點擊查看：2019年基金從業《私募股權投資》備考題匯總

　　1.基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產品的重要依據是( )。

　　A.對基金管理人、基金銷售人和基金產品的調查和評價

　　B.對基金管理人、基金產品和基金投資人的調查和評價

　　C.對基金管理人、基金銷售人和基金投資人的調查和評價

　　D.對基金銷售人、基金產品和基金投資人的調查和評價

　　【答案】B

　　【解析】基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程， 保證基金銷售適用性的實施。對基金管理人、基金產品和基金投資人的調查和評價，應當盡力做到客觀準確，并作為基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產品的重要依據。

　　2.以下屬于基金管理人信息披露義務的有( )。

　　Ⅰ.在指定報刊上披露年度報告摘要

　　Ⅱ.當發生對基金份額持有人權益或基金價格產生重大影響的事件時，應在

　　2 日內編制并披露臨時報告書

　　Ⅲ.將更新的招募說明書登載在網站上

　　Ⅳ.每日應當公告封閉式基金的資產凈值和份額凈值

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】D

　　【解析】第Ⅳ項，基金管理人應至少每周公告一次封閉式基金的資產凈值和份額凈值。

　　3.作為一種集合投資方式，證券投資基金( )。

　　A.集中資金、集中投資

　　B.集中投資、控制風險

　　C.集中資金、分散投資

　　D.集中投資、分散風險

　　【答案】D

　　【解析】證券投資基金是一種集中資金、專業理財、組合投資、分散風險的集合投資方式。

　　4.關于資產管理行業的功能和作用，下列說法錯誤的是( )。

　　A.資產管理行業不能幫助投資者進行投資者決策，無法提供決策的最佳執行服務

　　B.資產管理行業能對金融資產合理定價，給金融市場提供流動性

　　C.資產管理行業能夠為市場經濟體系有效配置資源

　　D.資產管理行業創造出十分廣泛的投資產品和服務

　　【答案】A

　　【解析】A 項，資產管理行業專業的管理活動能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會，幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執行服務，使投資融資更加便利。

　　5.我國基金市場的監管主體是( )。

　　A.中國證監會

　　B.中國保監會

　　C.中國基金業協會

　　D.中國銀監會

　　【答案】A

　　【解析】依據《證券法》和《證券投資基金法》的規定，國務院證券監督管理機構即中國證監會是我國基金市場的監管主體，依法對基金市場主體及其活動實施監督管理。

　　6.守法合規是基金從業人員職業道德的最為基礎的要求，其中“法”和“規”包括( )。

　　Ⅰ.法律、行政法規、部門規章

　　Ⅱ.基金行業自律性規則

　　Ⅲ.基金從業人員所在機構的內部規章制度

　　Ⅳ.基金合同

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　【答案】C

　　【解析】守法合規中的“法”和“規”，除了包括憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指規范證券投資基金領域的法律、行政法規、部門規章，還包括基金行業自律性規則以及基金從業人員所在機構的章程、內部規章制度、工作規程、紀律等行為規范。

　　7.基金從業資格考試屬于基金職業道德教育途徑中的( )。

　　A.崗位職業道德教育

　　B.政府監管機構監督

　　C.崗前職業道德教育

　　D.社會各界監督

　　【答案】C

　　【解析】崗前教育，是指在基金從業人員就業上崗之前，對其所進行的入職必備知識和職業道德的教育。崗前教育主要是通過職業資格考試來督促完成 的。

　　8.關于基金管理人風險管理的內容，下列說法不正確的是( )。

　　A.風險評估可以采用定性和定量相結合的方法

　　B.基金管理人應對每一個重要的風險進行評價

　　C.行為監控主要監控基金管理人經理層的活動

　　D.基金管理人的內部環境是其他所有風險管理要素的基礎

　　【答案】C

　　【解析】C 項，行為監控以日常經營中發生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經理層和監控人員的活動。

　　9.根據《證券投資基金法》的規定，下列說法正確的是( )。

　　A.基金代管人與基金管理人共同聘請驗資機構進行驗資后，在中國證監會辦理備案

　　B.由基金管理人聘請驗資機構進行驗資之后，在中國證監會辦理備案

　　C.由基金管理人報中國證監會備案之后，聘請驗資機構進行驗資

　　D.基金管理人應當根據基金募集規模依法決定是否需要驗資

　　【答案】B

　　【解析】基金管理人應當自募集期限屆滿之日起 10 日內聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起 10 日內，向中國證監會提交驗資報告，辦理基金備案手續，并予以公告。

