點擊查看：2019年基金從業《基金法律法規》備考題匯總

　　1.基金客戶服務的原則包括()。

　　A.安全第一、專業規范

　　B.客戶至上、保障收益

　　C.本金安全、追求收益

　　D.優先服務、有效溝通

　　A【解析】基金客戶服務的原則包括：(1)客戶至上原則。(2)有效溝通原則。(3)安全第一原則。(4)專業規范原則。

　　2.下列不屬于金融市場主要構成要素的是()。

　　A.市場參與者

　　B.外部環境

　　C.金融交易的組織方式

　　D.金融工具

　　B【解析】金融市場的主要構成要素包括市場參與者、金融工具和金融交易的組織方式。

　　3.基金宣傳推介材料必須真實、準確，不得()。

　　A.完整宣傳基金業績表現

　　B.突出強調基金營銷時間限制

　　C.預測基金投資收益

　　D.提示基金風險

　　C【解析】基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：(1)虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。(2)預測基金的證券投資業績。(3)

　　違規承諾收益或者承擔損失。(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構， 或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣傳基金，違規使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調集中營銷時間限制的表述。(6)登載單位或者個人的推薦性文字。(7)中國證監會規定的其他情形。

　　4.下列不屬于基金招募說明書主要披露事項的是()。

　　A.基金業績比較基準

　　B.風險警示書

　　C.基金的投資目標

　　D.出具法律意見的律師事務所涉及的法律訴訟

　　A【解析】基金招募說明書的主要披露事項包括：(1)招募說明書摘要。(2)基金募集申請的核準文件名稱和核準日期。(3)基金管理人和基金托管人的基本情況。(4)基金份額的發售日期、價格、費用和期限。(5)基金份額的發售方式、發售機構及登記機構名稱。

　　(6)基金份額申購和贖回的場所、時間、程序、數額與價格，拒絕或暫停接受申購、暫停贖回或延緩支付、巨額贖回的安排等。(7)基金的投資目標、投資方向、投資策略、業績比較基準、投資限制。(8)基金資產的估值。(9)基金管理人和基金托管人的報酬及其他基金運作費用的費率水平、收取方式。(10)基金認購費、申購費、贖回費、轉換費的費率水平、計算公式、收取方式。(11)出具法律意見書的律師事務所和審計基金財產的會計師事務所的名稱和住所。(12)風險警示內容。(13)基金合同和基金托管協議的內容摘要。

　　5.下列關于有贖回費用的基金，表述正確的是()。

　　A.對持有期限長于 3 個月但少于 6 個月的投資人收取的贖回費總額不高于 50%計入基金財產

　　B.不低于贖回費總額 25%的贖回費應當歸于基金財產

　　C.場外贖回不得按時間分段設置贖回費率

　　D.場內贖回可以按份額多少分段設置贖回費率

　　B【解析】基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應當收取贖回費。場外贖回可按份額在場外的持有時間分段設置贖回費率;場內贖回為固定贖回費率，不可按份額持有時間分段設置贖回費率。贖回費在扣除手續費后，余額不得低于贖回費總額的 25%，并應當歸入基金財產。

　　6.銷售機構在進行市場細分時應遵循的原則不包括()。

　　A.可測原則

　　B.成長原則

　　C.易入原則

　　D.適用原則

　　D【解析】銷售機構在進行市場細分時應遵循以下原則：(1)易入原則。(2)可測原則。(3)成長原則。(4)識別原則。(5)利潤原則。

　　7.基金管理人發售基金份額、募集基金，可以收取()。

　　A.銷售服務費

　　B.認購費

　　C.申購費

　　D.交易費

　　B【解析】基金銷售費用包括基金的申購(認購)費、贖回費和銷售服務費。基金管理人發售基金份額、募集基金，可以收取認購費。基金管理人辦理基金份額的申購，可以收取申購費。

　　8.()有權對基金銷售適用性的執行情況進行自律管理。

　　A.中國基金業協會

　　B.中國銀監會

　　C.中國人民銀行

　　D.中國證監會

　　A【解析】基金業協會有權對基金銷售適用性的執行情況進行自律管理。

　　9.基金代銷機構通過對基金管理人進行審慎調查，不需要了解基金管理人的()。

　　A.誠信狀況

　　B.內部控制情況

　　C.人員數量

　　D.經營管理能力

　　C【解析】基金代銷機構通過對基金管理人進行審慎調查，了解基金管理人的誠信狀況、經營管理能力、投資管理能力和內部控制情況，并可將調查結果作為是否代銷該基金管理人的基金產品或是否向基金投資人優先推介該基金管理人的重要依據。

　　10.在我國，參與資產管理業務的機構類型包括()。

　　Ⅰ.基金管理公司 Ⅱ.信托公司Ⅲ.期貨公司Ⅳ.商業銀行

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D【解析】我國參與資產管理業務的機構類型包括基金管理公司及子公司、私募機構、信托機構、證券公司及其資管子公司、期貨公司、保險資產管理公司和商業銀行。

　　11.基金營銷是一種理財服務，不是一錘子買賣，因而更強調銷售服務的()。

　　A.專業性B.持續性C.時效性D.審慎性

　　B【解析】營銷是一種理財服務，不是一錘子買賣，因而更強調銷售服務的持續性。

　　12.()構成公司內部控制的基礎。

　　A.內部監控B.控制環境C.信息溝通D.控制活動

　　B【解析】控制環境構成公司內部控制的基礎，控制環境包括經營理念和內控文化、公司治理結構、組織結構、員工道德素質等內容。

　　13.基金管理人內部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡是指內部控制的()。

　　A.健全性原則 B.獨立性原則 C.有效性原則 D.相互制約原則

　　D【解析】相互制約指基金管理人內部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡。

　　14.下列關于基金銷售機構準入條件的說法中，錯誤的是()。

　　A.基金銷售機構應制定應急處理措施的管理制度

　　B.基金銷售機構應制定投資風險管理制度

　　C.基金銷售機構應建立投資人風險承受能力的評價體系

　　D.基金銷售機構應制定反洗錢內部控制制度

　　B【解析】基金銷售機構應具備以下條件：(1)具有健全的治理結構、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執行。(2)財務狀況良好，運作規范穩定。(3)有與基金銷售業務相適應的營業場所、安全防范設施和其他設施。(4)有安全、高效的辦理基金發售、申購和贖回等業務的技術設施，且符合中國證監會對基金銷售業務信息管理平臺的有關要求， 基金銷售業務的技術系統已與基金管理人、中國證券登記結算公司相應的技術系統進行了聯網測試，測試結果符合國家規定的標準。(5)制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監會對基金銷售結算資金管理的有關要求。(6)有評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方法體系。(7)制定了完善的業務流程、銷售人員執業操守、應急處理措施等基金銷售業務管理制度，符合中國證監會對基金銷售機構內部控制的有關要求。(8) 有符合法律法規要求的反洗錢內部控制制度。(9)中國證監會規定的其他條件。

　　15.下列基金從業人員的行為，錯誤的是()。

　　A.平衡基金持有人利益、個人及所在機構的利益

　　B.不侵占、不挪用基金財產

　　C.不得在不同基金資產之間、基金資產和其它受托資產之間進行利益輸送

　　D.公平地對待其管理的不同基金財產

　　A【解析】客戶利益優先要求基金從業人員必須全心全意地忠實于客戶，依客戶利益行事， 當發生利益沖突時，將客戶的利益置于個人及所在機構的利益之上，選項 A 錯誤。

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