點擊查看：2019年基金從業《證券投資基金》備考題匯總

　　1、根據()的要求，基金合同應列明基金資產估值事項。

　　A.《基金合同的內容與格式》

　　B.《證券投資基金法》

　　C.《關于進一步規范證券投資基金估值業務的指導意見》

　　D.《合格境外機構投資者境外證券投資管理試行辦法》

　　A

　　解析：根據《基金合同的內容與格式》的要求，基金合同應列明基金資產估值事項，包括估值日、估值方法、估值對象、估值程序、估值錯誤的處理、暫停估值的情形、基金凈值的確認和特殊情況的處理。

　　2、按照衍生工具的產品形態分類，衍生工具可以分為()。

　　A.獨立衍生工具和嵌入式衍生工具

　　B.遠期合約和期貨合約

　　C.期權合約和期貨合約

　　D.遠期合約和互換合約

　　A

　　解析：按照衍生工具的產品形態分類，衍生工具可以分為獨立衍生工具和嵌入式衍生工具。

　　3、影響投資需求的關鍵因素不包括()。

　　A.投資期限

　　B.收益要求

　　C.風險容忍度

　　D.系統性風險

　　D

　　解析：對一般的投資者而言，影響投資需求的關鍵因素主要包括：投資期限、收益要求和風險容忍度。

　　4、投資風險的主要因素不包括()。

　　A.內部欺詐

　　B.在規定的時間和價格范圍內買賣證券的難度

　　C.市場價格變化

　　D.借款方還債的能力和意愿

　　A

　　解析：投資風險來源于投資價值的波動。投資風險的主要因素包括：市場價格(市場風險)，在規定時間和價格范圍內買賣證券的難度(流動性風險)，借款方還債的能力和意愿(信用風險)。A項內部欺詐屬于操作風險的來源。

　　5、一只基金在利潤分配前的份額凈值是1.23元，假設每份基金分配0.05元，進行利潤分配后的基金份額凈值將會下降到()元。

　　A.1.16

　　B.1.18

　　C.1.23

　　D.1.28

　　B

　　解析：基金進行利潤分配會導致基金份額凈值的下降。基金利潤分配前的份額凈值是1.23元，每份基金分配0.05元，則分配后基金份額凈值=1.23-0.05=1.18(元)。

　　6、下列關于特雷諾比率的說法中，正確的是()。

　　A.使用的是系統風險

　　B.使用的是全部險

　　C.使用的是單一風險

　　D.使用的是絕對風險

　　A

　　解析：特雷諾比率來源于CAPM理論，表示的是單位系統風險下的超額收益率。特雷諾比率與夏普比率相似，兩者的區別在于特雷諾比率使用的是系統風險，而夏普比率則對全部風險進行了衡量。

　　7、以等額本息法償還本金為100萬元，利率為7%的5年期住房貨款。則每年年末需要償還的本金利息總額為()元。

　　A.243478.98

　　B.347690.65

　　C.356978.07

　　D.243890.69

　　D

　　解析：假設每年年末需要償還的本金利息總額為M元，則有：1000000=M×(1+7%)-1+M×(1+7%)-2+M×(1+7%)-3+M×(1+7%)-4+M×(1+7%)-5。計算可知，M=243890.69(元)。

　　8、市盈率等于每股價格與()比值。

　　A.每股凈值

　　B.每股收益

　　C.每股現金流

　　D.每股股息

　　B

　　解析：市盈率指標表示每股市價與每股收益的比率，該指標揭示了盈余和股價之間的關系，其計算公式為：市盈率(P/E)=每股市價/每股收益(年化)。

　　9、目前，我國對投資者(包括個人和機構)買賣基金份額，()印花稅。

　　A.征收2%

　　B.征收1%

　　C.暫不征收

　　D.征收4%

　　C

　　解析：機構投資者買賣基金份額暫免征收印花稅;個人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅。

　　10、貨幣市場基金債券正回購的資金余額不得超過()。

　　A.50%

　　B.10%

　　C.20%

　　D.30%

　　C

　　解析：一般情況下，貨幣市場基金財務杠桿的運用程度越高，其潛在的收益可能越高，但風險相應也越大。另外，按照規定，除非發生巨額贖回，貨幣市場基金債券正回購的資金余額不得超過20%。

　　11、常用于對基金實際收益率衡量的指標是()。

　　A.移動平均收益率

　　B.簡單收益率

　　C.算術平均收益率

　　D.幾何平均收益率

　　D

　　解析：在對不同基金多期收益率的衡量和比較上，常常會用到平均收益率指標。平均收益率一般可分為算術平均收益率和幾何平均收益率。由于幾何平均收益率是通過對時間進行加權來衡量收益的情況，因此克服了算術平均收益率會出現的上偏傾向，幾何平均收益率更能反映真實收益情況。

　　12、下列關于期貨合約交割等級的說法中，錯誤的是()。

　　A.許多期貨交易所都允許在實物交割時，實際交割的商品的質量等級與合約規定的標準交割等級可能有所差別

　　B.為保證期貨交易的順利進行，替代品的質量等級和品種一般也由證券交易所規定

　　C.交貨人用交易所認可的替代品代替標準品進行實物交割時，收貨人不能拒收

　　D.用替代品進行實物交割時，價格需要升水或貼水

　　B

　　解析：許多期貨交易所都允許在實物交割時，實際交割的商品的質量等級與合約規定的標準交割等級可能有所差別。為保證期貨交易的順利進行，替代品的質量等級和品種一般也由期貨交易所規定。交貨人用交易所認可的替代品代替標準品進行實物交割時，收貨人不能拒收。用替代品進行實物交割時，價格需要升水或貼水。

　　13、()是指還未公開的只有公司內部人員才能獲得的私人信息。

　　A.歷史信息

　　B.公開可得信息

　　C.內部信息

　　D.內幕信息

　　C

　　解析：“歷史信息”主要包括證券交易的有關歷史資科，如歷史股價、成交量等;“公開可得信息”，即一切可公開獲得的有關公司財務及其發展前景等方面的信息;“內部信息”，則為還未公開的只有公司內部人員才能獲得的私人信息。

　　14、在沒有優先股的條件下，普通股票每股賬面價值是以()除以發行在外的普通股票的股數求得的。

　　A.總資產

　　B.總股本

　　C.凈資產

　　D.總股數

　　C

　　解析：股票的賬面價值又稱股票凈值或每股凈資產，是每股股票所代表的實際資產的價值。在沒有優先股的條件下，每股賬面價值以公司凈資產除以發行在外的普通股票的股數求得。

　　15、對于投資者而言，權益類證券本身隱含的風險越高，就必須有越多的預期報酬作為投資者承擔風險的補償，這一補償稱為()。

　　A.風險資本

　　B.風險溢價

　　C.預期報酬

　　D.期望補償

　　B

　　解析：對于投資者而言，權益類證券本身隱含的風險越高，就必須有越多的預期報酬作為投資者承擔風險的補償，這一補償稱為風險溢價或風險報酬。無論是系統性風險還是非系統性風險，都要求相應的風險溢價。

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