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　　1.基金信息披露的主要監(jiān)管者是(　)。

　　A.中國證監(jiān)會(huì)及其各地方監(jiān)管局

　　B.中國人民銀行

　　C.高級(jí)管理人員

　　D.國務(wù)院

　　【答案】A

　　【解析】當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時(shí)，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局備案。

　　2.下列關(guān)于基金份額認(rèn)購的收費(fèi)模式的表述，正確的是(　)。

　　A.前端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為了鼓勵(lì)投資者長期持有基金

　　B.只能采用前端收費(fèi)模式

　　C.采用前端收費(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式

　　D.以上說法都對

　　【答案】C

　　【解析】在基金份額認(rèn)購上存在兩種收費(fèi)模式：前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式。前端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購基金份額時(shí)就支付認(rèn)購費(fèi)用的付費(fèi)模式;后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購基金份額時(shí)不收費(fèi)，在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購費(fèi)用的收費(fèi)模式。

　　后端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為鼓勵(lì)投資者能夠長期持有基金，因?yàn)楹蠖耸召M(fèi)的認(rèn)購費(fèi)率一般會(huì)隨著投資時(shí)間的延長而遞減，甚至不再收取認(rèn)購費(fèi)用。

　　3.基金財(cái)產(chǎn)可以用于(　)。

　　A.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資

　　B.承銷證券

　　C.投資上市交易的股票、債券

　　D.從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)

　　【答案】C

　　【解析】基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：

　　①上市交易的股票、債券;

　　②中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。

　　4.下列關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的表述錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌鼋?jīng)濟(jì)體系有效配置資源，提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平

　　B.通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)管理活動(dòng)，能夠幫助投資人搜集、處理和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會(huì)，幫助投資者進(jìn)行投資決策

　　C.資產(chǎn)管理行業(yè)能創(chuàng)造廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的需求，使資本市場和貨幣市場連接起來

　　D.資產(chǎn)管理行業(yè)還能對金融資產(chǎn)合理定價(jià)，給金融市場提供流動(dòng)性，降低交易成本

　　【答案】C

　　【解析】資產(chǎn)管理行業(yè)無論對宏觀經(jīng)濟(jì)還是微觀的個(gè)人、企業(yè)都有著重要的功能和作用：

　　(1) 資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌鼋?jīng)濟(jì)體系有效配置資源， 使有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門，提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平。

　　(2)通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動(dòng)，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會(huì)，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利。

　　(3) 資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)， 滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來。

　　(4)資產(chǎn)管理行業(yè)還能對金融資產(chǎn)合理定價(jià)，給金融市場提供流動(dòng)性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

　　5.下列不符合行為金融理論研究結(jié)果的描述的是(　)。

　　A.金融學(xué)家在投資時(shí)不會(huì)受制于心理偏差的影響

　　B.機(jī)構(gòu)投資者在投資時(shí)會(huì)受制于心理偏差的影響

　　C.基金經(jīng)理在投資時(shí)會(huì)受制于心理偏差的影響

　　D.個(gè)人投資者在投資時(shí)會(huì)受制于心理偏差的影響

　　【答案】A

　　【解析】金融學(xué)家在投資時(shí)會(huì)受制于心理偏差的影響。

　　6.以下選項(xiàng)不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范的是(　)。

　　A.基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對待投資者

　　B.基金銷售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)征得投資者的同意，如投資者不愿或不便接受推介，基金銷售人員應(yīng)持續(xù)向投資者營銷

　　C.基金銷售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明

　　D.基金銷售人員在與投資者交往中應(yīng)熱情誠懇，穩(wěn)重大方，語言和行為舉止文明禮貌

　　【答案】B

　　【解析】基金銷售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)征得投資者的同意，如投資者不愿或不便接受推介，基金銷售人員應(yīng)尊重投資者的意愿。

　　7.可能對基金持有****益及基金份額的交易價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)不包括(　)。

　　A.編制年度報(bào)告

　　B.更換基金管理人

　　C.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式

　　D.延長基金合同期限

　　【答案】A

　　【解析】基金的重大事件可包括：基金份額持有人大會(huì)的召開，提前終止基金合同，延長基金合同期限，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)，涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟，基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的0.5%，開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，等等。

　　8.當(dāng)媒體報(bào)道或市場流傳的消息可能對基金價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動(dòng)時(shí)，(　)應(yīng)在知悉后立即對該消息進(jìn)行公開澄清。

