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　　(1)

　　合規人員應當熟悉業務制度，了解基金管理人各種業務的運作流程，

　　并準確理解和把握法律法規的規定和變動趨勢。這屬于合規管理的( )。

　　A:獨立性原則

　　B:客觀性原則

　　C:專業性原則

　　D:協調性原則

　　答案:C

　　解析:合規管理的專業性原則是指合規人員應當熟悉業務制度，了解基金管理人各種業務的運作流程，并準確理解和把握法律法規的規定和變動趨勢。

　　(2)我國證券投資基金業伴隨著證券市場的發展而誕生，其發展線索主要包括( )。

　　A:I、Ⅱ

　　B:Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C:I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D:I、Ⅱ、Ⅲ

　　答案:D

　　解析:我國證券投資基金業伴隨著證券市場的發展而誕生，發展線索主要有四個：(1)基金業的主管機構從中國人民銀行過渡為中國證監會。(2)基金的監管法規從地方行政法規起步，到國務院證券委員會出臺行政條例，再到全國人民代表大會通過并修訂《證券投資基金法》，中國證監會根據基金法制定一系列配套規則。(3)基金市場的主流品種從不規范的“老基金”，到封閉式基金，再到開放式基金，乃至各類基金創新產品紛紛出現。(4)隨著居民財產收入的增加和理財意識的覺醒，中國百姓對證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財工具時的主要對象。

　　(3) 下列關于封閉式基金和開放式基金的說法中，錯誤的是( )。

　　A:開放式基金的認購程序包括認購和確認

　　B:開放式基金的認購收費模式為前端收費和后端收費

　　C:封閉式基金的認購價格按1.00元募集，外加券商自行按認購費率收取的認購費

　　D:封閉式基金的發售方式為場內認購和場外認購

　　答案:D

　　解析:場內認購和場外認購是LOF份額的認購方式。而封閉式基金的發售方式為網上發售和網下發售。

　　(4) 下列關于基金宣傳推介材料規范的說法中，正確的是( )。

　　A:推介貨幣市場基金的，可以保證最低收益

　　B:電臺廣播應當以旁白形式提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件

　　C:推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風險

　　D:登載基金管理人股東背景時，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業務隔離制度

　　答案:B

　　解析:基金宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。故A項錯誤。基金宣傳材料中推介保本基金的，應當充分揭示保本基金的風險，說明投資者投資于保本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構，并說明保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風險。故C項錯誤。基金宣傳推介材料登載基金管理人股東背景時，應當特別聲明基金管理人與股東之間實行業務隔離制度，股東并不直接參與基金財產的投資運作。故D項錯誤。

　　(5) 下列關于偏股型基金中的配置比例的說法中，正確的是( )。

　　A:股票的配置比例為50%～70%，債券的配置比例為20%～40%

　　B:股票的配置比例為40%～60%，債券的配置比例為30%～50%

　　C:股票的配置比例為40%～80%，債券的配置比例為20%～40%

　　D:股票的配置比例為60%～90%，債券的配置比例為10%～20%

　　答案:A

　　解析:偏股型基金中的股票的配置比例較高，債券的配置比例相對較低。通常，股票的配置比例為50%～70%，債券的配置比例為20%～40%。

　　(6) 開放式基金所特有的風險是( )。

　　A:合規風險

　　B:巨額贖回風險

　　C:技術風險

　　D:基金自身的管理風險

　　答案:B

　　解析: 巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險。

　　(7) ( )是我國基金市場的監管主體，依法對基金市場主體及其活動實施監督管理。

　　A:中國證監會

　　B:證券交易所

　　C:證券業協會

　　D:證券基金機構

　　答案:A

　　解析:中國證監會是我國基金市場的監管主體，依法對基金市場主體及其活動實施監督管理。基金業協會作為自律性組織，對基金業實施行業自律管理。

　　(8) 資本市場是融資期限在( )的金融市場。

　　A:半年以內

　　B:1年以內

　　C:1年以上

　　D:3年以上

　　答案:C

　　解析:資本市場又稱長期金融市場，是指以期限在1年以上的有價證券為交易工具進行長期資金交易的市場。

　　(9) 下列屬于QDII基金可投資的金融產品或工具的是( )。

　　A:不動產

　　B:房地產抵押按揭

　　C:貴重金屬

　　D:銀行存款

　　答案:D

　　解析: A、B、C項屬于QDII基金不得投資的范圍。

　　(10) 內部控制大綱應當明確的內容不包括( )。

　　A:內控目標

　　B:內控原則

　　C:控制環境

　　D:業績評估

　　答案:D

　　解析:

　　公司內部控制大綱是對公司章程規定的內控原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬，內部控制大綱應當明確內控目標、內控原則、控制環境、內控措施等內容。

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