點擊查看：2019年基金從業《基金法律法規》備考題匯總

　　1.基金從業人員為了保證持續的專業勝任能力，應當做到()。

　　Ⅰ.參加行業協會組織的后續職業培訓

　　Ⅱ.參加所在機構組織的后續職業培訓

　　Ⅲ.加強自我學習，注重在實踐中總結和積累經驗

　　Ⅳ.持續在崗 10 年以上從業人員可選擇參加后續職業培訓

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　A【解析】持續學習是指基金從業人員應當熱愛本職工作，努力鉆研業務，注重業務實踐， 積極參加基金業協會和所在機構組織的后續職業培訓。只有持續學習，才能保證持續的專業勝任能力。

　　2.運用基金財產買賣基金管理人發行的證券或承銷期內承銷的證券，應當遵循()原則， 防范利益沖突。

　　A.貨銀對付

　　B.共同對手方

　　C.基金管理人利益優先

　　D.基金份額持有人利益優先

　　D【解析】運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者與其有其他重大利害關系的公司發行的證券或承銷期內承銷的證券，或者從事其他重大關聯交易的，應當遵循基金份額持有人利益優先的原則，防范利益沖突，符合國務院證券監督管理機構的規定，并履行信息披露義務。

　　3.甲在擔任基金管理公司研究員期間，將公司的證券投資研究報告發送給在其他公司做證券研究工作的同學供其參考。這種行為違反了()職業道德要求。

　　A.客戶至上

　　B.保守秘密

　　C.內幕交易

　　D.誠實守信

　　B【解析】甲違反了保守秘密規范的要求。基金的證券投資研究報告屬于基金管理公司的商業秘密。甲利用職務便利，將證券投資研究報告發送給在其他公司任職的同學供其參考，屬于泄露商業秘密的行為。

　　4.根據《中華人民共和國證券投資基金法》的規定，基金份額持有人享有的權利不包括()。

　　A.按要求召開基金投資者大會

　　B.分享基金財產收益

　　C.依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額D.管理基金資產

　　D【解析】根據《中華人民共和國證券投資基金法》的規定，基金份額持有人享有以下權利： 分享基金財產收益，參與分配清算后的剩余基金財產，依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規定要求召開基金投資者大會，對基金投資者大會審議事項行使表決權，查閱或者復制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟等。

　　5.目前，居民理財主要方式是()兩類。

　　A.外匯投資與黃金投資

　　B.房地產投資與實業投資C.貨幣儲蓄與投資

　　D.股權投資與債券投資

　　C【解析】目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄與投資兩類。

　　6.下列關于基金銷售人員行為規范的說法中，正確的是()。A.直接代理投資者進行申購、贖回等基金交易

　　B.不保證基金業績表現

　　C.接受投資者現金

　　D.以個人名義接受投資者款項

　　B【解析】基金銷售人員應向投資者表明，所推介基金的過往業績并不預示其未來表現，同一基金管理人管理的其他基金的業績并不構成所推介基金業績表現的保證。基金銷售人員應當引導投資者到基金管理公司、基金代銷機構的銷售網點、網上交易系統或其他經監管部門核準的合法渠道辦理開戶、認購、申購、贖回等業務手續，不得接受投資者的現金，不得以個人名義接受投資者的款項。

　　7.基金托管人出現()情形時，中國證監會可取消其托管資格。

　　A.連續 3 年沒有開展基金托管業務

　　B.在履行法定職責時存在失誤

　　C.履行法定職責未能勤勉盡責

　　D.托管人高級管理人員被行政處罰

　　A【解析】中國證監會、中國銀監會對有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：(1)連續 3 年沒有開展基金托管業務的。(2)違反《中華人民共和國證券投資基金法》規定，情節嚴重的。(3)法律、行政法規規定的其他情形。