　　A.基金托管人

　　B.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　C.基金管理人

　　D.證券交易所

　　【答案】C

　　【解析】當(dāng)媒體報(bào)道或市場流傳的消息可能對基金價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動(dòng)時(shí)，管理人應(yīng)在知悉后立即對該消息進(jìn)行公開澄清，將有關(guān)情況報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)及基金上市的證券交易所。

　　9.證券投資基金的運(yùn)作活動(dòng)從管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的(　)三大部分。

　　A.份額核算

　　B.基金登記

　　C.基金交易

　　D.后臺(tái)管理

　　【答案】D

　　【解析】基金的運(yùn)作包括基金的募集、基金的投資管理、基金資產(chǎn)的托管、基金份額的登記交易、基金的估值與會(huì)計(jì)核算、基金的信息披露以及其他基金運(yùn)作活動(dòng)在內(nèi)的所有相關(guān)環(huán)節(jié)。基金的運(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺(tái)管理三大部分。

　　10.關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)，下列表述錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.有利于降低投資成本

　　B.由基金管理人和托管人共同投資運(yùn)作基金資產(chǎn)，有利于保證基金資產(chǎn)安全

　　C.有利于維護(hù)證券市場穩(wěn)定

　　D.投資人可以享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)

　　【答案】C

　　【解析】基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)。通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，降低投資成本。基金由基金管理人進(jìn)行投資管理和運(yùn)作。基金管理人一般擁有大量的專業(yè)投資研究人員和強(qiáng)大的信息網(wǎng)絡(luò)，能夠更好地對證券市場進(jìn)行全方位的動(dòng)態(tài)跟蹤與深入分析。 將資金交給基金管理人管理， 使中小投資者也能享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)。

　　11.按基金投資人的(　)來劃分，可分為保守型、穩(wěn)健型和積極型。

　　A.期望收益率

　　B.投資收益預(yù)期

　　C.資產(chǎn)規(guī)模大小

　　D.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

　　【答案】D

　　【解析】基金投資人評價(jià)應(yīng)以基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型來具體反映，應(yīng)當(dāng)至少包括以下3個(gè)類型：保守型、穩(wěn)健型、積極型。

　　12.保本基金的安全墊等于(　)。

　　A.價(jià)值底線超過投資組合現(xiàn)時(shí)凈值的數(shù)額

　　B.投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過價(jià)值底線的數(shù)額

　　C.投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例

　　D.保本資產(chǎn)與投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比例

　　【答案】B

　　【解析】計(jì)算投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過價(jià)值底線的數(shù)額。該值通常稱為安全墊，是風(fēng)險(xiǎn)投資(如股票投資)可承受的最高損失限額。

　　【考點(diǎn)】基金宣傳推介材料規(guī)范

　　13.(　)是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對各部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則等的具體說明。

　　A.內(nèi)控大綱

　　B.業(yè)務(wù)操作手冊

　　C.部門規(guī)章

　　D.基本管理制度

　　【答案】B

　　【解析】業(yè)務(wù)操作手冊是在基金管理人確定相關(guān)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上，對業(yè)務(wù)的性質(zhì)、種類以及相關(guān)的管理規(guī)定和操作流程及要求進(jìn)行明確的說明，是業(yè)務(wù)人員上崗操作的指南。

　　14.基金登記過程實(shí)際上是(　)。

　　A.基金托管人對賬戶管理的過程

　　B.證券交易所登記賬戶份額變動(dòng)的過程

　　C.基金投資者對自己賬戶記賬的過程

　　D.注冊登記機(jī)構(gòu)對基金份額記賬的過程

　　【答案】D

　　【解析】基金登記過程實(shí)際上是注冊登記機(jī)構(gòu)對基金份額記賬的過程。

　　15.職業(yè)道德的特征包括(　)。

　　Ⅰ.職業(yè)道德具有特殊性

　　Ⅱ.職業(yè)道德具有繼承性

　　Ⅲ.職業(yè)道德具有規(guī)范性

　　Ⅳ.職業(yè)道德具有具體性

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】職業(yè)道德的特征：

　　①職業(yè)道德具有特殊性;

　　②職業(yè)道德具有繼承性;

　　③職業(yè)道德具有規(guī)范性;

　　④職業(yè)道德具有具體性。

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