其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競(jìng)爭秩序的行為。

　　6.申請(qǐng)募集公募基金應(yīng)當(dāng)提交的必備文件包括( )。

　　A.基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、法律意見書草案

　　B.基金合同、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、發(fā)售公告草案、法律意見書草案

　　C.發(fā)售公告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、發(fā)售公告草案、法律意見書

　　D.申請(qǐng)報(bào)告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、法律意見書

　　【參考答案】D

　　【解析】注冊(cè)公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會(huì)提交下列文件：

　　(1)申請(qǐng)報(bào)告。

　　(2)基金合同草案。

　　(3)基金托管協(xié)議草案

　　(4)招募說明書草案。

　　(5)律師事務(wù)所出具的法律意見書。

　　(6)中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他文件。

　　7.基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)的 責(zé)任不包括( )。

　　A.在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者的認(rèn)購款項(xiàng)

　　B.以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用

　　C.向代銷機(jī)構(gòu)支付認(rèn)購手續(xù)費(fèi)

　　D.承擔(dān)投資者認(rèn)購款項(xiàng)的銀行同期存款利息

　　【參考答案】C

　　【解析】基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任：

　　(1)以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用。

　　(2)在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

　　8.基金市場(chǎng)營銷的特殊性不包括( )。

　　A.專業(yè)性 B.規(guī)范性 C.服務(wù)性 D.安全性

　　【參考答案】D

　　【解析】證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場(chǎng)營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，在運(yùn)用4Ps理論時(shí)有其特殊性，具體包括規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性。

　　9.因發(fā)生違約交收、技術(shù)故障等原因給證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)造成了損失，墊付或彌補(bǔ)該項(xiàng)損 失的資金來源是( )

　　A.證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金 B.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu) C.中國證監(jiān)會(huì) D.交易所

　　【參考答案】A

　　【解析】為防范證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)，我國還設(shè)立了證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金，用于墊付或彌補(bǔ)因違約交

　　收、技術(shù)故障、操作失誤、不可抗力等造成的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的損失。

　　10.以下關(guān)于另類投資基金的投資對(duì)象，正確的是( )

　　A.國內(nèi)黃金ETF主要投資于實(shí)物黃金

　　B.國內(nèi)REITs產(chǎn)品都是投資于海外的REITs

　　C.國內(nèi)商品QDII只能投資于黃金和石油

　　D.國內(nèi)黃金QDII可以直接投資于海外的黃金期貨或黃金現(xiàn)貨

　　【參考答案】B

　　11.基金管理人面臨的風(fēng)險(xiǎn)有外部風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。關(guān)于外部風(fēng)險(xiǎn)，下列說法中錯(cuò)誤的是( )。

　　A.法律法規(guī)、監(jiān)管部門規(guī)章、交易所規(guī)則等合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.宏觀經(jīng)濟(jì)周期導(dǎo)致的整體行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.火山地震等地質(zhì)條件導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)

　　D.機(jī)房環(huán)境、溫度、防火防水等不當(dāng)操作的風(fēng)險(xiǎn)

　　【參考答案】D

　　【解析】風(fēng)險(xiǎn)有外部風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。外部風(fēng)險(xiǎn)主要包括法律法規(guī)、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、文化與自 然等方面。內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)主要來自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風(fēng)險(xiǎn)等。

　　12.內(nèi)部控制監(jiān)督中，加強(qiáng)“內(nèi)部人”的監(jiān)督措施的是( )。

　　I.建立重大決策集體審批制度，杜絕業(yè)務(wù)管理層責(zé)任人獨(dú)斷專行

　　II.建立部門之間牽制制度，拒絕部門權(quán)力過大或集體徇私舞弊

　　III.建立重大緊急事件的危機(jī)處理制度，杜絕此類事件的處理不及時(shí)

　　IV.建立關(guān)鍵崗位轉(zhuǎn)崗和定期稽查制度，加強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵指標(biāo)的控制監(jiān)督

　　A. I、II、III B. I、III、IV C. II、III、IV D. I、II、IV

　　【參考答案】D

　　【解析】在監(jiān)督內(nèi)部控制上，不能重程序監(jiān)督、不注重對(duì)“內(nèi)部人”監(jiān)督的偏向。首先，要加強(qiáng)對(duì)基金管理人的內(nèi)部控制監(jiān)督，建立基金管理人重大決策集體審批等制度，以杜絕業(yè)務(wù)管理層負(fù)責(zé)人獨(dú)斷專行;其次，要加強(qiáng)對(duì)基金管理人部門管理的控制監(jiān)督，建立部門之間相互牽制的制度，以杜絕部門權(quán)力過大或集體徇私舞弊;再次，要加強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵崗位管理人員的控制監(jiān)督，建立關(guān)鍵崗位輪崗和定期稽查制度，以杜絕基金管理人中層經(jīng)理人員以權(quán)謀私或 串通作案，從而建立健全企業(yè)內(nèi)部控制監(jiān)督機(jī)制。

　　13.關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制基本要素，以下表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A.內(nèi)部監(jiān)督 B.控制環(huán)境 C.管理層授權(quán) D.信息溝通

　　【參考答案】C

　　【解析】基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。

　　14.根據(jù)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架八項(xiàng)的內(nèi)容，基金管理人要求公募基金經(jīng)理與特定資產(chǎn)管理 業(yè)務(wù)的投資經(jīng)理不得相互兼任，是出于( )的考慮。

　　A.內(nèi)部環(huán)境中經(jīng)營理念和經(jīng)營風(fēng)格

　　B.行為監(jiān)控中的特定人員分別管理

　　C.事項(xiàng)識(shí)別中的不同管理事項(xiàng)的分類

　　D.控制活動(dòng)中的不相容職務(wù)分離

　　【參考答案】D

　　【解析】控制活動(dòng)包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對(duì)經(jīng)營績效考核、資 產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等方法。

　　15.基金宣傳推介材料允許( )。

　　A.預(yù)測(cè)基金投資收益 B.完整宣傳基金業(yè)績表現(xiàn)

　　C.突出強(qiáng)調(diào)基金營銷時(shí)間限制 D.使用機(jī)構(gòu)投資者的推薦信

　　【參考答案】B

　　【解析】基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：

　　(1)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

　　(2)預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績。

　　(3)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。

　　(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金

　　(5)夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的表述。

　　(6)登載單位或者個(gè)人的推薦性文字。

　　(7)中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

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