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　　1.某投資人投資 10 萬元認購某開放式基金，該筆認購產生利息 50 元，對應認購費率為 1.2%，基金份額面值為 1 元，則其可得到的認購份額為( )。

　　A.98850.00 份

　　B.98863.64 份

　　C.98814.25 份

　　D.98864.23 份

　　【答案】D

　　【解析】根據公式，凈認購金額=認購金額/(1+認購費率)=100000/(1+

　　1.2%)=98814.23(元);認購份額=(凈認購金額+認購利息)/基金份額面值=

　　(98814.23+50)/1=98864.23(份)。

　　2.甲是 A 基金管理公司的基金經理，利用業余時間到 B 基金管理公司兼職， 并將 A 基金管理公司的經營信息分享給 B 基金管理公司使用，甲的這一行為違反了( )的基金職業道德規范要求。

　　A.專業審慎和忠誠盡責

　　B.客戶至上和專業審慎

　　C.忠誠盡責和保守秘密

　　D.保守秘密和專業審慎

　　【答案】C

　　【解析】甲的行為不符合廉潔公正規范的要求。甲沒有遵循競業禁止規則， 其到與 A 基金管理公司在業務上存在競爭關系的 B 基金管理公司兼職，并在 B 基金管理公司使用 A 基金管理公司的秘密信息，損害了 A 基金管理公司的利益。甲的行為同時也違反了保守秘密的要求。

　　3.境內個人基金投資者開立基金賬戶出示的有效身份證件原件不包括

　　( )。

　　A.駕駛證

　　B.護照

　　C.軍官證

　　D.警官證

　　【答案】A

　　【解析】境內個人基金投資者開立基金賬戶時需要出示有效身份證件原件， 提供復印件(身份證件包括中華人民共和國居民身份證、中華人民共和國護 照、軍官證、士兵證、文職證及警官證)。

　　4.基金從業人員在向客戶推薦或銷售基金時，應當了解并考慮的客戶信息不包括( )。

　　A.流動性要求

　　B.投資經驗

　　C.保證收益率

　　D.風險承受能力

　　【答案】C

　　【解析】基金從業人員在向客戶推薦或者銷售基金時，應充分了解客戶的投資需求和投資目標以及客戶的財務狀況、投資經驗、流動性要求和風險承受能力等信息，堅持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金。

　　5.根據《證券投資基金法》的規定，關于基金份額持有人大會日常機構，以下表述錯誤的是( )。

　　A.日常機構有權提請更換基金管理人

　　B.日常機構有權確定和變更基金的投資范圍

　　C.日常機構有權提請調低或提高基金托管費標準

　　D.日常機構不得直接參與基金的投資管理活動

　　【答案】B

　　【解析】按照基金合同約定，基金份額持有人大會可以設立日常機構，行使下列職權：①召集基金份額持有人大會;②提請更換基金管理人、基金托管 人;③監督基金管理人的投資運作、基金托管人的托管活動;④提請調整基金管理人、基金托管人的報酬標準;⑤基金合同約定的其他職權。另外，基金份

　　額持有人大會及其日常機構不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動。

　　6.關于私募基金管理人，以下表述錯誤的是( )。

　　A.私募基金管理人管理、運用私募基金財產，應當恪盡職守、履行誠實信用、謹慎勤勉的義務

　　B.私募基金管理人可以委托私募基金服務機構辦理份額登記

　　C.中國證券投資基金業協會為私募基金管理人辦理登記，即視為認可私募基金管理人的投資能力和合規情況

　　D.私募基金管理人應當根據中國證券投資基金業協會的規定，向中國證券投資基金業協會申請登記

　　【答案】C

　　【解析】C 項，基金業協會為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構成對私募基金管理人投資能力、持續合規情況的認可。

　　7.甲是某基金管理公司的基金經理，甲的朋友乙是某股份公司的高管，乙所在的公司發行公司債券時，希望甲能夠用自己所管理的基金購買該公司的債

　　券，以下甲的做法正確的是( )。

　　A.用所管理的基金購買了部分該公司債券

　　B.對該公司債務進行了調查研究，考慮到該公司債券確實具有投資價值，用所管理的基金購買了部分，并向公司報告

　　C.私下介紹給公司另一位基金經理丙，并讓丙用所管理的基金購買了部分該公司債券

　　D.立即拒絕了乙的要求，并向公司進行報告

　　【答案】B

　　【解析】根據客戶至上規范的要求，甲是否購買乙所在公司發行的債券，應當以客觀的專業分析做出判斷，而不應該把乙是自己的朋友作為投資決策的根據。如果甲利用職權照顧朋友利益，很可能會造成客戶利益受損。基金經理在證券投資活動中，應盡可能避免與投資者發生利益沖突。如果利益沖突不可避免，則應以投資者利益優先，并應及時向所在機構報告。

