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　　1.下列關于價值型股票基金、平衡型股票基金與成長型股票基金投資風險大小比較的說法，正確的是()。

　　A. 價值型股票基金>平衡型股票基金>成長型股票基金

　　B. 平衡型股票基金>成長型股票基金>價值型股票基金

　　C. 價值型股票基金<平衡型股票基金<成長型股票基金

　　D. 平衡型股票基金<成長型股票基金<價值型股票基金

　　正確答案：C

　　解析：價值型股票基金的投資風險要低于成長型股票基金，但回報通常也不如成長型股票基金。平衡型基金的收益、風險則介于價值型股票基金與成長型股票基金之間。

　　2.基金管理公司需要在每年結束后()日內，披露基金年度報告。

　　A. 90

　　B. 30

　　C. 60

　　D. 120

　　正確答案：A

　　解析：基金管理公司需要在每年結束后90日內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網站上披露年度報告全文。

　　3.私募基金的合格投資者需要滿足的條件不包括()。

　　A. 投資于單只私募基金的金額不低于100萬元

　　B. 單位的凈資產不低于1 000萬元

　　C. 個人的金融資產不低于200萬元

　　D. 最近3年個人年均收入不低于50萬元

　　正確答案：C

　　解析：私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關標準的單位和個人：①凈資產不低于1 000萬元的單位;②金融資產不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。

　　4.避險策略基金的安全墊等于()。

　　A. 價值底線超過投資組合現時凈值的數額

　　B. 投資組合中風險資產與保本資產的比例

　　C. 投資組合現時凈值超過價值底線的數額

　　D. 投資組合中風險資產與保本資產的總額

　　正確答案：C

　　解析：投資組合現時凈值超過價值底線的數額，通常被稱為安全墊。

　　5.基金公司在設置業務體系和組織架構時，要體現的原則不包括()。

　　A. 相互制約和不相容職責分離原則

　　B. 授權清晰原則

　　C. 適時性原則

　　D. 及時性原則

　　正確答案：D

　　解析：基金公司在設置業務體系和組織架構時，要體現的原則包括相互制約和不相容職責分離原則、授權清晰原則、適時性原則。

　　6.關于基金認購費，以下表述錯誤的是()。

　　A. 后端收費模式的認購費率隨投資時間延長而遞減

　　B. 認購金額產生的利息需收取認購費

　　C. 后端收費模式在認購時不收取認購費

　　D. 不同的認購金額可以設置不同的認購費率

　　正確答案：B

　　解析：前端收費模式是指在認購基金份額時就支付認購費用的付費模式;后端收費模式是指在認購基金份額時不收費，在贖回基金份額時才支付認購費用的收費模式。后端收費模式設計的目的是為鼓勵投資者能夠長期持有基金，因為后端收費的認購費率一般會隨著投資時間的延長而遞減，甚至不再收取認購費用。在具體實踐中，基金管理人會針對不同類型的開放式基金、不同認購金額等設置不同的認購費率。

　　7.基金托管人需于基金份額發售的()前，將基金合同、托管協議登載在托管人網站上。

　　A. 5日

　　B. 1日

　　C. 2日

　　D. 3日

　　正確答案：D

　　解析：基金托管人需于基金份額發售的3日前，將基金合同、托管協議登載在托管人網站上。

　　8.公募基金宣傳推介材料允許使用()。

　　A. 知名媒體的推薦報告

　　B. 單位或個人材料的推薦材料

　　C. 基金的投資業績預測

　　D. 最近10個完整會計年度的業績

　　正確答案：D

　　解析：基金宣傳推介材料登載過往業績的，基金合同生效10年以上的，應當登載最近10 個完整會計年度的業績。

　　9.下列選項中，關于私募基金的表述，正確的是()。

　　A. 中國證監會對發行私募基金實行行政許可

　　B. 由基金法授權的法定自律組織對私募基金管理人開展私募業務進行登記管理

　　C. 私募基金募集完畢，私募基金管理人應當向中國證監會辦理基金備案

　　D. 中國證監會對私募基金管理機構實行行政許可

　　正確答案：B

　　解析：依據《證券投資基金法》的規定，非公開募集基金募集完畢，基金管理人應當向基金業協會備案。

　　10.某公募基金基金經理調研時，某上市公司董秘透露即將公布員工持股計劃。該基金經理用所管理的基金大量買入該上市公司股票。關于基金經理行為，以下表述正確的是()。

　　A. 既違反了法律，又違反了職業道德

　　B. 既不違反法律，也不違反職業道德

　　C. 只違反了法律，不違反職業道德

　　D. 只違反職業道德，不違反法律

　　正確答案：A

　　解析：《證券投資基金法》規定，公開募集基金的基金管理人及其董事、監事、高級管理人員和其他從業人員不得侵占、挪用基金財產。基金職業道德中忠誠廉潔要求基金從業人員不得侵占或者挪用基金財產或者機構固有財產。該基金經理用所管理的基金大量買入上市公司股票，挪用了基金財產，即違反了法律，又違反了職業道德。

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