點擊查看：2019年基金從業《基金法律法規》備考題匯總

　　1.下列不屬于基金產品風險評價依據的是()。

　　A.基金經理的歷史過往業績

　　B.基金凈值的歷史波動程度

　　C.基金的歷史規模

　　D.基金產品的投資范圍和持倉比例

　　A【解析】基金產品風險評價應當至少依據以下四個因素：(1)基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例。(2)基金的歷史規模和持倉比例。(3)基金的過往業績及基金凈值的歷史波動程度。(4)基金成立以來有無違規行為發生。

　　2.專業審慎對于基金從業人員的基本要求不包括()。

　　A.持證上崗

　　B.持續學習

　　C.審慎開展執業活動

　　D.具有本科以上學歷

　　D【解析】專業審慎對于基金從業人員的基本要求體現在三個方面：持證上崗、持續學習、審慎開展執業活動。

　　3.基金管理人與一般的公司不同，其內部控制的總體目標不包括()。

　　A.確保經營業務的穩健運行和受托資產的安全完整

　　B.追求基金公司利潤最大化

　　C.保障公司經營運作的合法合規

　　D.確�；�金和基金管理人信息真實、準確、完整、及時

　　B【解析】基金管理人與一般的公司不同，內部控制的總體目標是：(1)保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則，自覺形成守法經營、規范運作的經營思想和經

　　營理念。(2)防范和化解經營風險，提高經營管理效益，確保經營業務的穩健運行和受托資產的安全完整，實現公司的持續、穩定、健康發展。(3)確�；�金和基金管理人的財務和其他信息真實、準確、完整、及時。

　　4.基金管理人不得向銷售機構支付非以()為基礎的客戶維護費。

　　A.銷售機構的客戶數量

　　B.銷售基金的保有量

　　C.銷售機構銷售成本

　　D.基金銷售的規模

　　B【解析】基金管理人不得向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費，不得在基金銷售協議之外支付或變相支付銷售傭金或報酬獎勵。

　　5.基金銷售人員在向客戶推薦基金品種時，錯誤的做法是()。

　　A.根據客戶風險承受能力向客戶推薦基金

　　B.向所有客戶推薦業績優良的股票基金

　　C.了解客戶的投資需求和投資目標

　　D.了解客戶的財務狀況、投資經驗、流動性要求

　　B【解析】基金銷售人員應根據投資者的目標和風險承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風險收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風險，了解投資者的投資目標、風險承受能力、投資期限和流動性要求。

　　6.下列關于金融資產的說法中，錯誤的是()。

　　A.金融資產具有較大的升值空間

　　B.金融資產是代表未來收益或資產合法要求權的憑證

　　C.金融資產一般分為債權類金融資產和股權類金融資產

　　D.資金的供給者通過投資金融工具獲得各類金融資產

　　A【解析】在金融市場上，資金的供給者通過投資金融工具獲得各種類型的金融資產。金融資產是代表未來收益或資產合法要求權的憑證，標示了明確的價值，表明了交易雙方的所有權關系和債權關系。一般分為債權類金融資產和股權類金融資產兩類。債權類金融資產以票據、債券等契約型投資工具為主，股權類金融資產以各類股票為主。

　　7.基金銷售機構在基金銷售活動中，可以采取的行為是()。

　　A.采取抽獎方式銷售基金

　　B.依靠服務質量銷售基金

　　C.贈送基金份額銷售基金

　　D.低于基金銷售成本銷售基金

　　B【解析】基金銷售機構在基金銷售活動中，不得有下列行為：(1)在簽訂銷售協議或銷售基金的活動中進行商業賄賂。(2)以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平。(3)未經公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，或通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準。(4)采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。(5) 其他違反法律、行政法規的規定，擾亂行業競爭秩序的行為。

　　8.下列關于道德與法律關系的說法中，錯誤的是()。

　　A.道德在調整范圍上對法律具有補充作用

　　B.有些行為不違反法律但違反道德，還有些行為違反法律但并不違反道德

　　C.法律對傳播道德具有促進作用

　　D.道德和法律都是行為規范，但在根本目的上不具有一致性

　　D【解析】道德和法律都是行為規范，都是重要的社會調控手段。二者都屬于上層建筑范疇， 都為一定的社會經濟基礎服務。絕大多數的法律規范都是以道德作為價值基礎的，在評價標準上與道德是一致的，因此，二者在根本目的上具有一致性。

　　9.下列不屬于證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進行的深入研究與分析的作用的是()。

　　A.有利于基金投資者獲得更高的收益B.有利于促進信息的有效利用和傳播

　　C.有利于市場有效性的提高和資源的合理配置D.有利于市場合理定價

　　A【解析】證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進行的深入研究與分析，有利于促進信息的有效利用和傳播，有利于市場合理定價，有利于市場有效性的提高和資源的合理配置。

　　10.證券交易所在監控中發現基金交易行為異常，涉嫌違法違規的，可以根據具體情況，采取()等措施。

　　A.取消資格

　　B.沒收違法所得C.罰款

　　D.電話提示、警告

　　D【解析】證券交易所在監控中發現基金交易行為異常，涉嫌違法違規的，可以根據具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責等措施，并同時向中國證監會報告。

