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　　1.以下不屬于資產(chǎn)管理特征的是( )。

　　A.從管理方式來看，主要通過投資證券、期貨、基金、保險等資產(chǎn)實現(xiàn)增值

　　B.從委托資產(chǎn)方式來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)

　　C.從參與方來看，包括委托方和受托方

　　D.從收益特征來看，是有增值的特點

　　【參考答案】D

　　【解析】資產(chǎn)管理具有以下特征：

　　(1)從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者，受托方為資產(chǎn)管理人。資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進行資產(chǎn)投資管理，承擔受托人義務(wù)。

　　(2)從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)。

　　(3)從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或

　　實體企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實現(xiàn)增值。

　　2.基金從業(yè)人員應(yīng)廉潔自律，不得從事可能導致與投資者或所在機構(gòu)之間產(chǎn)生可能沖突的活動，以下合規(guī)的做法是( )。

　　A.為促進基金的產(chǎn)品銷售，與代銷機構(gòu)約定在支付銷售費用之外，另支付一定金額的補償費用

　　B.為保持和合作機構(gòu)的良好關(guān)系，可以與利益相關(guān)方互贈5000元人民幣以下的等值禮物

　　C.為保持和合作機構(gòu)的良好關(guān)系，接受利益相關(guān)者的禮物，禮尚往來也贈送禮物

　　D.基金管理公司可以依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的保有量，向基金銷售機構(gòu)支付一定比例的客戶維護費，用于客戶服務(wù)及銷售活動中產(chǎn)生的相關(guān)費用

　　【參考答案】D

　　【解析】基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動中產(chǎn)生的相關(guān)費用。基金銷售機構(gòu)收取客戶維護費的，應(yīng)當符合中國證監(jiān)會關(guān)于基金銷售費用的有關(guān)規(guī)定。

　　3.無需披露上市交易公告書的基金品種是( )。

　　A.上市開放式基金 B.封閉式基金 C.開放式基金 D.交易型開放式指數(shù)基金

　　【參考答案】C

　　【解析】目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金(L0F)和交易型開放式指數(shù)基金(ETF)以及分級基金子份額。

　　4.投資者基金份額賬戶由( )建立。

　　A.基金注冊登記機構(gòu) B.中央結(jié)算公司 C.基金銷售機構(gòu) D.基金托管人

　　【參考答案】A

　　【解析】基金注冊登記機構(gòu)的主要職責包括：建立并管理投資者基金份額賬戶;負責基金份額登記，確認基金交易;發(fā)放紅利;建立并保管基金投資者名冊;基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責。

　　5.基金銷售機構(gòu)在基金銷售活動中，可以采取的行為是( )。

　　A.采取抽獎方式銷售基金 B.依靠服務(wù)質(zhì)量銷售基金

　　C.贈送基金份額銷售基金 D.低于基金銷售成本銷售基金

　　【參考答案】B

　　【解析】基金銷售機構(gòu)在基金銷售活動中，不得有下列行為：

　　(1)在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進行商業(yè)賄賂。

　　(2)以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平。

　　(3)未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，或通過先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費標準。

　　(4)采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。

　　(5)其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。

　　6.申請募集公募基金應(yīng)當提交的必備文件包括( )。

　　A.基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、法律意見書草案

　　B.基金合同、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、發(fā)售公告草案、法律意見書草案

　　C.發(fā)售公告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、發(fā)售公告草案、法律意見書

　　D.申請報告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、法律意見書

　　【參考答案】D

　　【解析】注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列文件：

　　(1)申請報告。

　　(2)基金合同草案。

　　(3)基金托管協(xié)議草案

　　(4)招募說明書草案。

　　(5)律師事務(wù)所出具的法律意見書。

　　(6)中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件。

　　7.基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔的 責任不包括( )。

　　A.在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者的認購款項

　　B.以固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用

　　C.向代銷機構(gòu)支付認購手續(xù)費

　　D.承擔投資者認購款項的銀行同期存款利息

　　【參考答案】C

　　【解析】基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔下列責任：

　　(1)以固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用。

　　(2)在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

　　8.基金市場營銷的特殊性不包括( )。

　　A.專業(yè)性 B.規(guī)范性 C.服務(wù)性 D.安全性

　　【參考答案】D

　　【解析】證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，在運用4Ps理論時有其特殊性，具體包括規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性。

　　9.因發(fā)生違約交收、技術(shù)故障等原因給證券登記結(jié)算機構(gòu)造成了損失，墊付或彌補該項損 失的資金來源是( )

　　A.證券結(jié)算風險基金 B.保險機構(gòu) C.中國證監(jiān)會 D.交易所

　　【參考答案】A

　　【解析】為防范證券結(jié)算風險，我國還設(shè)立了證券結(jié)算風險基金，用于墊付或彌補因違約交

　　收、技術(shù)故障、操作失誤、不可抗力等造成的證券登記結(jié)算機構(gòu)的損失。

　　10.以下關(guān)于另類投資基金的投資對象，正確的是( )

　　A.國內(nèi)黃金ETF主要投資于實物黃金

　　B.國內(nèi)REITs產(chǎn)品都是投資于海外的REITs

　　C.國內(nèi)商品QDII只能投資于黃金和石油

　　D.國內(nèi)黃金QDII可以直接投資于海外的黃金期貨或黃金現(xiàn)貨

　　【參考答案】B

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