　　10.關于基金銷售機構所使用的基金產品風險評價方法，下列說法正確的有

　　( )。

　　Ⅰ.基金銷售機構所使用的基金產品風險評價方法及其說明，應當通過適當途徑向基金投資人公開

　　Ⅱ.基金產品風險評價的結果應當定期更新，過往的評價結果當做歷史記錄保存

　　Ⅲ.基金銷售機構所使用的基金產品風險評價方法及其說明，應當向監督機構備案

　　Ⅳ.基金產品風險評價的結果應當定期更新，并應當在 15 個工作日內向監管機構備案

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】C

　　【解析】基金銷售機構所使用的基金產品風險評價方法及其說明，應當通過適當途徑向基金投資人公開。基金產品風險評價的結果應當定期更新，過往的評價結果應當作為歷史記錄保存。

　　11.私募基金管理人在向中國證券投資基金業協會申請登記后( )內可在協會網站查詢是否辦結完畢。

　　A.20 個工作日

　　B.30 個工作日

　　C.5 個工作日

　　D.10 個工作日

　　【答案】A

　　【解析】基金業協會應當在私募基金管理人登記材料齊備后的 20 個工作日內，通過網站公告私募基金管理人名單及其基本情況的方式，為私募基金管理人辦結登記手續。

　　12.基金公司監事會履行合規責任不包括( )。

　　A.當董事或經理人員采集業務違法時，監事有權通知他們停止違法行為

　　B.經股東會批準，董事會可以調查公司的財務狀況

　　C.監事會有權委托會計師或其他第三方人員對公司業務及財務狀況進行調查

　　D.可以提議召開臨時股東會

　　【答案】B

　　【解析】監事會對經營管理的業務監督包括以下方面：①通知業務機構停止其違法行為;②隨時調查公司的財務狀況，審查賬冊文件，并有權要求董事會向其提供情況;③審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見

　　向股東會報告;④當監事會認為有必要時，一般是在公司出現重大問題時，可以提議召開股東會。在以下特殊情況下，監事會有代表公司的權利：①當公司與董事間發生訴訟時，除法律另有規定外，由監事會代表公司作為訴訟一方處理有關法律事宜;②當董事自己或他人與本公司有交涉時，由監事會代表公司與董事進行交涉;③當監事調查公司業務及財務狀況，審核賬冊報表時，有權代表公司委托律師、會計師或其他第三方人員協助調查。

　　13.發生下列( )情形時，基金托管人職責終止。

　　Ⅰ.私募基金管理人依法解散

　　Ⅱ.私募基金管理人下屬基金已全部清點

　　Ⅲ.私募基金管理人被依法撤銷

　　Ⅳ.私募基金管理人被依法宣告破產

　　A.Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】依據《證券投資基金法》的規定，有下列情形之一的，基金托管人職責終止：①被依法取消基金托管資格;②被基金份額持有人大會解任;③依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產;④基金合同約定的其他情形。

　　14.關于基金半年度報告的披露，以下說法錯誤的是( )。

　　A.半年度報告需要披露過去 1 個月的凈值增長率

　　B.半年度報告的管理人報告需要披露內部監察報告

　　C.半年度報告只需要披露當期的主要會計數據和財務指標

　　D.半年度報告不要求進行審計

　　【答案】B

　　【解析】B 項，半年度報告的管理人報告無須披露內部監察報告。

　　15.關于“審慎監管原則”，以下表述正確的是( )。

　　A.要在基金機構發生虧損時采取有效措施，讓基金機構股東之外的其他人不受損失

　　B.審慎監管原則主要體現在事后監督的過程中

　　C.基金監管的監督范圍應嚴格限定在基金市場失靈的領域

　　D.通過償付能力監督和風險防控制度體系，維護投資人對金融機構和金融市場的信心

　　【答案】D

　　【解析】A 項，審慎監管的精髓在于金融監管機構要盡可能趕在金融機構完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機構股東之外的其他人不受損失;B

　　項，審慎監管原則貫穿于基金市場準入和持續監管的全過程，體現為基金監管機構對基金機構內部治理結構、內部稽核監控制度、風險控制制度以及資本充足率、資產流動性等方面的監管規制;C 項是適度監管原則。

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