　　11.下列關于廉潔公正要求的說法中，錯誤的是()。

　　A.抵制來自于同事、親友等各種關系因素的不當干擾，堅持原則，獨立自主

　　B.不從事可能導致與投資者或所在機構之間產生利益沖突的活動

　　C.不侵占或者挪用基金財產或者機構固有財產

　　D.對上級的指示無條件服從

　　D【解析】廉潔公正，是基金從業人員履行“忠實”道德規范的體現。基金從業人員應當做

　　到以下幾點：(1)不得接受利益相關方的賄賂或對其進行商業賄賂，如接受或贈送禮物、回扣、補償或報酬等。(2)不得利用基金財產或者所在機構固有財產為自己或者他人牟取非法利益。(3)不得利用職務之便或者機構的商業機會為自己或者他人牟取非法利益。(4) 不得侵占或者挪用基金財產或者機構固有財產。(5)不得為了迎合客戶的不合理要求而損害社會公共利益、所在機構或者他人的合法權益，不得私下接受客戶委托買賣證券期貨。(6) 不得從事可能導致與投資者或所在機構之間產生利益沖突的活動。(7)抵制來自于上級、同事、親友等各種關系因素的不當干擾，堅持原則，獨立自主。

　　12.封閉式基金和開放式基金的區別不包括()。

　　A.價格形成方式不同

　　B.期限不同

　　C.份額限制不同

　　D.投資標的不同

　　D【解析】封閉式基金與開放式基金主要有以下不同：(1)期限不同。(2)份額限制不同。

　　(3)交易場所不同。(4)價格形成方式不同。(5)激勵約束機制與投資策略不同。

　　13.基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，下列說法錯誤的是()。

　　A.以基金管理人管理的其他基金過往業績保證基金未來的業績表現

　　B.使用境外成熟證券市場代表性指數模擬歷史業績

　　C.聲明基金的過往業績并不預示其未來表現

　　D.基金合同生效十年以上，使用最近十年完整會計年度的業績表現

　　A【解析】基金宣傳推介材料應當真實、準確、合理地表述基金業績和基金管理人的管理水平�；�金業績表現數據應當經基金托管人復核或者摘取自基金定期報告。基金宣傳推介材料登載基金過往業績的，應當特別聲明，基金的過往業績并不預示其未來表現，基金管理人管理的其他基金的業績并不構成基金業績表現的保證。

　　14.基金管理人合規管理的基本原則不包括()原則。

　　A.協調性

　　B.成本效益

　　C.獨立性

　　D.客觀性

　　B【解析】合規管理的基本原則包括獨立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業性原則和協調性原則，不包括選項 B。

　　15.基金管理公司需要在每年結束后()內，編制完成基金年度報告。

　　A.60 日

　　B.15 日

　　C.45 日

　　D.90 日

　　D【解析】基金年度報告是基金存續期信息披露中信息量最大的文件。應當在每年結束之日起 90 日內，編制完成基金年度報告，并將年度報告正文登載于網站上，將年度報告摘要登載在指定報刊上。

　　16.下列關于基金交易業務控制的說法中，錯誤的是()。

　　A.投資指令應當確認合法合規及完整后方可執行

　　B.交易執行應遵守公平交易制度

　　C.每日交易記錄應當存檔

　　D.基金經理直接向交易員下達投資指令進行交易

　　D【解析】基金交易業務控制的主要內容包括：(1)基金交易應實行集中交易制度，基金經理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。(2)公司應當建立交易監測系統、

　　預警系統和交易反饋系統，完善相關的安全設施。(3)投資指令應當進行審核，確認其合法、合規與完整后方可執行，如出現指令違法違規或者其他異常情況，應當及時報告相應部門與人員。(4)公司應當執行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待。(5)建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應當及時核對并存檔保管。(6) 建立科學的交易績效評價體系。

　　17.下列關于忠誠敬業的說法中，錯誤的是()。

　　A.基金從業人員應當與所在機構簽訂正式的勞動合同

　　B.基金從業人員離職時，不得違反與所在機構簽訂的競業協議

　　C.基金從業人員的配偶進行證券投資，可根據從業人員的崗位性質確定是否申報

　　D.基金從業人員應當嚴格遵守所在機構的授權制度

　　C【解析】忠誠敬業的具體要求包括：(1)基金從業人員應當與所在機構簽訂正式的勞動合同或其他形式的聘任合同，保證基金從業人員在相應機構對其進行直接管理的條件下從事執業活動。(2)基金從業人員有義務保護公司財產、信息安全，防止所在機構資產損壞、丟失。(3)基金從業人員應當嚴格遵守所在機構的授權制度，在授權范圍內履行職責;超出授權范圍的，應當按照所在機構制度履行批準程序。(4)基金從業人員提出辭職時，應當按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請，并積極配合有關部門完成工作移交。已提出辭職但尚未完成工作移交的，從業人員應認真履行各項義務，不得擅自離崗;已完成工作移交的從業人員應當按照聘用合同的規定，認真履行保密、競業禁止等義務。(5)基金從業人員本人、配偶、利害關系人進行證券投資，應當遵守所在機構有關從業人員的證券投資管理制度辦理報批或報備手續。

　　18.下列不屬于基金合同特別約定事項信息的是()。A.基金合同終止的事由、程序及基金財產的清算方式B.基金發售、交易、申購、贖回的相關安排

　　C.基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規則D.基金當事人的權利義務

　　B【解析】基金合同特別約定事項信息包括：(1)基金當事人的權利義務，特別是基金份額持有人的權利。(2)基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規則。(3)基金合同終止的事由、程序及基金財產的清算方式。

　　19.私募基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額標準為()。

　　A.個人投資者不得少于 300 萬元

　　B.個人投資者不得少于 50 萬元

　　C.機構投資者不得少于 100 萬元

　　D.機構投資者不得少于 500 萬元

　　C【解析】私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于 100 萬元且符合下列相關標準的單位和個人：(1)凈資產不低于 1 000萬元的單位。(2)金融資產不低于 300 萬元或者最近 3 年個人年均收入不低于 50 萬元的個人。

　　20.封閉式基金一般至少()披露一次資產凈值和份額凈值。

　　A.每日 B. 每 月 C.每 15 天D.每周

　　D【解析】封閉式基金一般至少每周披露一次資產凈值和份額凈值。

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