　　8.基金銷售機構辦理基金的銷售業務，應當由基金銷售機構與基金管理人簽訂書面銷售協議，明確雙方的權利及義務，其內容不包括()。

　　A.對基金持有人的持續服務責任

　　B.銷售費用分配的比例和方式

　　C.反洗錢義務的履行和責任劃分

　　D.基金投資收益的分配方式

　　D【解析】基金銷售機構辦理基金的銷售業務，應當由基金銷售機構與基金管理人簽訂書面銷售協議，明確雙方的權利及義務，并至少包括以下內容：銷售費用分配的比例和方式，基金持有人聯系方式等客戶資料的保存方式，對基金持有人的持續服務責任，反洗錢義務履行及責任劃分，基金銷售信息交換及資金交收權利與義務

　　9.基金管理人內部控制機制的四個層次不包括()。

　　A.員工自律

　　B.各部門主管的監督檢查

　　C.股東的檢查、監督、控制和指導

　　D.公司管理層對人員和業務的監督控制

　　C【解析】基金管理人內部控制機制一般包括四個層次：一是員工自律;二是各部門主管(包括監察稽核)的檢查監督;三是公司管理層對人員和業務的監督控制;四是董事會或者其領導下的專門委員會的檢查、監督、控制和指導。

　　10.依據《證券投資基金銷售管理辦法》的規定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應當自向公眾分發或者()內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。

　　A.發布之日起 5 個工作日

　　B.發布結束后 3 個工作日

　　C.發布之日前 5 個工作日

　　D.發布之日前 3 個工作日

　　A【解析】依據《證券投資基金銷售管理辦法》的規定，基金管理人的基金宣傳推介材料， 應當事先經基金管理人負責基金銷售業務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規意見書， 并自向公眾分發或者發布之日起 5 個工作日內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。

　　11.目前可申請從事基金代理銷售的機構不包括()。

　　A.獨立基金銷售機構

　　B.證券公司

　　C.基金管理公司

　　D.商業銀行

　　C【解析】目前可申請從事基金代理銷售的機構主要包括商業銀行、證券公司、保險公司、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構。

　　12.基金管理公司需要在每季度結束后()工作日內，披露基金季度報告。

　　A.20 個

　　B.15 個

　　C.30 個

　　D.10 個

　　B【解析】基金管理公司需要在每季結束后 15 個工作日內，在指定報刊和管理人網站上披露基金季度報告。

　　13.在我國，基金當事人包括()。

　　A.基金份額持有人、基金管理人與基金托管人

　　B.基金份額持有人、基金監管人與基金銷售人

　　C.基金份額持有人、基金銷售人與基金托管人

　　D.基金份額持有人、基金管理人與基金銷售人

　　A【解析】我國的證券投資基金依據基金合同設立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當事人，簡稱基金當事人。

　　14.證券投資基金依據法律形式的不同，可分為()。

　　A.公募基金和私募基金

　　B.交易型基金和非交易型基金

　　C.契約型基金和公司型基金

　　D.開放式基金和封閉式基金

　　C【解析】證券投資基金依據法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。

　　15.下列不屬于基金管理公司內部控制制度體系的是()。

　　A.基金投資管理制度

　　B.股東的股權協議

　　C.公司風險管理制度

　　D.信息披露操作手冊

　　B【解析】基金管理公司內部控制制度體系包括：(1)內控大綱。公司內部控制大綱是對公司章程規定的內控原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬，內部控制大綱應當明確內控目標、內控原則、控制環境、內控措施等內容。(2)基本管理制度。基本管理制度應當至少包括風險控制、投資管理、基金會計、信息披露、監察稽核、信息技術管理、公司財務、資料檔案管理、業績評估考核和緊急應變等。(3)部門規章。部門業務規章是在基本管理制度的基礎上，對各部門的主要職責、崗位設置、崗位責任、操作守則等的具體說明。(4)業務操作手冊。業務操作手冊是在基金管理人確定相關業務基礎上，對業務的性質、種類以及相關的管理規定和操作流程及要求進行明確的說明，是業務人員上崗操作的指南。故本題選 B。

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