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　　1.關于信息數據管理，以下表述錯誤的是( )。

　　A.電子信息數據需要即時保存

　　B.信息技術系統應當進行排除故障、災難恢復的演習

　　C.為確保數據安全，重要數據應本地備份

　　D.信息技術系統應當定期對數據信息進行檢查

　　【答案】C

　　【解析】C 項，基金管理人應建立電子信息數據的即時保存和備份制度，重

　　要數據應當異地備份并且長期保存。

　　2.關于基金銷售的審慎調查，下列說法正確的是( )。

　　A.基金管理人和基金銷售機構，選取一方完成審慎調查

　　B.基金管理人和基金銷售機構相互進行審慎調查

　　C.由基金代銷機構牽頭、對基金管理人進行審慎調查

　　D.由基金管理人牽頭、對基金銷售機構進行審慎調查

　　【答案】B

　　【解析】基金銷售渠道審慎調查既包括基金代銷機構對基金管理人的審慎調查，也包括基金管理人對基金代銷機構的審慎調查。基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機構相互進行審慎調查。

　　3.在每日開市前，基金管理人需向( )提供 ETF 的申購清單和贖回清單。

　　Ⅰ.證券交易所

　　Ⅱ.證券登記結算所

　　Ⅲ.基金托管人

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】B

　　【解析】在每日開市前，基金管理人需向證券交易所、證券登記結算機構提供 ETF 的申購清單和贖回清單，并通過基金公司官方網站和證券交易所指定的信息發布渠道予以公告。

　　4.按照交易工具的期限對金融市場進行分類，可以分為( )。

　　A.現貨市場和期貨市場

　　B.貨幣市場和資本市場

　　C.票據承兌市場和貼現市場

　　D.票據市場和證券市場

　　【答案】B

　　【解析】金融市場按照交易工具的期限分為貨幣市場和資本市場;按照交易標的物分為票據市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等;按交割期限分為現貨市場和期貨市場。

　　5.關于股票基金的特點，以下表述錯誤的是( )。

　　A.應對通貨膨脹有效的手段

　　B.風險較高，但預期收益也較高

　　C.以追求長期的資本增值為目標

　　D.適合短期波段操作，通過買賣價差盈利

　　【答案】D

　　【解析】股票基金以追求長期的資本增值為目標，比較適合長期投資。與其他類型的基金相比，股票基金的風險較高，但預期收益也較高。股票基金提供了一種長期的投資增值性，可供投資者用來滿足教育支出、退休支出等遠期支出的需要。與房地產一樣，股票基金也是應對通貨膨脹最有效的手段。

　　6.以下關于基金管理人內部控制有效性原則的說法中，正確的是( )。

　　A.內部控制有效性原則要求基金管理人所實施的內部控制政策與措施能夠適應基金監督的法律要求

　　B.內部控制有效性要求基金管理人的內部控制制度只針對相關基金管理人員，無需涉及所有人

　　C.內部控制有效性原則是指基金管理人運用科學化的經營管理方法降低運作成本，提高經濟效益

　　D.內部控制有效性是指內控制度在必要時可以由高管“繞彎”執行

　　【答案】A

　　【解析】B 項，內部控制應當約束基金管理人內部涉及基金管理工作的所有人員，任何個人都不得擁有超越內部控制的權利;C 項，內部控制成本效益原則指基金管理人運用科學化的經營管理方法降低運作成本，提高經濟效益;D 項，在企業內部，任何個人無論權力多大、位置多高，都不能凌駕于內部控制制度行事，也不能對既定的內部控制制度“繞彎”執行。

　　7.以下符合封閉式基金份額上市交易條件的有( )。

　　Ⅰ.基金合同期限為五年以上

　　Ⅱ.基金募集金額不低于二億元人民幣

　　Ⅲ.基金份額持有人不少于二百人

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　【答案】D

　　【解析】封閉式基金份額上市交易，應當符合下列條件：①基金的募集符合

　　《證券投資基金法》規定;②基金合同期限為 5 年以上;③基金募集金額不低于 2 億元人民幣;④基金份額持有人不少于 1000 人;⑤基金份額上市交易規則規定的其他條件。

