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　　1、資產管理公司對客戶利益擔負(　)責任。

　　A、信托

　　B、民事

　　C、侵權

　　D、連帶

　　2、影響個人投資者投資需求和投資決策的因素不包括(　)。

　　A、投資者的年齡

　　B、投資者的就業狀況

　　C、投資者的性別

　　D、對風險和收益的要求

　　3、關于機構投資者，下列表述錯誤的是(　)。

　　A、財險公司吸納的保費投資期限較短

　　B、社會保障資金中包含基本養老保險資金，投資期較短

　　C、QFII屬于機構投資者

　　D、壽險公司通過人壽保險業務吸納的保費具有較長的投資期，通常可以投資于風險較高的資產

　　4、關于私募基金，下列表述錯誤的是(　)。

　　A、私募基金是一類特殊的機構投資者

　　B、投資產品面向不超過200人的特定投資者發行

　　C、通常僅是機構投資者

　　D、所受的法律約束較少，投資渠道、投資策略更為多樣化

　　5、下列不屬于投資者需求的影響因素的是(　)。

　　A、投資期限

　　B、收益要求

　　C、風險容忍度

　　D、股市行情變化

　　6、下列關于投資者需求的表述，錯誤的是(　)。

　　A、風險承擔意愿對個人投資者更為重要

　　B、通常投資者對流動性的要求越低，其可接受的投資期限越長

　　C、投資者的投資境況和需求通常較為穩定，可以每三年對投資者的需求做一次重新評估

　　D、投資者或因為流動性、稅收等因素產生一些特別的投資需求

　　7、關于投資者收益要求，以下表述錯誤的是(　)。

　　A、不同投資者通常對于收益的要求存在差異

　　B、對于長期投資者而言，更應該關注的是名義收益率，因為名義收益率包含了通貨膨脹的因素

　　C、投資經理必須在合法合規前提下盡力滿足投資者的收益要求

　　D、一些客戶為了獲得高收益率必須承擔高風險，投資經理必須提醒客戶投資的下行風險

　　8、風險承受能力取決于投資者的(　)。

　　Ⅰ.資產負債狀況

　　Ⅱ.現金流入情況

　　Ⅲ.投資期限

　　Ⅳ.風險厭惡程度

　　A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　9、若沒有預期的變現需求，投資者可以適宜(　)流動性要求，以(　)預期收益。

　　A、降低;降低

　　B、降低;提高

　　C、提高;降低

　　D、提高;提高

　　10、投資管理人應基于投資者的(　)為其制定投資政策說明書。

　　Ⅰ.需求

　　Ⅱ.偏好

　　Ⅲ.投資限制

　　Ⅳ.財務狀況

　　A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　11、關于投資政策說明書，以下表述錯誤的是(　)。

　　A、投資政策說明書內容包括投資回報率目標投資決策流程、投資范圍等

　　B、投資政策說明書有助于合理評估投資管理人的投資業績

　　C、投資政策說明書在制定后不得變更

　　D、制定投資決策說明書是進行投資組合管理的基礎

　　1、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查投資者類型與特征。資產管理公司對客戶利益擔負信托責任。

　　2、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查個人投資者。個人投資者的個人狀況會對其投資需求產生多方面的影響，主要表現在：就業狀況;年齡;家庭狀況;預期投資期限、對風險和收益的要求、對流動性的要求

　　3、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查機構投資者。社會保障資金中包含基本養老保險資金，投資期較長

　　4、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查機構投資者。私募基金的投資者通常是機構投資者或投資經驗和技巧較為豐富的個人投資者

　　5、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查投資者需求。投資者需求的影響因素：投資期限、收益要求、風險容忍度、流動性

　　6、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查投資者需求。投資者的投資境況和需求會隨著時間而變，因此有必要至少每年對投資者的需求作一次重新的評估

　　7、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查投資者需求。對于長期投資者而言，應該關注的是實際收益率。因為實際收益率能夠反映資產的實際購買能力的增長率，而名義收益率僅僅反映資產名義數值的增長率

　　8、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查投資者需求。風險承受能力取決于投資者的資產負債狀況、現金流入情況和投資期限

　　9、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查流動性。流動性與收益之間通常存在一個替代關系。對于同類產品，流動性更差的往往具有更高的預期收益率。如果沒有預期的變現需求，投資者可以適當降低流動性要求，以提高投資的預期收益率，但是也必須結合考慮自己的投資情況為非預期的變現需求作出預防性安排

　　10、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查投資政策說明書的制定。投資管理人應基于投資者的需求、財務狀況、投資限制和偏好等為投資者制定投資政策說明書。

　　11、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查投資政策說明書的制定。由于投資政策說明書中涉及的投資者需求會不斷變化，因此，投資政策說明書在制定后也不能一成不變，需要定期或不定期地進行更新。

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