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　　1.基金監管的基本原則不包括()。

　　A. 嚴格監管原則

　　B. 保障投資人利益原則

　　C. 審慎監管原則

　　D. 公開、公平、公正監管原則

　　正確答案：A

　　解析：基金監管的基本原則包括以下六個方面：①保障投資人利益原則;②適度監管原則;③高效監管原則;④依法監管原則;⑤審慎監管原則;⑥公開、公平、公正監管原則。

　　2.關于ETF聯接基金的主要特征，以下表述錯誤的是()。

　　A. 聯接基金可以進行定期定額投資

　　B. 聯接基金可以參與ETF套利

　　C. 聯接積極提供了銀行等渠道申購ETF的途徑

　　D. 聯接基金的絕大部分基金財產投資于某一ETF

　　正確答案：B

　　解析：ETF聯接基金的主要特征包括：①聯接基金依附于主基金。②聯接基金提供了銀行、證券公司場外、互聯網公司平臺等申購ETF的渠道，可以吸引大量的銀行和互聯網平臺客戶直接通過聯接基金介入ETF的投資，增強ETF的影響力。③聯接基金可以提供目前ETF不具備的定期定額等方式來介入ETF的運作。④聯接基金不能參與ETF的套利，發展聯接基金主要是為了做大指數基金的規模。⑤聯接基金是一種特殊的基金中基金(FOF)，ETF聯接基金持有目標ETF的市值不得低于該聯接基金資產凈值的90%。

　　3.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金合同生效不足()的除外。

　　A. 5年

　　B. 1年

　　C. 3年

　　D. 6個月

　　正確答案：D

　　解析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金合同生效不足6個月的除外。

　　4.收取銷售服務費的，對持有持續期少于30日的投資人收取不低于()的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。

　　A. 1.50%

　　B. 0.75%

　　C. 1%

　　D. 0.50%

　　正確答案：D

　　解析：收取銷售服務費的，對持有持續期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。

　　5.投資者基金份額賬戶由()建立。

　　A. 基金托管人

　　B. 基金注冊登記機構

　　C. 中央結算公司

　　D. 基金銷售機構

　　正確答案：B

　　解析：基金注冊登記機構的主要職責包括：①建立并管理投資者基金份額賬戶;②負責基金份額登記，確認基金交易;③發放紅利;④建立并保管基金投資者名冊;⑤基金合同或者登記代理協議規定的其他職責。

　　6.以下基金銷售人員的行為，正確的是()。

　　A. 向投資者承諾收益

　　B. 提示基金投資風險

　　C. 與投資者共擔基金投資風險

　　D. 優先維護核心客戶的利益

　　正確答案：B

　　解析：選項A、C、D均屬于基金銷售人員在從事基金銷售活動的禁止性行為。

　　7.關于基金管理公司對信息數據的管理，下列說法錯誤的是()。

　　A. 發現計算機交易數據存在異常時，系統管理員應該馬上修改

　　B. 應當建立電子信息數據的及時保存和備份制度

　　C. 公司應保證信息數據的安全、真實和完整，并能及時、準確地傳遞到會計等各職能部門

　　D. 信息技術系統應當定期稽核檢查，進行排除故障、災難恢復的演習

　　正確答案：A

　　解析：基金管理公司應嚴格規范計算機交易數據的授權修改程序，并堅持落實電子信息數據的定期查驗制度。故選項A說法錯誤。

　　8.在內部控制機構設置上，下列不符合內控機制要求的是()。

　　A. 為保障稽核人員熟悉具體業務，稽核專員同時兼任稽核事項的業務工作

　　B. 為保障風險管理工作的獨立性，公司設置專門的風險管理部，獨立于監察稽核部

　　C. 為提高內控效率，公司在各個業務部門設置兼職的內控專員

　　D. 為保障IT稽核工作的專業性，在監察稽核部中招聘IT背景的稽核專員

　　正確答案：C

　　解析：基金管理人應當設立監察稽核部門，對公司經營層負責，開展監察稽核工作，公司應保證監察稽核部門的獨立性和權威性。

　　9.關于忠誠廉潔的要求，以下行為正確的是()。

　　A. 為滿足機構大客戶的需求，作出特殊的利益安排

　　B. 利用基金財產為所在機構獲取利益

　　C. 利用商業機會為大客戶創造額外收益

　　D. 拒絕接受利益相關方的回扣

　　正確答案：D

　　解析：忠誠廉潔要求基金從業人員在執業活動中，做到公私分明和廉潔自律，自覺維護所在機構的利益和基金行業的形象。具體而言，基金從業人員應當做到以下幾點：①應當與所在機構簽訂正式勞動合同或其他形式的聘任合同，保證自身在相應機構對其進行直接管理的條件下從事執業活動;②應當保護所在機構財產與信息安全，防止所在機構資產損失、丟失;③應當嚴格遵守所在機構的各項管理制度和操作流程;④不得接受利益相關方的賄賂或對其進行商業賄賂，如接受或贈送禮物、回扣、補償或報酬等;⑤不得利用基金財產或者所在機構固有財產為自己或者他人牟取非法利益;⑥不得利用職務之便或者機構的商業機會為自己或者他人牟取非法利益;⑦不得侵占或者挪用基金財產或者機構固有財產;⑧不得為了迎合客戶的不合理要求而損害社會公共利益、所在機構或者他人的合法權益，不得私下接受客戶委托買賣證券期貨;⑨不得從事可能導致與投資者或所在機構之間產生利益沖突的活動。

　　10.某基金公司在參與新股申購過程中，因同時參與網上網下申購導致違規。事后分析發現，業務流程對該業務環節規定了相關控制措施，但由于人員交接使新入職人員忽視了對該流程的控制。這反映的是內控機制哪方面的問題()。

　　A. 內部控制制度的建立

　　B. 內部控制機構的設置

　　C. 內部控制的監督

　　D. 內部控制制度的執行

　　正確答案：D

　　解析：基金管理人內部控制機制建設應在以下四個方面加強：①在設置內部控制機構上，建立健全基金管理人內部控制機構，從組織上強化內部控制，引導基金管理人所有員工重視內部控制。②在建立內部控制制度上，建立健全可靠的專業委員會、投資管理部門、風險管理部門、市場營銷部門、基金運營部門、后臺支持部門等完善、獨立的內部控制制度。③在執行內部控制制度上，進一步強化責任管理、制度管理，規范控制行為，建立健全良好的控制環境、完善的控制體系和可靠充分的控制程序為一體的內部控制管理機制。④在監督內部控制上，首先，要加強對基金管理人的內部控制監督，建立基金管理人重大決策集體審批等制度，以杜絕業務管理層負責人獨斷專行;其次，要加強對基金管理人部門管理的控制監督，建立部門之間相互牽制的制度，以杜絕部門權力過大或集體徇私舞弊;再次，要加強對關鍵崗位管理人員的控制監督，建立關鍵崗位輪崗和定期稽查制度，以杜絕基金管理人中層經理人員以權謀私或串通作案，從而建立健全企業內部控制監督機制。

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