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　　1.(　)是指基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實施。

　　A.投資人利益優(yōu)先原則

　　B.全面性原則

　　C.客觀性原則

　　D.及時性原則

　　2.保守秘密是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機構(gòu)或者相關(guān)基金機構(gòu)向其傳達的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密不包括(　)。

　　A.商業(yè)秘密

　　B.客戶資料

　　C.內(nèi)幕信息

　　D.公司信息

　　3.基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容主要包括(　)。

　　A.培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念，灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范

　　B.灌輸基金職業(yè)道德觀念，培訓(xùn)基金職業(yè)道德素質(zhì)

　　C.培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念，培訓(xùn)基金職業(yè)道德素質(zhì)

　　D.灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范，培養(yǎng)基金職業(yè)道德素質(zhì)

　　4.下列關(guān)于持有人大會的說法錯誤的是(　)。

　　A.持有人大會設(shè)立日常機構(gòu)的，由該日常機構(gòu)召集;該日常機構(gòu)未召集的，由管理人召集

　　B.管理人未按規(guī)定召集或者不能召集的，由托管人召集

　　C.依據(jù)《基金法》的規(guī)定，持有人大會由管理人召集

　　D.召開持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前10日公告持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項

　　5.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免其個人及其所在機構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無法避免時，應(yīng)當(dāng)(　)。

　　A.確保投資者的利益優(yōu)先

　　B.確保個人的利益優(yōu)先

　　C.確保所在機構(gòu)的利益優(yōu)先

　　D.回避

　　6.下列關(guān)于基金信息披露的表述，正確的是(　)。

　　A.基金信息披露的原則一般可分為實質(zhì)性原則與完整性原則

　　B.強制性信息披露是世界各國證券投資基金監(jiān)管的普遍做法

　　C.在基金運作過程中可以不定期披露投資組合及基金財務(wù)狀況的信息

　　D.基金信息披露主要指的是在基金份額的募集過程中對基金招募說明書等信息的披露

　　7.下列選項中，屬于基金宣傳推介材料中禁止的是(　)。

　　A.經(jīng)相關(guān)機構(gòu)認(rèn)定的公司描述性詞語

　　B.登記過去10年的投資業(yè)績

　　C.使用“安心享受財富增長”等語言

　　D.基金分紅公告

　　8.證券投資基金反映的是一種(　)關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

　　A.信托

　　B.債權(quán)債務(wù)

　　C.所有權(quán)

　　D.信任

　　9.一般來說，通過發(fā)行股票籌集的資金主要投向(　)。

　　A.期貨市場

　　B.銀行存款

　　C.實業(yè)領(lǐng)域

　　D.有價證券

　　10.一般基金，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請之日起(　)個工作日內(nèi)支付贖回款項。

　　A.1

　　B.3

　　C.5

　　D.7

　　1.C [解析]基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的客觀性原則是指基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實施。對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評價，應(yīng)當(dāng)盡力做到客觀準(zhǔn)確，并作為基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。

　　2.D [解析]保守秘密，是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機構(gòu)或者相關(guān)基金機構(gòu)向其傳達的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。保守秘密是基金從業(yè)人員的一項法定義務(wù)，也是基金職業(yè)道德的一項基本規(guī)范。對所有的基金從業(yè)人員均有約束效力。基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密主要包括三類：①商業(yè)秘密;②客戶資料;③內(nèi)幕信息。

　　3.A [解析]基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容主要包括以下兩個方面：①培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念;②灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范。

　　4.D [解析]召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項進行表決。

　　5.A [解析]基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)當(dāng)遵循投資人利益優(yōu)先原則，當(dāng)基金銷售機構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障基金投資人的合法利益。

　　6.B [解析]基金信息披露是指基金市場上的有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進行的信息披露。基金信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循真實性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時性原則和公平性原則;在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。依靠強制性信息披露，培育和完善市場運行機制，增強市場參與各方對市場的理解和信心，是世界各國(地區(qū))證券市場監(jiān)管的普遍做法，基金市場作為證券市場的組成部分也不例外。

　　7.C [解析]基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏;②預(yù)測基金的證券投資業(yè)績;③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金;⑤夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述;⑥登載單位或者個人的推薦性文字;⑦中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。“安心享受財富增長”屬于違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資者認(rèn)為沒有風(fēng)險的詞語。

　　8.A [解析]證券投資基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

　　9.C [解析]股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。

　　10.D [解析]投資者贖回申請成交后，基金管理人應(yīng)通過銷售機構(gòu)按規(guī)定向投資者支付贖回款項。對一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請之日起7個工作日內(nèi)支付贖回款項(具體根據(jù)基金品種和托管銀行的處理速度存在不同)。

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