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　　1.從下列基金合同規定的資產配置比例看，屬于債券基金的是()。

　　A.基金資產中，政府債券不低于90%，申購或在二級市場購買的股票不超過基金資產的5%。

　　B.基金資產中，政府債券不低于20%，企業債券不低于60%，可以使用不超過的基金資產申購新股

　　C.基金資產中，企業債券不低于40%，政府債券不低于40%，可以使用不超過的基金資產申購新股在二級市場買入股票

　　D.基金資產中，政府債券不低于60%，可以使用不超過的基金資產申購新發行的股票,可以使用不超過5%的基金資產用于二級市場買入股票

　　答案： A

　　解析： 債券型基金資產的80%以上是投資于債券的。

　　2.與其他股票、債券相比，基金是一種()的投資品種。

　　A.風險相對適中、收益相對穩健

　　B.高風險、高收益

　　C.低風險、高收益

　　D.低風險、低收益

　　答案： A

　　解析： 通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風險、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風險、低收益的投資品種;基金的投資收益和風險取決于基金種類以及其投資的對象，總體來說基金投資于眾多金融工具或產品，能有效分散風險，是一種風險相對適中、收益相對穩健的投資品種。

　　3.下列表述中，不符合證券投資基金基本內涵的是()。

　　A.基金投資運作與財產保管相互分離

　　B.各當事人按投資業績參與基金收益的分配

　　C.基金資產按照規定的投資方向進行投資

　　D.通過發行基金份額向投資人募集資金

　　答案： B

　　解析： 本題考查證券投資基金的概念與特點。基金投資收益在扣除基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資者所有，并依據各投資者所持有的基金份額比例進行分配。為基金提供服務的基金托管人、基金管理人只能按規定收取一定比例的托管費、管理費，并不參與基金收益的分配。

　　4.客戶服務中售中服務的內容不包括()。

　　A.協助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果

　　B.推介符合適用性原則的基金

　　C.提醒客戶及時核對交易確認

　　D.介紹基金產品

　　答案： C

　　解析： 售中服務是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務。主要包括:協助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果;推介符合適用性原則的基金;介紹基金產品;協助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業務。

　　5.()不是封閉式基金和開放式基金的主要表現。

　　A.期限不同

　　B.份額限制不同

　　C.交割月份不同

　　D. 價格形成方式不同

　　答案： C

　　解析： 封閉式基金和開放式基金主要不同：期限不同、份額限制不同、交易場所不同、價格形成方式不同以及激勵約束機制與投資策略不同。

　　6.基金管理人應當自收到驗資報告之日起()日內，向中國證監會提出備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續。

　　A.5

　　B.15

　　C.10

　　D.20

　　答案： C

　　解析： 基金管理人應當自收到驗資報告之日10日內，向中國證監會提交備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續，刊登基金合同生效公告。

　　7.集合投資的優點是()。

　　A.強化監管

　　B.具有規模優勢

　　C.收益穩定

　　D.風險固定

　　答案： B

　　解析： 通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發揮資金的規模優勢。

　　8.基金管理公司投資決策業務控制的主要內容不包括()。

　　A.健全投資決策授權制度，明確界定投資權限，嚴格遵守投資限制，防止越權決策

　　B.研究工作應保持獨立、客觀

　　C.建立投資風險評估與管理制度，在設定的風險權限額度內進行投資決策

　　D.建立科學的投資管理業績評價體系

　　答案： B

　　解析： 基金管理公司投資決策業務控制的5個主要內容，另外還有:投資決策應當嚴格遵守法律法規的有關規定，符合基金契約所規定的投資目標、投密資范圍、投資策略、投資組合和投資限制等要求。

　　9.在基金信息管理平臺應用系統的支持系統中，系統運行數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在()的介質上保存()年。

　　A.可移動 10

　　B.可移動 15

　　C.不可修改 10

　　D.不可修改 15

　　答案： D

　　解析： 系統運行數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存15年。

　　10.增長型基金的基本目標是()。

　　A.較多考慮當期收益

　　B.追求資本增值

　　C.追求穩定的經常性收益

　　D.既主要資本增值又注重當期收益

　　答案： B

　　解析： 增長型基金以追求資本增值為基本目標，較少考慮當期收入。

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