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　　1.基金注冊登記機構的主要職責包括( )。

　　A.披露信息 B.發放紅利 C.資金結算 D.交割

　　【參考答案】B

　　【解析】基金注冊登記機構的主要職責包括：建立并管理投資者基金份額賬戶;負責基金份額登記，確認基金交易;發放紅利;建立并保管基金投資者名冊;基金合同或者登記代理協議規定的其他職責。

　　2.以下不同投資工具投資收益與風險的說法中，正確的是( )。

　　A.債券是一種債權關系，所以債券投資基本上沒有什么風險

　　B.股票價格的波動性較大，是一種高風險、高收益的投資品種

　　C.基金可以投資于眾多金融工具或產品，所以風險有限，收益相對較高

　　D.銀行存款利率相對固定，投資者絕對沒有損失本金的風險

　　【參考答案】B

　　【解析】通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風險、高收益的投資品種;債券可 以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風險、低收益的投資 品種;基金的投資收益和風險取決于基金種類以及其投資的對象，總體來說由于基金可以投 資于眾多金融工具或產品，能有效分散風險，是一種風險相對適中、收益相對穩健的投資品種。

　　3.《中華人民共和國證券投資基金法》規定，開放式基金的登記業務( )。

　　A.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監會認定的其他機構辦理

　　B.只能委托中國證監會認定的第三方獨立機構辦理

　　C.只能由基金管理人辦理

　　D.只能由銷售機構辦理

　　【參考答案】A

　　【解析】《中華人民共和國證券投資基金法》規定，開放式基金的登記業務可以由基金管理 人辦理，也可以委托中國證監會認定的其他機構辦理。

　　4.以下從基金財產計提的費用是( )。

　　I.客戶維護費 II.銷售服務費 III.基金管理費 IV.基金托管費

　　A.II、III、IV B.I、II、III、IV C.I、III、IV D.I、II、III

　　【參考答案】A

　　【解析】下列與基金有關的費用可以從基金財產中列支：

　　(1)基金管理人的管理費。

　　(2)基 金托管人的托管費、

　　(3)銷售服務費

　　(4)基金合同生效后的信息披露費用。

　　(5)基金合同 生效后的會計師費和律師費。

　　(6)基金份額持有人大會費用。

　　(7)基金的證券交易費用。

　　(8) 按照國家有關規定和基金合同約定，可以在基金財產中列支的其他費用。

　　5.根據《基金管理公司投資管理人員管理指導意見》需要在交易時間內集中保管手機的人員是( )。

　　A.公司交易部分負責人、交易員

　　B.公司研究部分負責人、研究員

　　C.公司交易部門負責人、基金經理助理

　　D.公司監察稽核部分負責人、基金經理

　　【參考答案】C

　　【解析】根據基金業協會《基金管理公司投資管理人員管理指導意見》(2009年4月修訂)，基金管理公司投資管理人員，是指在公司負責基金投資、研究、交易的人員以及實際履行相應職責的人員。具體包括：公司投資決策委員會成員，公司分管投資、研究、交易業務的高級管理人員，公司投資、研究、交易部門的負責人，基金經理、基金經理助理以及中國證監會規定的其他人員。

　　6.基金管理人面臨的風險有外部風險和內部風險。關于外部風險，下列說法中錯誤的是( )。

　　A.法律法規、監管部門規章、交易所規則等合規風險

　　B.宏觀經濟周期導致的整體行業風險

　　C.火山地震等地質條件導致的風險

　　D.機房環境、溫度、防火防水等不當操作的風險

　　【參考答案】D

　　【解析】風險有外部風險和內部風險。外部風險主要包括法律法規、經濟、社會、文化與自 然等方面。內部風險主要來自決策失誤、執行不力、操作風險等。

　　7.內部控制監督中，加強“內部人”的監督措施的是( )。

　　I.建立重大決策集體審批制度，杜絕業務管理層責任人獨斷專行

　　II.建立部門之間牽制制度，拒絕部門權力過大或集體徇私舞弊

　　III.建立重大緊急事件的危機處理制度，杜絕此類事件的處理不及時

　　IV.建立關鍵崗位轉崗和定期稽查制度，加強對關鍵指標的控制監督

　　A. I、II、III B. I、III、IV C. II、III、IV D. I、II、IV

　　【參考答案】D

　　【解析】在監督內部控制上，不能重程序監督、不注重對“內部人”監督的偏向。首先，要加強對基金管理人的內部控制監督，建立基金管理人重大決策集體審批等制度，以杜絕業務管理層負責人獨斷專行;其次，要加強對基金管理人部門管理的控制監督，建立部門之間相互牽制的制度，以杜絕部門權力過大或集體徇私舞弊;再次，要加強對關鍵崗位管理人員的控制監督，建立關鍵崗位輪崗和定期稽查制度，以杜絕基金管理人中層經理人員以權謀私或 串通作案，從而建立健全企業內部控制監督機制。

　　8.關于基金管理人內部控制基本要素，以下表述錯誤的是( )。

　　A.內部監督 B.控制環境 C.管理層授權 D.信息溝通

　　【參考答案】C

　　【解析】基金管理人內部控制的基本要素包括控制環境、風險評估、控制活動、信息溝通和內部監控。

　　9.根據企業風險管理基本框架八項的內容，基金管理人要求公募基金經理與特定資產管理 業務的投資經理不得相互兼任，是出于( )的考慮。

　　A.內部環境中經營理念和經營風格

　　B.行為監控中的特定人員分別管理

　　C.事項識別中的不同管理事項的分類

　　D.控制活動中的不相容職務分離

　　【參考答案】D

　　【解析】控制活動包括在公司內部使用的審核、批準、授權、確認以及對經營績效考核、資 產安全管理、不相容職務分離等方法。

　　10.基金宣傳推介材料允許( )。

　　A.預測基金投資收益 B.完整宣傳基金業績表現

　　C.突出強調基金營銷時間限制 D.使用機構投資者的推薦信

　　【參考答案】B

　　【解析】基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：

　　(1)虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

　　(2)預測基金的證券投資業績。

　　(3)違規承諾收益或者承擔損失。

　　(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構，或者其他基金管理人募集或者管理的基金

　　(5)夸大或者片面宣傳基金，違規使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調集中營銷時間限制的表述。

　　(6)登載單位或者個人的推薦性文字。

　　(7)中國證監會規定的其他情形。

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