　　8.關于開放式基金份額的轉換，下列說法錯誤的是( )。

　　A.基金份額轉換一般采取未知價法

　　B.基金份額的轉換按照轉換申請日的基金份額凈值為基礎計算轉換基金份額的數量

　　C.當轉入基金的申購費率高于轉出基金的申購費率時，不需要補費用差額

　　D.基金份額的轉換常常會收取一定的轉換費用

　　【答案】C

　　【解析】基金份額的轉換一般采取未知價法，按照轉換申請日的基金份額凈值為基礎計算轉換基金份額數量。

　　由于基金的申購和贖回費率不同，當轉入基金的申購費率高于轉出基金的申購費率而存在費用差額時，一般應在轉換時補齊。此外，基金份額的轉換常常還會收取一定的轉換費用。

　　9.以下關于投資、研究業務控制中，表述正確的是( )。

　　A.基金公司建立固定的晨會交流機制，由研究員、基金經理進行業務交流

　　B.基金經理為立即投資某股票，要求研究員即時將該股票申請加入公司投資庫，并在事后及時補充研究報告

　　C.研究員根據基金經理的需求專門對某上市公司進行調研，事后該研究報告優先提供給該基金經理決策使用

　　D.研究員的研究結論應聽取基金經理的建議，并在研究報告中體現

　　【答案】A

　　【解析】A 項，基金公司應建立研究與投資的業務交流制度，保持通暢的交流渠道;B 項，投資決策應當有充分的投資依據，重要投資要有詳細的研究報告和風險分析支持，并有決策記錄;CD 兩項，研究工作應保持獨立、客觀。

　　10.關于道德與法律的區別，下列表述錯誤的是( )。

　　A.法律通常以文字作為載體，而道德沒有特定的表現形式

　　B.一般認為，法律調整的范圍比道德調整的范圍更為廣泛

　　C.法律以權利義務為內容，而道德一般只以義務為內容

　　D.法律主要依靠國家強制力保障實施，而道德主要依靠社會輿論等力量實現其約束力

　　【答案】B

　　【解析】B 項，一般認為，道德調整的范圍比法律調整的范圍更為廣泛。絕

　　大多數法律規范是以道德評價為基礎的，同時也是道德規范;但也有一些法律調整的領域道德并不調整，例如一些專門的程序性規范。因此，二者的調整范圍是交叉關系。

　　11.關于基金管理人的內部控制活動，以下做法錯誤的是( )。

　　A.不同基金的資產分別核算

　　B.重要業務部門和崗位物理隔離

　　C.基金會計擔任公司會計

　　D.基金資產和公司資產獨立運作

　　【答案】C

　　【解析】公司應當建立完善的資產分離制度，基金資產與公司資產、不同基金的資產和其他委托資產要實行獨立運作、分別核算。公司應當建立科學、嚴格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責，投資和交易、交易和清算、基金會計和公司會計等重要崗位不得有人員的重疊，重要業務部門和崗位應當進行物理隔離。

　　12.關于設立管理公開募集基金的基金管理公司，下列說法不正確的是

　　( )。

　　A.有良好的內部治理結構、完善的內部稽核監控制度、風險控制制度

　　B.董事、監事、高級管理人員具備相應的任職條件

　　C.有符合相關法律規定的章程

　　D.認繳的注冊資本不低于一億元人民幣

　　【答案】D

　　【解析】D 項，公開募集基金的基金管理公司的注冊資本應不低于 1 億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。為切實保護基金份額持有人的利益，基金管理公司必須具備必要的責任承擔能力，以保證其能夠承擔因違法違規行為給基金份額持有人造成損失后的賠償。

　　13.根據基金銷售費用規范的要求，以下敘述正確的是( )。

　　Ⅰ.基金銷售機構應當依據相關法律法規的要求，完善內部控制制度和業務執行系統

　　Ⅱ.基金銷售機構應當健全內部監督和反饋系統，加強后臺管理系統對費率

　　的合規控制

　　Ⅲ.基金銷售機構應當強化對分支機構基金銷售費用的統一管理和監督

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】D

　　【解析】基金銷售機構應當依據相關法律法規的要求，完善內部控制制度和業務執行系統，健全內部監督和反饋系統，加強后臺管理系統對費率的合規控制，強化對分支機構基金銷售費用的統一管理和監督。

　　14.關于私募基金募集和轉讓的有關規定，以下表述錯誤的是( )。

　　A.私募基金投資者不得向合格投資者之外的機構或個人拆分轉讓

　　B.私募基金管理人不得委托第三方對私募基金進行風險測評

　　C.私募基金管理人和銷售機構應當要求私募基金投資人簽署風險提示書

　　D.私募基金投資者應當對其填寫的風險承擔能力問卷內容的準確性負責

　　【答案】B

　　【解析】B 項，私募基金管理人自行銷售或者委托銷售機構銷售私募基金， 應當自行或者委托第三方機構對私募基金進行風險評級，向風險識別能力和風險承擔能力相匹配的投資者推介私募基金。

　　15.在調查操縱證券市場等重大證券違法行為時，中國證監會可以限制被調查事件當事人證券買賣，但限制的期限最多不得超過( )個交易日。

　　A.5

　　B.15

　　C.30

　　D.45

　　【答案】C

　　【解析】中國證監會在調查操縱證券市場、內幕交易等重大證券違法行為 時，經中國證監會主要負責人批準，可以限制被調查事件當事人的證券買賣， 但限制的期限不得超過 15 個交易日;案情復雜的，可以延長 15 個交易日。

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