點擊查看：2019年基金從業《基金法律法規》備考題匯總

　　1.基金銷售機構的宣傳推介材料，應當報經營活動所在地( )備案。

　　A.證監會派出機構 B.銀監會 C.行業協會 D.保監會

　　【參考答案】A

　　【解析】依據《證券投資基金銷售管理辦法》的規定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應 當事先經基金管理人負責基金銷售業務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規意見書，并自向公眾分發或者發布之日起5個工作日內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。其他基金銷售機構的基金宣傳推介材料，應當事先經基金銷售機構負責基金銷售業務和合規的高級管理人員檢查，出具合規意見書，并自向公眾分發或者發布之日起5個工作日內報工商注冊登記所在地中國證監會派出機構備案。

　　2.關于基金注冊登記機構的職責，以下描述錯誤的是( )。

　　A.建立投資者基金份額賬戶 B.確認基金交易

　　C.確認基金份額凈值 D.建立并保管基金投資者名冊

　　【參考答案】C

　　【解析】基金注冊登記機構的主要職責：

　　建立并管理投資者基金份額賬戶。

　　負責基金份額登記，確認基金交易。

　　發放紅利。

　　建立并保管基金投資者名冊。

　　基金合同或者登記代理協議規定的其他職責。

　　3.下列不能形成有效的反洗錢合規性風險管理措施的是( )。

　　A.建立規模導向的反洗錢制度 B.對資金支付進行監控

　　C.從嚴監控客戶核心資料信息修改 D.制定嚴格有效的開戶流程

　　【參考答案】A

　　【解析】根據《基金管理公司風險管理指引(試行)》，反洗錢合規性風險管理措施主要包括：

　　建立風險導向的反洗錢防控體系，合理配置資源。

　　制定嚴格有效的開戶流程，規 范對客戶的身份認證和授權資格的認定，對有關客戶的身份證明材料予以保存。

　　從嚴監 控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉。

　　嚴格遵守資金清算制度，對現 金支付進行控制和監控。

　　建立符合行業特征的客戶風險識別和可疑交易分析機制。

　　4.關于私募基金銷售機構的行為，符合法規要求的是( )。

　　A.私募基金銷售機構應當采取措施，對投資者的風險識別能力和風險承擔能力進行評估

　　B.私募基金銷售機構應當通過分析會、報告會等形式，向公眾宣傳推介

　　C.私募基金銷售機構應當向投資者保證本金不受損失

　　D.私募基金銷售機構應當確保投資者的投資資金來源合法

　　【參考答案】A

　　【解析】非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金，不得通過報刊、 電臺、電視臺、互聯網等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會和布告、傳單、手機短信、 微信、博客和電子郵件等方式向不特定對象宣傳推介，故 B 項錯誤。私募基金管理人、私募 基金銷售機構不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益，故 C 項錯誤。投資者 應當確保投資資金來源合法，不得非法匯集他人資金投資私募基金，故 D 項錯誤。私募基金 管理人自行銷售私募基金的，應當采取問卷調查等方式，對投資者的風險識別能力和風險承 擔能力進行評估，由投資者書面承諾符合合格投資者條件;應當制作風險揭示書，由投資者 簽字確認，故 A 項正確。

　　5.金融資產的定義是( )。

　　A.金融資產是無形的，沒有明確的價值

　　B.金融資產是代表未來收益或資產合法要求權的憑證

　　C.金融資產表明了交易雙方的相互所有關系

　　D.分為股權類金融資產和其他衍生品資產

　　【參考答案】B

　　【解析】金融資產是代表未來收益或資產合法要求權的憑證，標示了明確的價值，表明了交 易雙方的所有權關系和債權關系。

　　6.關于守法合規準則對基金從業人員的具體要求，以下理解錯誤的是( )。

　　A.向上級部門或監管機構報告所發現的違法違規行為

　　B.責任在于任職機構是否制定了基本制度

　　C.積極配合基金監管機構的監管

　　D.及時制止所發現的違法違規行為

　　【參考答案】B

　　【解析】基金從業人員應當積極配合基金監管機構的監管。負有監督職責的基金從業人員， 要忠實履行自己的監督職責，及時發現并制止違法違規行為，防止違法違規行為造成更加嚴 重的后果。普通的基金從業人員，盡管不負有監督職責，但是也應當監督他人的行為是否符合法律法規的要求。一旦發現違法違規的行為，應當及時制止并向上級部門或者監管機構報 告。

　　7.關于 ETF，以下說法正確的是( )。

　　A.折價套利會增加 ETF 的總份額

　　B.ETF 申購時可使用一籃子股票

　　C.無論是機構投資者還是中小投資者，均可以在一級和二級市場進行交易

　　D.投資者向基金公司贖回 ETF，獲得現金

　　【參考答案】B

　　【解析】折價套利會導致 ETF 總份額的減少，溢價套利會導致 ETF 總份額的擴大，故 A 項錯誤。ETF 實行一級市場與二級市場并存的交易制度。在一級市場上，只有資金達到一定規模 的投資者(基金份額通常要求在 30 萬份以上)可以隨時在交易時間內進行以股票換份額(申 購)、以份額換股票(贖回)的交易，中小投資者被排斥在一級市場之外，故 C 項錯誤。ETF 實行實物申購、贖回機制，即投資者向基金管理公司申購 ETF，需要拿這只 ETF 指定的一籃 子股票來換取;贖回時得到的不是現金，而是相應的一籃子股票，如果想變現，需要再賣出 這些股票。故 B 項正確，D 項錯誤。

　　8.關于 QDII 基金的募集認購，以下表述錯誤的是( )。

　　A.基金管理人必須具有銀行間外匯市場即期會員資格

　　B.基金管理人可以依據產品特點確定 QDII 基金份額面值的大小

　　C.基金管理人必須具備合格境內機構投資者資格和經營外匯業務資格

　　D.QDII 基金份額可以采用人民幣以外的幣種認購，例如美元等

　　【參考答案】A

　　【解析】QDII 基金主要投資于境外市場，因而與僅投資于境內證券市場的其他開放式基金 相比，在募集認購的具體規定上有如下幾點獨特之處：

　　發售 QDII 基金的基金管理人必 須具備合格境內機構投資者資格和經營外匯業務資格

　　基金管理人可以根據產品特點確 定 QDII 基金份額面值的大小。

　　QDII 基金份額除可以用人民幣認購外，也可以用美元或 其他外匯貨幣為計價貨幣認購。

　　9.關于基金托管人職責終止的情形，以下描述錯誤的是( )。

　　A.被基金份額持有人大會解任 B.被依法取消基金托管資格

　　C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產 D.所托管基金出現違規情形

　　【參考答案】D

　　【解析】依據《中華人民共和國證券投資基金法》的規定，有下列情形之一的，基金托管人 職責終止：

　　被依法取消基金托管資格。

　　被基金份額持有人大會解任。

　　依法解散、 被依法撤銷或者被依法宣告破產。

　　基金合同約定的其他情形。

　　10.關于公募基金基金份額持有人大會可行使的職權，以下表述錯誤的是( )。

　　A.決定終止基金合同 B.決定更換基金銷售人

　　C.決定更換基金托管人 D.決定更換基金管理人

　　【參考答案：B

　　【解析】基金份額持有人大會由全體基金份額持有人組成，行使下列職權：

　　決定基金擴 募或者延長基金合同期限。

　　決定修改基金合同的重要內容或者提前終止基金合同。

　　決定更換基金管理人、基金托管人。

　　決定調整基金管理人、基金托管人的報酬標準。

　　基金合同約定的其他職權。

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