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　　1.()是通過科學(xué)的內(nèi)部控制手段和方法,建立合理的內(nèi)部控制程序，維護(hù)內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。

　　A.健全性原則

　　B.有效性原則

　　C.獨(dú)立性原則

　　D.相互制約原則

　　答案： B

　　解析： 這是有效性原則的要求。

　　2.基金行業(yè)自律管理的方式不包括()。

　　A.通過制定切實(shí)可行的工作計(jì)劃;大力開展基金業(yè)宣傳活動，樹立行業(yè)形象，正確引導(dǎo)社會公眾對基金市場的認(rèn)識

　　B.建立行業(yè)教育培訓(xùn)體系，全面提高基金從業(yè)人員素質(zhì)

　　C.加大研究力度，對關(guān)系基金業(yè)發(fā)展的重點(diǎn)、難點(diǎn)、熱點(diǎn)問題進(jìn)行深入研究，促進(jìn)基金業(yè)的健康發(fā)展

　　D.通過督察長進(jìn)行定期檢查

　　答案： D

　　解析： 考察基金行業(yè)自律管理的方式。

　　3.證券交易所自律管理的內(nèi)容不包括()。

　　A.基金公司人員的聘任

　　B.對基金上市交易的監(jiān)控和管理

　　C.對投資者買賣基金交易行為的合法、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)控和管理

　　D.對證券投資基金在證券市場的投資行為進(jìn)行監(jiān)控和管理

　　答案： A

　　解析： 考察證券交易所的自律管理。

　　4.因證券市場波動、上市公司合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資不符合有關(guān)投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在()個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。

　　A.5

　　B.10

　　C.20

　　D.30

　　答案： B

　　解析： 因證券市場波動、上市公司合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資不符合有關(guān)投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。

　　5.基金銷售適用性的指導(dǎo)原則不包括()。

　　A.投資人利益優(yōu)先原則

　　B.全面性原則

　　C.客觀性原則

　　D.綜合性原則

　　答案： D

　　解析： 基金銷售適用性的指導(dǎo)原則包括：投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則和客觀性原則。

　　6.基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中的()。

　　A.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　B.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　D.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　答案： D

　　解析： 基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。

　　7.()是指以追求資本増值為目標(biāo)的基金。

　　A.增長型基金

　　B.收入型基金

　　C.平衡型基金

　　D.穩(wěn)健型基金

　　答案： A

　　解析： 増長型基金是指以追求資本増值為目標(biāo)的基金。

　　8.下列不是1997年以前設(shè)立的基金(即老基金)存左的問題是()。

　　A.受當(dāng)時境內(nèi)證券市場規(guī)模狹小的限制，不以上市證券為基本投資方向.而是大量投向了房地產(chǎn)、企業(yè)等產(chǎn)業(yè)部門

　　B.法律體系健全

　　C.缺乏基本的法律規(guī)范，普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依。監(jiān)管不力的問題

　　D.深受房地產(chǎn)市場降溫、實(shí)業(yè)投資無法變現(xiàn)以及貨款資產(chǎn)無法回收的困擾、咨產(chǎn)質(zhì)量普遍不高。

　　答案： B

　　解析： 老基金存在的問題主要表現(xiàn)在以下三個方面:一是缺乏基本的法律法規(guī)，普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題;二是受地方政府要求服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)需要的引導(dǎo)以及當(dāng)時境內(nèi)證券市場規(guī)模狹小的限制，老基金并不以上市證券為基本投資方向.而是大量投向了房地產(chǎn)企業(yè)等產(chǎn)業(yè)部門.因此它們實(shí)際上是一種直接投資基金.而非嚴(yán)格意義上的證券投資基金:三是這些老基金深受房地產(chǎn)市場降溫、實(shí)業(yè)投資無法變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾.資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高:總體而言.這一階段中國基金業(yè)的發(fā)展帶有很大的探索性與自發(fā)性。

　　9.以下關(guān)于單個債券與債券基金的描述，錯誤的是()。

　　A.與債券的利息相比，債券基金分配的收益相對固定

　　B.根據(jù)價(jià)格、現(xiàn)金流及到期收回的本金可以計(jì)算出債券的到期收益率

　　C.債券基金的組合久期是判斷債券基金風(fēng)險(xiǎn)高低的重要指標(biāo)

　　D.債券基金沒有確定的到期日

　　答案： A

　　解析： 債券基金的收益不如債券的利息固定。

　　10.證卷投資基金具有集合投資的特點(diǎn)，集合投資的優(yōu)點(diǎn)是()。

　　A.降低投資風(fēng)險(xiǎn)

　　B.利益共享風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

　　C.獨(dú)立托管保障安全

　　D.降低投資成本

　　答案： D

　　解析： 集合投資的優(yōu)點(diǎn)是降低投資成本。

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