　　8.下列機構中，屬于基金自律組織成員的有( )。

　　Ⅰ.基金管理人

　　Ⅱ.基金托管人

　　Ⅲ.基金市場服務機構

　　Ⅳ.基金份額持有人

　　Ⅴ基金監管機構

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

　　【答案】A

　　【解析】基金自律組織是由基金管理人、基金托管人及基金市場服務機構共同成立的同業協會。同業協會在促進同業交流、提高從業人員素質、加強行業自律管理、促進行業規范發展等方面具有重要的作用。

　　9.以下不屬于基金客戶個性化服務的是( )。

　　A.做好客戶動態分析

　　B.接受客戶委托，代理客戶進行投資決策

　　C.提供市場行情分析資訊，揭示市場風險

　　D.加強客戶溝通，了解客戶深度需求

　　【答案】B

　　【解析】基金客戶個性化服務包括：①做好客戶的動態分析，即利用平時市場走訪收集的客戶營銷資料等方面的信息對客戶的投資活動進行分析;②通過加強客戶溝通了解客戶深度需求;③做好客戶的參謀，研發市場行情，揭示市場風險是客戶服務的重要內容。B 項，基金公司在市場行情分析中僅有提供信息咨詢以及風險揭示的義務，不能承擔客戶決策的責任。

　　10.投資者申購基金成功后，登記機構在( )日為投資者辦理增加權益的登記手續。

　　A.T-2

　　B.T-0

　　C.T-3

　　D.T+1

　　【答案】D

　　【解析】一般而言，投資者申購基金成功后，登記機構會在 T+1 日為投資者辦理增加權益的登記手續，投資者自 T+2 日起有權贖回該部分基金份額。

　　11.關于開放式基金，以下表述錯誤的是( )。

　　A.投資策略強調流動性管理，基金資產中要保持一定的現金及流動性資產

　　B.基金份額數量不固定

　　C.一般有一個固定的存續期

　　D.基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購和贖回

　　【答案】C

　　【解析】C 項，封閉式基金一般有一個固定的存續期;而開放式基金一般是無特定存續期限的。

　　12.基金銷售機構履行反洗錢法律義務，應當做到( )。

　　Ⅰ.執行基金投資人身份認證程序

　　Ⅱ.檢查基金投資人的投資資格

　　Ⅲ.了解基金投資人的投資意向

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　【答案】B

　　【解析】基金銷售機構應當建立基金投資人調查制度，制定科學合理的調查方法和清晰有效的作業流程，對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價。在對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價前，基金銷售機構應當執行基金投資人身份認證程序，核查基金投資人的投資資格，切實履行反洗錢等法律義務。

　　13.下列屬于實行備案管理的基金服務機構的是( )。

　　A.基金份額登記機構、基金銷售支付機構、基金估值核算機構

　　B.基金銷售支付機構、基金投資顧問機構，基金評價機構

　　C.基金銷售機構、基金銷售支付機構、基金投資顧問機構

　　D.基金份額登記機構、基金估算核算機構、基金投資顧問機構

　　【答案】B

　　【解析】中國證監會對于公開募集基金的基金份額登記機構、基金估值核算

　　機構實行注冊管理，對于基金投資顧問機構、基金評價機構、基金信息技術系統服務機構實行備案管理。同時，基金銷售支付機構需要根據中國證監會的規定予以備案。

　　14.基金交易確認是( )的職責之一。

　　A.基金份額登記機構

　　B.銷售機構

　　C.中央結算公司

　　D.基金托管人

　　【答案】A

　　【解析】基金份額登記機構應當確保基金份額的登記過戶、存管和結算業務處理安全、準確、及時、高效。主要職責包括：①建立并管理投資人基金份額賬戶;②負責基金份額的登記;③基金交易確認;④代理發放紅利;⑤建立并保管基金份額持有人名冊;⑥登記代理協議規定的其他職責。

　　15.關于基金的會計核算工作，以下表述錯誤的是( )。

　　A.不同基金賬簿記錄應當相互獨立

　　B.不同基金的名冊登記應當獨立

　　C.對所管理的基金應當建立核算

　　D.基金管理人對所管理的基金應當以委托人為會計核算主體

　　【答案】D

　　【解析】基金管理公司是證券投資基金會計核算的責任主體，對所管理的基金應當以每只基金為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算，保證不同基金在名冊登記、賬戶設置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨立。

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