點擊查看：2019年基金從業《基金法律法規》提高練習匯總

　　1.職業道德的作用有()。

　　Ⅰ. 調整職業關系

　　Ⅱ. 提升職業素質

　　Ⅲ. 促進行業發展Ⅳ. 消除職業矛盾

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　C【解析】職業道德的作用有：( 1)調整職業關系。( 2)提升職業素質。( 3)促進行業發展。

　　2.擔任基金托管人，應當具備的條件不包括()。

　　A.有安全保管基金財產的條件

　　B.設有專門的基金投資管理機構

　　C.取得基金從業資格的專職人員達到法定人數

　　D.有安全高效的清算、交割系統

　　B【解析】 擔任基金托管人， 應當具備下列條件： (1)凈資產和風險控制指標符合有關規定。

　　(2)設有專門的基金托管部門。( 3)取得基金從業資格的專職人員達到法定人數。( 4) 有安全保管基金財產的條件。 (5)有安全高效的清算、交割系統。 (6)有符合要求的營業場所、安全防范設施和與基金托管業務有關的其他設施。( 7)有完善的內部稽核監控制度

　　和風險控制制度。( 8)法律、行政法規規定的和經國務院批準的中國證監會、中國銀監會規定的其他條件。

　　3.基金財產不能用于投資()。

　　A.房地產

　　B.上市交易的債券

　　C.上市交易的股票

　　D.國務院證券監督管理機構規定的其他證券及其衍生品種

　　A【解析】基金財產應當用于下列投資：( 1)上市交易的股票、債券;( 2)中國證監會規定的其他證券及其衍生品種。

　　4.下列關于基金客戶服務內容的說法中，錯誤的是()。

　　A.分析市場趨勢

　　B.推薦適合的產品

　　C.推薦績優基金

　　D.進行風險教育

　　C【解析】 基金客戶服務內容之一是推介符合適用性原則的基金， 而不是僅僅推薦績優基金， 選項 C 錯誤。

　　5.基金管理投資合規性風險涉及的內容不包括()。

　　A.利用基金資產為第三人牟利

　　B.未按規定建立投資對象備選庫

　　C.投資業績大幅波動

　　D.不公平對待不同投資組合

　　C【解析】基金管理投資合規性風險涉及基金管理人未按法規及基金合同規定建立和管理投

　　資對象備選庫; 基金管理人利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益; 利用因職務便利獲取的內幕信息以外的其他未公開信息，從事或者明示、暗示他人相關交易活動，運用基金財產從事操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動; 不公平對待不同投資組合，直接或者通過與第三方的交易安排在不同投資組合之間進行利益輸送; 基金收益分配違規失信以及公司內控薄弱、從業人員未勤勉盡責，導致基金操作失誤等風險事件。

　　6.下列不屬于基金管理人內部控制內容的是()。

　　A.選擇辦公地址

　　B.運用管理方法

　　C.實施操作程序與控制措施

　　D.建立組織機制

　　A【解析】基金管理人的內部控制是指公司為防范和化解風險，保證經營運作符合公司的發展規劃，在充分考慮內外部環境的基礎上， 通過建立組織機制、 運用管理方法、實施操作程序與控制措施而形成的系統。

　　7.下列開放式基金認購費用與認購份額的計算公式，錯誤的是()。

　　A. 認購費用 =認購金額 - 凈認購金額

　　B. 凈認購金額 =認購金額 - 認購金額×認購費率

　　C.凈認購金額 =認購金額 / (1+認購費率)

　　D.認購份額 =(認購金額 +認購利息) / 基金份額面值

　　B【解析】凈認購金額 =認購金額 / (1+認購費率)，選項 B 錯誤。

　　8.下列關于投資者教育基本原則的說法中，錯誤的是()。

　　A.不可替代市場參與者的監管工作

　　B.有助于監管機構保護投資者

　　C.存在廣泛適用的投資者教育計劃

　　D.將投資者教育納入各業務環節

　　C【解析】投資者教育的基本原則包括：( 1)投資者教育應有助于監管者保護投資者。( 2) 投資者教育不應被視為是對市場參與者監管工作的替代。( 3)證券經營機構應當承擔各項產品和服務的投資者教育義務，將投資者教育納入各業務環節。( 4)投資者教育沒有一個固定的模式。 相反地，它可以有多種形式，這取決于監管者的特定目標、投資者的成熟度和可供使用的資源。( 5)鑒于投資者的市場經驗和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃。( 6)投資者教育不能也不應等同于投資咨詢。

　　9.下列對基金管理公司持有 5%以上股權的非主要股東的說法中，正確的是()。

　　A.非主要股東為法人或者其他組織的，最近 5 年沒有違法記錄

　　B.非主要股東為自然人的，個人金融資產不低于 1 000 萬元人民幣

　　C.非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產不低于 3 000 萬元人民幣

　　D.非主要股東為自然人的，在境內外資產管理行業從業 10 年以上

　　B【解析】對基金管理公司持有 5%以上股權的非主要股東，非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產不低于 5 000 萬元人民幣，資產質量良好，內部監控制度完善;非主要股東為自然人的，個人金融資產不低于 1 000 萬元人民幣，在境內外資產管理行業從業 5 年以上。

　　10.()就是識別和分析與實現目標相關的風險，從而為確定應該如何管理風險奠定基礎。

　　A.風險共擔

　　B.風險評估

　　C.風險接受

　　D.風險回避

　　B【解析】風險評估就是識別和分析與實現目標相關的風險，從而為確定應該如何管理風險奠定基礎。

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